張家口銀行石家莊分行

案件警示教育活動(dòng)

一、單選題

1【單選】貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊

取、騙取或者利用其他手段非法占有（）的行為。

A本機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物

B其他機(jī)構(gòu)他人的財(cái)物

C公共財(cái)物

D以上都對(duì)

答案：C

2【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A各銀行黨委

B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D中國人民銀行

答案：C

3【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下

列行為說法正確的是（）。

A可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪

B可以從張某處以低價(jià)購買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪

C可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成

D以上行為都構(gòu)成犯罪

答案：D

4【單選】下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則？

（）?

A誠實(shí)信用、守法合規(guī)

B信息保密、熟知業(yè)務(wù)

C專業(yè)勝任、勤勉盡職

D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

答案：B

5【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）

A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還

B利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)

C勸阻同事行賄受賄

D以上都可以

答案：C

6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)

該（）

A向銀行管理層披露所處關(guān)系

B公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系

C以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

D建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款

答案:A

7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的

規(guī)定正確的是（）o

A商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候自行縮短營業(yè)時(shí)間

B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)

C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單

D商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款

答案：C

8【單選】犯罪分子在柜臺(tái)外實(shí)施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械（）,并

與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。

A狼牙棒

B防火兩用槍

C立即報(bào)警

答案：C

9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

A董事長

B行長

C監(jiān)事長

D分管行長

答案：C

10【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)（）時(shí),

方可開啟防尾隨門。

A無人

B無危險(xiǎn)

C安全

D無誤

答案：C

11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在（）,要密切注意觀察客戶的

神態(tài)、言行舉止，與時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。

A平時(shí)

B營業(yè)期間

C守庫時(shí)間

D押運(yùn)期間

答案：B

12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)（）o

A提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

B提醒其注意安全防范

C注意觀察周邊情況

答案：B

13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備（）,負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安

全和正常工作秩序。

A服務(wù)人員

B大堂經(jīng)理

C保安

D值勤保衛(wèi)人員

答案：B

14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)

入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證

等有效證件、做好登記外，還須（）陪同方可進(jìn)入。

A有臨柜人員或一般工作人員

B有單位安全員

C有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)

D有負(fù)責(zé)人或上級(jí)保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人

答案：D

15【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時(shí)走出營業(yè)室，以下說法不正確的

是（）。

A時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出

B應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況

C要隨手關(guān)門

答案：A

16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場所檢查、輔

導(dǎo)工作，應(yīng)出示（）o

A身份證

B單位介紹信

C單位介紹信和身份證或工作證

D單位介紹信和身份證

答案：C

17【單選】當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是：（）o

A先報(bào)警、再反擊、后防身

B先藏身、后報(bào)警、再反擊

C先反擊、再防身、后報(bào)警

答案：B

18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先（）o

A向“119”報(bào)警并切斷電源

B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊、重要憑證

C使用消防栓、滅火器滅火

D拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火

答案:A

19【單選】志愿消防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織（）

滅火實(shí)戰(zhàn)演。

A1-2次

B2—3次

C3—4次

D4—5次

答案:A

20【單選】銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口必須安

裝（）。

A防尾隨門

B鐵門

C木門

D防盜門

答案：D

21【單選】營業(yè)場所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。

A無外圍圍墻

B有圍墻，無防爬越障礙物

C既有圍墻，又有周界報(bào)警器

D無圍墻，有周界報(bào)警器

答案：B

22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須安裝的

報(bào)警裝置是（）。

A“110”報(bào)警裝置

B報(bào)警喇叭（或警笛）

C聲光報(bào)警裝置

D震動(dòng)報(bào)警裝置

答案：D

23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到

的要求是（）。

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物

答案:A

24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必

須達(dá)到的要求是（）。

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物

答案：B

25【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位

是（）。

A出納加鈔

B客戶面部

C客戶密碼輸入

D街面情況

答案：C

26【單選】營業(yè)場所安排不少于（）名工作人員接款箱，并隨時(shí)做

好報(bào)警工作。

A2

B3

C4

D5

答案:A

27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）o

A1211滅火器

B泡沫滅火器

C干粉滅火器

答案：B

28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（）進(jìn)入

監(jiān)控中心。

A易燃品

B易爆品

C易腐品

D易燃、易爆、易腐品

答案：D

29【單選】要定期對(duì)消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、（）的

消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。

A過期

B有效

C無期限

答案:A

30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相

關(guān)流程，迅速排杳火情、組織滅火和（）撤離。

A全體

B人員

C上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)

