第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試前置及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，下列哪項不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？（）

A.遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定

B.對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)，不得從事?lián)p害其利益的活動

C.未經(jīng)基金份額持有人或基金管理人合法合規(guī)地授權(quán)，不得動用基金份額持有人的資產(chǎn)

D.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息

2.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，哪項是正確的？（）

A.基金募集期間，基金管理人可以未披露風(fēng)險揭示書即開始募集資金

B.基金募集說明書的內(nèi)容無需與基金合同保持一致

C.基金募集期間，非因基金募集募集人的行為導(dǎo)致的基金合同不能生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任

D.基金合同生效后，募集信息披露文件不再具有法律效力

3.下列哪種投資組合策略最有可能在市場波動劇烈時獲得相對穩(wěn)定的收益？（）

A.買入并持有策略

B.價值平均策略

C.期權(quán)策略

D.交易策略

4.根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及基金財產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的高級管理人員，不得兼任基金管理公司的（）。

A.基金經(jīng)理

B.證券研究員

C.風(fēng)險管理總監(jiān)

D.投資總監(jiān)

5.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述，哪項是錯誤的？（）

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總費(fèi)用后，再除以基金總份額

B.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額價格和贖回基金份額價格的基礎(chǔ)

C.基金份額凈值每日只計算一次

D.基金份額凈值計算錯誤可能會影響投資者的利益

6.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，下列哪項信息披露內(nèi)容不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的法定披露內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人、基金托管人的報告

C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.基金投資組合報告

7.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時管理兩只相互競爭的基金

B.在基金管理公司內(nèi)部，同時擔(dān)任投資部門和風(fēng)控部門的高級管理人員

C.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息

D.在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息

8.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述，哪項是正確的？（）

A.內(nèi)部控制制度只需要覆蓋基金投資相關(guān)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解經(jīng)營風(fēng)險

D.內(nèi)部控制制度的評價只需要由基金管理人的內(nèi)部審計部門進(jìn)行

9.基金投資組合管理中，下列哪項指標(biāo)主要用于衡量投資組合的風(fēng)險分散程度？（）

A.夏普比率

B.貝塔系數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.漢森指數(shù)

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，哪項是正確的？（）

A.基金業(yè)績評估只需要考慮基金的絕對收益

B.基金業(yè)績評估只需要考慮基金的風(fēng)險收益

C.基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素

D.基金業(yè)績評估的結(jié)果可以直接用于預(yù)測基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

11.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.未經(jīng)基金份額持有人或基金管理人合法合規(guī)地授權(quán)，不得動用基金份額持有人的資產(chǎn)

B.對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)，不得從事?lián)p害其利益的活動

C.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息

D.在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息

12.下列關(guān)于基金合同效力的表述，哪項是正確的？（）

A.基金合同自基金管理人簽署之日起生效

B.基金合同生效后，不得修改或者終止

C.基金合同不能生效的情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任

D.基金合同生效需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

13.下列關(guān)于基金投資策略的表述，哪項是正確的？（）

A.基金投資策略只需要考慮基金經(jīng)理的個人喜好

B.基金投資策略需要與基金的投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險收益特征等相匹配

C.基金投資策略不需要定期進(jìn)行評估和調(diào)整

D.基金投資策略的制定只需要考慮市場的短期波動

14.下列關(guān)于基金募集的表述，哪項是正確的？（）

A.基金募集期間，基金管理人可以未披露風(fēng)險揭示書即開始募集資金

B.基金募集說明書的內(nèi)容無需與基金合同保持一致

C.基金募集期間，非因基金募集募集人的行為導(dǎo)致的基金合同不能生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任

D.基金合同生效后，募集信息披露文件不再具有法律效力

15.下列關(guān)于基金份額凈值的計算的表述，哪項是正確的？（）

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總費(fèi)用后，再除以基金總份額

B.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額價格和贖回基金份額價格的基礎(chǔ)

C.基金份額凈值每日只計算一次

D.基金份額凈值計算錯誤可能會影響投資者的利益

16.下列關(guān)于基金信息披露的“及時性”原則的表述，哪項是正確的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，但可以延遲披露對基金份額持有人不利的信

息

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，但可以不披露基金投資組合的信息

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，確保基金份額持有人能夠及時了解基金的運(yùn)

作情況

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，但可以不披露基金管理人的報告

17.下列關(guān)于基金從業(yè)人員的利益沖突的表述，哪項是正確的？（）

A.同時管理兩只相互競爭的基金屬于基金從業(yè)人員的利益沖突

B.在基金管理公司內(nèi)部，同時擔(dān)任投資部門和風(fēng)控部門的高級管理人員不屬于基金從業(yè)人員的利益沖突

C.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息不屬于基金從業(yè)人員的利益沖突

D.在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息不屬于基金從業(yè)人員的利益沖突

18.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述，哪項是正確的？（）

A.內(nèi)部控制制度只需要覆蓋基金投資相關(guān)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解經(jīng)營風(fēng)險

