第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過（）。

A.8%

B.15%

C.20%

D.30%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書，說法正確的是（）。

A.只需向客戶口頭說明風(fēng)險即可

B.可以使用模板化文本，無需根據(jù)客戶情況調(diào)整

C.必須包含具體的違約責(zé)任條款

D.無需包含客戶信用狀況評估內(nèi)容

3.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為（）萬元人民幣。

A.5000

B.1萬

C.2萬

D.5萬

4.下列不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的是（）。

A.資金管理制度

B.風(fēng)險評估制度

C.客戶投訴處理制度

D.員工行為規(guī)范制度

5.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得（）。

A.向客戶提供證券投資分析報告

B.向客戶提供證券投資組合建議

C.與客戶約定保本收益

D.在營業(yè)場所或媒體上宣傳過往業(yè)績

6.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)，對自營業(yè)務(wù)的（）負(fù)責(zé)。

A.經(jīng)營成果

B.風(fēng)險控制

C.合規(guī)運營

D.以上都是

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.嚴(yán)格審查客戶的身份真實性

B.允許客戶使用融資買入的證券進(jìn)行擔(dān)保物

C.不需要評估客戶的還款能力

D.降低保證金比例以吸引客戶

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員不得（）。

A.同時管理不同客戶的資產(chǎn)

B.買賣本機構(gòu)管理的資產(chǎn)

C.了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力

D.參與投資項目的決策

9.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億

C.5億

D.10億

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，在承銷過程中，不得（）。

A.公布承銷價格

B.向特定投資者配售證券

C.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

D.保留部分證券自行買賣

11.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.在營業(yè)場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證書

C.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.收取高額咨詢費

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的風(fēng)險管理制度

B.對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

C.設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門

D.以上都是

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立公平、合理的費用收取機制

B.對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理

C.定期向客戶披露投資情況

D.以上都是

14.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為（）萬元人民幣。

A.5000

B.1萬

C.2萬

D.5萬

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的合規(guī)管理制度

B.對自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制

C.定期向監(jiān)管機構(gòu)報告自營業(yè)務(wù)情況

D.以上都是

16.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制

C.向承銷的證券發(fā)行人提供虛假信息

D.以上都是

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.在營業(yè)場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證書

C.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.收取高額咨詢費

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的風(fēng)險管理制度

B.對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

C.設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立公平、合理的費用收取機制

B.對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理

C.定期向客戶披露投資情況

D.以上都是

20.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億

C.5億

D.10億

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守的原則包括（）。

A.風(fēng)險控制原則

B.合規(guī)經(jīng)營原則

C.公平競爭原則

D.以上都是

22.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的風(fēng)險管理制度

B.對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

C.設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門

D.以上都是

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立公平、合理的費用收取機制

B.對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理

C.定期向客戶披露投資情況

D.以上都是

24.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具備的條件包括（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

D.以上都是

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制

C.向承銷的證券發(fā)行人提供虛假信息

D.以上都是

26.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

B.在營業(yè)場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證書

C.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.收取高額咨詢費

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的風(fēng)險管理制度

B.對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示

C.設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門

D.以上都是

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立公平、合理的費用收取機制

B.對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理

C.定期向客戶披露投資情況

D.以上都是

29.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具備的條件包括（）。

A.具有良好的保薦業(yè)務(wù)信譽

B.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

C.具有完善的保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

D.以上都是

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。

A.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

B.對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制

C.向承銷的證券發(fā)行人提供虛假信息

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過8%。（）

32.證券公司可以同時申請融資融券業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）

33.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為5000萬元人民幣。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度包括資金管理制度、風(fēng)險評估制度和客戶投訴處理制度。（）

35.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供證券投資組合建議。（）

36.證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制負(fù)責(zé)。（）

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格審查客戶的身份真實性。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員可以同時管理不同客戶的資產(chǎn)。（）

39.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為1億萬元人民幣。（）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，在承銷過程中，可以進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的________制度，對自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶充分揭示________風(fēng)險。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立公平、合理的________機制。

44.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具備良好的________。

45.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的________制度。

46.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)具有相應(yīng)的________。

47.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)置獨立的________管理部門。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)定期向客戶披露________。

49.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具有完善的________制度。

50.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)向承銷的________提供真實、準(zhǔn)確、完整的信息。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則。