答案：B

31【單選】消防工作貫徹”預(yù)防為主、防消結(jié)合”的方針。（）

A正確

B錯(cuò)誤

c不確定

答案:A

32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。（）

A正確

B錯(cuò)誤

C不確定

答案:A

33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報(bào)警電話，消防安全主管人員會(huì)熟

練使用消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

A正確

B錯(cuò)誤

C不確定

答案：B

34【單選】小型會(huì)議和進(jìn)行小型聚集性活動(dòng)可以在電腦機(jī)房、檔案室,

但超出20人以上就不能在電腦機(jī)房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。（）

A正確

B錯(cuò)誤

c不確定

答案：B

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時(shí)可迅速用水澆滅

（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案：B

36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案:A

37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點(diǎn)、全面防范、打擊犯罪、

保障安全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案:A

38【單選】營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)火警發(fā)生起始階段，在場人員應(yīng)立即撤離，等待

“119”或T10”的救援（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案:A

39【單選】營業(yè)終了，營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到

來（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案：B

40【單選】營業(yè)終了，營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到

來（）

A對(duì)

B錯(cuò)

答案：B

41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突

或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋

求內(nèi)部專業(yè)支持。

A銀監(jiān)會(huì)

B所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D上級(jí)主管

答案：D

42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料與其交易信息檔案

B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C在離職后也要受信息保密的約束

D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

答案：D

43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

A遵守法律法規(guī)

B遵守行業(yè)自律規(guī)范

C遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

D以上都應(yīng)遵守

答案：D

44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)

產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。

A銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和

本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊

取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重

大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所

在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息

和商業(yè)秘密

答案：D

45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）

A銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)

的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況

信息

D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料與其交易信息檔案。在離

職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新

機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

答案：D

46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為？（）

A某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培

訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)

量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提

供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用

過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)

部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

答案:D

47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有

關(guān)規(guī)定的是（）。

A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提與風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒

有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)

D熟知業(yè)務(wù)處理流程

答案：B

48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己

對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作

人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?/p>

A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

B認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在_L作場

所進(jìn)行

D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

答案:C

49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對(duì)待”原

則的是（）。

A因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

B在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不

耐煩的神態(tài)

C為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

D耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

答案：B

50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特

別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目

標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確的是（）。

A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

B由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存

在風(fēng)險(xiǎn)

C該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的

D以上說法都不對(duì)

答案：A

51【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露

的規(guī)定？（）

A某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的

知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消

費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀

行內(nèi)部用語，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、

最終責(zé)任承擔(dān)人以與該行的責(zé)任與義務(wù)

D銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代

理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

答案：C

52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的

授信盡職不應(yīng)該包括（）。

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。

B如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況

C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況

答案：D

53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,

該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷?/p>

貿(mào)易公司，此行為違反了（）規(guī)定。

A反洗錢

B協(xié)助執(zhí)行

C內(nèi)幕交易

D監(jiān)管規(guī)避

答案舊

54【單選】已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭對(duì)手處

工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

A不應(yīng)當(dāng)與其共享

B該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員

D可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再

使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長工作經(jīng)驗(yàn)

答案：C

55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該

產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。

A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C應(yīng)當(dāng)與時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

D應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事

或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

答案：C

56【單選】我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)

組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問

的行為（）。

A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自

己的兼職身份

C非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用

于此兼職工作

D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

答案:B

57【單選】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客

戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將

該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

D是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)

