2025證券從業(yè)《基金》真題試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。)1.下列關(guān)于基金的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人完全承擔(dān)B.基金投資者是基金產(chǎn)品的使用者，不是所有者C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額D.開(kāi)放式基金在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回2.依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為（）。A.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).公募基金、私募基金C.封閉式基金、開(kāi)放式基金D.被動(dòng)型基金、主動(dòng)型基金3.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的（）。A.最高法律文件B.基本法律文件C.附屬法律文件D.參考性文件4.下列不屬于基金主要當(dāng)事人的是（）。A.基金投資人B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機(jī)構(gòu)5.在基金運(yùn)作中，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金行業(yè)協(xié)會(huì)6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)（）。A.無(wú)條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.視情況執(zhí)行7.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金負(fù)債后的凈值B.基金份額凈值每天只計(jì)算一次C.基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)D.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金的投資業(yè)績(jī)?cè)胶?.下列關(guān)于封閉式基金與開(kāi)放式基金區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金份額固定，開(kāi)放式基金份額不固定B.封閉式基金在交易所交易，開(kāi)放式基金直接在基金公司申購(gòu)贖回C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金不能申購(gòu)贖回，開(kāi)放式基金不能上市交易9.基金信息披露的基本原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.投機(jī)性原則10.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.濫用募集資金B(yǎng).未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.透露基金未公開(kāi)的投資策略11.基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金募集期限B.基金投資目標(biāo)C.基金管理人承諾D.基金投資業(yè)績(jī)12.基金定期報(bào)告中的（）通常在每年4月底前披露。A.中期報(bào)告B.年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告13.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，且不得有（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.隱瞞重要事實(shí)D.以上都是14.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.收入最大化C.成本最小化D.效率優(yōu)先15.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)（）的原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資者。A.收益最大化B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.投資者利益優(yōu)先D.銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先16.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果通常分為（）個(gè)等級(jí)。A.三B.四C.五D.六17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.向基金管理人收取費(fèi)用B.向基金托管人收取費(fèi)用C.向基金投資人收取費(fèi)用D.不收取任何費(fèi)用18.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.公告基金募集信息B.立即開(kāi)始募集基金C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備D.與基金托管人簽訂基金合同19.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)價(jià)格以申購(gòu)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算B.申購(gòu)費(fèi)用由基金投資人承擔(dān)C.申購(gòu)基金份額通常有最低限額要求D.申購(gòu)基金份額通常有最高限額要求20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.贖回價(jià)格以贖回日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算B.贖回費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)C.開(kāi)放式基金通常每日計(jì)算基金份額凈值D.贖回申請(qǐng)可以在基金交易時(shí)間內(nèi)提出21.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在（）。A.同一基金管理人旗下不同基金之間轉(zhuǎn)換基金份額的行為B.不同基金管理人旗下基金之間轉(zhuǎn)換基金份額的行為C.基金份額申購(gòu)的行為D.基金份額贖回的行為22.基金非交易過(guò)戶是指基金份額在（）。A.基金交易時(shí)間內(nèi)發(fā)生的轉(zhuǎn)移B.基金交易時(shí)間外發(fā)生的轉(zhuǎn)移C.基金申購(gòu)過(guò)程中發(fā)生的轉(zhuǎn)移D.基金贖回過(guò)程中發(fā)生的轉(zhuǎn)移23.基金持有人名冊(cè)的保管責(zé)任主體是（）。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)24.基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)不包括（）。A.保證基金資產(chǎn)安全B.保證基金運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)C.提高基金運(yùn)營(yíng)效率D.投資收益最大化25.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.財(cái)務(wù)管理C.人事管理D.信息管理26.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督不包括（）。A.對(duì)基金資產(chǎn)的保管情況監(jiān)督B.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.對(duì)基金信息披露的監(jiān)督D.對(duì)基金投資策略的制定27.基金定期公告中，通常在每月結(jié)束后（）內(nèi)披露。A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日28.基金臨時(shí)信息披露主要是指（）。A.基金凈值公告B.基金定期報(bào)告C.重大事件信息公告D.基金招募說(shuō)明書(shū)29.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作。A.基金募集B.基金投資C.基金銷售D.基金信息披露30.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.違規(guī)使用基金資產(chǎn)B.從事內(nèi)幕交易C.投資于一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%D.將基金資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保31.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.法律、行政法規(guī)D.以上都是32.基金投資組合比例限制是為了（）。A.保護(hù)基金投資人的利益B.規(guī)范基金投資運(yùn)作C.控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.提高基金投資效率33.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立（）制度，防范利益沖突和利益輸送。