第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁15年以前證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應向客戶充分揭示的風險不包括（）。

A.信用交易可能產生的投資損失

B.信用交易可能帶來的杠桿放大風險

C.信用交易對客戶信用記錄的影響

D.證券市場整體波動對信用賬戶的影響

2.下列關于債券質押式回購交易的說法中，錯誤的是（）。

A.交易雙方以債券為權利質押，約定在未來某一日期終止交收

B.質押率是指融出資金與質押債券票面金額的比例

C.交易期限最長不得超過1年

D.質押券到期后，融券方應按約定價格購回債券

3.投資者從事融資融券交易，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.證券公司從事資產管理業(yè)務，其客戶資產應（）。

A.與證券公司自有資產嚴格分離

B.存放于證券公司指定的銀行賬戶

C.用于證券公司自營業(yè)務

D.由證券公司統(tǒng)一管理，不分賬

5.下列不屬于證券公司內部控制制度的是（）。

A.風險管理制度的制定與執(zhí)行

B.客戶交易結算資金第三方存管制度

C.信息系統(tǒng)安全管理制度

D.客戶投訴處理制度

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應（）。

A.對客戶的信用狀況進行評估

B.要求客戶提供不低于融資額度50%的保證金

C.不限制客戶的融資融券額度

D.僅對VIP客戶開放融資融券業(yè)務

7.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應（）。

A.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格

B.具備1年以上資產管理業(yè)務經驗

C.實行投資總監(jiān)負責制

D.投資決策不受公司章程約束

8.證券公司開展證券自營業(yè)務，其自營賬戶應（）。

A.與客戶賬戶嚴格區(qū)分

B.用于代客戶理財

C.由公司財務部門直接管理

D.與資產管理賬戶合并管理

9.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應（）。

A.具備3年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗

B.通過證券從業(yè)資格考試

C.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的執(zhí)業(yè)證書

D.可以同時擔任多家證券公司的保薦代表人

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應（）。

A.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格

B.與所服務的客戶簽訂風險揭示書

C.可以同時為多家證券公司提供投資咨詢

D.不需要遵守職業(yè)道德規(guī)范

11.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍不包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權

C.未上市企業(yè)股權

D.銀行存款、貨幣市場基金

12.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資利率（）。

A.由中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定

B.由證券公司與客戶協(xié)商確定

C.不受市場利率影響

D.不得低于同期銀行貸款利率

13.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦工作報告應（）。

A.由保薦機構出具

B.經證監(jiān)會審核通過

C.向中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.公開披露于交易所網站

14.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

15.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應（）。

A.具備2年以上證券自營業(yè)務經驗

B.實行總經理負責制

C.投資決策不受公司章程約束

D.可以同時擔任多家證券公司的資產管理管理人

16.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應（）。

A.具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗

B.實行投資銀行部負責制

C.投資決策不受公司章程約束

D.可以同時擔任多家證券公司的保薦機構

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應（）。

A.具備1年以上證券投資咨詢業(yè)務經驗

B.與所服務的客戶簽訂風險揭示書

C.可以同時為多家證券公司提供投資咨詢

D.不需要遵守職業(yè)道德規(guī)范

18.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍不包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權

C.未上市企業(yè)股權

D.銀行存款、貨幣市場基金

19.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資利率（）。

A.由中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定

B.由證券公司與客戶協(xié)商確定

C.不受市場利率影響

D.不得低于同期銀行貸款利率

20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦工作報告應（）。

A.由保薦機構出具

B.經證監(jiān)會審核通過

C.向中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.公開披露于交易所網站

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應具備的條件包括（）。

A.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格

B.實行投資總監(jiān)負責制

C.具備2年以上資產管理業(yè)務經驗

D.投資決策不受公司章程約束

22.證券公司從事融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括（）。

A.對客戶的信用狀況進行評估

B.設置維持擔保比例警戒線

C.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

D.限制客戶的融資融券額度

23.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應（）。

A.具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗

B.實行投資銀行部負責制

C.投資決策不受公司章程約束

D.可以同時擔任多家證券公司的保薦機構

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應（）。

A.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格

B.與所服務的客戶簽訂風險揭示書

C.可以同時為多家證券公司提供投資咨詢

D.不需要遵守職業(yè)道德規(guī)范

25.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權

C.未上市企業(yè)股權

D.銀行存款、貨幣市場基金

26.證券公司從事融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括（）。

A.對客戶的信用狀況進行評估

B.設置維持擔保比例警戒線

C.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

D.限制客戶的融資融券額度

27.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應（）。

A.具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗

B.實行投資銀行部負責制

C.投資決策不受公司章程約束

D.可以同時擔任多家證券公司的保薦機構

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應（）。

A.具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格

B.與所服務的客戶簽訂風險揭示書

C.可以同時為多家證券公司提供投資咨詢

D.不需要遵守職業(yè)道德規(guī)范

29.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權

C.未上市企業(yè)股權

D.銀行存款、貨幣市場基金

30.證券公司從事融資融券業(yè)務，其風險控制措施包括（）。

A.對客戶的信用狀況進行評估

B.設置維持擔保比例警戒線

C.實時監(jiān)控客戶信用賬戶

D.限制客戶的融資融券額度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應向客戶充分揭示信用交易可能產生的投資損失。（）