答案：B

58【單選】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失,

記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，

()o

A張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話

實(shí)說

B張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否

認(rèn)

C如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李

某

D張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

答案：D

59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次

聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。

A可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以與將要

公布的信息

B只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢

答案：C

60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守

職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（）。

A為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公

開的重大戰(zhàn)略決策

B在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書

和文件資料

C為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)

方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D與對(duì)方深入探討行業(yè)與市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)

商業(yè)秘密有關(guān)的話題

答案：D

二、多選題

1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以與所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職

的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的

關(guān)系，不得（）

A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C利用本職崗位為本人謀取利益

D利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

答案:ABD

2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)

生不利影響？（）

A某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供

的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶

其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法

律約束

B某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)

避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,

并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并

讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

答案:AC

3【多選】（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A在受雇期間

B在離職后

C在受雇期間與離職后

D國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露

答案:ABC

4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有

A除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為

履行職責(zé)

B熟知銀行的反洗錢義務(wù)

C保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，與時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

答案:BD

5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（）。

A應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

B應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D歸還所欠公司費(fèi)用

答案:ABD

6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀

行業(yè)從業(yè)人員（）。

A不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

B不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D以上都對(duì)

答案:AB

7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的F列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有

（）.

A超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

B與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

C向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對(duì)手的負(fù)面消息

D以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

答案:ABC

8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（）。

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)

B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

C為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

答案:ABD

9【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平,

熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）

A特征和收益

B風(fēng)險(xiǎn)

C法律關(guān)系

D業(yè)務(wù)處埋流程

E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

答案:ABCDE

10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密

的規(guī)定（）。

A向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的

個(gè)人信息

B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息

C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交

易指令

D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

E銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司

答案:ABCD

11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。

A經(jīng)營方針的重大變化

B經(jīng)營范圍的重大變化

C重大投資行為

D面臨的重大訴訟

E重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定

答案:ABCDE

12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信

息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（）。

A不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提與內(nèi)

幕信息

C不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親

友

D按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉與內(nèi)幕信息的文件和電子

文檔

E不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為

自己謀取不當(dāng)利

答案:ABCDE

13【多選】案件、事故報(bào)告的方式有（）

A電話

B傳真

C書面報(bào)告

D派人專門匯報(bào)

答案:ABCD

14【多選】對(duì)因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（）

A責(zé)令檢討通報(bào)批評(píng)

B罰款

C建議紀(jì)律處分

D觸犯刑律的移交司法部門處理

答案:ABCD

15【多選】營業(yè)場所內(nèi)必須配備的裝備是：（）

A自衛(wèi)武器

B消防器材

C自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備

D電風(fēng)扇

答案:ABC

16【多選】哪些人員不得在要害部位工作（）

A被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以與監(jiān)外執(zhí)行的和勞動(dòng)教養(yǎng)所

外執(zhí)行的

B刑滿釋放和解除勞動(dòng)教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的

C有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動(dòng)危害跡象的

D其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員

答案:ABCD

17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是（）

A預(yù)防為主

B從嚴(yán)管理

C消除隱患

D確保安全

答案:ABCD

18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助

后,()

A可用力擰下內(nèi)觀察鏡

B將外觀察鏡捅掉

C從觀察孔呼吸

D等待外人援助

答案:ABC

19【多選】除()，防尾隨門可以使用雙開外，其它情況禁止使用雙開

A發(fā)生重大災(zāi)害事故

B搬運(yùn)大型物品

C押運(yùn)公司接送款箱時(shí)

D領(lǐng)導(dǎo)授意雙開

答案:ABC

20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救()

A汽油

B紙張

C棉麻

D電氣設(shè)備

答案:ABC

三、案例分析題

（1）1.2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦埋的多筆貸款

有多項(xiàng)違規(guī)違法行為，長期存在挪用貸款與不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)

核實(shí)該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對(duì)