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.信息披露D.投資決策34.基金信息披露義務(wù)人的范圍包括（）。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人35.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)（）。A.公平合理B.高于市場(chǎng)平均水平C.低于市場(chǎng)平均基準(zhǔn)D.由基金管理人自行決定36.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資策略C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期考核為主D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)客觀公正37.下列關(guān)于基金行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益B.維護(hù)基金市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)C.促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展D.追求基金行業(yè)的高收益38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管手段包括（）。A.行政處罰B.警告C.沒(méi)收違法所得D.以上都是39.基金行業(yè)協(xié)會(huì)在基金行業(yè)監(jiān)管中扮演的角色是（）。A.行政監(jiān)管B.自律管理C.資金監(jiān)管D.投資監(jiān)管40.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)B.QDII基金的投資范圍受到限制C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案41.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).ETF的申購(gòu)贖回通常以一籃子股票進(jìn)行C.ETF的基金份額價(jià)格通常接近其資產(chǎn)凈值D.ETF的投資策略主要是被動(dòng)跟蹤指數(shù)42.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).LOF的申購(gòu)贖回通常以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF的基金份額價(jià)格通常接近其資產(chǎn)凈值D.LOF的投資策略主要是被動(dòng)跟蹤指數(shù)43.下列關(guān)于分級(jí)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.分級(jí)基金是一種結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金產(chǎn)品B.分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益通常相同C.分級(jí)基金通常不設(shè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.分級(jí)基金的投資策略主要是主動(dòng)管理44.下列關(guān)于基金子公司說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金子公司是基金管理人的子公司B.基金子公司可以發(fā)行基金產(chǎn)品C.基金子公司可以開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.基金子公司需要接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管45.下列關(guān)于養(yǎng)老金第三支柱的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人養(yǎng)老賬戶B.養(yǎng)老金第三支柱是指企業(yè)年金C.養(yǎng)老金第三支柱是指職業(yè)年金D.養(yǎng)老金第三支柱需要政府強(qiáng)制繳費(fèi)46.下列關(guān)于ESG投資理念的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ESG投資理念是指環(huán)境、社會(huì)和公司治理B.ESG投資理念強(qiáng)調(diào)對(duì)環(huán)境和社會(huì)的影響C.ESG投資理念不考慮投資收益D.ESG投資理念越來(lái)越受到投資者關(guān)注47.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資人員的培訓(xùn)和考核。A.人力資源管理B.投資風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露管理D.投資決策管理48.基金投資人員應(yīng)當(dāng)遵循（）原則進(jìn)行基金投資。A.自覺(jué)合規(guī)B.利益沖突C.隱私泄露D.貪婪49.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對(duì)基金信息披露的監(jiān)督和管理。A.信息披露B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.投資決策50.基金信息披露的及時(shí)性原則要求（）。A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起一定期限內(nèi)進(jìn)行D.信息披露應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)51.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的適當(dāng)性管理，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.向基金投資人承諾投資收益D.鼓勵(lì)基金投資人進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資52.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)（）。A.定期更新B.永久有效C.不得變更D.由基金管理人決定53.基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.向基金管理人收取費(fèi)用B.向基金托管人收取費(fèi)用C.向基金投資人收取費(fèi)用D.不收取任何費(fèi)用54.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.公告基金募集信息B.立即開(kāi)始募集基金C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備D.與基金托管人簽訂基金合同55.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露（）。A.基金資產(chǎn)配置情況B.基金投資的前十大重倉(cāng)股C.基金投資的前十大債券D.以上都是56.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督不包括（）。A.對(duì)基金資產(chǎn)的保管情況監(jiān)督B.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.對(duì)基金信息披露的監(jiān)督D.對(duì)基金投資策略的制定57.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.財(cái)務(wù)管理C.人事管理D.信息管理58.基金定期公告中，通常在每月結(jié)束后（）內(nèi)披露。A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日59.基金臨時(shí)信息披露主要是指（）。A.基金凈值公告B.基金定期報(bào)告C.重大事件信息公告D.基金招募說(shuō)明書(shū)60.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作。A.基金募集B.基金投資C.基金銷售D.基金信息披露二、多項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。多選、少選或錯(cuò)選均不得分。）61.下列關(guān)于基金的說(shuō)法中，正確的有（）。A.基金的投資收益歸基金份額持有人所有B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作C.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.基金份額持有人是基金的出資人E.基金的風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人完全承擔(dān)62.基金按照運(yùn)作方式可以分為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金D.聯(lián)接基金E.混合基金63.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所B.基金運(yùn)作方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式D.基金資產(chǎn)的申購(gòu)、贖回價(jià)格E.基金財(cái)產(chǎn)的清算方式64.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.