借貸查控申請書申請書一：

尊敬的領導：

在當今社會，金融借貸已成為個人和企業(yè)獲取資金支持的重要途徑。然而，隨著借貸市場的快速發(fā)展，不良債務和風險控制問題也日益凸顯。為了維護金融秩序，保障債權人的合法權益，有效防范和化解債務風險，特向貴單位提出借貸查控申請，希望能夠通過合法合規(guī)的途徑，對相關借貸行為進行有效監(jiān)管和控制。

一、申請內(nèi)容

本次申請的主要內(nèi)容是針對某企業(yè)（或個人）的借貸行為進行查控。該企業(yè)（或個人）在近期通過多家金融機構(gòu)獲取了大量貸款，但其資金用途不明確，且存在明顯的違規(guī)操作跡象。為防止資金被挪用、轉(zhuǎn)移或用于非法活動，特申請對其實施查控措施，以保障債權人的資金安全，維護金融市場的穩(wěn)定。

二、申請原因

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，借貸行為日益便捷，但也帶來了諸多風險。部分企業(yè)（或個人）利用借貸平臺進行虛假交易、套取資金，甚至涉及非法集資、詐騙等犯罪行為。這些行為不僅損害了債權人的利益，也擾亂了金融市場的正常秩序。

本次申請的背景是該企業(yè)（或個人）在借貸過程中存在以下問題：

1.**資金用途不明確**：該企業(yè)（或個人）在申請貸款時，未提供真實的資金用途說明，且實際使用資金的方式與申報內(nèi)容存在較大差異。這表明其可能存在資金挪用或違規(guī)操作的風險。

2.**頻繁借貸且逾期率高**：該企業(yè)（或個人）在短期內(nèi)多次向不同金融機構(gòu)借款，且逾期率較高，顯示出其償債能力不足，存在較大的財務風險。

3.**關聯(lián)交易頻繁**：該企業(yè)（或個人）的借貸行為涉及多家關聯(lián)企業(yè)（或個人），且資金流向復雜，可能存在利益輸送或虛假交易的情況。

4.**征信記錄較差**：該企業(yè)（或個人）的征信記錄顯示其存在多筆逾期和違約記錄，信用狀況極差，進一步增加了債權人的風險。

基于以上原因，特向貴單位申請對其實施查控措施，以防止其進一步擴大風險，損害更多債權人的利益。

三、決心和要求

對于本次申請，我深感責任重大。我將以高度的責任心和專業(yè)的態(tài)度，積極配合貴單位的查控工作，確保各項措施落到實處。具體決心和要求如下：

1.**嚴格遵守法律法規(guī)**：在查控過程中，我將嚴格遵守《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國刑法》等相關法律法規(guī)，確保所有行動合法合規(guī)，不損害任何合法利益。

2.**全面取證**：我將聯(lián)合相關金融機構(gòu)和征信機構(gòu)，對該企業(yè)（或個人）的借貸行為進行全面，收集相關證據(jù)，確保查控工作的科學性和準確性。

3.**及時溝通協(xié)調(diào)**：在查控過程中，我將與各相關方保持密切溝通，及時協(xié)調(diào)解決遇到的問題，確保查控工作順利推進。

4.**維護金融秩序**：我將以維護金融秩序、保障債權人權益為己任，通過本次查控工作，為金融市場營造更加健康、穩(wěn)定的生態(tài)環(huán)境。

具體要求如下：

1.**查控資金賬戶**：請求貴單位協(xié)助查封該企業(yè)（或個人）的所有銀行賬戶、第三方支付賬戶等資金賬戶，防止其轉(zhuǎn)移資金或逃避債務。

2.**凍結(jié)相關資產(chǎn)**：請求貴單位協(xié)助凍結(jié)該企業(yè)（或個人）名下的房產(chǎn)、車輛、股權等資產(chǎn)，防止其處置資產(chǎn)逃避債務。

3.**限制高消費**：請求貴單位協(xié)助限制該企業(yè)（或個人）的高消費行為，防止其通過奢侈消費等方式轉(zhuǎn)移資金。

4.**通報相關部門**：請求貴單位將該企業(yè)（或個人）的借貸行為通報給公安、稅務、市場監(jiān)管等相關部門，協(xié)同打擊違法違規(guī)行為。

