第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試必殺器及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向特定風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

B.在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績(jī)，承諾未來收益

C.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程，確保投資者適當(dāng)性匹配

D.對(duì)基金銷售從業(yè)人員進(jìn)行定期合規(guī)培訓(xùn)和考核

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的清算

C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)

D.要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額

3.基金信息披露中，以下哪類信息屬于重大事項(xiàng)信息，需要及時(shí)披露？（）

A.基金管理人每季度末的基金凈資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資策略的重大調(diào)整

C.基金銷售費(fèi)用的具體費(fèi)率

D.基金托管人的更換

4.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)反映了基金資產(chǎn)配置的集中度？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.指數(shù)化率

5.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.直接吊銷基金管理人資格

6.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是？（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并披露

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的最終體現(xiàn)

D.基金份額凈值受市場(chǎng)波動(dòng)影響，但與基金風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的過往業(yè)績(jī)

D.基金管理人的歷史從業(yè)資格

8.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.具有基金從業(yè)資格

B.熟悉基金法律法規(guī)

C.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

D.具有五年以上證券市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

9.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說法中，正確的是？（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)僅考慮基金的絕對(duì)收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)結(jié)合基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不需要考慮基金的費(fèi)用

11.基金投資顧問為基金提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資策略提供投資建議

B.收取基金管理人的傭金作為報(bào)酬

C.向客戶提供個(gè)性化的投資方案

D.在提供投資建議前，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

12.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)開始募集？（）

A.5日內(nèi)

B.10日內(nèi)

C.15日內(nèi)

D.20日內(nèi)

13.基金合同中約定的基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的財(cái)產(chǎn)，這一原則體現(xiàn)了基金的？（）

A.募集原則

B.分散投資原則

C.獨(dú)立運(yùn)作原則

D.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

14.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是？（）

A.基金信息披露只需披露基金凈值信息

B.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

C.基金信息披露可以由基金托管人單獨(dú)進(jìn)行

D.基金信息披露不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核

15.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)反映了基金收益的穩(wěn)定性？（）

A.波動(dòng)率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.指數(shù)化率

16.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.免除民事責(zé)任

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的過往業(yè)績(jī)

D.基金管理人的歷史從業(yè)資格

18.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.具有基金從業(yè)資格

B.熟悉基金法律法規(guī)

C.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

D.具有五年以上證券市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

19.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

20.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說法中，正確的是？（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)僅考慮基金的絕對(duì)收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)結(jié)合基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不需要考慮基金的費(fèi)用

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.收入最大化原則

22.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括？（）

A.基金名稱

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資策略

23.基金信息披露中，以下哪些信息屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則

B.基金投資策略的重大調(diào)整

C.基金托管人的更換

D.基金份額贖回情況

24.基金投資組合中，以下哪些指標(biāo)反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.指數(shù)化率

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必須揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的過往業(yè)績(jī)

D.基金管理人的歷史從業(yè)資格

26.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的監(jiān)管措施包括？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.直接吊銷基金管理人資格

27.基金投資組合中，以下哪些指標(biāo)反映了基金的投資效率？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.指數(shù)化率

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必須揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的投資方向和投資范圍

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的過往業(yè)績(jī)

D.基金管理人的歷史從業(yè)資格

29.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的監(jiān)管措施包括？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

D.直接吊銷基金管理人資格

30.基金投資組合中，以下哪些指標(biāo)反映了基金的投資效率？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.指數(shù)化率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)。（）

32.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）

33.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能被處以罰款。（）

34.基金投資組合中，標(biāo)準(zhǔn)差反映了基金收益的穩(wěn)定性。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以不揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

36.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（）

37.基金投資組合中，貝塔系數(shù)反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)水平。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以不揭示基金管理人的歷史從業(yè)資格。（）

39.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能被吊銷基金管理人資格。（）

40.基金投資組合中，夏普比率反映了基金的投資效率。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。（客戶適當(dāng)性）

42.基金合同中約定的基金費(fèi)用，不包括________費(fèi)用。（基金交易手續(xù)費(fèi)）

43.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、________、及時(shí)。（完整）

44.基金投資組合中，標(biāo)準(zhǔn)差反映了基金收益的________。（穩(wěn)定性）

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以不揭示________。（基金管理人的歷史從業(yè)資格）

46.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能被________。（暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)）

47.基金投資組合中，貝塔系數(shù)反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)________。（水平）

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以不揭示________。（基金份額贖回情況）

49.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能被________。（吊銷基金管理人資格）

50.基金投資組合中，夏普比率反映了基金的投資________。（效率）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金投資組合中，風(fēng)險(xiǎn)水平指標(biāo)的計(jì)算方法。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者宣傳該基金過去三年取得了年均20%的收益率，并承諾未來收益也能達(dá)到similarlevel。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，就直接向其推薦該基金產(chǎn)品。請(qǐng)分析該機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.D

3.B

4.A

5.D

6.B

7.D

8.D

9.D

10.B

11.B

12.B

13.C

14.B

15.B

16.D

17.D

18.D

19.D

20.B

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.BCD

24.AB

25.ABC

26.ABC

27.CD

28.ABC

29.ABC

30.CD

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題

41.客戶適當(dāng)性

42.基金交易手續(xù)費(fèi)

43.完整

44.穩(wěn)定性

45.基金管理人的歷史從業(yè)資格

46.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

47.水平

48.基金份額贖回情況

49.吊銷基金管理人資格

50.效率

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①客戶適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，向其推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品。

②公開透明原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金銷售信息，包括基金募集申請(qǐng)文件、基金合同、基金招募說明書等。

③風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

④收入合理原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理收取基金銷售費(fèi)用，不得以不正當(dāng)手段推銷基金產(chǎn)品。

52.答：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括：

①基金名稱

②基金管理人

③基金托管人

④基金投資目標(biāo)

⑤基金投資策略

⑥基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則

⑦基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

⑧基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式和程序

⑩基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決方式

?基金合同終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

53.答：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括：

①基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則

②基金投資策略的重大調(diào)整

③基金托管人的更換

④基金份額贖回情況

⑤基金管理人的變更

⑥基金名稱的變更

⑦基金份額的拆分、合并

⑧基金合同的重大變更

⑨基金財(cái)產(chǎn)的清算

54.答：基金投資組合中，風(fēng)險(xiǎn)水平指標(biāo)的計(jì)算方法如下：

①標(biāo)準(zhǔn)差：標(biāo)準(zhǔn)差是衡量基金收益波動(dòng)性的指標(biāo)，計(jì)算公式為：

標(biāo)準(zhǔn)差=√[Σ(實(shí)際收益-預(yù)期收益)^2/n]

其中，Σ表示求和，n表示樣本數(shù)量。

②貝塔系數(shù)：貝塔系數(shù)是衡量基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，計(jì)算公式為：

貝塔系數(shù)=Covariance(基金收益，市場(chǎng)收益)/Variance(市場(chǎng)收益)

其中，Covariance表示協(xié)方差，Variance表示方差。

六、案例分析題

55.答：

案例背景分析：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大基金過往業(yè)績(jī)，承諾未來收益。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，向其推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品。

問題解答：

問題1：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

答：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，不得夸大基金過往業(yè)績(jī)，承諾未來收益。同時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，向其推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品。

問題2：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些規(guī)定？

答：該基金