第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)內(nèi)江證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，必須確?？蛻?hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，以下哪種情況屬于合規(guī)操作？（）

A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為C4，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C5的基金產(chǎn)品

B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2的股票型基金

C.客戶(hù)未簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，但表示“我理解風(fēng)險(xiǎn)”后推薦了股票期權(quán)

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R1，推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2的混合型基金

2.內(nèi)江證券客戶(hù)身份識(shí)別流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于“了解你的客戶(hù)”（KYC）的必要步驟？（）

A.核實(shí)客戶(hù)的有效身份證件原件

B.向客戶(hù)解釋業(yè)務(wù)規(guī)則并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.評(píng)估客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.記錄客戶(hù)交易密碼并定期變更

3.根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，若價(jià)格優(yōu)先原則與時(shí)間優(yōu)先原則發(fā)生沖突，系統(tǒng)應(yīng)優(yōu)先遵循哪種原則？（）

A.時(shí)間優(yōu)先原則

B.價(jià)格優(yōu)先原則

C.客戶(hù)指定原則

D.隨機(jī)分配原則

4.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理流程中，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查？（）

A.2個(gè)工作日

B.5個(gè)工作日

C.10個(gè)工作日

D.15個(gè)工作日

5.根據(jù)內(nèi)江證券《證券交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，以下哪種行為屬于禁止性操作？（）

A.在客戶(hù)授權(quán)范圍內(nèi)代為操作證券賬戶(hù)

B.向客戶(hù)承諾最低收益

C.提供真實(shí)的投資建議

D.在合規(guī)框架內(nèi)進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)

6.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，以下哪種情況可能構(gòu)成內(nèi)幕信息？（）

A.公司發(fā)布的季度業(yè)績(jī)預(yù)告

B.管理層內(nèi)部討論的并購(gòu)計(jì)劃（未公開(kāi)）

C.行業(yè)分析師的公開(kāi)市場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)

D.客戶(hù)提供的非公開(kāi)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

7.根據(jù)內(nèi)江證券《投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪種產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R1級(jí)的客戶(hù)？（）

A.股票型基金

B.可轉(zhuǎn)債

C.股指期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

8.內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)多少時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.30%

B.50%

C.70%

D.90%

9.根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性？（）

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.人力資源部

D.技術(shù)部

10.內(nèi)江證券客戶(hù)資料保存期限要求為多少年？（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

11.根據(jù)內(nèi)江證券《投資者教育管理辦法》，以下哪種方式不屬于投資者教育的有效途徑？（）

A.線(xiàn)上投資知識(shí)講座

B.發(fā)放宣傳手冊(cè)

C.強(qiáng)制客戶(hù)參與考試

D.社交媒體風(fēng)險(xiǎn)提示

12.內(nèi)江證券客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管客戶(hù)資金？（）

A.證券公司

B.中國(guó)結(jié)算

C.商業(yè)銀行

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

13.根據(jù)內(nèi)江證券《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以下哪種行為可能違反“禁止利益沖突”原則？（）

A.向客戶(hù)推薦與自身利益無(wú)關(guān)的產(chǎn)品

B.在不同客戶(hù)間分配資源時(shí)考慮傭金收益

C.優(yōu)先服務(wù)高凈值客戶(hù)

D.公平對(duì)待所有客戶(hù)

14.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止私下接受客戶(hù)委托，以下哪種情況可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.在客戶(hù)授權(quán)下代為操作

B.按照客戶(hù)要求執(zhí)行交易

C.未告知客戶(hù)情況下代為決策

D.在合規(guī)框架內(nèi)提供投資建議

15.根據(jù)內(nèi)江證券《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事哪種業(yè)務(wù)？（）

A.融資買(mǎi)入證券

B.融券賣(mài)出證券

C.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.提供擔(dān)保

16.內(nèi)江證券客戶(hù)資料變更流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于必要步驟？（）

A.客戶(hù)自助修改信息

B.客戶(hù)簽署變更確認(rèn)書(shū)

C.電話(huà)確認(rèn)變更內(nèi)容

D.無(wú)需特殊處理

17.根據(jù)內(nèi)江證券《反洗錢(qián)工作指引》，以下哪種客戶(hù)交易行為可能觸發(fā)大額交易監(jiān)測(cè)？（）

A.單筆交易金額20萬(wàn)元人民幣

B.日累計(jì)交易金額50萬(wàn)元人民幣

C.30天內(nèi)累計(jì)交易金額100萬(wàn)元人民幣

D.以上均不觸發(fā)

18.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止與客戶(hù)約定利益分成，以下哪種情況可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.按業(yè)績(jī)提取合理獎(jiǎng)金

B.與客戶(hù)約定保底收益

C.收取服務(wù)費(fèi)

