2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷一[單選題]1.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，下列表述錯誤的是()。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律（江南博哥）性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀(jì)律處分正確答案：B參考解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與行業(yè)的紐帶。如果說政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進(jìn)行監(jiān)管（B選項錯誤），那么，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會則更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進(jìn)行自律管理（A選項正確）。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會通過制定自律規(guī)則（C選項正確）、開展自律檢查等方式對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等行業(yè)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員實施自律管理，對違反基金行業(yè)法律法規(guī)的自律管理對象，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取自律管理和紀(jì)律處分措施（D選項正確）。故本題選B選項。[單選題]2.某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明Ⅱ、管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對該基金進(jìn)行風(fēng)險評級，產(chǎn)品評級為高風(fēng)險，投資者風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等Ⅲ、該基金投資者中包括一個機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購時提供了最近一期財務(wù)報表，其凈資產(chǎn)為1000萬元Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大項報告（1）中國證監(jiān)會對該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的事實中，不符合私募基金募集的相關(guān)規(guī)定的是()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項符合題意，個人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。Ⅱ項符合題意，產(chǎn)品的風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險以下的產(chǎn)品。Ⅲ項不符合題意，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位符合合格投資者條件。Ⅳ項符合題意，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人離職信息及時反饋給中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]3.基金銷售人員就基金業(yè)績進(jìn)行宣傳時，下列說法錯誤的是()。A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績B.提供業(yè)績信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)D.說明基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)績的保證正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)以顯著方式特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，不得以明示、暗示或其他任何方式承諾產(chǎn)品未來收益。[單選題]4.在貨幣市場基金銷售中，以下情形合規(guī)的是()。A.某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺承諾在活動期間，購買該平臺貨幣市場基金T+0產(chǎn)品“XX寶”，最低年化收益率4.20%B.某銀行在國慶節(jié)前夕，發(fā)公告將該行貨幣市場基金T+0產(chǎn)品實時贖回額度由50萬元每戶下調(diào)至10萬元每戶C.某基金公司銷售人員在銷售貨幣市場基金時，向機(jī)構(gòu)投資者承諾該貨幣市場基金在元旦前一周年化收益率達(dá)到5%以上D.某基金管理公司網(wǎng)絡(luò)直銷平臺推出貨幣市場基金T+0產(chǎn)品“XX金”，網(wǎng)站宣傳最高享6.66%年化收益率正確答案：B參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險，不得承諾收益（A、C項錯誤），不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績（D項錯誤）。故本題選B。[單選題]5.基金托管人及相關(guān)人員違反相關(guān)法規(guī)規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取()。Ⅰ、監(jiān)管談話Ⅱ、出具警示函Ⅲ、責(zé)令定期報告Ⅳ、認(rèn)定為不適當(dāng)人選A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金托管人及相關(guān)人員違反相關(guān)法規(guī)規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告（Ⅲ項不符合題意）、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話（Ⅰ項符合題意）、出具警示函（Ⅱ項符合題意）、責(zé)令參加培訓(xùn)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選（Ⅳ項符合題意）等行政監(jiān)管措施。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]6.關(guān)于資產(chǎn)管理活動應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則，以下表述錯誤的是()。A.活動要求風(fēng)險和收益相匹配B.必須堅持"賣者有責(zé)"C.應(yīng)當(dāng)做到"買者自負(fù)"D.產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理活動應(yīng)當(dāng)遵循以下三大基本原則：（1）風(fēng)險收益匹配原則：資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相匹配（A選項正確）；（2）賣者盡責(zé)原則：管理人必須堅持"賣者盡責(zé)"（B選項正確）；（3）買者自負(fù)原則：投資者應(yīng)當(dāng)做到"買者自負(fù)"（C選項正確）。D選項錯誤，屬于禁止行為。資產(chǎn)管理計劃不得承諾或?qū)崿F(xiàn)保本保收益，包括不得向投資者承諾本金或最低收益、開展資金池業(yè)務(wù)等。故本題選D選項。[單選題]7.某基金管理人在披露基金年度報告時，僅披露了對信息披露義務(wù)人有利的信息，而忽略了對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素，此行為違反了基金信息披露的()。A.完整性原則B.真實性原則C.公平性原則D.準(zhǔn)確性原則正確答案：A參考解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。A選項正確，基金管理人僅披露有利信息，而忽略不利風(fēng)險因素，屬于沒有完整披露信息，違反了基金信息披露的完整性原則。故本題選A選項。[單選題]8.關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是()。A.行政法規(guī)的效力高于部門規(guī)章和規(guī)范性文件B.基金行業(yè)法律法規(guī)體系的層次可分為國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布正確答案：C參考解析：A、B選項正確，從縱向來看，我國基金行業(yè)法律法規(guī)體系因其立法機(jī)構(gòu)及制定主體的不同大致分為四個層級，其效力層級從高到低依次是:國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件、自律規(guī)則。C選項錯誤，自律規(guī)則的制定主體是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所等。D選項正確，部門規(guī)章和規(guī)范性文件的制定主體是中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局等。故本題選C選項。[單選題]9.設(shè)立公募基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。Ⅰ、有符合規(guī)定的章程Ⅱ、注冊資本不低于1億元人民幣且為實繳貨幣資本Ⅲ、取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于30人Ⅳ、有明確的基金投資方向和盈利目標(biāo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：設(shè)立公募基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程（Ⅰ項符合題意）；（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資（Ⅱ項符合題意）；（3）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及研究、投資、運營、銷售、合規(guī)等崗位職責(zé)人員，取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于30人（Ⅲ項符合題意）。