基金考試法規(guī)真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.提升基金投資業(yè)績(jī)答案：D2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C3.基金信息披露義務(wù)人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D4.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金合同應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)約定基金的收益分配原則C.基金合同不涉及基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回等內(nèi)容D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍、投資策略和投資限制答案：C5.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：B6.以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限D(zhuǎn).依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額答案：C7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.3C.6D.9答案：C8.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A9.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記體系的模式不包括（）A.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式B.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式D.基金托管人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的模式答案：D10.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD3.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金運(yùn)作方式答案：ABCD4.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售適用性D.基金銷售費(fèi)用的合理控制答案：ABC6.基金管理人的內(nèi)部控制要求包括（）A.部門(mén)設(shè)置應(yīng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制D.建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度答案：ABCD7.以下屬于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為5年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人答案：ABCD8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行B.及時(shí)通知基金管理人C.及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：ABC9.基金宣傳推介材料禁止使用（）等表述。A.業(yè)績(jī)穩(wěn)健B.坐享財(cái)富增長(zhǎng)C.安心享受成長(zhǎng)D.凈值歸一答案：ABCD10.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊(cè)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。（）答案：對(duì)2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）答案：對(duì)3.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分基金財(cái)產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。（）答案：對(duì)5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：對(duì)6.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)7.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理。（）答案：錯(cuò)8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。（）答案：錯(cuò)9.基金宣傳推介材料可以使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等表述。（）答案：錯(cuò)10.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。答案：基金信息披露原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。真實(shí)性要求披露信息真實(shí)；準(zhǔn)確性強(qiáng)調(diào)內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤；完整性涵蓋全面信息；及時(shí)性是及時(shí)披露；公平性指公平對(duì)待所有投資者。2.基金托管人的作用有哪些？答案：基金托管人作用顯著。一是安全保管基金財(cái)產(chǎn)，防止被挪用。二是監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，保障合規(guī)性。三是辦理資金清算、會(huì)計(jì)核算等業(yè)務(wù)，保障基金運(yùn)營(yíng)有序，維護(hù)投資者權(quán)益。3.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別是什么？答案：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回，交易價(jià)格按凈值；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)一般不能贖回，在二級(jí)市場(chǎng)交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響，與凈值有差異，兩者在期限、交易方式等方面存在不同。4.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則有哪些？答案：包括投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放首位；全面性原則，對(duì)銷售各環(huán)節(jié)和相關(guān)產(chǎn)品全面考量；客觀性原則，以客觀事實(shí)為依據(jù)；及時(shí)性原則，及時(shí)調(diào)整銷售策略和產(chǎn)品推薦。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金監(jiān)管對(duì)基金行業(yè)健康發(fā)展的重要性。答案：基金監(jiān)管能規(guī)范基金機(jī)構(gòu)行為，防止違法違規(guī)，保護(hù)投資者權(quán)益。營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展。維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障市場(chǎng)有序運(yùn)行，推動(dòng)基金行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展。2.如何加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制？答案：要完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確各部門(mén)職責(zé)權(quán)限。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制體系，及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，保障信息安全與及時(shí)傳遞。同時(shí)，持續(xù)開(kāi)展內(nèi)部監(jiān)督與培訓(xùn)，提升人員專業(yè)素養(yǎng)與合規(guī)意識(shí)。3.分析基金宣傳推介材料規(guī)范的意義。答案：規(guī)范基金宣傳推介材料能防止誤導(dǎo)投資者，避免虛假夸大宣傳，保障投資者知情權(quán)與選擇權(quán)。維護(hù)市場(chǎng)秩序，營(yíng)造