5.**提供法律支持**：請求貴單位在查控過程中提供必要的法律支持，確保所有行動合法合規(guī)，維護債權人的合法權益。

四、結(jié)尾

此致

敬禮

五、落款

申請人：XXX（單位蓋章）

2023年10月26日

申請書二：

一、申請人基本信息

申請人：張偉

性別：男

年齡：45歲

民族：漢族

職業(yè)：企業(yè)法定代表人

身份證號碼：11010519XXXXXXXXXX

聯(lián)系地址：北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX大廈X層X室

聯(lián)系電話：XXXXXXXXXXX

申請日期：2023年10月26日

二、申請事項

本申請人為因追索借款本息事宜，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國民事訴訟法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，特向貴單位（或相關司法部門）申請對債務人（以下簡稱“債務人”）進行財產(chǎn)查控，以保障債權人的合法權益，維護司法公正，現(xiàn)將具體申請事項列明如下：

1.申請查控債務人的銀行存款、證券賬戶、基金賬戶及其他具有財產(chǎn)性質(zhì)的賬戶；

2.申請查控債務人的房產(chǎn)、車輛、股權等不動產(chǎn)和動產(chǎn)；

3.申請查控債務人的收入來源，包括但不限于工資、獎金、租金、投資收益等；

4.申請查控債務人的其他可能用于清償債務的財產(chǎn)；

5.申請對債務人的財產(chǎn)進行評估、拍賣或變賣，并將所得款項優(yōu)先用于清償申請人的債權；

6.申請對債務人采取限制消費措施，防止其轉(zhuǎn)移財產(chǎn)或逃避債務；

7.申請對債務人采取限制高消費措施，包括但不限于限制乘坐飛機、高鐵、入住星級酒店等；

8.申請對債務人的失信行為進行曝光，并請求相關部門將其列入失信被執(zhí)行人名單。

三、事實與理由

（一）事實部分

申請人于2021年5月8日向債務人提供借款人民幣壹仟萬元整（1000萬元），借款期限為一年，自2021年5月8日起至2022年5月8日止，年利率為雙方協(xié)商確定的10%。借款用途為債務人公司經(jīng)營周轉(zhuǎn)。雙方簽訂了書面借款合同，并約定如債務人逾期未還款，則應按每日萬分之五的標準支付逾期利息。

根據(jù)借款合同約定，債務人應于2022年5月8日償還借款本金及利息共計人民幣1100萬元。然而，截至本申請書提交之日，債務人已逾期超過三個月，仍未履行還款義務。申請人多次與債務人催討借款，但債務人以各種理由推諉，甚至拒絕溝通。

債務人公司近期經(jīng)營狀況不佳，財務狀況惡化，且存在多筆逾期債務，已有多家債權人向法院提起訴訟。申請人擔心債務人的財產(chǎn)會被其他債權人優(yōu)先執(zhí)行，導致其債權無法得到有效保障。

（二）理由部分

1.債務人嚴重違反了借款合同的約定，逾期未償還借款本息，已構(gòu)成違約行為。根據(jù)《中華人民共和國民法典》第五百七十七條的規(guī)定，當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，應當承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或者賠償損失等違約責任。

2.債務人存在轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避債務的行為。申請人通過發(fā)現(xiàn)，債務人近期存在多筆異常資金往來，且有多處房產(chǎn)被悄悄出售或抵押，疑似存在轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避債務的行為。為防止債務人的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移或隱匿，導致申請人債權無法得到有效保障，申請人特向貴單位申請對債務人的財產(chǎn)進行查控。

3.維護司法公正，保障債權人合法權益的需要。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零三條的規(guī)定，人民法院有權查詢、凍結(jié)、劃撥債務人的財產(chǎn)。為保障債權人的合法權益，維護司法公正，申請人特向貴單位申請對債務人的財產(chǎn)進行查控。

4.防止債務糾紛擴大化，維護社會穩(wěn)定。債務糾紛如不及時有效解決，容易引發(fā)社會矛盾，甚至導致群體性事件，影響社會穩(wěn)定。為防止債務糾紛擴大化，維護社會穩(wěn)定，申請人特向貴單位申請對債務人的財產(chǎn)進行查控。

5.申請人自身合法權益的需要。申請人作為債權人，有權利要求債務人按照借款合同的約定履行還款義務。如債務人的財產(chǎn)被其他債權人優(yōu)先執(zhí)行，申請人的債權將無法得到有效保障，這將嚴重損害申請人的合法權益。

四、落款

此致

敬禮！

申請人：張偉（單位蓋章）

2023年10月26日

申請書三：

一、稱謂

尊敬的XX人民法院：

二、申請事項與理由

（一）申請事項

本人現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》及相關司法解釋之規(guī)定，特向貴院申請對債務人XX（身份證號：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，以下簡稱“債務人”）采取財產(chǎn)查控措施，具體包括但不限于：