Ⅳ項不符合題意，法規(guī)關(guān)注的是公司的合規(guī)能力、治理結(jié)構(gòu)、資本金、人員資質(zhì)等硬性門檻，而非具體投資方向或盈利預(yù)期。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]10.關(guān)于申請募集基金的擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查B.最近半年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、重大遺漏C.最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或刑事處罰D.不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂等重大經(jīng)營風(fēng)險正確答案：B參考解析：申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定主要包括：（1）擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)；（2）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；（3）最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；（4）沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案偵查，或者正處于整改期間；（5）最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，“最近半年”說法錯誤；（6）不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（7）不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營風(fēng)險；（8）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。[單選題]11.關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易，以下說法正確的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁重大關(guān)聯(lián)交易B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報告中特別說明即可C.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要有流程防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報告中特別說明，并報公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。[單選題]12.關(guān)于證券投資基金財產(chǎn)的說明，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人因基金財產(chǎn)的管理運用、處分而取得的財產(chǎn)，應(yīng)歸入基金財產(chǎn)B.法律、行政法規(guī)禁止流通的財產(chǎn)，不得作為基金財產(chǎn)C.基金管理人依法解散進(jìn)行清算時，基金財產(chǎn)作為其清算財產(chǎn)D.基金投資者死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)時，基金財產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)正確答案：C參考解析：C選項錯誤，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。故本題選C選項。[單選題]13.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)模范正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)中規(guī)定基金業(yè)協(xié)會對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解，調(diào)查取證和依法行政查處是中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。[單選題]14.某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有()。Ⅰ、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別機(jī)制Ⅲ、建立反洗錢黑名單管理流程Ⅳ、建立投資者適當(dāng)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括但不限于以下內(nèi)容：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源（Ⅰ項符合題意）；（2）建立客戶盡職調(diào)查制度，制定客戶和受益所有人識別流程，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息登記；（3）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制（Ⅱ項符合題意）。從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（4）建立反洗錢黑名單管理流程，加強(qiáng)對黑名單的實時更新和管控（Ⅲ項符合題意）。Ⅳ不符合題意，防范的是銷售合規(guī)風(fēng)險。銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的措施包括嚴(yán)格審核客戶開戶資料，遵守投資者適當(dāng)性規(guī)定。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]15.關(guān)于基金管理合規(guī)管理的定義，以下表述錯誤的是()。A.對基金管理人是否合法合規(guī)經(jīng)營的一系列鑒證行為B.對基金管理人開展的相關(guān)業(yè)務(wù)是否存在與現(xiàn)行法律法規(guī)、相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)則有悖的行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置等的活動C.對基金管理人經(jīng)營管理的風(fēng)險管理活動D.對基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管行為正確答案：D參考解析：所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。因此，合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理可以定義為“對基金管理人開展相關(guān)業(yè)務(wù)時是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及滿足公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”?！皩鸸芾砣讼嚓P(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管行為”描述不準(zhǔn)確，合規(guī)管理并非是對相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，而是基金管理人的自我管理。[單選題]16.某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請，對于個人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求()。Ⅰ、客戶利益優(yōu)先Ⅱ、公平對待客戶Ⅲ、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭Ⅳ、不得欺詐客戶A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：客戶至上要求基金從業(yè)人員以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點從事基金業(yè)務(wù)活動，包括充分識別客戶、客戶利益優(yōu)先、公平對待不同客戶和重視客戶體驗四點基本要求?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益，“投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請”違反了客戶利益優(yōu)先；公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益，“對于個人客戶接受部分贖回”違反了公平對待客戶。[單選題]17.關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是()。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用D.正面先進(jìn)事例有助于鼓勵廣大基金從業(yè)人員積極向優(yōu)秀代表學(xué)習(xí)正確答案：A參考解析：A選項錯誤，崗位教育是指在基金從業(yè)人員上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成（并非"定期考試"）。故本題選A選項。[單選題]18.以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是()。A.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機(jī)構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金B(yǎng).某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品正確答案：D參考解析：在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品，故“基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品”錯誤。