縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題密卷及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則？()A.公平性原則B.誠(chéng)信原則C.保密性原則D.透明性原則2.商業(yè)銀行的下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪項(xiàng)不是合同的主要條款？()A.當(dāng)事人名稱(chēng)B.標(biāo)的物C.數(shù)量D.違約責(zé)任4.銀行在辦理個(gè)人住房貸款時(shí)，以下哪項(xiàng)不是貸款人的權(quán)利？()A.要求借款人提供相關(guān)資料B.查驗(yàn)借款人信用狀況C.拒絕不符合條件的貸款申請(qǐng)D.要求借款人支付貸款利息5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，以下哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)工作的目標(biāo)？()A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.打擊洗錢(qián)犯罪C.挽回洗錢(qián)損失D.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益6.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.債券投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于資本業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.股東權(quán)益業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)8.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則之一？()A.公平性原則B.誠(chéng)信原則C.自愿原則D.公開(kāi)原則9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)管政策B.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益10.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括以下哪些？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)管政策B.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益E.保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益12.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于貸前調(diào)查的內(nèi)容？()A.貸款人的信用狀況B.貸款人的收入水平C.貸款用途的合規(guī)性D.貸款擔(dān)保的可行性E.貸款利率的設(shè)定13.以下哪些行為構(gòu)成洗錢(qián)犯罪？()A.利用銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移非法所得B.通過(guò)虛假交易掩飾非法所得C.利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)D.與洗錢(qián)犯罪分子共謀洗錢(qián)E.未知情參與洗錢(qián)14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同應(yīng)當(dāng)具備以下哪些基本條款？()A.當(dāng)事人名稱(chēng)B.標(biāo)的物C.數(shù)量D.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)E.履行期限15.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括以下哪些？()A.公平性原則B.誠(chéng)信原則C.自愿原則D.公開(kāi)原則E.便捷性原則三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。17.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。18.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并對(duì)其反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)估。19.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。20.《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》規(guī)定，銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：依法合規(guī)、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、文明服務(wù)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，不得利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益。()A.正確B.錯(cuò)誤22.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行貸前調(diào)查，直接發(fā)放貸款。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是防止和打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融秩序。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法規(guī)定，銀行業(yè)消費(fèi)者在合法權(quán)益受到侵害時(shí)，可以向銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)投訴。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度可以不對(duì)外公開(kāi)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則。27.什么是洗錢(qián)，洗錢(qián)的主要目的是什么？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？29.什么是合同，合同成立的要件有哪些？30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題密卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】保密性原則不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則，其他三項(xiàng)均為基本原則。2.【答案】C【解析】貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非中間業(yè)務(wù)。其他三項(xiàng)均為中間業(yè)務(wù)。3.【答案】A【解析】當(dāng)事人名稱(chēng)不屬于合同的主要條款，主要條款應(yīng)包括標(biāo)的物、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限、履行地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任等。4.【答案】D【解析】銀行在辦理個(gè)人住房貸款時(shí)，要求借款人支付貸款利息是借款人的義務(wù)，而非貸款人的權(quán)利。5.【答案】D【解析】反洗錢(qián)工作的目標(biāo)不包括保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益，而是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)、打擊洗錢(qián)犯罪、挽回洗錢(qián)損失。6.【答案】B【解析】債券投資業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非負(fù)債業(yè)務(wù)。其他三項(xiàng)均為負(fù)債業(yè)務(wù)。7.【答案】A【解析】存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，而非資本業(yè)務(wù)。其他三項(xiàng)均為資本業(yè)務(wù)。8.【答案】C【解析】自愿原則不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則之一，其他三項(xiàng)均為原則。9.【答案】D【解析】保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益不屬于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是制定監(jiān)管政策、審查申請(qǐng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等。10.【答案】C【解析】貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而非中間業(yè)務(wù)。其他三項(xiàng)均為中間業(yè)務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定監(jiān)管政策、審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止申請(qǐng)、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查以及維護(hù)和保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。12.【答案】ABCD【解析】貸前調(diào)查的內(nèi)容通常包括貸款人的信用狀況、收入水平、貸款用途的合規(guī)性以及貸款擔(dān)保的可行性。貸款利率的設(shè)定通常在貸款合同中確定，不屬于貸前調(diào)查的內(nèi)容。13.【答案】ABCD【解析】洗錢(qián)犯罪的行為包括利用銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移非法所得、通過(guò)虛假交易掩飾非法所得、利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)以及與洗錢(qián)犯罪分子共謀洗錢(qián)。未知情參與洗錢(qián)通常不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪。14.【答案】ABCE【解析】合同應(yīng)當(dāng)具備當(dāng)事人名稱(chēng)、標(biāo)的物、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和履行期限等基本條款。雖然質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)在具體合同中可能涉及，但它是合同內(nèi)容的一部分，因此也屬于基本條款。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括公平性原則、誠(chéng)信原則、自愿原則和公開(kāi)原則。便捷性原則雖然對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)有積極意義，但不是官方規(guī)定的原則之一。三、填空題(共5題)16.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)【解析】這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止等相關(guān)事宜的審批主體，確保了銀行業(yè)的規(guī)范運(yùn)作。17.【答案】要約、承諾【解析】合同訂立的基本過(guò)程包括要約和承諾，這是合同成立的必要條件。18.【答案】反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度【解析】反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重要手段，確保了反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施。19.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定存款利率的上下限，商業(yè)銀行需遵守這一規(guī)定，保障存款利率的合理性和公開(kāi)性。20.【答案】依法合規(guī)、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、文明服務(wù)【解析】這些原則是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的基本準(zhǔn)則，旨在保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)的良好秩序。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】這是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員的基本職責(zé)，確保其行為合法合規(guī)，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須進(jìn)行貸前調(diào)查，以確保貸款的合規(guī)性和安全性。23.【答案】正確【解析】反洗錢(qián)工作的核心目標(biāo)就是預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，保護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。24.【答案】正確【解析】這是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法賦予消費(fèi)者的權(quán)利，旨在保障消費(fèi)者的合法權(quán)益。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)公開(kāi)透明，接受社會(huì)監(jiān)督，以確保其有效性和合規(guī)性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本原則包括：依法合規(guī)、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、文明服務(wù)、保護(hù)隱私、便捷高效、教育引導(dǎo)?！窘馕觥窟@些原則旨在保障銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，并促進(jìn)銀行業(yè)與消費(fèi)者之間的和諧關(guān)系。27.【答案】洗錢(qián)是指將非法所得通過(guò)一系列復(fù)雜的金融交易轉(zhuǎn)化為看似合法的資金，其主要目的是掩蓋非法所得的來(lái)源和性質(zhì)，逃避法律制裁?！窘馕觥肯村X(qián)行為嚴(yán)重破壞了金融秩序，損害了國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，因此各國(guó)都將其列為犯罪行為，嚴(yán)厲打擊。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、進(jìn)行客戶(hù)交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告可疑交易、配合反洗錢(qián)調(diào)查等?！窘馕觥窟@些義務(wù)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任、維護(hù)金融秩序、防止洗錢(qián)犯罪的重要舉措。29.【答案】合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立