2025證券從業(yè)資格真題附答案詳解(綜合題)一、單項選擇題（每題1分，共40分）1.根據(jù)《證券法》，下列主體中，不屬于證券交易內幕信息知情人的是()A.發(fā)行人董事B.發(fā)行人監(jiān)事C.發(fā)行人聘請的律師事務所的實習律師D.發(fā)行人控股股東的財務總監(jiān)答案：C解析：實習律師在未實際接觸內幕信息前，法律未將其列為法定知情人。2.某上市公司擬公開發(fā)行可轉換公司債券，其最近三年加權平均凈資產(chǎn)收益率應不低于()A.3%B.5%C.6%D.8%答案：C解析：《再融資辦法》明確規(guī)定可轉債發(fā)行條件之一為最近三年加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。3.證券公司開展場外期權業(yè)務，應當向下列哪一機構進行事后備案()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券金融股份有限公司答案：C解析：場外衍生品事后備案職責由中證協(xié)履行。4.下列關于科創(chuàng)板跟投制度的說法，正確的是()A.保薦機構必須跟投發(fā)行規(guī)模的5%B.跟投股份鎖定期為12個月C.跟投主體為保薦機構另類投資子公司D.跟投比例由發(fā)行人與保薦機構協(xié)商確定答案：C解析：科創(chuàng)板強制要求保薦機構旗下另類子公司跟投，鎖24個月，比例為2%-5%區(qū)間。5.某集合資管計劃投資單一債券的市值占該計劃資產(chǎn)凈值的比例不得超過()A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C解析：《資管細則》規(guī)定單券集中度上限為20%。6.下列關于北交所上市公司退市整理期的表述，正確的是()A.退市整理期為10個交易日B.期間股票漲跌幅限制為20%C.投資者準入門檻為50萬元資產(chǎn)D.退市整理期首日不設漲跌幅答案：D解析：北交所退市整理期首日不設漲跌幅，其后漲跌幅30%。7.證券公司凈資本與負債的比例不得低于()A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A解析：風控指標規(guī)定凈資本/負債≥8%。8.下列關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是()A.需對投資人風險承受能力進行評價B.需對基金產(chǎn)品風險等級進行劃分C.風險匹配原則可以低于投資者承受等級D.不匹配銷售需留痕確認答案：C解析：銷售匹配原則不得低于投資者承受等級。9.根據(jù)《證券期貨市場誠信檔案管理辦法》，行政處罰信息的最長公示期為()A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C解析：行政處罰信息公示期最長5年。10.下列關于股票質押式回購業(yè)務違約處置的說法，正確的是()A.券商可直接將質押股票劃轉至自營賬戶B.必須通過交易所集中競價系統(tǒng)處置C.處置前需履行信息披露義務D.處置所得優(yōu)先償還券商利息答案：C解析：違約處置前，券商應督促出質人披露違約及處置計劃。11.證券公司設立私募基金子公司，注冊資本最低為()A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元答案：C解析：私募子公司設立門檻為5億元。12.下列關于基礎設施公募REITs收益分配的說法，正確的是()A.每年至少分配一次B.分配比例不得低于90%C.可采用現(xiàn)金或股票方式D.無需聘請評估機構答案：B解析：REITs收益分配比例不得低于年度可供分配金額的90%。13.下列關于證券公司合規(guī)負責人任職條件的說法，錯誤的是()A.需具有證券從業(yè)資格B.需具備三年以上相關業(yè)務經(jīng)驗C.可以在控股股東兼任監(jiān)事D.需通過證監(jiān)會資質測試答案：C解析：合規(guī)負責人不得在控股股東兼任監(jiān)事。14.下列關于上市公司收購要約期限的說法，正確的是()A.不少于15日，不多于30日B.不少于20日，不多于60日C.不少于30日，不多于60日D.不少于30日，不多于90日答案：C解析：《收購辦法》規(guī)定要約期限30-60日。15.下列關于證券公司短期融資券余額管理的說法，正確的是()A.余額不超過凈資本的40%B.余額不超過凈資本的60%C.余額不超過凈資本的80%D.余額不超過凈資本的100%答案：B解析：短期融資券待償余額≤凈資本60%。16.下列關于科創(chuàng)板上市公司股權激勵的說法，錯誤的是()A.授予價格可以低于市價50%B.激勵對象包括持股5%以上股東C.限制性股票授予后需登記D.