2025年證券從業(yè)《證券市場基礎(chǔ)知識》通關(guān)試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題：下列選項中，只有一項符合題意。1.證券是指經(jīng)過法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息或者給予其他收益權(quán)利的憑證，以下不屬于證券的是（）。A.股票B.債券C.證券投資基金份額D.貨幣市場基金份額2.金融市場按交易工具的期限劃分，可分為（）。A.資本市場和貨幣市場B.發(fā)行市場和流通市場C.初級市場和二級市場D.場內(nèi)市場和場外市場3.證券市場的基本功能不包括（）。A.資本積聚功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險分散功能D.資源配置功能4.以下關(guān)于證券市場指數(shù)的描述，錯誤的是（）。A.滬深300指數(shù)是中國主要的股票市場指數(shù)之一B.紐約證券交易所綜合指數(shù)是美國最著名的股票市場指數(shù)C.證券市場指數(shù)是反映證券市場整體或部分證券價格變動的相對數(shù)D.證券市場指數(shù)的編制方法完全相同5.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能不包括（）。A.證券賬戶管理B.證券登記C.證券存管D.證券自營買賣6.下列不屬于證券公司主要業(yè)務(wù)的是（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)7.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會的職能定位，其核心職責(zé)不包括（）。A.起草證券期貨法律法規(guī)草案B.監(jiān)督管理證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C.依法對證券期貨違法行為進行查處D.決定證券期貨市場的交易規(guī)則8.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的描述，錯誤的是（）。A.具有健全且運行良好的內(nèi)部控制制度B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程C.注冊資本可以分期繳付，但首次不低于人民幣2000萬元D.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員9.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為（）。A.人民幣5000萬元B.人民幣1億元C.人民幣5億元D.人民幣10億元10.下列不屬于證券公司主要風(fēng)險的是（）。A.運營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.政策風(fēng)險11.證券公司為客戶辦理證券委托買賣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.利益沖突原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.自行決定原則12.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.客戶利益至上原則B.誠實守信原則C.專業(yè)盡職原則D.利益回避原則13.證券市場投資者適當(dāng)性管理要求證券公司（）。A.只向富?？蛻籼峁┓?wù)B.確保客戶的風(fēng)險承受能力與投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級相匹配C.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品D.忽略客戶的投資經(jīng)驗14.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售費用包括認購費、申購費、贖回費等B.不同類型基金的銷售費用率可能存在差異C.基金銷售費用通常由基金投資者承擔(dān)D.基金銷售費用是基金管理人的主要收入來源15.下列關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)特性的描述，錯誤的是（）。A.準確性B.安全性C.及時性D.有償性16.證券賬戶按持有人的不同，可以分為（）。A.人民幣特種股票賬戶和外幣股票賬戶B.個人證券賬戶和機構(gòu)證券賬戶C.T+0賬戶和T+1賬戶D.股票賬戶和基金賬戶17.以下關(guān)于A股的說法，正確的是（）。A.主要面向境內(nèi)投資者發(fā)行和交易B.以外幣認購和交易C.主要面向境外投資者發(fā)行和交易D.是指人民幣特種股票18.證券交易過程中，買方和賣方通過競價方式確定交易價格的過程稱為（）。A.證券托管B.證券交收C.證券結(jié)算D.證券交易19.根據(jù)中國證券交易所的規(guī)則，證券交易通常采用（）。A.詢價交易方式B.競價交易方式C.買賣匹配方式D.協(xié)議交易方式20.證券交易指令按照其買賣方向、價格條件、數(shù)量條件等不同，可以分為（）。A.市場指令和限價指令B.買入指令和賣出指令C.立即成交或取消指令和撤銷指令D.限價指令和止損指令21.證券交易中，投資者以當(dāng)前市場上最有利的價格立即成交的指令是（）。A.市場指令B.限價指令C.止損指令D.熟悉情況指令22.證券交易過程中，證券公司接受客戶指令后，將指令傳遞給交易所進行撮合的過程稱為（）。A.交易申報B.交易確認C.交易結(jié)算D.交易委托23.證券交易所在交易時間內(nèi)接受投資者委托的指令，并進行證券買賣申報、撮合、確認的過程稱為（）。