而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)可以申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，上述機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格。具備銷售業(yè)務(wù)資格后可以根據(jù)具體情況開展相關(guān)銷售活動，故“獨立銷售機(jī)構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金”、“推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金”、“商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金”均符合要求。[單選題]19.李先生收到一筆10萬元的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。經(jīng)過風(fēng)險承受能力測評，李先生的風(fēng)險承受能力結(jié)果為保守型，此類投資人注重獲得穩(wěn)定的投資回報，而不追求最大回報，且限制短期內(nèi)的大幅波動。于是，陸經(jīng)理建議李先生用于配置家庭備用金的基金品種是()。A.貨幣基金B(yǎng).股票基金C.ETF基金D.股權(quán)基金正確答案：A參考解析：貨幣基金僅投資于貨幣市場工具，相對而言風(fēng)險最小，混合基金同時以股票、債券等為投資對象，風(fēng)險介于債券基金和股票基金之間。李先生的風(fēng)險承受能力結(jié)果為“保守型”，所以適合的基金品種為貨幣基金。[單選題]20.以下金融工具反映信托關(guān)系的包括()。Ⅰ、信托Ⅱ、基金Ⅲ、股票Ⅳ、債券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：Ⅰ項正確，信托反映的是信托關(guān)系。Ⅱ項正確，基金的運作也體現(xiàn)為一種信托關(guān)系（尤其是契約型基金），如果是合伙型基金和公司型基金，這里的信托關(guān)系，實際為廣義的信托，也可理解為一種信義關(guān)系?；鸱蓊~持有人在基金的信托關(guān)系中是受益人。Ⅲ項錯誤，股票反映的是一種股東權(quán)利關(guān)系，是一種股東權(quán)利憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。Ⅳ項錯誤，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為發(fā)行人的債權(quán)人。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]21.熟悉法規(guī)是守法合規(guī)的前提，下列符合守法合規(guī)的基本要求的有()。Ⅰ、從業(yè)人員自覺遵守規(guī)范，提高合規(guī)意識，主動抵制、杜絕違法違規(guī)行為Ⅱ、不負(fù)有獨立監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求Ⅲ、在執(zhí)業(yè)過程中堅守反洗錢合規(guī)底線，提升洗錢風(fēng)險防范意識Ⅳ、基金從業(yè)人員建立投資策略模型，并在實踐中運用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，自覺遵守規(guī)范，提高合規(guī)意識，主動抵制、杜絕違法違規(guī)行為（Ⅰ項符合題意）。不負(fù)有獨立監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求（Ⅱ項符合題意），一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并按照公司制度規(guī)定進(jìn)行報告?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢、反恐怖融資和反逃稅的各項法規(guī)規(guī)則與制度，在執(zhí)業(yè)過程中堅守反洗錢合規(guī)底線，提升洗錢風(fēng)險防范意識（Ⅲ項符合題意），認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)。Ⅳ項不符合題意，屬于專業(yè)審慎的要求。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]22.關(guān)于基金托管人，下列說法錯誤的是()。Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離Ⅱ、基金財產(chǎn)必須獨立于基金托管人的固有財產(chǎn)Ⅲ、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任Ⅳ、在申請募集基金時，擬任基金托管人應(yīng)不存在正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任（Ⅲ項錯誤）?；鹜泄苋伺c基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份（Ⅰ項錯誤）。基金財產(chǎn)獨立于基金份額持有人、基金管理人與基金托管人?；鸸芾砣伺c托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)（Ⅱ項正確）。在申請募集基金時，擬任基金托管人應(yīng)不存在因與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的重大違法違規(guī)行為、嚴(yán)重失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案偵查，或者處于整改期間的情形（Ⅳ項正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]23.關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是()。A.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系C.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范D.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求正確答案：C參考解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。[單選題]24.關(guān)于公募基金的備案所需的條件，以下表述正確的是()。A.基金份額持有人的人數(shù)不少于100人B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，募集基金具備法定條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理驗資和基金備案手續(xù)。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上（B選項正確）。根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》相關(guān)規(guī)定的同時，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人（A選項錯誤）。CD選項錯誤，屬于發(fā)起式基金的要求。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。故本題選B選項。[單選題]25.2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以向投資者收取高額管理費用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程序的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，募集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認(rèn)購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私募基金名單與實際繳款的A基金賬戶不符，ZT證券取消了JT基金認(rèn)購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會就上述違規(guī)事實對JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分。從私募基金投資運作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的()。A.挪用基金資產(chǎn)B.將固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)進(jìn)行投資活動C.不公平對待其管理的不同基金資產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場價格及其他不正當(dāng)交易活動正確答案：A參考解析：JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出，故挪用A基金資產(chǎn)為B基金繳款。[單選題]26.下列選項中屬于"狹義文化"范疇的是()。A.古代青銅器、長城等歷史遺跡B.市場經(jīng)濟(jì)制度與法律體系C.科學(xué)理論、道德觀念與藝術(shù)創(chuàng)作D.春節(jié)守歲、中秋賞月等傳統(tǒng)習(xí)俗正確答案：C參考解析：C選項符合題意，狹義的文化，或稱"小文化"，則更專注于精神創(chuàng)造活動及其成果，它是指人類所創(chuàng)造的一切觀念意識形態(tài)成果，包括政治、法律、知識、信仰、藝術(shù)、道德等。A、B不符合題意，屬于廣義文化。廣義文化涵蓋面非常廣泛，大體上包括物質(zhì)文化、精神文化、制度文化和行為文化四大部分。D不符合題意，屬于廣義文化。傳統(tǒng)習(xí)俗屬于風(fēng)俗習(xí)慣或行為模式；是一種社會實踐方式，介于制度與精神之間，更側(cè)重實踐。故本題選C選項。[單選題]27.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是()。A.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任正確答案：C參考解析：A項說法正確，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。B項說法正確，C項說法錯誤，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。D項說法正確，董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]28.