D.內(nèi)部控制制度的評價只需要由基金管理人的內(nèi)部審計部門進(jìn)行

19.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，哪項是正確的？（）

A.投資組合管理只需要考慮基金的絕對收益

B.投資組合管理只需要考慮基金的風(fēng)險收益

C.投資組合管理需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素

D.投資組合管理的結(jié)果可以直接用于預(yù)測基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

20.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，哪項是正確的？（）

A.基金業(yè)績評估只需要考慮基金的絕對收益

B.基金業(yè)績評估只需要考慮基金的風(fēng)險收益

C.基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素

D.基金業(yè)績評估的結(jié)果可以直接用于預(yù)測基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.未經(jīng)基金份額持有人或基金管理人合法合規(guī)地授權(quán)，動用基金份額持有人的資產(chǎn)

B.對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)，不得從事?lián)p害其利益的活動

C.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息

D.在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息

22.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金募集說明書

B.基金份額持有人大會決議

C.基金管理人、基金托管人的報告

D.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

23.下列哪些屬于基金投資組合管理的策略？（）

A.買入并持有策略

B.價值平均策略

C.期權(quán)策略

D.交易策略

24.下列哪些屬于基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)？（）

A.基金投資

B.基金營銷

C.基金運(yùn)營

D.基金信息披露

25.下列哪些屬于基金業(yè)績評估的指標(biāo)？（）

A.夏普比率

B.貝塔系數(shù)

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.漢森指數(shù)

26.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時管理兩只相互競爭的基金

B.在基金管理公司內(nèi)部，同時擔(dān)任投資部門和風(fēng)控部門的高級管理人員

C.利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息

D.在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息

27.下列哪些屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的目的？（）

A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險

B.提高經(jīng)營效率

C.保障基金財產(chǎn)安全

D.提高基金份額凈值

28.下列哪些屬于基金投資組合管理的原則？（）

A.分散投資原則

B.風(fēng)險收益匹配原則

C.流動性管理原則

D.成本控制原則

29.下列哪些屬于基金業(yè)績評估的考慮因素？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險水平

D.基金的業(yè)績表現(xiàn)

30.下列哪些屬于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.公平公正

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范包括遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（）

32.基金募集說明書的內(nèi)容無需與基金合同保持一致。（）

33.基金募集期間，非因基金募集募集人的行為導(dǎo)致的基金合同不能生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。（）

34.基金合同生效后，募集信息披露文件不再具有法律效力。（）

35.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總費(fèi)用后，再除以基金總份額。（）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，確?；鸱蓊~持有人能夠及時了解基金的運(yùn)作情況。（）

37.同時管理兩只相互競爭的基金屬于基金從業(yè)人員的利益沖突。（）

38.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)。（）

39.投資組合管理只需要考慮基金的絕對收益。（）

40.基金業(yè)績評估只需要考慮基金的風(fēng)險收益。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.__________是指基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債后的余額。（）

42.__________是指基金管理人管理的基金資產(chǎn)凈值占其管理的基金資產(chǎn)總凈值的比例。（）

43.__________是指基金管理人按照基金合同的約定，在基金合同約定的期限內(nèi)，為基金份額持有人利益，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的行為。（）

44.__________是指基金管理人、基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)，在基金募集、運(yùn)作過程中，依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，向基金份額持有人提供的、與基金投資有關(guān)的信息。（）

45.__________是指基金管理人內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)。（）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述基金投資組合管理的原則。

48.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某基金管理公司基金經(jīng)理張某，在管理基金A的同時，利用職務(wù)之便，獲取了基金B(yǎng)的內(nèi)幕信息，并建議其好友李某購買基金B(yǎng)的份額，從而獲利?；養(yǎng)的持有人發(fā)現(xiàn)后，向基金管理公司投訴，要求張某承擔(dān)責(zé)任。請問：

（1）張某的行為是否屬于利益沖突？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)或職業(yè)道德規(guī)范？

（3）基金管理公司應(yīng)當(dāng)如何處理此事？

（4）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范包括遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對基金份額持有人利益負(fù)責(zé)，不得從事?lián)p害其利益的活動，未經(jīng)基金份額持有人或基金管理人合法合規(guī)地授權(quán)，不得動用基金份額持有人的資產(chǎn)。選項D屬于禁止性行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集說明書的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與基金合同保持一致?；鹉技陂g，非因基金募集募集人的行為導(dǎo)致的基金合同不能生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。選項A、B、D均錯誤。