A.交易申報B.交易確認C.交易結(jié)算D.交易撮合24.證券交易中，投資者設(shè)定的一個價格，當(dāng)證券價格達到該價格時，系統(tǒng)將自動執(zhí)行買入或賣出指令，稱為（）。A.市場指令B.限價指令C.止損指令D.熟悉情況指令25.證券交易中，投資者可以撤銷之前發(fā)出的交易指令，稱為（）。A.交易申報B.交易確認C.撤銷指令D.交易結(jié)算26.證券交易的結(jié)算方式主要分為（）。A.現(xiàn)金結(jié)算和實物結(jié)算B.股票結(jié)算和債券結(jié)算C.T+0結(jié)算和T+1結(jié)算D.本金結(jié)算和利息結(jié)算27.證券交易中，證券買賣雙方在交易達成后的下一個工作日完成證券和價款的交收，稱為（）。A.T+0結(jié)算B.T+1結(jié)算C.T+N結(jié)算D.D+1結(jié)算28.證券交易中，證券買賣雙方在交易達成后的第二個工作日完成證券和價款的交收，稱為（）。A.T+0結(jié)算B.T+1結(jié)算C.T+2結(jié)算D.D+2結(jié)算29.證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券投資者提供的安全保障措施不包括（）。A.證券賬戶管理B.證券存管C.交易信息保密D.證券自營買賣30.證券公司為客戶辦理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.利益沖突原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.自行決定原則二、多項選擇題：下列選項中，至少有兩項符合題意。1.證券市場的功能包括（）。A.資本積聚功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險分散功能D.資源配置功能E.信息發(fā)布功能2.證券市場的參與者包括（）。A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券監(jiān)管機構(gòu)E.基金管理人3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)E.貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)4.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括（）。A.證券賬戶管理B.證券登記C.證券存管D.證券交易E.證券結(jié)算5.證券交易的基本原則包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則E.誠實守信原則6.證券交易指令的類型包括（）。A.市場指令B.限價指令C.止損指令D.熟悉情況指令E.撤銷指令7.證券交易的結(jié)算方式包括（）。A.現(xiàn)金結(jié)算B.實物結(jié)算C.T+0結(jié)算D.T+1結(jié)算E.股票結(jié)算8.證券公司設(shè)立，必須符合下列條件（）。A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元C.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員D.具有健全且運行良好的內(nèi)部控制制度E.有健全的風(fēng)險管理體系9.證券投資者可以分為（）。A.個人投資者B.機構(gòu)投資者C.初級投資者D.高級投資者E.國內(nèi)投資者10.證券市場國際交流與合作的形式包括（）。A.證券市場開放B.證券監(jiān)管合作C.證券指數(shù)互掛D.證券投資便利化E.證券公司跨境經(jīng)營三、判斷題：判斷下列說法的正誤。1.證券是指表示持有人擁有特定財產(chǎn)權(quán)利的書面憑證。（）2.金融市場是資金供求雙方通過交易工具進行交易的場所。（）3.證券市場指數(shù)是反映證券市場整體價格水平變動的相對數(shù)。（）4.證券登記結(jié)算機構(gòu)是負責(zé)證券登記、存管和結(jié)算的機構(gòu)，不屬于證券中介機構(gòu)。（）5.證券公司是證券市場的中介機構(gòu)，主要發(fā)揮資金融通和風(fēng)險管理的功能。（）6.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元。（）7.證券公司為客戶辦理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，必須按照客戶的指令進行交易，不得損害客戶利益。（）8.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶提供證券投資建議，并代為操作客戶賬戶的行為。（）9.證券市場投資者適當(dāng)性管理是指證券公司根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，推薦合適的投資產(chǎn)品。（）10.基金銷售費用是基金管理人的主要收入來源之一。（）11.證券賬戶是投資者在證券公司開立的用于記載其持有的證券種類和數(shù)量的賬戶。（）12.A股是指在中國境內(nèi)發(fā)行，以人民幣認購和交易的股票。（）13.證券交易過程中，買方和賣方通過協(xié)商確定交易價格的方式稱為協(xié)議交易方式。（）14.證券交易指令必須包含買賣方向、價格、數(shù)量和時間等要素。（）15.證券交易中，投資者可以撤銷之前發(fā)出的交易指令。（）16.證券交易的結(jié)算方式主要分為現(xiàn)金結(jié)算和實物結(jié)算。（）17.證券交易中，證券買賣雙方在交易達成后的下一個工作日完成證券和價款的交收，稱為T+1結(jié)算。