信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后,

將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個(gè)工作日內(nèi)將齊備的信

貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資

料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù)，但需客戶在合同

中自行填寫放款賬號(hào)與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式，

貸款行會(huì)計(jì)部門設(shè)置專職的記賬崗，負(fù)責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對(duì)有關(guān)資

料核對(duì)無誤后，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無需本人到場拿取借據(jù)

回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印

件、有價(jià)證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合

同。

A.【多選】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時(shí)執(zhí)行的第一項(xiàng)規(guī)定存在哪些風(fēng)

險(xiǎn)隱患？（）

B.貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案

C.貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案

D.信貸檔案資料缺失

E.管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況

（2）答案：ABCD

A.【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長期存在挪用貸款與不按規(guī)定

辦理貸款等情況，造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些？（）

B.貸前審查不仔細(xì)

C.貸后檢查不認(rèn)真

D.放款過程不合規(guī)

E.未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定

（3）答案：ABCD

【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第二項(xiàng)規(guī)定是

否正確？（）

答案：錯(cuò)

【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時(shí)執(zhí)行的第三項(xiàng)規(guī)定是

否正確？（）

答案：錯(cuò)

【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個(gè)人借貸或資金往來，該情況

符合有關(guān)規(guī)定。（）

答案：錯(cuò)

A.【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋

支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

B.信貸員可能為客戶代開賬戶

C.信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用

D.信貸員可用客戶身份證件對(duì)外進(jìn)行貸款擔(dān)保

E.竊取客戶賬戶密碼

A.答案：ABCD

B.【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的（）。

C.耍完善重要空白憑證銷毀制度

D.要嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”與審貸分離制度

E.要加強(qiáng)員工行為排查

F.要加大監(jiān)督檢查力度

答案：ABCD

2.2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開

票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近400。萬元風(fēng)險(xiǎn)資金。經(jīng)了解，該

支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和會(huì)計(jì)人員等均將全額銀承質(zhì)

押開票業(yè)務(wù)理解為“1。。％保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并

未取得原票項(xiàng)下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。

【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)是"100%

保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（）

答案：錯(cuò)

【判斷】銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時(shí)，不需取得原票項(xiàng)下的商

品交易合同和增值稅發(fā)票。（）

答案：錯(cuò)

A.【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理策承質(zhì)押開

票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：（）

B.未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息

C.未經(jīng)查詢查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

E.未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)

（1）答案：BCD

A.【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人與其上一

級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）與以上處罰？

B.警告

C.記大過

D.降級(jí)

E.記過

答案：C

【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所

以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（）

答案：錯(cuò)

（1）3.2008年，某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理在

崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題，經(jīng)查實(shí)確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險(xiǎn)

資金近500萬元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、

打白條等合計(jì)13。余筆業(yè)務(wù)。

A.【多選】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生

（）

B.輪崗計(jì)劃執(zhí)行不力

C.員工行為排查工作不力

D.未嚴(yán)格落實(shí)貸款“三查”制度

沒有建立定期外核等有關(guān)制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督

(2)答案:ABCD

【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問題，可免于相應(yīng)處罰

()

答案：錯(cuò)

A.【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實(shí)際借款金額不符的情況，該銀行

機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問題()

B.客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件

C.客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章

D.客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證

E.未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定

(3)答案:ABCD

A.【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？()

B.健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度

C.加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育培訓(xùn)

D.密切關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)，開展思想整風(fēng)工作

E.成立專案組調(diào)查該案件

(4)答案:ABCD

【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報(bào)給了當(dāng)?shù)?/p>

銀監(jiān)分局，該做法是否正確？()

答案：錯(cuò)

4.2009年，某支行會(huì)計(jì)主管在常規(guī)查庫時(shí)發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺

少4張銀承匯票，總計(jì)300。萬元，劉某謊稱已辦理托收，經(jīng)查并無此事,

會(huì)計(jì)主管隨后報(bào)案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承

匯票進(jìn)行不法活動(dòng)，該行向銀監(jiān)部門上報(bào)了案件風(fēng)險(xiǎn)信息，因其中一張銀

承匯票該支行行長有把握在24小時(shí)內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)時(shí)

