2025年證券從業(yè)《基金從業(yè)資格》卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的描述中，錯誤的是（）。A.開放式基金的投資者可以在基金合同約定的營業(yè)日內(nèi)隨時向基金管理人或其委托的基金銷售機構(gòu)申購和贖回基金份額。B.基金份額的申購價格和贖回價格是在基金合同生效后每日計算并公告的。C.基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則，確保申購、贖回過程公平、高效。D.投資者申購基金份額時，必須全額繳付申購款項；贖回基金份額時，基金管理人可以墊付贖回款項。2.根據(jù)基金合同約定的基金投資方向和投資策略，將基金分為股票型基金、債券型基金、混合型基金等，這種分類方法屬于（）。A.按基金運作方式分類B.按基金投資對象分類C.按基金投資風(fēng)格分類D.按基金資金來源分類3.下列關(guān)于貨幣市場基金特征的描述中，不正確的是（）。A.投資對象期限較短，通常在一年以內(nèi)B.風(fēng)險較低，但收益也相對較低C.流動性高，投資者可以隨時申購和贖回D.通常投資于高風(fēng)險、高收益的金融工具4.基金信息披露的實質(zhì)性原則中，要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，這一原則是指（）。A.及時性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公平性原則5.基金投資者享有基金財產(chǎn)的（）。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.用益物權(quán)D.管理權(quán)6.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的描述中，錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資管理B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值和份額凈值的計算D.負(fù)責(zé)基金份額的申購與贖回7.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的基金運作方式不包括（）。A.封閉式運作B.開放式運作C.混合式運作D.會員制運作8.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果向其推薦合適的基金產(chǎn)品，這體現(xiàn)了基金銷售中的（）原則。A.誠實守信B.勤勉盡責(zé)C.投資適當(dāng)性D.公開透明9.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的描述中，不正確的是（）。A.是基金管理人防范和化解經(jīng)營風(fēng)險的重要手段B.主要由基金管理人內(nèi)部各級管理層負(fù)責(zé)建立和實施C.其核心目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整D.內(nèi)部控制制度的有效性無需接受外部監(jiān)督10.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人的自有財產(chǎn)B.基金托管人的自有財產(chǎn)C.基金份額持有人的財產(chǎn)D.證券投資基金業(yè)協(xié)會的財產(chǎn)二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的有（）。A.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額價格和贖回基金份額價格的基礎(chǔ)。B.基金份額凈值由基金管理人計算并公告。C.基金份額凈值每日只計算一次。D.基金份額凈值的高低直接影響投資者的收益。2.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值和份額凈值的計算C.對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督D.負(fù)責(zé)基金份額的申購與贖回3.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的有（）。A.QDII基金是指在中國境內(nèi)設(shè)立，投資境外證券市場的基金。B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的嚴(yán)格限制。C.QDII基金可以為基金份額持有人提供多元化投資機會。D.QDII基金的投資需要遵守基金合同約定的投資策略和風(fēng)險控制要求。4.基金信息披露的內(nèi)容主要包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金定期報告（如季度報告、半年度報告、年度報告）D.基金凈值公告5.基金投資的風(fēng)險主要包括（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險6.基金銷售行為規(guī)范要求基金銷售機構(gòu)（）。A.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度和流程B.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓(xùn)和管理C.向投資者提供真實、準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品信息D.禁止對基金產(chǎn)品進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳7.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范的說法中，正確的有（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，恪守職業(yè)道德。B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以投資者利益優(yōu)先，不得損害投資者利益。C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得進行利益輸送。D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守在執(zhí)業(yè)過程中知悉的國家秘密和商業(yè)秘密。8.基金運作過程中，基金管理人和基金托管人之間存在的職責(zé)劃分主要體現(xiàn)在（）。A.基金財產(chǎn)的保管B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值的計算C.