第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)相關(guān)理論考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

（）B.基金份額的注冊(cè)登記

（）C.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

（）D.基金信息披露的編制與發(fā)布

2.下列哪種基金類型屬于契約型基金？

（）A.公司型共同基金

（）B.信托（契約）型基金

（）C.合伙型基金

（）D.股份制基金

3.基金中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的投資類別是？

（）A.貨幣市場(chǎng)基金

（）B.紅利型基金

（）C.混合型基金

（）D.股票型基金

4.基金信息披露中，“T+1”通常指？

（）A.基金交易確認(rèn)后1天

（）B.基金凈值計(jì)算后1天

（）C.基金分紅后1天

（）D.基金清算后1天

5.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具？

（）A.設(shè)置現(xiàn)金比例

（）B.采用杠桿策略

（）C.分散投資標(biāo)的熱度

（）D.控制短期償債壓力

6.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是？

（）A.客戶年齡統(tǒng)計(jì)

（）B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模分析

（）D.客戶投資偏好分類

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)，以下說(shuō)法正確的是？

（）A.全部由基金投資者承擔(dān)

（）B.全部由基金管理人承擔(dān)

（）C.按約定由基金資產(chǎn)和基金投資者分擔(dān)

（）D.免除所有非交易類費(fèi)用

8.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分代表？

（）A.基金總資產(chǎn)

（）B.基金總負(fù)債

（）C.基金凈資產(chǎn)

（）D.基金份額總數(shù)

9.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”不包括？

（）A.業(yè)務(wù)操作層

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

（）D.投資決策委員會(huì)

10.基金募集期間，基金管理人不得提前贖回基金份額的主要原因是？

（）A.法律禁止

（）B.需保障初始規(guī)模穩(wěn)定

（）C.降低運(yùn)營(yíng)成本

（）D.減少稅收負(fù)擔(dān)

11.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率主要衡量？

（）A.基金規(guī)模大小

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）C.基金交易頻率

（）D.基金最大回撤

12.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督不包括？

（）A.檢查基金管理人是否按合同投資

（）B.核對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

（）C.決策基金投資方向

（）D.審核基金費(fèi)用提取

13.基金合同生效后，管理人未按合同約定履行職責(zé)，投資者可采取的措施是？

（）A.直接起訴管理人

（）B.要求贖回基金份額

（）C.申請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入

（）D.要求賠償全部損失

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在什么時(shí)間前披露？

（）A.報(bào)告期結(jié)束后2日內(nèi)

（）B.報(bào)告期結(jié)束后5日內(nèi)

（）C.報(bào)告期結(jié)束后10日內(nèi)

（）D.報(bào)告期結(jié)束后15日內(nèi)

15.基金投資中的“????性溢價(jià)”是指？

（）A.基金贖回費(fèi)

（）B.持有期過(guò)短產(chǎn)生的額外費(fèi)用

（）C.基金因高流動(dòng)性而獲得的額外收益

（）D.基金管理費(fèi)

16.基金投資組合的“分散化”主要目的是？

（）A.提高收益穩(wěn)定性

（）B.增加投資規(guī)模

（）C.降低交易成本

（）D.減少稅收負(fù)擔(dān)

17.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為監(jiān)管的核心要求是？

（）A.限制銷售傭金比例

（）B.確保合規(guī)銷售流程

（）C.降低客戶交易頻率

（）D.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下不屬于的是？

（）A.基金規(guī)模不足

（）B.基金管理人合并

（）C.基金投資虧損

（）D.基金存續(xù)期屆滿

19.基金信息披露中，“重大事項(xiàng)”通常指？

（）A.管理人高管變動(dòng)

（）B.基金規(guī)模變動(dòng)5%

（）C.投資策略重大調(diào)整

（）D.基金業(yè)績(jī)排名

20.基金投資者在贖回時(shí)，若基金正發(fā)生虧損，以下說(shuō)法正確的是？

（）A.贖回金額可能為負(fù)

（）B.贖回費(fèi)率會(huì)提高

（）C.贖回不受規(guī)模限制

（）D.贖回金額等于凈值乘份額

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同應(yīng)包含的主要內(nèi)容有？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資限制

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金管理人權(quán)利義務(wù)

（）E.基金份額持有人大會(huì)規(guī)則

22.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”可能來(lái)自？

（）A.基金持有現(xiàn)金比例過(guò)高

（）B.投資標(biāo)的集中度過(guò)高

（）C.市場(chǎng)交易量不足

（）D.基金提前終止

（）E.投資者集中贖回

23.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)考慮？

（）A.客戶財(cái)務(wù)狀況

（）B.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.客戶投資目的

（）D.客戶資產(chǎn)配置

（）E.客戶年齡結(jié)構(gòu)

24.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容？

（）A.不得誤導(dǎo)投資者

（）B.數(shù)據(jù)來(lái)源可靠

（）C.行為與披露一致

（）D.語(yǔ)言表述清晰

（）E.無(wú)利益相關(guān)方偏見(jiàn)