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)履行的職責(zé)。

53.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司A公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，最近三年未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，注冊資本為2億萬元人民幣，具有完善的內(nèi)部控制制度，但風(fēng)險管理部門設(shè)置不獨立。A公司在申請材料中聲稱其風(fēng)險管理水平較高，能夠有效控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險。請問：

（1）A公司是否符合申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件？

（2）A公司在融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理方面存在哪些問題？

（3）A公司應(yīng)如何改進(jìn)其融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作？

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券市值與負(fù)債總額的比例不得超過30%。因此，正確答案為D。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司向客戶提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)制作并與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險。風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)包括具體的違約責(zé)任條款，但無需根據(jù)客戶情況調(diào)整。因此，正確答案為B。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額為人民幣2億元。因此，正確答案為C。

4.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度包括資金管理制度、風(fēng)險評估制度、客戶投訴處理制度等，但不包括員工行為規(guī)范制度。因此，正確答案為D。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得與客戶約定保本收益。因此，正確答案為C。

6.D

解析：證券公司證券自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)，對自營業(yè)務(wù)的經(jīng)營成果、風(fēng)險控制和合規(guī)運營負(fù)責(zé)。因此，正確答案為D。

7.A

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格審查客戶的身份真實性，確保客戶符合融資融券業(yè)務(wù)的條件。因此，正確答案為A。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員不得買賣本機構(gòu)管理的資產(chǎn)。因此，正確答案為B。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，注冊資本最低限額為人民幣1億元。因此，正確答案為B。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，在承銷過程中，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。因此，正確答案為C。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)。因此，正確答案為A。

12.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門。因此，正確答案為D。

13.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立公平、合理的費用收取機制，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理，定期向客戶披露投資情況。因此，正確答案為D。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額為人民幣2萬元。因此，正確答案為C。

15.D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的合規(guī)管理制度，對自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制，定期向監(jiān)管機構(gòu)報告自營業(yè)務(wù)情況。因此，正確答案為D。

16.D

解析：證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度，對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制。因此，正確答案為D。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)。因此，正確答案為A。

18.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門。因此，正確答案為D。

19.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立公平、合理的費用收取機制，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理，定期向客戶披露投資情況。因此，正確答案為D。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，注冊資本最低限額為人民幣1億元。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守的原則包括風(fēng)險控制原則、合規(guī)經(jīng)營原則、公平競爭原則。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門。因此，正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立公平、合理的費用收取機制，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理，定期向客戶披露投資情況。因此，正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具備良好的保薦業(yè)務(wù)信譽，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，具有完善的保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。因此，正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度，對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制。因此，正確答案為ABCD。

26.ABCD

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，在營業(yè)場所懸掛執(zhí)業(yè)資格證書。因此，正確答案為ABCD。

27.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門。因此，正確答案為ABCD。

28.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)建立公平、合理的費用收取機制，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險管理，定期向客戶披露投資情況。因此，正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：證券公司申請保薦機構(gòu)資格，應(yīng)具備良好的保薦業(yè)務(wù)信譽，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，具有完善的保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。因此，正確答案為ABCD。

30.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度，對承銷過程中的風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)格控制。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合規(guī)管理

42.信用

43.費用

44.信譽

45.承銷業(yè)務(wù)

46.專業(yè)資質(zhì)

47.信用風(fēng)險

48.投資情況

49.保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

50.證券發(fā)行人

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則包括：

①風(fēng)險控制原則：建立健全的風(fēng)險管理制度，對自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制。

②合規(guī)經(jīng)營原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

③公平競爭原則：在自營業(yè)務(wù)中，與其他投資者公平競爭，不得進(jìn)行操縱市場等違規(guī)行為。

④信息披露原則：定期向監(jiān)管機構(gòu)和投資者披露自營業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。

52.答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)履行的職責(zé)包括：

①建立健全的風(fēng)險管理制度：建立健全的風(fēng)險管理制度，對融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制。

②對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示：向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險，確?？蛻袅私獠⒛軌虺袚?dān)相應(yīng)的風(fēng)險。

③設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門：設(shè)置獨立的信用風(fēng)險管理部門，對客戶的信用狀況進(jìn)行評估和管理。

④定期向監(jiān)管機構(gòu)報告業(yè)務(wù)情況：定期向監(jiān)管機構(gòu)報告融資融券業(yè)務(wù)的開展情況，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督。

53.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括：

①具有相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)：具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，能夠提供專