（）18.證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券投資者提供的安全保障措施包括證券賬戶管理和證券存管。（）19.證券公司為客戶辦理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。（）20.證券市場國際交流與合作有助于促進全球證券市場的繁榮和發(fā)展。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券是指表示持有人擁有特定財產(chǎn)權(quán)利的憑證，主要包括股票、債券、證券投資基金份額等。貨幣市場基金份額屬于基金，不是證券。2.A解析：金融市場按交易工具的期限劃分，可分為資本市場（期限一年以上）和貨幣市場（期限一年以下）。發(fā)行市場和流通市場是按證券是否首次發(fā)行劃分的。初級市場和二級市場是按證券交易階段劃分的。場內(nèi)市場和場外市場是按交易場所劃分的。3.C解析：證券市場的基本功能包括：資本積聚功能、資本配置功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險分散功能和提供流動性。資源調(diào)配功能是資本配置功能的一部分，但風(fēng)險分散功能是獨立的基本功能。4.D解析：不同證券市場指數(shù)的編制方法可能存在差異，例如選股標準、加權(quán)方式、基期選擇等可能不同。5.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括證券賬戶管理、證券登記、證券存管和證券結(jié)算等。證券自營買賣是證券公司的業(yè)務(wù)之一，不是證券登記結(jié)算機構(gòu)的職能。6.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)等。貨幣市場基金管理業(yè)務(wù)通常由基金管理公司從事。7.D解析：中國證券監(jiān)督管理委員會的職能包括：起草證券期貨法律法規(guī)草案、監(jiān)督管理證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、依法對證券期貨違法行為進行查處等。決定證券期貨市場的交易規(guī)則通常由證券交易所負責(zé)。8.C解析：根據(jù)《證券法》等規(guī)定，設(shè)立證券公司注冊資本應(yīng)當(dāng)實繳，不得分期繳付。經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)之一的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元；經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)以及證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。9.C解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。10.D解析：證券公司的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等。政策風(fēng)險屬于外部風(fēng)險，雖然會對公司產(chǎn)生影響，但通常不列為證券公司的主要風(fēng)險類別。11.B解析：證券公司為客戶辦理證券委托買賣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，不得損害客戶利益。12.D解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上原則、誠實守信原則、專業(yè)盡職原則和利益回避原則。13.B解析：證券市場投資者適當(dāng)性管理要求證券公司了解客戶的風(fēng)險承受能力，推薦合適的投資產(chǎn)品，確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級相匹配。14.C解析：基金銷售費用通常由基金投資者承擔(dān)，但也可能由銷售機構(gòu)承擔(dān)或雙方分擔(dān)?；鸸芾碣M是基金管理人的主要收入來源。15.D解析：證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)特性包括：安全性、準確性、及時性、高效性和公開性。證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)通常是無償?shù)?，屬于公共基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)。16.B解析：證券賬戶按持有人的不同，可以分為個人證券賬戶和機構(gòu)證券賬戶。17.A解析：A股是指在中國境內(nèi)發(fā)行，以人民幣認購和交易的股票，主要面向境內(nèi)投資者發(fā)行和交易。18.D解析：證券交易是指證券買賣雙方通過競價方式確定交易價格并達成交易的行為。19.B解析：根據(jù)中國證券交易所的規(guī)則，證券交易通常采用競價交易方式，即在交易時間內(nèi)通過買賣申報的集中競價形成價格。20.A解析：證券交易指令按照其買賣方向、價格條件、數(shù)量條件等不同，可以分為市場指令和限價指令等。21.A解析：市場指令是投資者以當(dāng)前市場上最有利的價格立即成交的指令。22.A解析：證券交易過程中，證券公司接受客戶指令后，將指令傳遞給交易所進行撮合的過程稱為交易申報。23.A解析：證券交易所在交易時間內(nèi)接受投資者委托的指令，并進行證券買賣申報、撮合、確認的過程稱為交易申報。24.C解析：證券交易中，投資者設(shè)定的一個價格，當(dāng)證券價格達到該價格時，系統(tǒng)將自動執(zhí)行買入或賣出指令，稱為止損指令。