1.查詢、凍結(jié)、劃撥債務人在中國境內(nèi)（包括但不限于銀行、非銀行金融機構(gòu)、第三方支付平臺等）所有的銀行存款、賬戶資金；

2.查詢、凍結(jié)、劃撥債務人在中國境內(nèi)（包括但不限于證券公司、基金管理公司等）所有的證券賬戶、基金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)；

3.查詢、凍結(jié)、劃撥債務人在中國境內(nèi)（包括但不限于不動產(chǎn)登記中心、車輛管理所等）所有的房產(chǎn)、土地使用權、車輛等不動產(chǎn)、動產(chǎn)；

4.查詢債務人的收入情況，包括但不限于工資、獎金、分紅、租金、投資收益等，并要求相關單位協(xié)助暫停支付或劃撥；

5.限制債務人的高消費行為，包括但不限于限制乘坐飛機、高鐵軟臥、入住星級酒店、購買不動產(chǎn)、旅游度假等；

6.將債務人列為失信被執(zhí)行人，并依法采取公開曝光、限制其市場準入等措施；

7.委托貴院或指定機構(gòu)對債務人的財產(chǎn)進行評估、拍賣或變賣，并將所得價款優(yōu)先用于清償申請人的債權。

（二）申請理由

1.債權債務關系的確立及債務履行情況

本人與債務人之間因XX事宜，于XXXX年XX月XX日簽訂了《借款合同》（合同編號：XXXXXXXX），約定由債務人向本人借款人民幣XX元（大寫：XXXX元整），借款期限為XX年，自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止，年利率為XX%。合同簽訂后，債務人已按約定分XX次向本人支付了本金及利息，累計支付金額為人民幣XX元。然而，截至XXXX年XX月XX日，債務人尚欠本人借款本金人民幣XX元（大寫：XXXX元整），及逾期利息人民幣XX元（大寫：XXXX元整）。債務人未能按照合同約定的期限足額償還剩余債務，已構(gòu)成嚴重違約。

上述借款事實，有《借款合同》、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信/支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、雙方往來短信/微信聊天記錄等證據(jù)予以證明。

2.債務人財產(chǎn)狀況及轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的行為

通過日常觀察及初步，本人發(fā)現(xiàn)債務人近期經(jīng)營狀況不佳，公司業(yè)務嚴重虧損，且個人征信記錄較差，存在多筆逾期債務。更為嚴重的是，本人發(fā)現(xiàn)債務人存在轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避債務的行為。例如：

（1）XXXX年XX月XX日，債務人將其位于XX市XX區(qū)XX路XX號XX小區(qū)X號樓X單元X室的房產(chǎn)（不動產(chǎn)權證號：XXXXXXXX）以人民幣XX元的價格出售給第三人XX，但該房產(chǎn)現(xiàn)仍登記在債務人名下，疑似存在虛假交易或過戶不及時的情況。

（2）XXXX年XX月XX日，債務人駕駛車牌號為XX的XX牌轎車（車輛識別代號：XXXXXXXX）前往XX市XX區(qū)XX鎮(zhèn)XX村，此后該車輛未再出現(xiàn)，疑似被債務人隱匿或轉(zhuǎn)移。

（3）債務人近期頻繁更換住址，且拒絕向本人提供新的住址信息，疑似在逃避債務。

（4）債務人的銀行賬戶近期有多筆異常資金往來，疑似在轉(zhuǎn)移資金。

上述行為表明，債務人可能在故意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避債務，以對抗債權人行使債權。為防止債務人的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移或隱匿，導致本人債權無法得到有效保障，本人特向貴院申請對債務人的財產(chǎn)進行查控。

3.查控措施的必要性和緊迫性

（1）防止債務人的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移或隱匿。如不及時采取查控措施，債務人的財產(chǎn)很可能被其隱匿、轉(zhuǎn)移或處置，導致本人債權無法得到有效保障。

（2）維護司法公正，保障債權人合法權益。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零三條的規(guī)定，人民法院有權查詢、凍結(jié)、劃撥債務人的財產(chǎn)。采取查控措施是維護司法公正、保障債權人合法權益的必要手段。

（3）防止債務糾紛擴大化，維護社會穩(wěn)定。債務糾紛如不及時有效解決，容易引發(fā)社會矛盾，甚至導致群體性事件，影響社會穩(wěn)定。采取查控措施可以有效化解債務糾紛，維護社會穩(wěn)定。

（4）本人自身合法權益的需要。本人作為債權人，有權利要求債務人按照合同約定的期限履行還款義務。如債務人的財產(chǎn)被其他債權人優(yōu)先執(zhí)行，本人的債權將無法得到有效保障，這將嚴重損害本人的合法權益。

4.申請人自身的基本情況

本人現(xiàn)年XX歲，系XX市XX區(qū)XX鎮(zhèn)XX村人，身份證號為：