基金投資運作的監(jiān)督D.基金份額的申購與贖回9.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（）。A.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的基本情況、運作方式、投資范圍、風(fēng)險因素等。C.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會通過后生效。D.基金合同的變更需要經(jīng)過基金托管人的同意。10.基金業(yè)協(xié)會在基金行業(yè)自律管理中履行的職責(zé)包括（）。A.制定和實施基金行業(yè)自律規(guī)則B.對基金管理人、基金托管人進行日常監(jiān)管C.對基金從業(yè)人員進行資格管理和服務(wù)D.受理基金投訴，調(diào)解基金糾紛三、判斷題（下列說法中，正確的劃“√”，錯誤的劃“×”）1.基金投資的主要目的是為了獲得長期穩(wěn)定的資本增值。（）2.基金管理人可以自行銷售其管理的基金產(chǎn)品，也可以委托基金銷售機構(gòu)代為銷售。（）3.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。（）4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告。（）5.基金信息披露義務(wù)人是指依法負(fù)有基金信息披露義務(wù)的基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構(gòu)。（）6.開放式基金在基金合同生效后，投資者可以隨時向基金管理人或其委托的基金銷售機構(gòu)申購和贖回基金份額。（）7.基金投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)、投資策略和風(fēng)險承受能力，對基金的投資組合進行計劃、組織、指導(dǎo)和控制的過程。（）8.基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中不得利用其特殊地位或優(yōu)勢，謀取不正當(dāng)利益。（）9.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）10.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。（）---試卷答案一、單項選擇題1.D2.B3.D4.B5.A6.B7.D8.C9.D10.C二、多項選擇題1.A,B,D2.A,C3.A,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C9.A,B,D10.A,C,D三、判斷題1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√---解析思路一、單項選擇題1.D解析：投資者贖回基金份額時，必須全額繳付贖回款項，基金管理人不會墊付贖回款項。2.B解析：按基金投資對象分類是根據(jù)基金主要投資于哪些類型的資產(chǎn)（如股票、債券、貨幣市場工具等）來劃分的。3.D解析：貨幣市場基金通常投資于風(fēng)險較低、期限較短的金融工具。4.B解析：準(zhǔn)確性原則要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、無誤導(dǎo)。5.A解析：基金份額持有人是基金的所有者，對基金財產(chǎn)享有所有權(quán)。6.B解析：基金份額的登記通常由基金管理人或其委托的基金服務(wù)機構(gòu)負(fù)責(zé)，基金管理人主要負(fù)責(zé)投資管理。7.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金運作方式分為封閉式和開放式，沒有會員制運作方式。8.C解析：投資適當(dāng)性原則要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。9.D解析：內(nèi)部控制制度的有效性需要接受內(nèi)外部監(jiān)督，包括基金業(yè)協(xié)會的檢查和審計等。10.C解析：基金募集期間募集的資金屬于基金份額持有人的財產(chǎn)，依法獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。二、多項選擇題1.A,B,D解析：基金份額凈值是計算申購、贖回價格的基礎(chǔ)，由基金管理人計算并公告，且其高低影響投資者收益?；鸱蓊~凈值每日計算。2.A,C解析：基金托管人的主要職責(zé)是基金財產(chǎn)保管和對基金管理人投資運作進行監(jiān)督。計算凈值和申購贖回不是其主要職責(zé)。3.A,C,D解析：QDII基金投資境外證券市場，為投資者提供多元化機會，其投資需遵守基金合同約定的策略和要求。B選項說法不完全準(zhǔn)確，QDII基金的投資范圍在中國證監(jiān)會規(guī)定的基礎(chǔ)上，基金合同也有約定。4.A,B,C,D解析：基金信息披露的內(nèi)容非常廣泛，包括招募說明書、基金合同、定期報告、凈值公告等。5.A,B,C,D解析：基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險（系統(tǒng)性風(fēng)險）、信用風(fēng)險（違約風(fēng)險）、流動性風(fēng)險（無法及時變現(xiàn)風(fēng)險）和操作風(fēng)險（內(nèi)部流程錯誤風(fēng)險）等。6.A,B,C,D解析：基金銷售行為規(guī)范要求銷售機構(gòu)建立制度流程、對人員培訓(xùn)管理、提供真實信息、禁止虛假誤導(dǎo)宣傳等。7.A,B,C,D解析：基金職業(yè)道德規(guī)范要求從業(yè)人員誠實守信、利益優(yōu)先、公平對待客戶、保守秘密等。8.A,B,C解析：基金管理人和基金托管人在基金財產(chǎn)保管、凈值計算、投資監(jiān)督等方面存在職責(zé)劃分。9.A,B,D解析：基金合同是基本法律文件，規(guī)范各方權(quán)利義務(wù)，需載明基本信息等，變更需按規(guī)定程序（如托管人同意或份額持有人大會通過）。10.A,C,D解析：基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)制定自律規(guī)則、對從業(yè)人員進行資格管理和服務(wù)、受理投訴調(diào)解糾紛等。日常監(jiān)管主要是證監(jiān)會的職責(zé)。三、判斷題1.√解析：獲得長期穩(wěn)定的資本增值是許多基金投資者的主要目的之一。2.√解析：基金管理人可以選擇自行銷售或委托銷售機構(gòu)銷售其基金產(chǎn)品。3.√解析：基金份額持有人作為基金的所有者，有權(quán)查閱基金份額凈值公告等信