25.C解析：證券交易中，投資者可以撤銷之前發(fā)出的交易指令，稱為撤銷指令。26.A解析：證券交易的結(jié)算方式主要分為現(xiàn)金結(jié)算和實物結(jié)算。27.B解析：證券交易中，證券買賣雙方在交易達成后的下一個工作日完成證券和價款的交收，稱為T+1結(jié)算。28.C解析：證券交易中，證券買賣雙方在交易達成后的第二個工作日完成證券和價款的交收，稱為T+2結(jié)算。29.D解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券投資者提供的安全保障措施包括證券賬戶管理、證券存管、交易信息保密等。證券自營買賣是證券公司的業(yè)務(wù)，不是證券登記結(jié)算機構(gòu)的業(yè)務(wù)。30.B解析：證券公司為客戶辦理證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，不得損害客戶利益。二、多項選擇題1.ABCDE解析：證券市場的功能包括：資本積聚功能（將分散的社會資金集中起來用于經(jīng)濟建設(shè)）、價格發(fā)現(xiàn)功能（通過供求關(guān)系決定證券價格）、風(fēng)險分散功能（將風(fēng)險分散給眾多投資者）、資源配置功能（將資金配置到效率最高的領(lǐng)域）、信息發(fā)布功能（提供市場信息，促進信息透明）。2.ABCDE解析：證券市場的參與者包括：證券投資者（買入或賣出證券的個人和機構(gòu)）、證券公司（證券市場的中介機構(gòu)）、證券登記結(jié)算機構(gòu)（負責(zé)證券登記、存管和結(jié)算）、證券監(jiān)管機構(gòu)（負責(zé)監(jiān)管證券市場）、基金管理人（管理基金資產(chǎn)的投資機構(gòu)）。3.ABCDE解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)（代理客戶買賣證券）、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)（幫助發(fā)行人發(fā)行證券并承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任）、證券自營業(yè)務(wù)（為自己賬戶買賣證券）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（為客戶提供投資建議）、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（管理客戶資產(chǎn)）、融資融券業(yè)務(wù)等。4.ABCE解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括：證券賬戶管理、證券登記（記錄證券持有人及其持股信息）、證券存管（保管證券）、證券結(jié)算（完成證券和價款的交收）。證券交易是證券交易所的職能。5.ABCDE解析：證券交易的基本原則包括：公開原則（信息披露充分）、公平原則（交易機會平等）、公正原則（監(jiān)管公正）、自愿原則（交易自由）、誠實守信原則（遵守承諾）。6.ABCDE解析：證券交易指令的類型包括：市場指令（以當(dāng)前最優(yōu)價格成交）、限價指令（指定價格成交）、止損指令（達到指定價格時自動成交以限制損失或鎖定利潤）、熟悉情況指令（基于內(nèi)幕信息進行的交易指令，已不常見）、撤銷指令（取消之前的交易指令）。7.ABD解析：證券交易的結(jié)算方式包括：現(xiàn)金結(jié)算（支付現(xiàn)金）、實物結(jié)算（交付證券）、T+0結(jié)算（當(dāng)天成交當(dāng)天交收）、T+1結(jié)算（下一個交易日交收）、T+N結(jié)算（N個交易日交收）。股票結(jié)算和債券結(jié)算是按證券種類劃分的。8.ACDE解析：證券公司設(shè)立，必須符合下列條件：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、具有健全且運行良好的內(nèi)部控制制度、有健全的風(fēng)險管理體系。注冊資本最低限額根據(jù)業(yè)務(wù)范圍確定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。9.AB解析：證券投資者可以分為：個人投資者（自然人）和機構(gòu)投資者（法人或其他組織）。按投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等可進一步細分，但基本分類是個人和機構(gòu)。10.ABCDE解析：證券市場國際交流與合作的形式包括：證券市場開放（允許境外機構(gòu)參與國內(nèi)市場）、證券監(jiān)管合作（共同制定規(guī)則、信息共享、跨境執(zhí)法）、證券指數(shù)互掛（發(fā)布對方市場指數(shù)）、證券投資便利化（簡化投資流程）、證券公司跨境經(jīng)營（境外機構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)或參股境內(nèi)公司）。三、判斷題1.√解析：證券是表示持有人擁有特定財產(chǎn)權(quán)利的書面憑證，如股票代表對公司的所有權(quán)，債券代表對債務(wù)人的債權(quán)。2.√解析：金融市場是資金供求雙方通過交易工具（如股票、債券等）進行交易的場所。3.√解析：證券市場指數(shù)是反映證券市場整體價格水平變動的相對數(shù)，如上證指數(shù)、深證成指。4.√解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)是負責(zé)證券登記、存管和結(jié)算的機構(gòu)，屬于證券市場的基礎(chǔ)設(shè)施機構(gòu)，不屬于證券