D.按傭金比例提成

19.根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司信息安全管理規(guī)定》，以下哪種行為可能違反保密要求？（）

A.在客戶(hù)授權(quán)下查詢(xún)賬戶(hù)信息

B.向同事轉(zhuǎn)述客戶(hù)交易策略

C.按規(guī)定記錄操作日志

D.在合規(guī)前提下保護(hù)客戶(hù)隱私

20.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，對(duì)于無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決的問(wèn)題，應(yīng)如何處理？（）

A.直接拒絕客戶(hù)訴求

B.告知客戶(hù)處理時(shí)限并記錄

C.要求客戶(hù)提供額外材料

D.轉(zhuǎn)移客戶(hù)至其他部門(mén)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.內(nèi)江證券客戶(hù)適當(dāng)性管理中，以下哪些因素屬于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的參考指標(biāo)？（）

A.客戶(hù)年齡

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.交易頻率

22.根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，以下哪些行為屬于禁止性操作？（）

A.私下接受客戶(hù)委托

B.在合規(guī)框架內(nèi)代為操作

C.向客戶(hù)承諾最低收益

D.提供真實(shí)的投資建議

23.內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪些情況可能導(dǎo)致客戶(hù)信用額度被凍結(jié)？（）

A.交易異常行為

B.資金不足

C.信用評(píng)級(jí)下降

D.客戶(hù)主動(dòng)申請(qǐng)

24.根據(jù)內(nèi)江證券《投資者教育管理辦法》，以下哪些方式屬于有效的投資者教育途徑？（）

A.線(xiàn)上投資知識(shí)講座

B.發(fā)放宣傳手冊(cè)

C.強(qiáng)制客戶(hù)參與考試

D.社交媒體風(fēng)險(xiǎn)提示

25.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止的利益沖突行為包括哪些？（）

A.在不同客戶(hù)間分配資源時(shí)考慮傭金收益

B.向客戶(hù)推薦與自身利益無(wú)關(guān)的產(chǎn)品

C.按業(yè)績(jī)提取合理獎(jiǎng)金

D.收取服務(wù)費(fèi)

26.內(nèi)江證券客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，以下哪些機(jī)構(gòu)參與其中？（）

A.證券公司

B.中國(guó)結(jié)算

C.商業(yè)銀行

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

27.根據(jù)內(nèi)江證券《反洗錢(qián)工作指引》，以下哪些客戶(hù)交易行為可能觸發(fā)大額交易監(jiān)測(cè)？（）

A.單筆交易金額20萬(wàn)元人民幣

B.日累計(jì)交易金額50萬(wàn)元人民幣

C.30天內(nèi)累計(jì)交易金額100萬(wàn)元人民幣

D.以上均不觸發(fā)

28.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，以下哪些環(huán)節(jié)屬于必要步驟？（）

A.傾聽(tīng)客戶(hù)訴求

B.記錄投訴內(nèi)容

C.調(diào)查核實(shí)情況

D.告知處理結(jié)果

29.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止私下接受客戶(hù)委托，以下哪些情況可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.在客戶(hù)授權(quán)下代為操作

B.未告知客戶(hù)情況下代為決策

C.按照客戶(hù)要求執(zhí)行交易

D.在合規(guī)框架內(nèi)提供投資建議

30.根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司信息安全管理規(guī)定》，以下哪些行為可能違反保密要求？（）

A.在客戶(hù)授權(quán)下查詢(xún)賬戶(hù)信息

B.向同事轉(zhuǎn)述客戶(hù)交易策略

C.按規(guī)定記錄操作日志

D.在合規(guī)前提下保護(hù)客戶(hù)隱私

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.內(nèi)江證券客戶(hù)身份識(shí)別流程中，只需核實(shí)客戶(hù)的有效身份證件原件即可完成身份識(shí)別。（×）

32.內(nèi)江證券客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，若價(jià)格優(yōu)先原則與時(shí)間優(yōu)先原則發(fā)生沖突，系統(tǒng)應(yīng)優(yōu)先遵循價(jià)格優(yōu)先原則。（×）

33.內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)70%時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（√）

34.內(nèi)江證券客戶(hù)資料保存期限要求為10年。（√）

35.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。（√）

36.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（√）

37.內(nèi)江證券客戶(hù)適當(dāng)性管理中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R1級(jí)的客戶(hù)適合投資股票型基金。（×）

38.內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（√）

39.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止私下接受客戶(hù)委托。（√）

40.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，對(duì)于無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決的問(wèn)題，應(yīng)告知客戶(hù)處理時(shí)限并記錄。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)江證券客戶(hù)身份識(shí)別流程中，需核實(shí)客戶(hù)的有效身份證件原件，并記錄客戶(hù)的__________和__________。（姓名或身份證號(hào)碼）

