風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別與評(píng)估清單通用工具模板一、工具概述本清單旨在通過系統(tǒng)化流程，幫助企業(yè)或項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)全面識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并制定針對(duì)性應(yīng)對(duì)措施，從而降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及負(fù)面影響，保障目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)。清單適用于企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、項(xiàng)目執(zhí)行、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、合規(guī)管理等多元場(chǎng)景，可作為風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化工具使用。二、適用場(chǎng)景與價(jià)值（一）典型應(yīng)用場(chǎng)景項(xiàng)目全生命周期管理：從項(xiàng)目立項(xiàng)、規(guī)劃、執(zhí)行到收尾階段，識(shí)別技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、資源風(fēng)險(xiǎn)等，保證項(xiàng)目按時(shí)按質(zhì)交付。業(yè)務(wù)流程優(yōu)化：對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)、銷售、采購(gòu)）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，識(shí)別流程漏洞、效率瓶頸及合規(guī)隱患。新產(chǎn)品/服務(wù)上線前：評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)可行性風(fēng)險(xiǎn)、用戶接受度風(fēng)險(xiǎn)等，為上市決策提供依據(jù)。企業(yè)戰(zhàn)略決策：在戰(zhàn)略調(diào)整、市場(chǎng)擴(kuò)張、并購(gòu)重組等重大決策前，識(shí)別外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)（政策、市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)）及內(nèi)部能力風(fēng)險(xiǎn)（資金、人才、技術(shù)）。合規(guī)與安全管理：針對(duì)法律法規(guī)更新、安全生產(chǎn)要求等，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及安全隱患，避免違規(guī)處罰或安全。（二）核心價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)可視化：將潛在風(fēng)險(xiǎn)顯性化，避免“未知風(fēng)險(xiǎn)”帶來的被動(dòng)應(yīng)對(duì)。決策支撐：通過量化評(píng)估，為資源分配、優(yōu)先級(jí)排序提供數(shù)據(jù)支持。責(zé)任明確：清晰劃分風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)責(zé)任主體，保證措施落地。持續(xù)改進(jìn)：形成“識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-復(fù)盤”的閉環(huán)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力迭代。三、詳細(xì)操作流程（一）準(zhǔn)備階段明確目標(biāo)與范圍確定本次風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)（如“保障項(xiàng)目上線進(jìn)度”“保證年度合規(guī)達(dá)標(biāo)”）。定義風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍（如“某新產(chǎn)品研發(fā)全流程”“華東區(qū)域銷售業(yè)務(wù)”），避免范圍過大或過小。組建團(tuán)隊(duì)召集跨部門成員（如項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、技術(shù)專家、運(yùn)營(yíng)人員、法務(wù)專員、財(cái)務(wù)人員），保證視角全面。指定風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人（如*經(jīng)理），統(tǒng)籌清單填寫、評(píng)估及跟進(jìn)工作。準(zhǔn)備資料收集與范圍相關(guān)的背景資料，如項(xiàng)目計(jì)劃書、業(yè)務(wù)流程圖、法律法規(guī)清單、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄等，為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段選擇識(shí)別方法頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，列出所有可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“技術(shù)方案不成熟導(dǎo)致研發(fā)延期”“原材料價(jià)格上漲增加成本”）。德爾菲法：邀請(qǐng)專家（如行業(yè)資深顧問、技術(shù)骨干）通過匿名問卷多輪反饋，聚焦關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。