25.基金管理人內(nèi)部控制的有效性體現(xiàn)在？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及時(shí)

（）B.流程執(zhí)行到位

（）C.職責(zé)分離合理

（）D.內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立

（）E.違規(guī)行為零容忍

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期不得低于3個(gè)月。（）

27.基金凈值計(jì)算需考慮基金費(fèi)用。（）

28.基金投資中的“對(duì)沖”策略一定降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

29.基金投資者可要求基金管理人披露投資決策流程。（）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)可向投資者承諾最低收益。（）

31.基金合同生效后，管理人可隨意變更投資范圍。（）

32.基金信息披露的“完整性”要求披露所有可能影響投資者決策的信息。（）

33.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管與投資決策負(fù)責(zé)。（）

34.基金投資者贖回時(shí)需支付贖回費(fèi)，但無(wú)需支付交易征管費(fèi)。（）

35.基金投資中的“行業(yè)集中度”越高越好。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金信息披露的“公平性”原則要求所有投資者獲取______的信息。

37.基金投資組合中，不同資產(chǎn)類別的相關(guān)性越低，______越高。

38.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作，要求基金財(cái)產(chǎn)與______資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

39.基金銷售適用性中，“最適合”原則要求銷售產(chǎn)品與______匹配。

40.基金管理人內(nèi)部控制的“五要素”包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、______和監(jiān)督活動(dòng)。

41.基金投資中的“久期”主要衡量______對(duì)基金凈值的影響。

42.基金信息披露的“及時(shí)性”要求定期報(bào)告在報(bào)告期結(jié)束后______日內(nèi)披露。

43.基金合同中，關(guān)于基金終止后的財(cái)產(chǎn)處理，需明確基金財(cái)產(chǎn)的分配順序，通常優(yōu)先償還______。

44.基金投資者在贖回時(shí)，若基金正發(fā)生虧損，需以______承擔(dān)損失。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為監(jiān)管的核心要求是確保______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。（5分）

47.基金信息披露的主要類型有哪些？各類型的主要披露內(nèi)容是什么？（10分）

48.基金投資者在投資前應(yīng)如何評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（10分）

六、案例分析題（共30分）

49.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售A基金時(shí)，銷售人員向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者極力推薦，并承諾“保本保息”。后該基金因市場(chǎng)波動(dòng)發(fā)生虧損，投資者起訴銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售。

（1）分析該案例中銷售機(jī)構(gòu)可能存在的違規(guī)行為。（6分）

（2）根據(jù)《證券投資基金法》，投資者可要求銷售機(jī)構(gòu)承擔(dān)哪些責(zé)任？（8分）

（3）基金銷售機(jī)構(gòu)如何避免此類事件發(fā)生？（16分）

參考答案及解析部分

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B2.B3.D4.B5.B6.B7.C8.C9.D10.B

11.B12.C13.C14.B15.C16.A17.B18.C19.C20.A

二、多選題（共15分）

21.ABCDE22.ABCDE23.ABCD24.ABCDE25.ABCD

三、判斷題（共10分）

26.√27.√28.×29.√30.×31.×32.√33.×34.√35.×

四、填空題（共10分）

36.同等條件37.流動(dòng)性38.管理人39.投資者40.信息與溝通

41.利率42.1043.基金負(fù)債44.凈值45.合規(guī)銷售

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：①基金財(cái)產(chǎn)的投資管理；②基金份額的登記、估值和會(huì)計(jì)核算；③基金信息的披露；④基金合同約定的其他職責(zé)。（5分）

47.答：基金信息披露主要類型包括：

①招募說(shuō)明書(shū)（披露基金概況、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等）；

②定期報(bào)告（季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告，披露基金運(yùn)作情況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等）；

③臨時(shí)報(bào)告（披露重大事件，如管理人變更、投資策略調(diào)整等）；

④凈值公告（披露每日基金凈值和份額凈值）。

各類型主要披露內(nèi)容：招募說(shuō)明書(shū)側(cè)重“基金是什么”，定期報(bào)告?zhèn)戎亍盎疬\(yùn)行情況”，臨時(shí)報(bào)告?zhèn)戎亍巴话l(fā)事件”，凈值公告?zhèn)戎亍皟r(jià)格信息”。（10分）

48.答：投資者評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)：

①計(jì)算家庭月收入與支出，確認(rèn)可投資資金規(guī)模；

②回顧過(guò)往投資經(jīng)歷，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)偏好（如能承受多大虧損）；

③考慮投資期限（長(zhǎng)期投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常更高）；

④評(píng)估家庭負(fù)債情況（負(fù)債越高需降低風(fēng)險(xiǎn)）；

⑤通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷客觀評(píng)估。（10分）

六、案例分析題（共30分）

（1）答：①未進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；②違規(guī)承諾收益，違反“禁止承諾收益”原則；③銷售行為不合規(guī)，可能涉及虛假宣傳。（6