保險(xiǎn)財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議甲方（客戶(hù)方）：[客戶(hù)方名稱(chēng)或姓名]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶(hù)方身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[客戶(hù)方地址]聯(lián)系方式：[客戶(hù)方聯(lián)系方式]乙方（咨詢(xún)方）：[咨詢(xún)方名稱(chēng)]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[咨詢(xún)方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[咨詢(xún)方地址]聯(lián)系方式：[咨詢(xún)方聯(lián)系方式]鑒于甲方有保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的需求，乙方具備相應(yīng)的資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)能力，能夠提供專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1乙方為甲方提供以下保險(xiǎn)財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)：（1）了解甲方的風(fēng)險(xiǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況、保險(xiǎn)需求和財(cái)務(wù)目標(biāo)；（2）介紹各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品（包括但不限于壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等）的特點(diǎn)、保障范圍、費(fèi)率、條款等信息；（3）根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品；（4）為甲方量身定制保險(xiǎn)方案，包括保險(xiǎn)種類(lèi)、保額、期限、繳費(fèi)方式等；（5）基于甲方的整體財(cái)務(wù)狀況，提供包括保險(xiǎn)在內(nèi)的綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，例如投資、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等；（6）在甲方需要理賠時(shí)，提供理賠指導(dǎo)、資料準(zhǔn)備、理賠申請(qǐng)等協(xié)助服務(wù)；（7）根據(jù)甲方的需求，提供其他與保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)，例如保單管理、保險(xiǎn)法律法規(guī)咨詢(xún)等。1.2雙方可根據(jù)實(shí)際需要，在本協(xié)議框架內(nèi)另行協(xié)商確定具體的咨詢(xún)服務(wù)內(nèi)容。第二條服務(wù)方式2.1乙方可以通過(guò)面談、電話(huà)、郵件、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議等方式為甲方提供咨詢(xún)服務(wù)。2.2乙方應(yīng)保證提供的服務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德要求。第三條咨詢(xún)費(fèi)用及支付方式3.1本協(xié)議項(xiàng)下的咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)采用[請(qǐng)選擇：按小時(shí)收費(fèi)/按項(xiàng)目收費(fèi)/固定收費(fèi)]方式計(jì)算，具體標(biāo)準(zhǔn)為：[請(qǐng)?zhí)顚?xiě)具體的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，例如：按小時(shí)收費(fèi)，每小時(shí)人民幣[金額]元；或按項(xiàng)目收費(fèi)，項(xiàng)目[項(xiàng)目名稱(chēng)]收費(fèi)人民幣[金額]元；或固定收費(fèi)，總收費(fèi)人民幣[金額]元]。3.2甲方應(yīng)按照以下方式支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)：[請(qǐng)選擇并填寫(xiě)：一次性支付/分期支付。如分期支付，請(qǐng)明確每期支付的時(shí)間和金額]。3.3支付方式：甲方應(yīng)將咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)支付至乙方指定的以下賬戶(hù)：賬戶(hù)名稱(chēng)：[乙方賬戶(hù)名稱(chēng)]開(kāi)戶(hù)銀行：[乙方開(kāi)戶(hù)銀行]銀行賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]3.4甲方未按本協(xié)議約定支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付金額的[請(qǐng)?zhí)顚?xiě)滯納金比例，例如：千分之五]向乙方支付滯納金。第四條雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，并有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息判斷是否具備提供服務(wù)的能力。（2）應(yīng)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和方式為甲方提供專(zhuān)業(yè)、及時(shí)的咨詢(xún)服務(wù)。（3）應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德要求，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。（4）對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。（5）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)。（6）有權(quán)拒絕提供違反法律法規(guī)或職業(yè)道德的咨詢(xún)服務(wù)。（7）應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息和資料，并按照甲方的要求進(jìn)行保密。4.2甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)獲得乙方提供的專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)的咨詢(xún)服務(wù)。（2）有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。（3）有權(quán)要求乙方解釋其提供的咨詢(xún)服務(wù)內(nèi)容。（4）應(yīng)積極配合乙方的工作，及時(shí)提供乙方要求的資料和信息。（5）應(yīng)按照本協(xié)議約定支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)。（6）對(duì)乙方提供的咨詢(xún)服務(wù)內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何第三方泄露。（7）如需變更本協(xié)議內(nèi)容或增加服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)與乙方協(xié)商一致。第五條保密條款5.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密和個(gè)人信息進(jìn)行嚴(yán)格保密。商業(yè)秘密和個(gè)人信息包括但不限于財(cái)務(wù)信息、客戶(hù)信息、經(jīng)營(yíng)信息等。5.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本協(xié)議項(xiàng)下的商業(yè)秘密和個(gè)人信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求披露的除外。5.3本保密義務(wù)在本協(xié)議終止后[請(qǐng)?zhí)顚?xiě)年限，例如：三]年內(nèi)仍然有效。第六條違約責(zé)任6.1乙方未按本協(xié)議約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，例如退還部分或全部咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)，并賠償甲方因此遭受的損失。6.2甲方未按本協(xié)議約定支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，例如支付滯納金，并賠償乙方因此遭受的損失。6.3任何一方違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，例如賠償對(duì)方因此遭受的損失。損失賠償額為因違約行為給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，如損失難以計(jì)算，則賠償金額不超過(guò)本協(xié)議約定的咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)總額。第七條不可抗力7.1因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)等不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或延遲履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。7.2不可抗力因素消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議。第八條通知8.1雙方之間的通知均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并按照本協(xié)議首頁(yè)所列的地址、聯(lián)系方式送達(dá)。8.2通知在送達(dá)之日起生效。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決9.1本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[請(qǐng)選擇：乙方所在地/甲方所在地/協(xié)議簽訂地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條協(xié)議期限及終止10.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[請(qǐng)?zhí)顚?xiě)年限，例如：一年]。10.2協(xié)議期滿(mǎn)，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)在本協(xié)議期滿(mǎn)前[請(qǐng)?zhí)顚?xiě)時(shí)間，例如：一個(gè)月]協(xié)商續(xù)簽事宜。10.3協(xié)議終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止，但保密條款等仍然有效。第十一條其他條款11.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。11.2本協(xié)