股票期權需分批次行權答案：B解析：持股5%以上股東及其親屬不得成為激勵對象。17.下列關于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務風險資本準備計算的說法，正確的是()A.按資管計劃凈值的0.5%計算B.按資管計劃凈值的1%計算C.按資管計劃凈值的1.5%計算D.按資管計劃凈值的2%計算答案：B解析：風險資本準備=資管凈值×1%。18.下列關于存托憑證（CDR）托管人的說法，正確的是()A.只能由商業(yè)銀行擔任B.可由證券公司擔任C.必須由境外機構擔任D.必須由境內登記結算公司擔任答案：B解析：試點允許境內證券公司擔任托管人。19.下列關于證券公司信息技術管理的說法，錯誤的是()A.應建立信息技術治理委員會B.重要信息系統(tǒng)需每年開展壓力測試C.信息技術投入屬于運營成本，不計入凈資本D.應建立同城雙活數(shù)據(jù)中心答案：C解析：信息技術投入可按比例計入風險資本準備抵扣項。20.下列關于綠色公司債券募集資金用途的說法，正確的是()A.可用于補充流動資金B(yǎng).可用于償還銀行借款C.必須用于綠色項目且比例不低于70%D.必須100%用于綠色項目答案：D解析：綠色債券要求募集資金100%用于綠色項目。21.下列關于證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持股鎖定的說法，正確的是()A.任職期間不得轉讓B.離職后鎖定6個月C.任職期間每年轉讓不得超過持股25%D.可通過資管計劃規(guī)避鎖定答案：C解析：董監(jiān)高任職期每年轉讓≤25%。22.下列關于科創(chuàng)板上市公司審計委員會的說法，錯誤的是()A.至少由三名董事組成B.獨立董事占多數(shù)C.召集人需為會計專業(yè)人士D.可以不設審計委員會而設監(jiān)事會答案：D解析：科創(chuàng)板強制要求設立審計委員會。23.下列關于證券公司代銷金融產(chǎn)品適當性回訪的說法，正確的是()A.回訪比例不低于10%B.回訪比例不低于20%C.回訪比例不低于30%D.回訪比例不低于50%答案：B解析：代銷金融產(chǎn)品需對不低于20%的投資者進行回訪。24.下列關于上市公司高送轉的監(jiān)管要求，正確的是()A.每股送轉比例不得超過10:5B.最近三年凈利潤需持續(xù)增長C.送轉后每股收益不得低于0.5元D.無需披露未來減持計劃答案：B解析：高送轉需滿足近三年凈利潤連續(xù)增長等條件。25.下列關于北交所公開發(fā)行并上市的說法，錯誤的是()A.可不聘請保薦機構B.需經(jīng)北交所審核C.需證監(jiān)會注冊D.需滿足市值+財務標準答案：A解析：北交所公開發(fā)行必須聘請保薦機構。26.下列關于證券公司流動性覆蓋率（LCR）的說法，正確的是()A.不低于80%B.不低于100%C.不低于120%D.不低于150%答案：B解析：LCR監(jiān)管紅線為100%。27.下列關于基金投資顧問業(yè)務的說法，正確的是()A.可以承諾收益B.可以代客戶下單C.需簽署投資顧問協(xié)議D.可收取業(yè)績報酬答案：C解析：基金投顧必須簽署協(xié)議，禁止承諾收益。28.下列關于證券公司次級債券的說法，錯誤的是()A.清償順序列于普通債務之后B.可計入附屬凈資本C.期限不得少于3年D.公開發(fā)行無需評級答案：D解析：公開發(fā)行次級債需信用評級。29.下列關于上市公司分拆所屬子公司境內上市的說法，正確的是()A.上市公司需上市滿1年B.最近三年凈利潤累計不低于5億元C.分拆后仍保持控制權D.無需獨立董事發(fā)表意見答案：C解析：分拆后上市公司需保持對子公司控制權。30.下列關于證券公司反洗錢客戶身份識別措施的說法，正確的是()A.對非自然人客戶無需識別受益所有人B.可接受客戶匿名開戶C.需登記客戶職業(yè)信息D.低風險客戶無需持續(xù)識別答案：C解析：職業(yè)信息屬于身份識別基本要素。31.下列關于科創(chuàng)板上市公司自愿信息披露的說法，錯誤的是()A.需遵循真實、準確、完整原則B.可披露預測性信息C.無需提示不確定性D.需保持持續(xù)一致性答案：C解析：自愿披露預測信息必須提示不確定性。32.下列關于證券公司收益憑證的說法，正確的是()A.屬于標準化債權資產(chǎn)B.可在交易所上市轉讓C.發(fā)行實行余額管理D.個人投資者不得購買答案：C解析：收益憑證實行余額管理，屬私募性質。33.下列關于上市公司股東大會網(wǎng)絡投票的說法，正確的是()A.僅對持股1%以上股東開放B.需至少提前3日開通C.投票結果不計入表決權D.需通過交易所系統(tǒng)答案：D解析：網(wǎng)絡投票通過交易所系統(tǒng)，對所有股東開放。34.下列關于證券公司客戶交易結算資金第三方存管的說法，錯誤的是()A.證券公司可動用客戶資金B(yǎng).