濫用募集資金B(yǎng).未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.透露基金未公開(kāi)的投資策略E.仿冒其他基金管理人名義進(jìn)行基金募集65.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.收入最大化C.公開(kāi)透明D.合法合規(guī)E.文明規(guī)范66.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果通常包括（）等級(jí)。A.保守型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.積極型E.豪華型67.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)（）的原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資者。A.收益最大化B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.投資者利益優(yōu)先D.銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先E.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力68.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。A.公告基金募集信息B.立即開(kāi)始募集基金C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備D.與基金托管人簽訂基金合同E.進(jìn)行基金份額持有人名冊(cè)登記69.基金申購(gòu)和贖回的登記通常由中國(guó)（）辦理。A.證監(jiān)會(huì)B.基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金托管人E.基金銷售機(jī)構(gòu)70.基金投資禁止行為包括（）。A.違規(guī)使用基金資產(chǎn)B.從事內(nèi)幕交易C.投資于一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%D.將基金資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保E.未經(jīng)批準(zhǔn)投資于股票71.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金投資管理制度B.基金信息披露制度C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度E.基金公司內(nèi)部審計(jì)制度72.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A.對(duì)基金資產(chǎn)的保管情況監(jiān)督B.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督C.對(duì)基金信息披露的監(jiān)督D.對(duì)基金投資策略的制定E.對(duì)基金公司內(nèi)部治理的監(jiān)督73.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.濫用募集資金B(yǎng).未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.透露基金未公開(kāi)的投資策略E.仿冒其他基金管理人名義進(jìn)行基金募集74.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的適當(dāng)性管理，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向基金投資人推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品C.向基金投資人承諾投資收益D.鼓勵(lì)基金投資人進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資E.向基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示75.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資人員的培訓(xùn)和考核。A.人力資源管理B.投資風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露管理D.投資決策管理E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理76.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露（）。A.基金資產(chǎn)配置情況B.基金投資的前十大重倉(cāng)股C.基金投資的前十大債券D.基金資產(chǎn)的凈值E.基金的投資收益率77.下列關(guān)于基金行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的表述，正確的有（）。A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益B.維護(hù)基金市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)C.促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展D.追求基金行業(yè)的高收益E.加強(qiáng)基金行業(yè)的自律管理78.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管手段包括（）。A.行政處罰B.警告C.沒(méi)收違法所得D.暫停部分業(yè)務(wù)E.吊銷業(yè)務(wù)資格79.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，正確的有（）。A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)B.QDII基金的投資范圍受到限制C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批D.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案E.QDII基金可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)80.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法，正確的有（）。A.LOF是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).LOF的申購(gòu)贖回通常以一籃子股票進(jìn)行C.LOF的基金份額價(jià)格通常接近其資產(chǎn)凈值D.LOF的投資策略主要是被動(dòng)跟蹤指數(shù)E.LOF可以申購(gòu)贖回---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。A錯(cuò)誤，基金投資風(fēng)險(xiǎn)由基金份額持有人承擔(dān)。B錯(cuò)誤，基金投資者是基金產(chǎn)品的所有者。D錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金在交易時(shí)間外可以申購(gòu)和贖回。2.A解析：依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。B是按基金募集方式分類。C是按運(yùn)作方式分類。D是按投資策略分類。3.B解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。4.D解析：基金主要當(dāng)事人包括基金投資人、基金管理人、基金托管人。5.B解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。6.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)拒絕執(zhí)行。7.D解析：基金份額凈值并不能直接說(shuō)明基金的投資業(yè)績(jī)好壞，還與投資策略、市場(chǎng)環(huán)境等因素有關(guān)。8.D解析：封閉式基金可以申購(gòu)贖回。9.D解析：基金信息披露的基本原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。10.D解析：透露基金未公開(kāi)的投資策略屬于禁止行為。A、B、C均屬于禁止行為。11.D解析：基金招募說(shuō)明書(shū)不應(yīng)包含基金業(yè)績(jī)。12.B解析：基金中期報(bào)告通常在每年8月底前披露，年度報(bào)告在每年4月底前披露，季度報(bào)告在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露，臨時(shí)報(bào)告在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。13.D解析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和隱瞞重要事實(shí)。A、B、C均屬于禁止行為。14.A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。15.C解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者利益優(yōu)先的原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資者。