從縱向來看，我國基金行業(yè)法律法規(guī)體系因其立法機(jī)構(gòu)及制定主體的不同大致分為四個層級，其效力層級從高到低依次是()。A.國家法律、部門規(guī)章和規(guī)范性文件、行政法規(guī)、自律規(guī)則B.國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件、自律規(guī)則C.國家法律、自律規(guī)則、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件D.國家法律、行政法規(guī)、自律規(guī)則、部門規(guī)章和規(guī)范性文件正確答案：B參考解析：從縱向來看，我國基金行業(yè)法律法規(guī)體系因其立法機(jī)構(gòu)及制定主體的不同大致分為四個層級，其效力層級從高到低依次是：國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件、自律規(guī)則。[單選題]29.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項是()。A.基金承擔(dān)費用方式B.收益分配和虧損分擔(dān)方式C.最低認(rèn)繳出資額D.基金公司計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金正確答案：D參考解析：在募集環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中如實向投資者披露如下信息：（1）基金的基本信息：基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類型、基金注冊地（如有）、基金募集規(guī)模、最低認(rèn)繳出資額（C選項不符合題意）、基金運作方式（封閉式、開放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）、基金管理團(tuán)隊等。（2）基金合同的主要條款：出資方式、收益分配和虧損分擔(dān)方式、管理費標(biāo)準(zhǔn)及計提方式、基金費用承擔(dān)方式、基金業(yè)務(wù)報告和財務(wù)報告提交制度等（A、B選項不符合題意）。D選項符合題意，屬于基金管理人內(nèi)部的財務(wù)安排和風(fēng)險管理措施，不需要披露。故本題選D選項。[單選題]30.基金管理人合規(guī)管理的重要工作流程包括()。Ⅰ、合規(guī)報告Ⅱ、合規(guī)政策Ⅲ、合規(guī)審查Ⅳ、合規(guī)檢查A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金管理人的合規(guī)管理包括合規(guī)政策制定（Ⅱ項符合題意）、合規(guī)審查（Ⅲ項符合題意）、合規(guī)監(jiān)測、合規(guī)檢查（Ⅳ項符合題意）、合規(guī)報告（Ⅰ項符合題意）、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)、投訴舉報處理等重要工作流程。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]31.下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是()。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量正確答案：D參考解析：道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)【調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和】。[單選題]32.某基金經(jīng)理的下列行為中，違反保守秘密要求的是()。A.把所在機(jī)構(gòu)官網(wǎng)披露的行業(yè)研究報告及投資組合發(fā)送給朋友參考B.求職面試時，向面試單位詳細(xì)介紹之前所在機(jī)構(gòu)的員工激勵機(jī)制C.受所在機(jī)構(gòu)委派，與其他同行交流公司內(nèi)控制度及對行業(yè)的看法D.某一秘密已經(jīng)被泄露，盡快通知有關(guān)部門做出補救措施正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機(jī)構(gòu)運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等；從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵機(jī)制、人事管理制度、工作流程等?？蛻糍Y料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護(hù)客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密?！爸八跈C(jī)構(gòu)的員工激勵機(jī)制”屬于商業(yè)秘密。[單選題]33.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公募基金管理人應(yīng)履行的法定職責(zé)不包括()。A.辦理基金備案手續(xù)B.安全保管基金財產(chǎn)C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告正確答案：B參考解析：公募基金管理人應(yīng)履行下列法定職責(zé):（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜（C選項不符合題意）；（2）辦理基金備案手續(xù)（A選項不符合題意）；（3）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告（D選項不符合題意）；B選項符合題意，屬于基金托管人的法定職責(zé)。故本題選B選項。【樂引申】公募基金管理人還應(yīng)履行下列法定職責(zé):（1）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（2）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；（3）編制中期和年度基金報告；（4）計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；（5）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（6）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（7）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（8）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]34.為公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后()。A.5年B.15年C.10年D.20年正確答案：C參考解析：C選項正確，為公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。故本題選C選項。[單選題]35.私募資產(chǎn)管理計劃與私募股權(quán)投資基金存在不同之處，以下關(guān)于兩者不同之處說法錯誤的是()。A.在募集推介上，都是非公開募集B.投資者都是特定對象，有人數(shù)上限C.都是募集—備案D.集中度風(fēng)險都很高正確答案：D參考解析：私募資產(chǎn)管理計劃可適度集中，風(fēng)險較高；私募股權(quán)投資基金可集中，風(fēng)險很高。并非二者風(fēng)險都很高，D選項說法錯誤，故本題選D。[單選題]36.下列不屬于私募資產(chǎn)管理計劃展期條件的是()。A.運作規(guī)范，相關(guān)機(jī)構(gòu)未違反規(guī)定和合同約定B.展期不會損害投資者利益C.經(jīng)全體投資者一致書面同意D.符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理計劃展期應(yīng)當(dāng)符合下列條件:（1）資產(chǎn)管理計劃運作規(guī)范，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、托管人未違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和資產(chǎn)管理合同的約定（A選項不符合題意）；（2）資產(chǎn)管理計劃展期沒有損害投資者利益的情形（B選項不符合題意）；（3）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件（D選項不符合題意）。集合資產(chǎn)管理計劃展期的，還應(yīng)當(dāng)符合集合資產(chǎn)管理計劃的成立條件。C選項符合題意，不屬于法定展期條件，法規(guī)并未強(qiáng)制要求必須獲得"全體投資者一致書面同意"。故本題選C選項。[單選題]37.關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)B.有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員C.設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位D.注冊資本不低于一千萬元人民幣正確答案：D參考解析：設(shè)立公募基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以來源合法的自有貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資（D選項錯誤，并非一千萬）；（2）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及研究、投資、運營、銷售、合規(guī)等崗位職責(zé)人員，取得基金從業(yè)資格的人員原則上不少于30人（A、B選項正確）；（5）有符合要求的公司名稱、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（6）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位（C選項正確）。故本題選D選項。[單選題]38.下列屬于監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會合規(guī)職責(zé)的是()。A.持續(xù)關(guān)注適用法律及規(guī)則的最新發(fā)展，正確理解適用法律及規(guī)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性檢查、合規(guī)培訓(xùn)等C.