填寫的金額為2500萬元。

(1)【判斷】該行支行行長修改案件風(fēng)險(xiǎn)信息上報(bào)金額的做法是否

符合規(guī)定？()

答案：錯(cuò)

(2)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件

調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)()

A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)

B.調(diào)查涉與人員，與時(shí)報(bào)案

C.查清案情，確認(rèn)性質(zhì)

D.做好輿論控制

E.查找內(nèi)部制度與執(zhí)行存在的問題

答案：ABCDE

(3)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人與其上

一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()與以上處罰？

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級(jí)

答案：D

(4)【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些方

面()

A.該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足

B.員工警示教育不夠

C.員工異常行為排查不夠

D.業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞

答案:ABCD

(5)【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對(duì)該支行行長給予撤職處分，處分

后該支行行長()年內(nèi)不得安排同級(jí)或以上職務(wù)？

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

5.2006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余

筆，300余萬元，分別由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年

之久，一直沒有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動(dòng)。

(1)【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違

規(guī)問題有哪些：()

A.違規(guī)發(fā)放無息貸款

B.張某盜用19人留存該行的借款申請(qǐng)資料與個(gè)人身份證件

C.信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同

D.貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題

答案：BCD

(2)【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不

得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確()

答案：錯(cuò)

(3)【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的()

A.加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問題

B.成立以支行層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查

C.進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度

執(zhí)行力

D.切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)"的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力

E.根據(jù)案件發(fā)生情況，與時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實(shí)發(fā)

揮警示威攝作用

答案：ACDE

(4)【多選】上述案件中，反映了該行()業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。

A.前臺(tái)審核

B.信貸審查

C.內(nèi)審

D.輪崗

E.放款

答案：ABCD

(5)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人

轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了()

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信貸風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

6.2013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計(jì)15萬元,

借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過轉(zhuǎn)賬手段

挪用款項(xiàng)，具體由張某柜臺(tái)內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理。

(1)【多選】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因()？

A.內(nèi)部管理薄弱

B.輪崗制度與崗位互控不力

C.日終盤核執(zhí)行不力

D.雙人封箱制度執(zhí)行不力

答案:ABCD

(2)【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于()類案件

A.一

B.二

C.三

D.四

答案：A

(3)【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個(gè)說法是正確的：()

A.柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)

B.柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)

C.柜員操作合規(guī)

D.張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)

答案：D

7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶，7月6日，該

企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印

鑒到支行營業(yè)室購買轉(zhuǎn)賬支票，之后用購買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元,

后經(jīng)貿(mào)公司報(bào)案，查實(shí)后發(fā)現(xiàn)該支行副行長王某曾向營業(yè)室主任索要開戶

預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動(dòng)，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金。

(1)【單選】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是()。

A.該案件屬于第一類案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項(xiàng)制度的

要求，開展后續(xù)的案件處置工作

B該案件中，由于是行長向營業(yè)室主任索要印鑒卡，營業(yè)室主任不知

情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

C.案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報(bào)送

D.銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報(bào)送案件

答案：A

(2)【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5口開立銀行結(jié)算賬戶后，7

月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定。

()

答案：錯(cuò)

(3)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，不可以隨便將企業(yè)

預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。()

答案：對(duì)

（4）【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時(shí)，代辦人在無單位法定代表人

和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開辦相關(guān)賬戶。（）

答案：對(duì)

（5）【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說法正確的是：（）

A.發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)

B.發(fā)生該案件后，應(yīng)該對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)

人進(jìn)行責(zé)任追究

C.如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)

D.如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷

E.后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長降級(jí)（含）以上處分

答案：ABCE

（6）【多選】上述案件暴露出哪些管理問題：（）

A.思想政治工作弱化，對(duì)員工違規(guī)行為失察、失糾

B業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)