16.C解析：基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果通常分為五個(gè)等級(jí)：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、積極型、激進(jìn)型。17.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金投資人收取費(fèi)用。18.A解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告基金募集信息。19.D解析：開(kāi)放式基金通常沒(méi)有最高限額要求。20.B解析：贖回費(fèi)用由基金投資人承擔(dān)。21.A解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人旗下不同基金之間轉(zhuǎn)換基金份額的行為。22.B解析：基金非交易過(guò)戶是指基金份額在基金交易時(shí)間外發(fā)生的轉(zhuǎn)移。23.B解析：基金持有人名冊(cè)的保管責(zé)任主體是基金管理人。24.D解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)安全、保證基金運(yùn)營(yíng)合法合規(guī)、提高基金運(yùn)營(yíng)效率等，但不包括投資收益最大化。25.A解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。26.D解析：基金托管人對(duì)基金投資策略的制定沒(méi)有監(jiān)督權(quán)。27.A解析：基金凈值公告通常在每個(gè)交易日結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)披露。28.C解析：基金臨時(shí)信息披露主要是指重大事件信息公告。29.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資管理制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作。30.C解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得投資于一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%的是基金投資限制，不是禁止行為。31.D解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、法律、行政法規(guī)的規(guī)定。32.C解析：基金投資組合比例限制是為了控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)。33.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制制度，防范利益沖突和利益輸送。34.C解析：基金信息披露義務(wù)人的范圍包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等。35.A解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)當(dāng)公平合理。36.C解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)長(zhǎng)期考核為主。37.D解析：基金行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益、維護(hù)基金市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)、促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，不包括追求基金行業(yè)的高收益。38.D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管手段包括行政處罰、警告、沒(méi)收違法所得等。39.B解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)在基金行業(yè)監(jiān)管中扮演的角色是自律管理。40.D解析：QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批或備案，取決于具體產(chǎn)品類型和投資范圍。41.C解析：ETF的基金份額價(jià)格通常與資產(chǎn)凈值有較大差距，受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。42.B解析：LOF的申購(gòu)贖回通常以現(xiàn)金進(jìn)行。43.A解析：分級(jí)基金是一種結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金產(chǎn)品。44.B解析：基金子公司不是基金管理人的子公司，而是基金管理人的合作機(jī)構(gòu)或子公司。45.A解析：養(yǎng)老金第三支柱是指?jìng)€(gè)人養(yǎng)老金賬戶、企業(yè)年金、職業(yè)年金等補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，個(gè)人養(yǎng)老賬戶屬于個(gè)人責(zé)任。46.C解析：ESG投資理念也考慮投資收益。47.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全人力資源管理制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資人員的培訓(xùn)和考核。48.A解析：基金投資人員應(yīng)當(dāng)遵循自覺(jué)合規(guī)原則進(jìn)行基金投資。49.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)基金信息披露的監(jiān)督和管理。50.C解析：基金信息披露的及時(shí)性原則要求重大事件信息應(yīng)在發(fā)生之日起一定期限內(nèi)進(jìn)行披露。51.A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的適當(dāng)性管理，應(yīng)當(dāng)了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。52.A解析：基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)定期更新。53.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向基金投資人提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金投資人收取費(fèi)用。54.A解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告基金募集信息。55.D解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)配置情況、基金投資的前十大重倉(cāng)股和債券、基金資產(chǎn)的凈值和投資收益率等。56.D解析：基金托管人對(duì)基金投資策略的制定沒(méi)有監(jiān)督權(quán)。57.A解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。58.A解析：基金凈值公告通常在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)披露。59.C解析：基金臨時(shí)信息披露主要是指重大事件信息公告。60.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資制度，規(guī)范基金投資運(yùn)作。二、多項(xiàng)選擇題61.AB解析：基金的收益歸基金份額持有人所有，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，基金份額持有人是基金的出資人?；鸬娘L(fēng)險(xiǎn)由基金份額持有人承擔(dān)，A正確。B正確。C正確。D錯(cuò)誤。62.AB解析：基金按照運(yùn)作方式可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。C、D、E是按基金投資對(duì)象、投資策略等分類。63.ABCD解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人、基金托管人的名稱和住所，基金運(yùn)作方式，基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式，基金資產(chǎn)的申購(gòu)、贖回價(jià)格，基金財(cái)產(chǎn)的清算方式等事項(xiàng)。E屬于基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容。64.ABCDE解析：基金信息披露的禁止行為包括濫用募集資金、未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)披露基金信息、對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、透露基金未公開(kāi)的投資策略、仿冒其他基金管理人名義進(jìn)行基金募集等。65.ACD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開(kāi)透明、合法合規(guī)、文明規(guī)范的原則。B錯(cuò)誤，應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。E屬于銷售行為規(guī)范，不是原則。66.ABCD解析：基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果通常包括保守型、穩(wěn)健型、平衡型、積極型等級(jí)。E不屬于通常的分類。6