對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事和高級管理人員提出罷免的建議D.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)正確答案：C參考解析：監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會主要履行以下合規(guī)職責(zé):（1）對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事和高級管理人員提出罷免的建議（C選項符合題意）。（2）當(dāng)董事或高級管理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會有權(quán)通知他們停止其行為。（3）當(dāng)監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題（包括重大合規(guī)、風(fēng)險等事件）時，可以提議召開臨時股東會。A、B、D選項不符合題意，屬于合規(guī)部門的合規(guī)職責(zé)。故本題選C選項。[單選題]39.私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在推介材料中向投資者披露的內(nèi)容包括()。Ⅰ、基金管理人在中國證券基金協(xié)會的登記備案情況Ⅱ、基金的投資目標(biāo)和策略Ⅲ、私募基金風(fēng)險收益特征Ⅳ、私募基金的估值政策和定價模式A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：在私募基金募集環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中如實向投資者披露如下信息：（1）基金的基本信息：基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類型、基金注冊地（如有）、基金募集規(guī)模、最低認(rèn)繳出資額、基金運作方式（封閉式、開放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）、基金管理團(tuán)隊等。（2）基金管理人基本信息：基金管理人名稱、注冊地/主要經(jīng)營地址、成立時間、組織形式、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的登記備案情況。（3）基金的投資信息：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、投資范圍、業(yè)績比較基準(zhǔn)（如有）、風(fēng)險收益特征等。（4）基金的募集期限：應(yīng)載明基金首輪交割日以及最后交割日事項（如有）。（5）基金估值政策、程序和定價模式。（6）基金合同的主要條款：出資方式、收益分配和虧損分擔(dān)方式、管理費標(biāo)準(zhǔn)及計提方式、基金費用承擔(dān)方式、基金業(yè)務(wù)報告和財務(wù)報告提交制度等。（7）基金的申購與贖回安排。（8）基金管理人最近3年的誠信情況說明。（9）其他事項。[單選題]40.根據(jù)公募基金信息披露的及時性原則，公募基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在()內(nèi)披露臨時報告。A.兩日B.三日C.三個工作日D.兩個工作日正確答案：A參考解析：基金的臨時信息披露：基金發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書（A選項正確），并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。故本題選A選項。[單選題]41.2024年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布的《意見》中提出，基金行業(yè)要錨定服務(wù)中國式現(xiàn)代化這一根本目標(biāo)，圍繞"做好五篇大文章"找準(zhǔn)發(fā)力點。下列()不屬于該"五篇大文章"的范疇。A.科技金融與綠色金融B.普惠金融與養(yǎng)老金融C.數(shù)字金融與海洋金融D.普惠金融與數(shù)字金融正確答案：C參考解析：2024年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進(jìn)建設(shè)一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)的意見（試行）》，提出要大力弘揚和踐行"五要五不"中國特色金融文化。錨定服務(wù)中國式現(xiàn)代化這一根本目標(biāo)，圍繞"做好科技金融、綠色金融（A選項不符合題意）、普惠金融、養(yǎng)老金融（B選項不符合題意）、數(shù)字金融（D選項不符合題意）五篇大文章"找準(zhǔn)發(fā)力點，不斷提升價值發(fā)現(xiàn)和引領(lǐng)能力，持續(xù)完善專業(yè)適配的產(chǎn)品和服務(wù)體系，切實增強(qiáng)服務(wù)能力，滿足實體經(jīng)濟(jì)和人民群眾多層次多樣化金融服務(wù)需求。C選項符合題意，"五篇大文章"未提到"海洋金融"。故本題選C選項。[單選題]42.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理部門的獨立性，以下表述錯誤的是()。A.合規(guī)管理部門的地位應(yīng)當(dāng)在正式文件中規(guī)定B.合規(guī)管理人員應(yīng)能夠接觸到必需的信息和人員C.為確保合規(guī)管理的全覆蓋，合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人可以任職于相關(guān)業(yè)務(wù)部門D.合規(guī)管理人員應(yīng)能夠獲取相應(yīng)資源以履行職責(zé)正確答案：C參考解析：合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素:（1）合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定（A選項正確）;（2）在合規(guī)管理部門員工特別是合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突（C選項錯誤）;（3）合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源（D選項正確），應(yīng)當(dāng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員（B選項正確）。故本題選C選項。[單選題]43.《中華人民共和國證券投資基金法》明確基金當(dāng)事人的法律關(guān)系以()為基礎(chǔ)。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.信托關(guān)系C.合伙關(guān)系D.公司關(guān)系正確答案：B參考解析：B選項正確，《中華人民共和國證券投資基金法》對證券投資基金的法律設(shè)計以信托關(guān)系為基礎(chǔ)，明確基金份額持有人作為委托人與受益人，基金管理人與基金托管人"雙受托人"的法律地位。故本題選B選項。[單選題]44.根據(jù)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的最低標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.客戶盡職調(diào)查B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報告D.對所有交易收取反洗錢保證金正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求采取客戶盡職調(diào)查（A選項不符合題意）、客戶身份資料和交易記錄保存（B選項不符合題意）、大額交易和可疑交易報告（C選項不符合題意）、反洗錢特別預(yù)防措施等措施，這是滿足反洗錢要求的最低標(biāo)準(zhǔn)。為有效管理洗錢風(fēng)險，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在此基礎(chǔ)上，采取更有針對性、更嚴(yán)格、更有效的措施。D選項符合題意，主要用于信用風(fēng)險的管理，與預(yù)防、監(jiān)測和報告洗錢行為這一反洗錢工作的本質(zhì)沒有直接關(guān)系。故本題選D選項。[單選題]45.公募基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括()。Ⅰ、以固有財產(chǎn)承擔(dān)募集產(chǎn)生的債務(wù)和費用Ⅱ、在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項Ⅲ、返還投資人已交納的款項時加計銀行同期存款利息Ⅳ、重新發(fā)起募集A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用（Ⅰ項符合題意）；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息（Ⅱ、Ⅲ項符合題意）。Ⅳ項不符合題意，重新發(fā)起募集并非法定責(zé)任。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]46.下列主體中，屬于金融市場資金主要供給方的是()。A.非金融企業(yè)B.政府C.個人D.中央銀行正確答案：C參考解析：A、B選項不符合題意，政府和非金融企業(yè)是金融市場主要的資金需求方，有時是資金供給方。C選項符合題意，個人是金融市場主要的資金供給方。個人將其資金投資于金融市場，實現(xiàn)資產(chǎn)儲備多樣化，謀求資產(chǎn)的保值增值，但個人有時也會通過消費信貸等方式成為金融市場資金需求方。D選項不符合題意，中央銀行在金融市場中處于特殊地位，它兼有金融市場參與主體和金融市場監(jiān)管者的雙重身份。并非金融市場資金主要供給方。故本題選C選項。[單選題]47.下列選項中屬于觸發(fā)披露基金臨時報告的重大事件的是()。Ⅰ、對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響Ⅱ、對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響Ⅲ、對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響Ⅳ、對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益（Ⅰ項符合題意）或者基金份額的價格（Ⅱ項符合題意）產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。