42.內(nèi)江證券客戶(hù)委托買(mǎi)入證券時(shí)，若價(jià)格優(yōu)先原則與時(shí)間優(yōu)先原則發(fā)生沖突，系統(tǒng)應(yīng)優(yōu)先遵循__________原則。（價(jià)格優(yōu)先或時(shí)間優(yōu)先）

43.內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)__________時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。（70%）

44.內(nèi)江證券客戶(hù)資料保存期限要求為_(kāi)_________年。（10）

45.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在__________個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。（5）

46.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止利用__________進(jìn)行交易。（內(nèi)幕信息）

47.內(nèi)江證券客戶(hù)適當(dāng)性管理中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為_(kāi)_________級(jí)的客戶(hù)適合投資貨幣市場(chǎng)基金。（R1）

48.內(nèi)江證券客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事__________業(yè)務(wù)。（證券自營(yíng)）

49.內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止私下接受__________委托。（客戶(hù)）

50.內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理中，對(duì)于無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決的問(wèn)題，應(yīng)__________并記錄。（告知處理時(shí)限）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述內(nèi)江證券客戶(hù)適當(dāng)性管理的主要流程。

52.簡(jiǎn)述內(nèi)江證券客戶(hù)投訴處理的基本原則。

53.簡(jiǎn)述內(nèi)江證券從業(yè)人員禁止的利益沖突行為。

54.簡(jiǎn)述內(nèi)江證券客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

內(nèi)江證券客戶(hù)張先生風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R3，通過(guò)證券公司APP買(mǎi)入了一只風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4的分級(jí)基金。交易完成后，張先生投訴該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，要求退回部分資金。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中是否存在合規(guī)問(wèn)題？

（2）若存在合規(guī)問(wèn)題，應(yīng)如何處理？

（3）總結(jié)該案例的防范建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配是合規(guī)操作的前提。選項(xiàng)A中，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，屬于違規(guī)；選項(xiàng)C中，客戶(hù)未簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)即交易，屬于違規(guī)；選項(xiàng)D中，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配，但未提及客戶(hù)是否理解風(fēng)險(xiǎn)，存在潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：客戶(hù)身份識(shí)別流程包括核實(shí)身份、了解客戶(hù)背景、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等環(huán)節(jié)。選項(xiàng)A、C、D均屬于必要步驟，而選項(xiàng)B屬于業(yè)務(wù)操作范疇，不屬于身份識(shí)別流程。

3.A

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，證券交易系統(tǒng)默認(rèn)遵循價(jià)格優(yōu)先原則，即最優(yōu)價(jià)格優(yōu)先成交。時(shí)間優(yōu)先原則僅作為補(bǔ)充，當(dāng)價(jià)格相同時(shí)，先委托先成交。

4.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，確保問(wèn)題得到及時(shí)處理。

5.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《證券交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，禁止向客戶(hù)承諾最低收益，屬于誤導(dǎo)性陳述，違反合規(guī)要求。

6.B

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，未公開(kāi)的重大經(jīng)營(yíng)信息屬于內(nèi)幕信息。選項(xiàng)B中管理層內(nèi)部討論的并購(gòu)計(jì)劃未公開(kāi)，可能構(gòu)成內(nèi)幕信息。

7.D

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《投資者適當(dāng)性管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R1級(jí)的客戶(hù)。

8.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)70%時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

9.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司內(nèi)部控制指引》，風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，確保業(yè)務(wù)操作符合法規(guī)要求。

10.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)資料管理辦法》，客戶(hù)資料保存期限要求為10年，包括交易記錄、身份信息等。

11.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《投資者教育管理辦法》，投資者教育應(yīng)以引導(dǎo)為主，強(qiáng)制考試違反客戶(hù)自愿原則。

12.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，由商業(yè)銀行保管。

13.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，禁止在不同客戶(hù)間分配資源時(shí)考慮傭金收益，屬于利益沖突行為。

14.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，禁止私下接受客戶(hù)委托，未告知客戶(hù)情況下代為決策屬于違規(guī)行為。

15.C

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，屬于禁止性行為。

16.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)資料管理辦法》，客戶(hù)資料變更需簽署確認(rèn)書(shū)，確保變更內(nèi)容真實(shí)有效。

17.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《反洗錢(qián)工作指引》，日累計(jì)交易金額50萬(wàn)元人民幣可能觸發(fā)大額交易監(jiān)測(cè)。

18.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《從業(yè)人員行為規(guī)范》，禁止與客戶(hù)約定保底收益，屬于誤導(dǎo)性陳述，違反合規(guī)要求。

19.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司信息安全管理規(guī)定》，禁止向同事轉(zhuǎn)述客戶(hù)交易策略，屬于保密違規(guī)行為。