C.執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力

D.忽視對(duì)員工的價(jià)值觀、法制和職業(yè)道德的教育

答案：ABCD

(7)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)

查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)()

A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)

B.調(diào)杳涉與人員，與時(shí)報(bào)案

C.查清案情，確認(rèn)性質(zhì)

D.做好輿論控制

E.查找內(nèi)部制度與執(zhí)行存在的問題

答案:ABCDE

8、2011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理王某為客戶出具

《貸款擔(dān)保承諾書》，并利用電話恐嚇、安排社會(huì)人員威脅信貸員、停止

信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計(jì)180

余萬元。

(1)【單選】根據(jù)我國刑法規(guī)定，該做法屬于哪類經(jīng)濟(jì)犯罪()？

A.擾亂市場秩序罪

B.違法發(fā)放貸款罪

C.侵犯財(cái)產(chǎn)罪

D.金融詐騙罪

答案：B

(2)【判斷】王某為客戶出具《貸款擔(dān)保承諾書》是合規(guī)的()

答案：錯(cuò)

(3)【判斷】三名信貸員在明知土某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多

次為其放款，而并未向上級(jí)匯報(bào)。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，可減輕對(duì)三人

的處罰()

答案：錯(cuò)

(4)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)

查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)()

A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)

B.調(diào)查涉與人員，與時(shí)報(bào)案

C.查清案情，確認(rèn)性質(zhì)

D.做好輿論控制

E.查找內(nèi)部制度與執(zhí)行存在的問題

答案：ABCDE

(5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況與銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，以下說法正確

的是：()

A.發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)

B.發(fā)生該案件后，必須對(duì)發(fā)案層級(jí)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)

人進(jìn)行責(zé)任追究

C.如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級(jí)別的職務(wù)

D.如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷

E.后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長記大過（含）以上處分

答案：CE

9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶

存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，涉與金額20。余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后,

該支行立即上報(bào)上級(jí)行并報(bào)省分行，省分行接報(bào)后三天將有關(guān)材料報(bào)至省

銀監(jiān)部門。

（1）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（）類案件？

A.一

B.二

C.三

D.四

答案：A

(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面()？

A.該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識(shí)不足

B.外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜

C.員工警示教育不夠

D.員工異常行為排查不夠

E.業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞

答案:ACDE

(3)【判斷】該案件的上報(bào)流程是否正確()

答案：錯(cuò)

(4)【判斷】涉案的200萬元在一個(gè)月后全部追回，該案可撤銷()

答案：錯(cuò)

(5)【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人()

與以上處分。

A.記過

B.記大過

C.降級(jí)

D.警告

答案：B

10.2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時(shí)，

發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實(shí)社會(huì)人員劉某與該公司的兩名財(cái)

務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人

員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26口，該公司先后分

四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項(xiàng)在4天內(nèi)分四筆

以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會(huì)不

法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實(shí)。

(1)【單選】根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要

負(fù)責(zé)人與其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人()以上處分。

A.記過

B.記大過

C.降級(jí)

D.撤職

答案：C

(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，

()年內(nèi)不得擔(dān)任同級(jí)與以上職務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號(hào)文的規(guī)定，在立案

之日起，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定。

A.2

B.3

C.5

D.6

答案：B

(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于()

案件？

A.第一類

B.第二類

C.第三類

D.民事

答案：C

(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。

()

答案：對(duì)

11.2011年8月17H,某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，在查出某支行三

級(jí)主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶

資金8。萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22

日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金

轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶(沖轉(zhuǎn)資金80萬元)，然后再

分別轉(zhuǎn)賬支取。

(1)【單選】上述案件屬于()案件。

A.第一類

B.第二類

C.第三類

D.民事

答案：A

(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪()。

A.金融詐騙罪

B.挪用資金罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.盜竊罪

答案：B

(3)【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對(duì)相關(guān)責(zé)任

人員的責(zé)任追究。()