Ⅲ項不符合題意，披露義務(wù)的立足點是保護(hù)基金份額持有人利益，而非管理人的利益。管理人自身的利益受損與否，不屬于觸發(fā)基金臨時報告的法定事由。Ⅳ項不符合題意，托管人自身利益受損與否，與基金份額持有人權(quán)益無直接必然聯(lián)系，不屬于法定披露事由。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]48.以下不屬于基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的職責(zé)的是()。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金的會計核算處理D.負(fù)責(zé)基金份額登記，基金交易確認(rèn)正確答案：C參考解析：基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（A選項不符合題意）；（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記（D選項不符合題意）；（3）基金交易確認(rèn)（D選項不符合題意）；（4）代理發(fā)放紅利；（5）建立并保管基金份額持有人名冊（B選項不符合題意）；（6）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。C選項符合題意，由基金管理人負(fù)責(zé)，不屬于基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的職責(zé)。故本題選C選項。[單選題]49.《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)履行的反洗錢義務(wù)不包括()。A.客戶盡職調(diào)查B.客戶身份資料和交易記錄保存及信息保密C.大額交易和可疑交易報告D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評級正確答案：D參考解析：《反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查（A選項不符合題意）、客戶身份資料和交易記錄保存（B選項不符合題意）、大額交易和可疑交易報告（C選項不符合題意）、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。D選項符合題意，基金產(chǎn)品風(fēng)險評級是基金銷售中投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)容，不屬于《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)履行的反洗錢義務(wù)。故本題選D選項。[單選題]50.某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有()。Ⅰ、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ、建立客戶盡職調(diào)查制度，制定客戶和受益所有人識別流程Ⅲ、建立反洗錢黑名單管理流程Ⅳ、建立投資者適當(dāng)性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括:（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系（Ⅰ項正確），合理配置資源。（2）建立客戶盡職調(diào)查制度，制定客戶和受益所有人識別流程，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息登記（Ⅱ項正確）。（3）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（4）建立反洗錢黑名單管理流程（Ⅲ項正確），加強(qiáng)對黑名單的實時更新和管控。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]51.某基金公司的董事會不顧行業(yè)特點和公司現(xiàn)狀，給公司下達(dá)了很高的績效考核指標(biāo)，該公司管理層非常激進(jìn)，導(dǎo)致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問題是()問題。A.控制活動B.風(fēng)險評估C.信息溝通D.控制環(huán)境正確答案：A參考解析：基金管理人的內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控?？刂苹顒邮歉鶕?jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆?不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。A選項正確，根據(jù)題意，該公司管理層過于激進(jìn)，下達(dá)很高的績效考核指標(biāo)導(dǎo)致多起違規(guī)事件發(fā)生，屬于控制活動問題范疇，因此該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問題是控制活動問題。故本題選A選項。[單選題]52.關(guān)于道德的論述，以下不正確的是()。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定B.道德依靠法律約束力量C.是實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.以是與非、善與惡、美與丑等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)正確答案：B參考解析：所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的（A選項正確），以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)（D選項正確），依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量（B選項錯誤，并非"法律"），實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和（C選項正確）。故本題選B選項。[單選題]53.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在開展監(jiān)督檢查等日常監(jiān)管工作中，應(yīng)當(dāng)查閱被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的誠信檔案，根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的誠信狀況，可以()。Ⅰ、有針對性地進(jìn)行現(xiàn)場檢查Ⅱ、適當(dāng)調(diào)整、安排現(xiàn)場檢查的對象Ⅲ、適當(dāng)調(diào)整現(xiàn)場檢查的頻率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在開展監(jiān)督檢查等日常監(jiān)管工作中，應(yīng)當(dāng)查閱被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的誠信檔案，根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的誠信狀況，有針對性地進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查（Ⅰ項符合題意），或者適當(dāng)調(diào)整、安排現(xiàn)場檢查的對象（Ⅱ項符合題意）、頻率和內(nèi)容（Ⅲ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]54.下列關(guān)于股票基金的說法，正確的是()。A.僅投資于股票B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票C.投資于股票的比例可低于50%D.屬于貨幣市場基金的一種正確答案：B參考解析：B選項正確，A、C選項錯誤，股票基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金，并非僅投資于股票，也可投資其他金融工具。D選項錯誤，公募證券投資基金可根據(jù)投資對象及投資比例的不同，分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金（FOF）、混合基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金類別。因此股票基金不是貨幣市場基金的一種。故本題選B選項。[單選題]55.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)。以下不屬于保密內(nèi)容的是()。A.某公募基金的招募說明書B.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密C.對某一行業(yè)的研究報告D.客戶的身份證件和聯(lián)系方式正確答案：A參考解析：保守秘密要求基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)行業(yè)機(jī)構(gòu)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員都應(yīng)當(dāng)保守國家秘密、行業(yè)秘密（C選項不符合題意）、所屬機(jī)構(gòu)及機(jī)構(gòu)間秘密、客戶信息（B、D選項不符合題意）以及在行業(yè)中較為敏感的個人隱私。A選項符合題意，不屬于保密的內(nèi)容，招募說明書屬于公開信息。故本題選A選項。[單選題]56.關(guān)于可申請加入中國證券業(yè)協(xié)會的機(jī)構(gòu)及對應(yīng)的會員類型，說法正確的是()。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可申請成為特別會員B.區(qū)域性股權(quán)市場運營機(jī)構(gòu)可申請成為特別會員C.證券公司另類投資子公司可申請成為特別會員D.金融期貨交易所可申請成為普通會員正確答案：B參考解析：A、C選項錯誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu)、證券公司私募投資基金子公司、證券公司另類投資子公司等機(jī)構(gòu)也可以申請加入中國證券業(yè)協(xié)會，成為普通會員。B選項正確、D選項錯誤，證券交易所、金融期貨交易所、區(qū)域性股權(quán)市場運營機(jī)構(gòu)等可以申請加入中國證券業(yè)協(xié)會，成為特別會員。故本題選B選項。[單選題]57.關(guān)于公募基金的作用，以下表述錯誤的是()。