第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)刷分證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

答：________

2.下列關(guān)于證券交易委托指令的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.委托指令必須明確證券名稱、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量等要素

B.可以通過(guò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等途徑下達(dá)委托指令

C.委托指令一旦下達(dá)即具有法律效力，不可撤銷

D.可以采用限價(jià)委托或市價(jià)委托方式

答：________

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件不包括（）。

A.客戶必須是證券公司股東或關(guān)聯(lián)人

B.客戶信用評(píng)級(jí)不低于F2級(jí)

C.客戶具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶提供的保證擔(dān)保不低于開戶信用額度

答：________

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度進(jìn)行控制，其中單一客戶融資余額不得超過(guò)該客戶總資產(chǎn)的比例為（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答：________

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員持有本公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括（）。

A.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.不得泄露客戶信息

C.可以在未經(jīng)授權(quán)的情況下代客操作

D.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

答：________

6.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)督

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素

C.內(nèi)部控制制度必須定期修訂，但無(wú)需及時(shí)調(diào)整

D.業(yè)務(wù)流程控制可以完全替代風(fēng)險(xiǎn)控制措施

答：________

7.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，以下做法不符合規(guī)定的是（）。

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

C.允許客戶在未完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況下購(gòu)買產(chǎn)品

D.建立投資者教育機(jī)制

答：________

8.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。

A.改變公司主營(yíng)業(yè)務(wù)

B.董事會(huì)決議

C.重大投資行為

D.社會(huì)公益捐贈(zèng)

答：________

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，以下流程符合規(guī)定的是（）。

A.客戶申請(qǐng)融資額度后，證券公司直接審批通過(guò)

B.客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物

C.證券公司可以口頭告知客戶融資利率

D.客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定

答：________

10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。

A.建立健全的投資決策流程

B.明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.允許從業(yè)人員私下決策

D.定期對(duì)投資決策進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化

答：________

11.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件不包括（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%

C.具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流

D.近三年無(wú)重大違法記錄

答：________

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）級(jí)。

A.3

B.4

C.5

D.6

答：________

13.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.3

B.6

C.12

D.18

答：________

14.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損，可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。

A.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本

B.重大訴訟或仲裁

C.股東權(quán)益變動(dòng)達(dá)到20%

D.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化

答：________

15.證券公司為客戶開立信用賬戶，以下做法不符合規(guī)定的是（）。

A.客戶需要提供身份證明和資產(chǎn)證明

B.證券公司可以自行決定是否為客戶開立信用賬戶

C.信用賬戶不得用于證券交易

D.信用賬戶需要符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

答：________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。

A.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息

B.披露內(nèi)容不得涉及投資建議

C.披露信息需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核

D.披露方式可以靈活選擇

答：________

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下行為不符合規(guī)定的是（）。

A.收取客戶交易傭金

B.泄露客戶證券賬戶信息

C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.向客戶承諾收益

答：________

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，以下流程符合規(guī)定的是（）。

A.客戶申請(qǐng)融資額度后，證券公司無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.客戶需要提供不低于融資額度100%的擔(dān)保物

C.證券公司可以口頭告知客戶融資利率

D.客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定

答：________

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。

A.建立健全的投資決策流程

B.明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.允許從業(yè)人員私下決策

D.定期對(duì)投資決策進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化

答：________

20.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件不包括（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%

C.具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流

D.近三年無(wú)重大違法記錄

答：________

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需要符合的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有合格的高級(jí)管理人員

D.具有完善的業(yè)務(wù)流程

答：________

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物

B.證券公司需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.融資利率由證券公司自主決定

D.客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.產(chǎn)品名稱和投資范圍

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.投資經(jīng)理信息

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下行為符合規(guī)定的是（）。

A.收取客戶交易傭金

B.泄露客戶證券賬戶信息

C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.向客戶承諾收益

答：________

25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，以下流程符合規(guī)定的是（）。

A.客戶申請(qǐng)融資額度后，證券公司直接審批通過(guò)

B.客戶需要提供不低于融資額度100%的擔(dān)保物

C.證券公司可以口頭告知客戶融資利率

D.客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定

答：________

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。

A.建立健全的投資決策流程

B.明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.允許從業(yè)人員私下決策

D.定期對(duì)投資決策進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化

答：________

27.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件包括（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%

C.具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流

D.近三年無(wú)重大違法記錄

答：________

28.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

C.允許客戶在未完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況下購(gòu)買產(chǎn)品

D.建立投資者教育機(jī)制

答：________

29.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下行為符合規(guī)定的是（）。

A.不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)

B.可以私下接受原客戶的委托

C.可以泄露原客戶的證券賬戶信息

D.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行信息披露

答：________

30.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）級(jí)，包括（）。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

E.R5

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。（）

答：________

32.證券公司可以口頭告知客戶融資融券業(yè)務(wù)的利率。（）

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以泄露客戶證券賬戶信息。（）

答：________

34.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物。（）

答：________

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全。（）

答：________

36.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%的條件。（）

答：________

37.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（）

答：________

38.證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）

答：________

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核。（）

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以向客戶承諾收益。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。

答：________

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度________的擔(dān)保物。

答：________

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為________級(jí)。

答：________

44.證券公司從業(yè)人員在離職后________個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。

答：________

45.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合資產(chǎn)負(fù)債率不低于________的條件。

答：________

46.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，需要對(duì)客戶進(jìn)行________評(píng)估。

答：________

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶________信息。

答：________

48.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全，明確________和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：________