答案：對(duì)

(4)【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)

賬使用。

答案：錯(cuò)

(5)【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。()

A.柜員聽從主管離開機(jī)器時(shí)不簽退

B.主管利用柜員號(hào)碼登錄機(jī)器時(shí)進(jìn)行操作

C.違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬

D.將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉

E.事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證

答案：ABCD

12.2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)某存款單

位所持“存款證實(shí)書”系偽造，后經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過聯(lián)系省

內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等

名義，用虛假存款證實(shí)書向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉與案件金額

77.6億元，成為震驚全國的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)

險(xiǎn)管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)弱、制度執(zhí)

行力差等問題突出等有直接關(guān)系。

(1)【單選】該案件屬于()案件

A.第一類

B.第二類

C.第三類

D.民事

答案：A

(2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人

轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了()

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信貸風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

(3)【判斷】上述案件中，未經(jīng)國資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對(duì)符合條件

的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。()

答案：錯(cuò)

(4)【判斷】上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)，不應(yīng)過分

依賴存單，應(yīng)當(dāng)對(duì)其貸款需求、還款來源進(jìn)行認(rèn)真的審查。()

答案：對(duì)

(5)【判斷】上述案件中，該行營業(yè)部經(jīng)理長時(shí)間不輪崗，也是造成該

案件發(fā)生的原因之一。()

答案：對(duì)

(6)【判斷】該案件符合制度對(duì)重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案

件。()

答案：對(duì)

(7)【多選】上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說明該行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)不審慎:

()

A.該行營業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成

B.開立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見到存款證實(shí)書即開立虛假

存單的情況

C.辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時(shí)，允許其代辦業(yè)務(wù)

D.該行安排對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)審計(jì)，并在外審和監(jiān)管部門提出意見和

要求后，專門在黃事會(huì)上討論、安排了整改工作

E.該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶進(jìn)行管理

答案：ABCE

(8)【多選】上述案件中，反映了該行0業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。

A.前臺(tái)審核

B.信貸審查

C.內(nèi)審

D.輪崗

E.放款

答案:ABCD

(9)【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問題0

A.該行公司治理不夠規(guī)范，在選人用人關(guān)鍵問題上存在決策漏洞。

B.“三會(huì)一層”權(quán)力制衡機(jī)制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用

C.內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理明顯不到位

D.業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行

不到位以與違反禁止性規(guī)定

E.存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動(dòng)，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控

答案：ABCDE

(10)【多選】上述案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的()

A.加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險(xiǎn)排查，查找漏洞和問題

B.成立以營業(yè)部層級(jí)的案件調(diào)查組，對(duì)案情進(jìn)行調(diào)查

C.進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實(shí)提高制度

執(zhí)行力

D.切實(shí)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力

E.根據(jù)案件發(fā)生情況，與時(shí)組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實(shí)發(fā)

揮警示威懾作用

答案:ACDE

13.某行客戶經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客戶俞某，取走其賬戶資金。

(1)【判斷】客戶經(jīng)理陳某，陪同客戶俞某一同到柜臺(tái)辦理銀行卡開

戶、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。()

答案：對(duì)

(2)【多選】客戶經(jīng)理陳某要求客戶俞某在尚未打印的空白開戶申請(qǐng)書

上簽字，銀行柜面人員未提出不同意見。針對(duì)此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是正

確的：

A.不應(yīng)苛求俞某了解在銀行開戶的相關(guān)細(xì)節(jié)

B.柜面人員未盡告知義務(wù)

C.銀行員工可以代替客戶辦理業(yè)務(wù)

D.以上答案都對(duì)

答案:AB

(3)【判斷】銀行柜面人員將俞某開立的銀行卡U盾直接給陳某，委

托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。()

答案：錯(cuò)

(4)【多選】陳某、俞某在銀行營業(yè)場所簽訂委托書，陳某承諾：銀行

負(fù)責(zé)俞某資金安全、承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對(duì)