A.公募基金具有專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險等特點，可以較好地匹配投資者的風(fēng)險收益特征B.公募基金管理人成為上市公司股東后，應(yīng)主動放棄股東質(zhì)詢權(quán)、投票權(quán)等股東權(quán)利，以避免干預(yù)上市公司獨立經(jīng)營C.公募基金的管理人能推動市場價值判斷體系與合理估值體系的形成，有利于市場準(zhǔn)確定價D.公募基金各項風(fēng)控均有較強(qiáng)的約束措施，有利于長期投資和理性投資正確答案：B參考解析：A選項正確，歷史上看，我國廣大中小投資者的投資渠道較少，金融資產(chǎn)多聚集在間接融資的銀行部門，儲蓄率較高。公募基金具有專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險等特點，可以較好地匹配投資者的風(fēng)險收益特征。B選項錯誤，公募基金管理人在成為上市公司股東后，可以積極地行使股東質(zhì)詢權(quán)、監(jiān)督權(quán)、投票權(quán)，促進(jìn)上市公司增加透明度，完善信息披露，為社會不斷創(chuàng)造新的價值。C選項正確，公募基金管理人能發(fā)揮其專業(yè)管理的優(yōu)勢，通過參與證券交易，推動市場價值判斷體系與合理估值體系的形成，有利于市場準(zhǔn)確定價。D選項正確，投資范圍、投資比例、集中度等各項風(fēng)控均有較強(qiáng)的約束措施，使公募基金的投資更為穩(wěn)健、能夠較好地做到價值投資、理性投資、長期投資。故本題選B選項。[單選題]58.以下行為中不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是()。A.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)B.基金公司私自決定為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠C.基金管理人以外的基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售D.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定以及基金合同、招募說明書和基金銷售協(xié)議等的約定收取銷售費用，并如實核算、記賬;未經(jīng)招募說明書載明，不得對不同投資人適用不同費率（B選項符合題意）。故本題選B選項。[單選題]59.資產(chǎn)管理活動應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A.賣者盡責(zé)原則B.基金公司利益優(yōu)先原則C.買者自負(fù)原則D.風(fēng)險收益匹配原則正確答案：B參考解析：資產(chǎn)管理活動應(yīng)當(dāng)遵循以下三大基本原則:（1）風(fēng)險收益匹配原則:資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相匹配（D選項不符合題意）;（2）賣者盡責(zé)原則:管理人必須堅持"賣者盡責(zé)"（A選項不符合題意）;（3）買者自負(fù)原則:投資者應(yīng)當(dāng)做到"買者自負(fù)"（C選項不符合題意）。故本題選B選項。[單選題]60.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下表述錯誤的是()。A.公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任B.基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理部門享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利C.合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員必須專人專崗，不得兼任其他任何崗位工作，即使這些崗位的職責(zé)與合規(guī)管理職責(zé)并無利益沖突D.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定合規(guī)政策，若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報正確答案：C參考解析：A選項正確，公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任?；鸸芾砣说暮弦?guī)政策包括:（1）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等（B選項正確）；（2）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等（C選項錯誤，并非不得兼任其他任何崗位工作）。D選項正確，基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策；高級管理層需要定期評價各項合規(guī)政策及執(zhí)行狀況，若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。故本題選C選項。[單選題]61.風(fēng)險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，以下表述符合風(fēng)險管理全面性原則要求的是()。Ⅰ、確保風(fēng)險管理目標(biāo)與戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的一致性Ⅱ、風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)Ⅲ、風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各個部門和各個崗位Ⅳ、風(fēng)險控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（1）全面性原則；（2）獨立性原則；（3）權(quán)責(zé)匹配原則；（4）一致性原則；（5）適時有效原則。全面性原則包含以下要求：風(fēng)險管理必須覆蓋基金管理人的所有部門和崗位，涵蓋所有風(fēng)險類型，并貫穿于所有業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。一致性原則包含：基金管理人在建立全面風(fēng)險管理體系時，應(yīng)確保風(fēng)險管理目標(biāo)與戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的一致性，不包括Ⅰ選項，故排除。[單選題]62.關(guān)于基金與期貨、期權(quán)的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。A.基金本身是一種金融工具，期貨、期權(quán)的本質(zhì)是一份合約B.基金是單向交易工具，期貨和期權(quán)是雙向交易工具C.基金一般不采用保證金交易方式，期貨、期權(quán)采用保證金交易方式D.投資者可以在基金合同約定的期限內(nèi)認(rèn)（申）購并持有；期貨和期權(quán)是無限期的交易工具正確答案：D參考解析：A選項正確，基金本身是一種金融工具，投資者所持有的基金份額能對應(yīng)具體的基金財產(chǎn)；期貨、期權(quán)的本質(zhì)是一份合約（即合同），該合約會掛鉤相關(guān)的標(biāo)的物（如商品、股票指數(shù)等）。B選項正確，基金是單向交易工具。期貨和期權(quán)是雙向交易工具，即投資者可以通過買漲賣跌或買跌賣漲來獲利。C選項正確，期貨、期權(quán)采用保證金交易方式，具有杠桿交易的特點。而基金一般不采用保證金交易方式。D選項錯誤，基金與期貨、期權(quán)的投資期限不同，投資者可以在基金合同約定的期限內(nèi)認(rèn)（申）購并持有；期貨和期權(quán)是有限期的交易工具（并非無期限），即投資者必須在合約到期前進(jìn)行交割或行權(quán)。故本題選D選項。[單選題]63.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是()。A.基金托管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資D.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資（A選項錯誤，并非"共同聘請"），自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)（B選項正確）。C選項錯誤，基金管理人應(yīng)依法進(jìn)行驗資，而不是決定是否驗資。D選項錯誤，驗資后再進(jìn)行備案，題中順序顛倒。故本題選B選項。[單選題]64.投資人可以到以下機(jī)構(gòu)認(rèn)購開放式基金()。Ⅰ、信托公司Ⅱ、證券公司Ⅲ、期貨公司Ⅳ、保險機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：（1）投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。（2）封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。[單選題]65.以下不能作為開放式基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金注冊登記公司D.證券公司正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合《證券投資基金銷售管理辦法》對不同機(jī)構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記機(jī)構(gòu)所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。[單選題]66.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法不正確的是()。A.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)B.保險代理機(jī)構(gòu)不可以從事基金銷售業(yè)務(wù)C.申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度D.申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)要有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所正確答案：B參考解析：A選項正確、B選項錯誤，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括:（1）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定（D選項正確）;（2）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定（C選項正確）。