32.證券公司從事資產管理業(yè)務，其客戶資產應與證券公司自有資產嚴格分離。（）

33.投資者從事融資融券交易，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于150%。（）

34.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應具備3年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗。（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格。（）

36.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應實行投資總監(jiān)負責制。（）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資利率由中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定。（）

38.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦工作報告應經證監(jiān)會審核通過。（）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員可以同時為多家證券公司提供投資咨詢。（）

40.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍不包括銀行存款、貨幣市場基金。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應向客戶充分揭示________和________風險。

42.投資者從事融資融券交易，其信用賬戶的維持擔保比例不得低于________。

43.證券公司從事資產管理業(yè)務，其客戶資產應與________嚴格分離。

44.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人應具備________年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應具備________頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格。

46.證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應實行________負責制。

47.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資利率由________統(tǒng)一規(guī)定。

48.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦工作報告應經________審核通過。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員可以同時為________證券公司提供投資咨詢。

50.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資范圍不包括________、貨幣市場基金。

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務，其管理人應具備的條件。（6分）

52.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，其風險控制措施。（8分）

53.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應具備的條件。（8分）

54.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（8分）

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張三，信用賬戶維持擔保比例已降至120%，該證券公司采取了哪些措施？（10分）

56.某證券公司保薦代表人李四，在保薦工作報告中未充分披露項目的風險因素，該行為違反了哪些規(guī)定？（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券市場整體波動對信用賬戶的影響屬于系統(tǒng)性風險，不屬于信用交易特有的風險。

2.D

解析：質押券到期后，融券方應按約定價格賣回債券，而非購回。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第36條，維持擔保比例不得低于150%。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第22條，客戶資產應與證券公司自有資產嚴格分離。

5.D

解析：客戶投訴處理制度屬于客戶服務制度，不屬于內部控制制度。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，證券公司應評估客戶的信用狀況。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第6條，管理人應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的執(zhí)業(yè)證書。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第4條，自營賬戶應與客戶賬戶嚴格區(qū)分。

9.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第12條，保薦代表人應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的執(zhí)業(yè)證書。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第15條，從業(yè)人員應與客戶簽訂風險揭示書。

11.C

解析：未上市企業(yè)股權屬于私募股權投資，不屬于證券公司資產管理業(yè)務的投資范圍。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第24條，融資利率由證券公司與客戶協(xié)商確定。

13.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第28條，保薦工作報告應公開披露于交易所網站。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第6條，自營規(guī)模不得超過凈資本的30%。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第6條，投資決策不受公司章程約束。

16.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第12條，保薦機構應具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第15條，從業(yè)人員應與客戶簽訂風險揭示書。

18.C

解析：未上市企業(yè)股權屬于私募股權投資，不屬于證券公司資產管理業(yè)務的投資范圍。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第24條，融資利率由證券公司與客戶協(xié)商確定。

20.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第28條，保薦工作報告應公開披露于交易所網站。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第6條，管理人應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格、實行投資總監(jiān)負責制、具備2年以上資產管理業(yè)務經驗。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條、第36條、第37條，證券公司應評估客戶的信用狀況、設置維持擔保比例警戒線、實時監(jiān)控客戶信用賬戶、限制客戶的融資融券額度。

23.AB

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第11條，保薦機構應具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗、實行投資銀行部負責制。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第15條，從業(yè)人員應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格、與客戶簽訂風險揭示書。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第18條，資產管理業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權、未上市企業(yè)股權、銀行存款、貨幣市場基金。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條、第36條、第37條，證券公司應評估客戶的信用狀況、設置維持擔保比例警戒線、實時監(jiān)控客戶信用賬戶、限制客戶的融資融券額度。

27.AB

解析：根據(jù)《證券發(fā)行保薦業(yè)務管理辦法》第11條，保薦機構應具備1年以上證券承銷與保薦業(yè)務經驗、實行投資銀行部負責制。

28.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》第15條，從業(yè)人員應具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務資格、與客戶簽訂風險揭示書。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第18條，資產管理業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權、未上市企業(yè)股權、銀行存款、貨幣市場基金。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條、第36條、第37條，證券公司應評估客戶的信用狀況、設置維持擔保比例警戒線、實時監(jiān)控客戶信用賬戶、限制客戶的融資融券額度。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題

41.信用交易可能產生的投