此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是錯(cuò)誤的：()

A.銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力，視同無效

B.陳某詐騙儲(chǔ)戶存款為個(gè)人行為，與銀行無關(guān)

C.陳某詐騙儲(chǔ)戶存款構(gòu)成表見代理，銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

D.銀行承擔(dān)對(duì)員工行為失察責(zé)任，不承擔(dān)賠償責(zé)任

答案:ABD

(5)【判斷】陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會(huì)人員徐某，將俞某

賬戶存款轉(zhuǎn)走,6個(gè)月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述案情判斷，儲(chǔ)戶俞某

在存款被騙案件中存在過錯(cuò)。()

答案：錯(cuò)

14.2007年6月30日至2008年2月22日期間，某行信貸員張某

與甲公司法人代表合謀，利用其信貸員身份之便，在甲公司職工不知情的

情況下，以甲公司職工作為借款人，共發(fā)放個(gè)人貸款47筆,251.85萬元,

貸款最終用于甲公司經(jīng)營或歸還甲公司在該行的貸款利息。

(1)【多選】根據(jù)上述情況判斷，下列說法正確的是：()

A.信貸員張某違法侵占儲(chǔ)戶存款

B.該行信貸制度執(zhí)行乏力

C.該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)

D.該事件是典型的甲公司騙貸案

E.以上答案都對(duì)

答案：BC

(2)【多選】根據(jù)上述描述判斷，信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有

哪些：()

A.違規(guī)發(fā)放無息貸款

B.張某盜用甲公司職工留存該行的借款用請(qǐng)資料與個(gè)人名章

C.信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同

D.貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題

答案：BCD

(3)【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。

根據(jù)上述案情判斷，柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：()

A.對(duì)借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)

B.未執(zhí)行“誰的錢進(jìn)誰的賬”的相關(guān)規(guī)定

C.此案是2007年發(fā)生的案件，未執(zhí)行受托支付規(guī)定

D.未堅(jiān)持定期查庫制度，致使現(xiàn)金被挪用

E.以上答案都對(duì)

答案：AB

(4)【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同

一信貸崗位工作。符合規(guī)定()

答案：錯(cuò)

(5)【多選】上述信貸員張某涉與的案件給我們的啟示，下列哪些說法

是正確的：()

A.要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實(shí)、完整

B.嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款

C.細(xì)化貸款“三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生

D.建立定期外核制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督

E.該行分管副行長年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因

答案：ABCD

15.2009年3月27日，某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)

記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連續(xù)幾個(gè)月不符，至3月27日差額為200

萬元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案偵查,

任某在任信貸主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑

證的方式，挪用甲、乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)45。萬元，轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開

立的個(gè)人賬戶，進(jìn)行民間借貸。

(1)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是錯(cuò)誤的：(

A.該行對(duì)賬制度執(zhí)行較好

B.2。。萬元差額是未達(dá)賬項(xiàng)，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可

C.對(duì)賬人員自己處理

D.進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告

答案：ABC

(2)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：()

A.從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案

B.任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案

C.該案件被發(fā)現(xiàn)，表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查非常到位

D.該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不善

答案：BD

(3)【多選】根據(jù)基本案情判斷，哪些是上述案件存在的違法違規(guī)環(huán)節(jié):

()

A.偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證

B.任某騙取甲、乙兩公司開出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款

C.賬戶開立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開立多個(gè)結(jié)

算賬戶

D.違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差2。0萬元

答案：ABC

(4)【判斷】為方便客戶，銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)

符合規(guī)定。()

答案：錯(cuò)

(5)【判斷】銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。()

答案：借

16.某行工作人員丁某以高息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜員張某

處辦理銀行卡開戶與存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下，客戶將大額資金轉(zhuǎn)入社

會(huì)人員王某賬戶，王某另外付給客戶高額收益。

(1)【單選】根據(jù)基本情況判斷，下列哪個(gè)說法是正確的：()

A.柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)