故本題選B選項。[單選題]67.2025年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是()。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和合規(guī)負(fù)責(zé)人檢查，出具合規(guī)意見書B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金宣傳推介材料的合規(guī)審查機(jī)制，相關(guān)審查材料應(yīng)當(dāng)存檔備查C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處正確答案：D參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金宣傳推介材料的合規(guī)審查機(jī)制，相關(guān)審查材料應(yīng)當(dāng)存檔備查（B選項正確）?；鸸芾砣酥谱鞯幕鹦麄魍平椴牧希瑧?yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和合規(guī)負(fù)責(zé)人檢查，出具合規(guī)意見書（A選項正確）。C選項正確、D選項錯誤，A基金公司違反了宣傳推介材料關(guān)于登載過往業(yè)績的要求。按照要求，A基金公司基金宣傳推介材料登載的過往業(yè)績應(yīng)當(dāng)引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。故本題選D選項。[單選題]68.下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法正確的有()。Ⅰ、合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則的一種鑒證行為Ⅱ、合規(guī)管理中的"規(guī)"僅指基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅲ、合規(guī)風(fēng)險是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風(fēng)險Ⅳ、所謂"合規(guī)"，與"違規(guī)"相對應(yīng)，是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，需要對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別、檢查、通報、評估、處置，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則的一種鑒證行為（Ⅰ項正確、Ⅱ項錯誤）。Ⅲ項正確，合規(guī)風(fēng)險是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風(fēng)險。Ⅳ項正確，合規(guī)是指證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。與"合規(guī)"對應(yīng)的是"違規(guī)"，是合規(guī)風(fēng)險。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]69.根據(jù)規(guī)定，以下關(guān)于私募基金管理人和私募基金信息更新的表述正確的是()。A.私募基金管理人及其控股股東發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告B.私募基金管理人變更但股東無變更的，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告C.私募基金觸發(fā)巨額贖回且不能滿足贖回要求，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告D.私募基金管理人因違法犯罪活動只是被立案調(diào)查的，無需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告正確答案：A參考解析：有下列情形之一的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告：（1）私募基金管理人及其管理的私募基金涉及重大訴訟、仲裁等法律糾紛，可能影響正常經(jīng)營或者損害投資者利益；（2）出現(xiàn)重大負(fù)面輿情，可能對市場秩序或者投資者利益造成嚴(yán)重影響；（3）私募基金觸發(fā)巨額贖回且不能滿足贖回要求，或者投資金額占基金凈資產(chǎn)50%以上的項目不能正常退出（C選項錯誤）；（4）私募基金管理人及其控股股東、實際控制人、普通合伙人、主要出資人業(yè)務(wù)運營、財務(wù)狀況發(fā)生重大變化或者出現(xiàn)重大信息安全事故，可能引發(fā)私募基金管理人經(jīng)營風(fēng)險，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益（A選項正確、B選項錯誤）；（5）私募基金管理人及其法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表或者從業(yè)人員等因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰、行政監(jiān)管措施和紀(jì)律處分措施，或者因違法犯罪活動被立案調(diào)查或者追究法律責(zé)任（D選項錯誤）；（6）中國證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。故本題選A選項。[單選題]70.基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括()。Ⅰ、基金交易確認(rèn)Ⅱ、代理發(fā)放紅利Ⅲ、建立并管理投資人基金份額賬戶Ⅳ、對基金進(jìn)行信息披露A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括:（1）建立并管理投資人基金份額賬戶（Ⅲ項符合題意）；（2）負(fù)責(zé)基金份額的登記；（3）基金交易確認(rèn)（Ⅰ項符合題意）；（3）代理發(fā)放紅利（Ⅱ項符合題意）；（4）建立并保管基金份額持有人名冊；（5）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。Ⅳ項不符合題意，基金估值核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選B選項。[單選題]71.下列關(guān)于金融市場概念的說法，正確的是()。A.金融市場僅指貨幣資金借貸的場所B.金融市場是資金供給方和需求方通過金融工具交易融通資金的場所C.金融市場不包括期貨和衍生品交易D.金融市場的核心是交易價格正確答案：B參考解析：金融市場是資金供給方和資金需求方通過金融工具等進(jìn)行交易融通資金的場所（B選項正確），是貨幣資金借貸、有價證券的發(fā)行與交易、期貨和衍生品交易、外匯與黃金的買賣等所形成的交易機(jī)制及其關(guān)系的總和（A、C選項錯誤）。其核心是供求關(guān)系（D選項錯誤，而非交易價格）。故本題選B選項。[單選題]72.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的()決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的()負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。Ⅰ、董事會Ⅱ、監(jiān)理會Ⅲ、高級管理人員Ⅳ、部門經(jīng)理A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會（Ⅰ項正確）決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級管理人員（Ⅲ項正確）負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]73.某基金公司管理人及其從業(yè)人員違反相關(guān)的法律法規(guī)，中國證監(jiān)會可以采取以下行政監(jiān)管措施()。Ⅰ、責(zé)令改正Ⅱ、監(jiān)管談話Ⅲ、出示警示函Ⅳ、公開譴責(zé)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：行政監(jiān)管措施是中國證監(jiān)會根據(jù)《證券期貨市場監(jiān)督管理措施實施辦法（試行）》和基金監(jiān)管相關(guān)的法律法規(guī)，對違法違規(guī)的機(jī)構(gòu)和個人依法采取的非行政處罰性措施。中國證監(jiān)會可以采取的主要行政監(jiān)管措施包括責(zé)令改正（Ⅰ項正確）、監(jiān)管談話（Ⅱ項正確）、出具警示函（Ⅲ項正確）、公開譴責(zé)（Ⅳ項正確）、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]74.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)至少了解基金投資者的()。Ⅰ、誠信記錄Ⅱ、投資期限Ⅲ、投資經(jīng)驗Ⅳ、財務(wù)狀況Ⅴ、風(fēng)險偏好及可承受的損失A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解的投資者信息：·1.自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；·2.收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；·3.投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；·4.投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；·5.風(fēng)險偏好及可承受的損失；·6.誠信記錄；·7.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；·8.法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息。[單選題]75.以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是()。A.對基金從業(yè)人員的資質(zhì)進(jìn)行管理B.辦理私募基金管理人的登記和私募基金的備案C.制定《私