流程分析法：拆解核心業(yè)務(wù)流程（如“客戶訂單處理流程”），逐環(huán)節(jié)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)（如“訂單信息錄入錯(cuò)誤導(dǎo)致發(fā)貨失誤”）。歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤：梳理過往類似項(xiàng)目/業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)事件，提煉共性風(fēng)險(xiǎn)（如“供應(yīng)商交付延遲”）。記錄風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按“風(fēng)險(xiǎn)描述+初步原因”記錄，保證表述清晰、具體（避免使用“可能存在風(fēng)險(xiǎn)”等模糊表述）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析階段對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行分析：可能性評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，參考以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分（1-5分，1分最低，5分最高）：1分：極低（如“百年一遇的自然災(zāi)害影響生產(chǎn)”）；2分：較低（如“非核心供應(yīng)商偶爾延遲交付”）；3分：中等（如“關(guān)鍵技術(shù)崗位人員流失”）；4分：較高（如“競(jìng)品推出同類替代產(chǎn)品”）；5分：極高（如“核心政策突然禁止業(yè)務(wù)開展”）。影響程度評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)（進(jìn)度、成本、質(zhì)量、合規(guī)等）的影響，參考以下標(biāo)準(zhǔn)打分（1-5分，1分最低，5分最高）：1分：輕微（如“局部流程效率小幅下降，未影響整體目標(biāo)”）；2分：一般（如“小范圍返工，成本增加5%以內(nèi)”）；3分：中等（如“項(xiàng)目延期1-2周，客戶滿意度輕微下降”）；4分：嚴(yán)重（如“項(xiàng)目延期1個(gè)月以上，成本增加10%-20%”）；5分：災(zāi)難性（如“業(yè)務(wù)叫停，重大合規(guī)處罰，品牌形象嚴(yán)重受損”）。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)階段結(jié)合“可能性”和“影響程度”得分，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值（風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度），確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值≥15分）：需立即制定應(yīng)對(duì)措施，優(yōu)先處理；中風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值8-14分）：需制定計(jì)劃，定期監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值≤7分）：可暫不處理，需定期關(guān)注。（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)對(duì)策略：高風(fēng)險(xiǎn)：規(guī)避：改變計(jì)劃徹底消除風(fēng)險(xiǎn)（如“放棄與高風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)商合作”）；降低：采取措施降低概率或影響（如“為關(guān)鍵項(xiàng)目配置備份技術(shù)方案”）；轉(zhuǎn)移：通過合同、保險(xiǎn)等轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如“購(gòu)買項(xiàng)目延期險(xiǎn)”）。中風(fēng)險(xiǎn)：降低：制定具體行動(dòng)方案（如“增加供應(yīng)商備選名單，降低單一依賴風(fēng)險(xiǎn)”）；監(jiān)控：設(shè)置預(yù)警指標(biāo)（如“原材料價(jià)格波動(dòng)超過5%時(shí)啟動(dòng)評(píng)估”）。低風(fēng)險(xiǎn)：接受：保留風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)留應(yīng)急資源（如“小額意外支出計(jì)入備用金”）。明確每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的“應(yīng)對(duì)措施”“責(zé)任部門/人”“完成時(shí)限”，并跟蹤落實(shí)情況。（六）更新維護(hù)階段定期回顧：按月度/季度更新清單，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、項(xiàng)目進(jìn)展）識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)整現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。事件復(fù)盤：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，記錄實(shí)際影響及應(yīng)對(duì)效果，優(yōu)化未來風(fēng)險(xiǎn)管理流程。