49.證券公司發(fā)行金融債券，需要符合近________年無(wú)重大違法記錄的條件。

答：________

50.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的________業(yè)務(wù)活動(dòng)。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要符合的條件。

答：________

52.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：________

53.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

六、案例分析題（共30分，共1題）

某證券公司客戶張先生，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C4級(jí)，該證券公司向其推薦了一款預(yù)期收益率為15%的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3。張先生在簽署產(chǎn)品說(shuō)明書時(shí)，證券公司工作人員未詳細(xì)解釋產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和可能存在的損失，僅口頭告知產(chǎn)品預(yù)期收益率為15%。隨后，該產(chǎn)品實(shí)際虧損了10%。張先生認(rèn)為證券公司未盡到適當(dāng)性管理義務(wù)，要求證券公司賠償損失。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中證券公司是否存在未盡到適當(dāng)性管理義務(wù)的行為？

（2）提出相應(yīng)的解決措施和建議。

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。A、C、D選項(xiàng)的注冊(cè)資本限額均不符合規(guī)定。

2.C

解析：委托指令一旦下達(dá)即具有法律效力，但客戶可以撤銷委托指令，前提是委托指令未成交。B選項(xiàng)表述正確。

3.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合的條件包括客戶信用評(píng)級(jí)不低于F2級(jí)、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、提供的保證擔(dān)保不低于開戶信用額度等，但客戶必須是證券公司股東或關(guān)聯(lián)人并非必須條件。

4.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司對(duì)客戶的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度進(jìn)行控制，其中單一客戶融資余額不得超過(guò)該客戶總資產(chǎn)的比例為50%。

5.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有本公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品，不得在未經(jīng)授權(quán)的情況下代客操作。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

6.B

解析：控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素，內(nèi)部控制制度必須依賴控制環(huán)境才能有效實(shí)施。A、C、D選項(xiàng)均表述錯(cuò)誤。

7.C

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品，但不得允許客戶在未完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況下購(gòu)買產(chǎn)品。

8.D

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)包括改變公司主營(yíng)業(yè)務(wù)、董事會(huì)決議、重大投資行為等，但社會(huì)公益捐贈(zèng)不屬于重大影響事項(xiàng)。

9.B

解析：客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物，證券公司需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，融資利率需要書面告知，客戶信用評(píng)級(jí)需要綜合考慮多個(gè)因素。A、C、D選項(xiàng)均表述錯(cuò)誤。

10.C

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全，明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但不得允許從業(yè)人員私下決策。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

11.B

解析：證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件包括具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%、具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流、近三年無(wú)重大違法記錄等，但資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%并非必須條件。

12.C

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)，包括R1、R2、R3、R4、R5。

13.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后6個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、C、D選項(xiàng)均表述錯(cuò)誤。

14.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損，可能對(duì)投資者權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)包括凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本、重大訴訟或仲裁、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化等，但股東權(quán)益變動(dòng)達(dá)到20%不屬于重大影響事項(xiàng)。

15.B

解析：證券公司為客戶開立信用賬戶，需要符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，客戶需要提供身份證明和資產(chǎn)證明，但證券公司不能自行決定是否為客戶開立信用賬戶。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

16.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息，不得涉及投資建議。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

17.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶證券賬戶信息。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

18.B

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度100%的擔(dān)保物，證券公司需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，融資利率需要書面告知，客戶信用評(píng)級(jí)需要綜合考慮多個(gè)因素。A、C、D選項(xiàng)均表述錯(cuò)誤。

19.C

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全，明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但不得允許從業(yè)人員私下決策。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

20.B

解析：證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件包括具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%、具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流、近三年無(wú)重大違法記錄等，但資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%并非必須條件。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需要符合的條件包括注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級(jí)管理人員、具有完善的業(yè)務(wù)流程等。

22.AB

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物，證券公司需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，融資利率由證券公司自主決定，客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定表述錯(cuò)誤。

23.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)當(dāng)包括產(chǎn)品名稱和投資范圍、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、產(chǎn)品費(fèi)用結(jié)構(gòu)、投資經(jīng)理信息等。

24.A

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，收取客戶交易傭金是合法行為，但泄露客戶證券賬戶信息、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、向客戶承諾收益均屬于違規(guī)行為。

25.B

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度100%的擔(dān)保物，證券公司可以口頭告知客戶融資利率，客戶信用評(píng)級(jí)僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模確定表述錯(cuò)誤。

26.ABD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全的投資決策流程、明確投資權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、定期對(duì)投資決策進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，但不得允許從業(yè)人員私下決策。

27.ACD

解析：證券公司發(fā)行金融債券，需要符合的條件包括具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流、近三年無(wú)重大違法記錄等，但資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%并非必須條件。

28.ABD

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品，允許客戶在未完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況下購(gòu)買產(chǎn)品表述錯(cuò)誤，建立投資者教育機(jī)制是必要的。

29.A

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，私下接受原客戶的委托、泄露原客戶的證券賬戶信息均屬于違規(guī)行為。

30.ABCDE

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為5級(jí)，包括R1、R2、R3、R4、R5。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：證券公司必須書面告知客戶融資融券業(yè)務(wù)的利率，不得口頭告知。

33.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶證券賬戶信息。

34.√

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶需要提供不低于融資額度150%的擔(dān)保物。

35.√

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立健全。

36.×

解析：證券公司發(fā)行金融債券，需要符合資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%的條件，但并非必須條件。

37.√

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理，需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

38.√

解析：證券公司