3.A

解析：買入并持有策略是在確定恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例后，長期持有投資組合，只有在資產(chǎn)配置比例出現(xiàn)較大偏差時才進(jìn)行調(diào)整。這種策略在市場波動劇烈時能夠獲得相對穩(wěn)定的收益。其他策略都存在較大的波動性。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及基金財產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的高級管理人員，不得兼任基金管理公司的基金經(jīng)理。

5.D

解析：基金份額凈值計算錯誤可能會影響投資者的利益，但并不是必然會導(dǎo)致利益受損。選項D錯誤。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，包括基金份額持有人大會決議、基金管理人、基金托管人的報告、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金投資組合報告等。選項D不屬于法定披露內(nèi)容。

7.B

解析：同時管理兩只相互競爭的基金屬于基金從業(yè)人員的利益沖突。選項A、C、D均屬于禁止性行為。

8.B

解析：內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)。選項A、C、D均錯誤。

9.A

解析：夏普比率主要用于衡量投資組合的風(fēng)險調(diào)整后收益，即每單位總風(fēng)險能獲得多少超額回報，體現(xiàn)了投資組合的風(fēng)險分散程度。其他指標(biāo)主要衡量風(fēng)險或收益。

10.C

解析：基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素。選項A、B、D均過于片面。

11.C

解析：利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為。選項A、B、D均屬于合規(guī)行為。

12.C

解析：基金合同不能生效的情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。選項A、B、D均錯誤。

13.B

解析：基金投資策略需要與基金的投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險收益特征等相匹配。選項A、C、D均錯誤。

14.C

解析：基金募集期間，非因基金募集募集人的行為導(dǎo)致的基金合同不能生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。選項A、B、D均錯誤。

15.A

解析：基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總費(fèi)用后，再除以基金總份額。選項B、C、D均錯誤。

16.C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金信息，確?；鸱蓊~持有人能夠及時了解基金的運(yùn)作情況。選項A、B、D均錯誤。

17.A

解析：同時管理兩只相互競爭的基金屬于基金從業(yè)人員的利益沖突。選項B、C、D均不屬于利益沖突。

18.B

解析：內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行是基金管理人的法定義務(wù)。選項A、C、D均錯誤。

19.C

解析：投資組合管理需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素。選項A、B、D均過于片面。

20.C

解析：基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平等因素。選項A、B、D均過于片面。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)基金份額持有人或基金管理人合法合規(guī)地授權(quán)，動用基金份額持有人的資產(chǎn)；利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息；在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息。選項B屬于合規(guī)行為。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集說明書、基金份額持有人大會決議、基金管理人、基金托管人的報告、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值等。選項A、B、C、D均屬于基金信息披露的內(nèi)容。

23.A、B、C、D

解析：基金投資組合管理的策略包括買入并持有策略、價值平均策略、期權(quán)策略、交易策略等。選項A、B、C、D均屬于基金投資組合管理的策略。

24.A、B、C、D

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金投資、基金營銷、基金運(yùn)營、基金信息披露等所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。選項A、B、C、D均屬于基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

25.A、B、C、D

解析：基金業(yè)績評估的指標(biāo)包括夏普比率、貝塔系數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)差、漢森指數(shù)等。選項A、B、C、D均屬于基金業(yè)績評估的指標(biāo)。

26.A、B、C、D

解析：基金從業(yè)人員的利益沖突包括同時管理兩只相互競爭的基金；在基金管理公司內(nèi)部，同時擔(dān)任投資部門和風(fēng)控部門的高級管理人員；利用職務(wù)之便，為本人或者他人謀取屬于基金份額持有人利益的信息；在公開市場傳播與所管理的基金投資組合相關(guān)的、未公開的信息。選項A、B、C、D均屬于基金從業(yè)人員的利益沖突。

27.A、B、C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目的包括防范和化解經(jīng)營風(fēng)險、提高經(jīng)營效率、保障基金財產(chǎn)安全。選項D錯誤。

28.A、B、C、D

解析：基金投資組合管理的原則包括分散投資原則、風(fēng)險收益匹配原則、流動性管理原則、成本控制原則。選項A、B、C、D均屬于基金投資組合管理的原則。

29.A、B、C

解析：基金業(yè)績評估的考慮因素包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險水平。選項D錯誤。

30.A、B、C、D

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實(shí)守信、公平公正。選項A、B、C、D均屬于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空題

41.基金資產(chǎn)凈值

42.基金占比

43.基金管理

44.基金信息披露

45.內(nèi)部控制

五、簡答題

46.答：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以專業(yè)知識和技能，盡職盡責(zé)地為客戶提供服務(wù)。

②客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將客戶的利益放在首位，為客戶提供忠誠、誠信的服務(wù)。

③誠實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，不得欺詐客戶，不得從事任何損害客戶利益的行為。

④公平公正：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平公正地對待客戶，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

47.答：基金投資組