20.B

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，對(duì)于無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決的問(wèn)題，應(yīng)告知客戶(hù)處理時(shí)限并記錄，確保客戶(hù)知情權(quán)。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)適當(dāng)性管理辦法》，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估參考指標(biāo)包括年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等。交易頻率不屬于核心指標(biāo)。

22.AC

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，私下接受客戶(hù)委托、向客戶(hù)承諾最低收益屬于禁止性操作。

23.ABC

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》，交易異常行為、資金不足、信用評(píng)級(jí)下降均可能導(dǎo)致客戶(hù)信用額度被凍結(jié)。

24.ABD

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《投資者教育管理辦法》，線(xiàn)上投資知識(shí)講座、發(fā)放宣傳手冊(cè)、社交媒體風(fēng)險(xiǎn)提示屬于有效的投資者教育途徑。強(qiáng)制考試違反客戶(hù)自愿原則。

25.AB

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《從業(yè)人員行為規(guī)范》，禁止在不同客戶(hù)間分配資源時(shí)考慮傭金收益、私下接受客戶(hù)委托屬于利益沖突行為。

26.BCD

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶(hù)交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管制度，由商業(yè)銀行、中國(guó)結(jié)算、中國(guó)證監(jiān)會(huì)參與監(jiān)管。

27.BC

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《反洗錢(qián)工作指引》，單筆交易金額20萬(wàn)元人民幣、30天內(nèi)累計(jì)交易金額100萬(wàn)元人民幣可能觸發(fā)大額交易監(jiān)測(cè)。

28.ABCD

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，客戶(hù)投訴處理流程包括傾聽(tīng)客戶(hù)訴求、記錄投訴內(nèi)容、調(diào)查核實(shí)情況、告知處理結(jié)果等環(huán)節(jié)。

29.BC

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，未告知客戶(hù)情況下代為決策、未按客戶(hù)要求執(zhí)行交易屬于違規(guī)行為。

30.AB

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《證券公司信息安全管理規(guī)定》，禁止向同事轉(zhuǎn)述客戶(hù)交易策略、未按規(guī)定處理客戶(hù)信息屬于保密違規(guī)行為。

三、判斷題

31.×

解析：客戶(hù)身份識(shí)別需核實(shí)有效身份證件原件，并確認(rèn)身份信息的真實(shí)性和完整性，僅核實(shí)證件不足以完成身份識(shí)別。

32.×

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，證券交易系統(tǒng)默認(rèn)遵循價(jià)格優(yōu)先原則，即最優(yōu)價(jià)格優(yōu)先成交。時(shí)間優(yōu)先原則僅作為補(bǔ)充。

33.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)70%時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

34.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)資料管理辦法》，客戶(hù)資料保存期限要求為10年，包括交易記錄、身份信息等。

35.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，確保問(wèn)題得到及時(shí)處理。

36.√

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，屬于違規(guī)行為。

37.×

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R1級(jí)的客戶(hù)適合投資低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金，不適合投資股票型基金。

38.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，屬于禁止性行為。

39.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《從業(yè)人員行為規(guī)范》，禁止私下接受客戶(hù)委托，屬于違規(guī)行為。

40.√

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，對(duì)于無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決的問(wèn)題，應(yīng)告知客戶(hù)處理時(shí)限并記錄，確保客戶(hù)知情權(quán)。

四、填空題

41.姓名和身份證號(hào)碼

解析：客戶(hù)身份識(shí)別需核實(shí)客戶(hù)的有效身份證件原件，并記錄客戶(hù)的姓名和身份證號(hào)碼，確保身份信息的真實(shí)性。

42.價(jià)格優(yōu)先

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作指引》，證券交易系統(tǒng)默認(rèn)遵循價(jià)格優(yōu)先原則，即最優(yōu)價(jià)格優(yōu)先成交。

43.70%

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用額度使用比例超過(guò)70%時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

44.10

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)資料管理辦法》，客戶(hù)資料保存期限要求為10年，包括交易記錄、身份信息等。

45.5

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴處理辦法》，對(duì)于復(fù)雜或重大投訴，公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查，確保問(wèn)題得到及時(shí)處理。

46.內(nèi)幕信息

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，屬于違規(guī)行為。

47.R1

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《投資者適當(dāng)性管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為R1級(jí)的客戶(hù)。

48.證券自營(yíng)

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶(hù)信用賬戶(hù)不得用于從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，屬于禁止性行為。

49.客戶(hù)

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《從業(yè)人員行為規(guī)范》，禁止私下接受客戶(hù)委托，屬于違規(guī)行為。

50.告知處理時(shí)限

解析：根據(jù)內(nèi)江證券《客戶(hù)投訴