資金劃轉需客戶指令C.銀行負責資金存取D.證券公司與銀行對賬答案：A解析：客戶資金獨立存管，券商不得動用。35.下列關于基礎設施REITs運營管理機構的說法，正確的是()A.可由原始權益人擔任B.必須具備基金托管資格C.必須為公募基金D.不得收取管理費答案：A解析：原始權益人或其關聯(lián)方具備資質可擔任運營管理機構。36.下列關于證券公司全面風險管理規(guī)范的說法，錯誤的是()A.需建立風險偏好體系B.需建立風險限額體系C.可無需董事會審批D.需建立應急處理機制答案：C解析：全面風險管理政策需董事會審批。37.下列關于上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)的說法，正確的是()A.發(fā)行價格不得低于市場參考價80%B.無需經(jīng)證監(jiān)會核準C.鎖定期為6個月D.可以現(xiàn)金對價100%答案：A解析：發(fā)行價不低于市場參考價80%，屬強制要求。38.下列關于證券公司跨境業(yè)務的說法，正確的是()A.無需單獨批準B.需建立防火墻C.可使用客戶資金D.無需向中證協(xié)報告答案：B解析：跨境業(yè)務需建立有效隔離墻。39.下列關于科創(chuàng)板上市公司證券簡稱的說法，錯誤的是()A.可使用英文簡稱B.需經(jīng)交易所核準C.可與已上市公司重復D.不得誤導投資者答案：C解析：證券簡稱不得與已上市公司重復。40.下列關于證券公司廉潔從業(yè)管理的說法，正確的是()A.僅適用于高管B.需建立廉潔風險清單C.無需考核D.可接受客戶饋贈答案：B解析：公司需建立廉潔風險清單并動態(tài)更新。二、多項選擇題（每題2分，共20分）41.下列屬于證券公司風險資本準備計算范圍的有()A.自營權益類證券B.資管計劃C.融資融券債權D.投資銀行類業(yè)務E.固定資產(chǎn)答案：ABCD解析：固定資產(chǎn)不計入風險資本準備。42.下列關于上市公司獨立董事職權的有()A.提議召開董事會B.獨立聘請審計機構C.征集股東投票權D.否決董事會決議E.提議召開臨時股東大會答案：ABCE解析：獨立董事無直接否決權。43.下列屬于證券公司信息技術安全事件的有()A.交易系統(tǒng)中斷30分鐘B.客戶數(shù)據(jù)泄露C.網(wǎng)站遭篡改D.辦公電腦藍屏E.交易系統(tǒng)被植入木馬答案：ABCE解析：辦公電腦單機故障不屬安全事件。44.下列關于基礎設施REITs現(xiàn)金流分配的說法，正確的有()A.每年至少分配一次B.分配比例不低于90%C.可以現(xiàn)金或股票方式D.需經(jīng)基金份額持有人大會通過E.需聘請會計師事務所鑒證答案：AB解析：REITs分配僅限現(xiàn)金，不需持有人大會。45.下列屬于證券公司合規(guī)管理基本制度的有()A.合規(guī)管理總則B.合規(guī)考核辦法C.合規(guī)問責辦法D.合規(guī)檢查辦法E.合規(guī)人員薪酬辦法答案：ABCD解析：薪酬辦法不屬基本制度范疇。三、填空題（每空1分，共10分）46.證券公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于___。答案：100%47.科創(chuàng)板上市公司上市時尚未盈利的，控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員股份鎖定期為___個月。答案：3648.集合資管計劃投資于同一資產(chǎn)的資金不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的___。答案：20%49.證券公司開展場外期權業(yè)務，個股期權名義本金不得超過個股最近一個月日均市值的___。答案：5%50.基礎設施公募REITs基金合同期限不得低于___年。答案：2051.上市公司高送轉方案中，每股送轉比例不得超過___。答案：10:1052.證券公司流動性覆蓋率監(jiān)管指標要求不低于___。答案：100%53.北交所上市公司公開發(fā)行并上市，公眾股東持股比例不得低于公司股本總額的___。答案：25%54.證券公司設立私募基金子公司，注冊資本最低為人民幣___億元。答案：555.根據(jù)《證券法》，內幕交易違法所得不足五十萬元的，處以___萬元以上五百萬元以下罰款。答案：五十四、判斷題（每題1分，共10分）56.證券公司可以自有資金參與本公司管理的集合資管計劃。()答案：√解析：符合《資管細則》自有資金參與規(guī)定。57.科創(chuàng)板上市公司可以自愿披露季度業(yè)績預告。()答案：√解析：鼓勵自愿披露，但需提示不確定性。58.證券公司次級債券可以公開發(fā)行并上市交易。()答案：√解析：符合條件的次級債可公開發(fā)行并上市。59.基礎設施REITs運營管理機構