四、清單模板結(jié)構(gòu)與填寫說明（一）風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別與評(píng)估清單表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場(chǎng)景+原因）潛在影響（對(duì)目標(biāo)的具體沖擊）可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)措施（具體行動(dòng)）責(zé)任部門/人完成時(shí)限狀態(tài)（未處理/處理中/已完成/關(guān)閉）1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)新產(chǎn)品核心算法未通過第三方測(cè)試，導(dǎo)致研發(fā)延期項(xiàng)目上線時(shí)間推遲2個(gè)月，市場(chǎng)份額流失預(yù)期10%4416高風(fēng)險(xiǎn)組建專項(xiàng)技術(shù)攻關(guān)小組，2周內(nèi)完成算法優(yōu)化；同步準(zhǔn)備備用技術(shù)方案技術(shù)部/*工2024–處理中2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)品提前1個(gè)月推出同類低價(jià)產(chǎn)品，搶占客戶資源Q3銷售額預(yù)計(jì)下降15%，客戶流失率上升8%339中風(fēng)險(xiǎn)推出限時(shí)促銷活動(dòng)，優(yōu)化客戶服務(wù)套餐；加強(qiáng)市場(chǎng)差異化宣傳市場(chǎng)部/*經(jīng)理2024–未處理3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)新數(shù)據(jù)安全法規(guī)要求用戶數(shù)據(jù)本地化存儲(chǔ)，現(xiàn)有系統(tǒng)不滿足面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款50-200萬元，業(yè)務(wù)暫停風(fēng)險(xiǎn)5525高風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)月內(nèi)完成系統(tǒng)架構(gòu)改造，通過合規(guī)性驗(yàn)收；法務(wù)部全程跟蹤法務(wù)部/*主管2024–處理中4資源風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵項(xiàng)目核心開發(fā)人員*工提出離職，可能影響項(xiàng)目進(jìn)度技術(shù)文檔交接延遲，模塊開發(fā)進(jìn)度延后1-2周236低風(fēng)險(xiǎn)啟用交叉培訓(xùn)機(jī)制，由*工接手部分工作；提前儲(chǔ)備外部技術(shù)顧問人力資源部/*經(jīng)理長(zhǎng)期監(jiān)控中………………（二）填寫說明風(fēng)險(xiǎn)類別：可按“技術(shù)、市場(chǎng)、合規(guī)、資源、財(cái)務(wù)、自然”等分類，或根據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景自定義（如“研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)”“供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)”）。風(fēng)險(xiǎn)描述：需包含“風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的具體情境+根本原因”，避免籠統(tǒng)（如錯(cuò)誤填寫：“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)”，正確填寫：“競(jìng)品A以低于我方20%的價(jià)格推出同類產(chǎn)品，因我方成本控制不足導(dǎo)致價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力弱”）。潛在影響：明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)“進(jìn)度、成本、質(zhì)量、安全、品牌”等具體目標(biāo)的量化或定性影響（如“導(dǎo)致項(xiàng)目成本超預(yù)算15%”“引發(fā)客戶集體投訴，品牌口碑評(píng)分下降0.5分”）。應(yīng)對(duì)措施：需具體可執(zhí)行，避免“加強(qiáng)管理”“提高警惕”等模糊表述，明確“做什么、誰來做、何時(shí)做完”。五、使用過程中的關(guān)鍵提示（一）保證全面性，避免遺漏風(fēng)險(xiǎn)鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員從不同角度（內(nèi)部/外部、主觀/客觀）提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，尤其關(guān)注“小概率高影響”的“黑天鵝風(fēng)險(xiǎn)”及“高頻次低影響”的“灰犀牛風(fēng)險(xiǎn)”。對(duì)復(fù)雜場(chǎng)景可結(jié)合“SWOT分析PESTEL模型”等工具，拓展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別維度。（二）保持客觀性，避免主觀臆斷可能性和影響程度的評(píng)估需基于數(shù)據(jù)或事實(shí)（如歷史發(fā)生頻率、行業(yè)報(bào)告、專家意見），而非個(gè)人經(jīng)驗(yàn)或情緒判斷。對(duì)爭(zhēng)議較大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，可通過“投票法”或“加權(quán)評(píng)分法”統(tǒng)一團(tuán)隊(duì)意見。（三）動(dòng)態(tài)更新，拒絕“一次性清單”風(fēng)險(xiǎn)清單不是靜態(tài)文檔，需在項(xiàng)目/業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如季度復(fù)盤、重大決策后）及時(shí)更新，保證與實(shí)際情況同步。建立“風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬”，對(duì)已關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)留存記錄，為后續(xù)類似場(chǎng)景提供參考。（四）責(zé)任到人，保證措施落地每項(xiàng)