風險等級分級管理規(guī)程范本一、目的與適用范圍（一）目的為規(guī)范風險等級分級管理工作，提升風險防控的精準性與有效性，保障組織平穩(wěn)運營、合規(guī)發(fā)展，結(jié)合行業(yè)特性與內(nèi)部管理需求，制定本管理規(guī)程。（二）適用范圍本規(guī)程適用于[組織名稱/業(yè)務領(lǐng)域]內(nèi)各類風險（含運營、安全、合規(guī)、財務、聲譽等）的識別、評估、分級及管控工作。組織下屬單位、分支機構(gòu)及外包合作方的風險分級管理，可參照本規(guī)程執(zhí)行。二、術(shù)語與定義1.風險：未來可能發(fā)生的、影響組織目標實現(xiàn)的不確定性事件或情景，包含事件發(fā)生的可能性及后果的影響程度。2.風險等級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性、影響程度，對風險進行的等級劃分，用于明確管控優(yōu)先級與資源投入方向。3.風險評估：通過定性或定量方法，分析風險事件的可能性、影響程度，并判定風險等級的過程。三、基本原則1.科學性原則：風險分級基于客觀數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗與專業(yè)方法，避免主觀臆斷，確保等級判定精準可靠。2.動態(tài)性原則：風險等級隨內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務拓展、技術(shù)迭代）動態(tài)更新，確保管理措施適配風險變化。3.權(quán)責統(tǒng)一原則：明確各層級、各部門的風險分級管理權(quán)責，確?！罢l主管、誰負責”，管控措施落地有聲。4.預防為主原則：以風險分級為依據(jù)，優(yōu)先對高等級風險實施預防性管控，降低風險發(fā)生概率與損失程度。四、風險識別與評估流程（一）風險識別1.識別方法：結(jié)合組織業(yè)務特性，采用訪談調(diào)研、流程梳理、歷史案例分析、行業(yè)對標等方法，全面識別內(nèi)外部風險點。例如：運營風險：通過業(yè)務流程節(jié)點分析（如供應鏈環(huán)節(jié)、生產(chǎn)工序）識別效率、成本類風險；合規(guī)風險：通過法規(guī)庫比對、政策解讀，識別業(yè)務活動中的合規(guī)性漏洞。2.識別周期：常規(guī)風險每[季度/年度]開展一次全面識別；重大戰(zhàn)略調(diào)整、業(yè)務拓展或外部環(huán)境劇變時，啟動專項識別。（二）風險評估1.評估維度：從“可能性”與“影響程度”兩個維度評估風險：可能性：結(jié)合歷史發(fā)生頻率、內(nèi)控制度完善性、外部環(huán)境穩(wěn)定性等因素，分為“極低、低、中、高、極高”5檔（或簡化為3-4檔，根據(jù)組織需求調(diào)整）；影響程度：從財務損失、安全事故、合規(guī)處罰、聲譽損害等角度，評估風險發(fā)生后對組織目標的負面影響程度，分為“輕微、一般、嚴重、重大、特別重大”5檔。2.評估方法：定性評估：通過專家評審、小組研討，結(jié)合經(jīng)驗判斷風險等級；定量評估：對可量化的風險（如財務損失、生產(chǎn)事故率），采用數(shù)學模型（如風險矩陣、蒙特卡洛模擬）計算風險值。3.評估組織：成立“風險評估小組”，成員包含業(yè)務骨干、風控專員、外部專家（可選），組長由[分管領(lǐng)導/部門負責人]擔任，負責統(tǒng)籌評估工作。五、風險等級劃分標準結(jié)合“可能性”與“影響程度”，構(gòu)建風險等級矩陣（示例如下，組織可根據(jù)實際調(diào)整維度與等級定義）：風險等級可能性（P）\影響程度（I）輕微（I1）一般（I2）嚴重（I3）重大（I4）---------------------------------------------------------------------------------------極低（P1）低風險低風險中風險中風險低（P2）低風險中風險中風險高風險中（P3）中風險中風險高風險高風險高（P4）中風險高風險高風險特高風險極高（P5）高風險高風險特高風險特高風險（一）等級定義與管控優(yōu)先級1.低風險：發(fā)生可能性極低，或影響程度輕微，對組織目標無顯著威脅。管控優(yōu)先級：常規(guī)監(jiān)控，部門自主管理。2.中風險：發(fā)生可能性中等，或影響程度一般，需關(guān)注趨勢變化。管控優(yōu)先級：專項排查，部門牽頭、風控部門指導。3.高風險：發(fā)生可能性高，或影響程度嚴重，可能導致較大損失。管控優(yōu)先級：高層督辦，制定專項管控方案。4.特高風險：發(fā)生可能性極高，或影響程度特別重大，可能危及組織生存。管控優(yōu)先級：最高層直接負責，啟動應急預案，資源傾斜保障。（二）典型場景示例財務風險：某投資項目預期損失率＜5%且發(fā)生概率＜10%，判定為“低風險”；若損失率≥30%且發(fā)生概率≥50%，判定為“特高風險”。安全風險：某生產(chǎn)環(huán)節(jié)故障導致輕傷（年發(fā)生≤1次），判定為“中風險”；若可能導致群死群傷（年發(fā)生概率≥10%），判定為“特高風險”。六、分級管控措施（一）低風險管控1.責任主體：業(yè)務部門負責人。2.措施要求：建立風險臺賬，每[季度]更新風險狀態(tài)；優(yōu)化業(yè)務流程（如簡化審批、提升效率），從源頭降低風險；無需專項資源投入，利用現(xiàn)有管理體系覆蓋。（二）中風險管控1.責任主體：業(yè)務部門牽頭，風控部門提供專業(yè)支持。2.措施要求：制定《中風險管控清單》，明確整改措施、責任人、完成時限；每[月]向風控部門報送管控進展；必要時開展專項培訓（如合規(guī)培訓、操作技能培訓）。（三）高風險管控1.責任主體：分管領(lǐng)導牽頭，成立專項工作組。2.措施要求：制定《高風險專項管控方案》，包含預防措施（如增加設備巡檢頻次）、應急措施（如備用供應商儲備）；每[周]監(jiān)測風險指標（如資金流動性、事故隱患數(shù)量）；資源投入向高風險領(lǐng)域傾斜（如增配人員、升級系統(tǒng)）。（四）特高風險管控1.責任主體：最高管理層（如總經(jīng)理辦公會）直接負責。2.措施要求：啟動《特高風險應急預案》，成立應急指揮小組；暫停高風險業(yè)務（如違規(guī)業(yè)務整改、高風險投資止損）；每[日]監(jiān)測風險動態(tài)，向董事會匯報處置進展；聯(lián)合外部機構(gòu)（如律所、安全機構(gòu)）提供專業(yè)支持。七、管理流程（一）風險登記業(yè)務部門或風控部門填寫《風險登記表》，內(nèi)容包含：風險描述、涉及業(yè)務環(huán)節(jié)、初步評估等級、潛在影響等，提交至風險評估小組。（二）分級評審風險評估小組每[月/季度]召開評審會，結(jié)合評估結(jié)果與業(yè)務反饋，確定最終風險等級，形成《風險等級評審報告》，報分管領(lǐng)導審批。（三）管控措施實施責任主體根據(jù)評審結(jié)果，制定并實施管控措施，每[周/月]向風控部門提交《管控措施執(zhí)行表》，確保措施落地。（四）動態(tài)監(jiān)控與更新1.監(jiān)控頻率：低風險每[季度]監(jiān)控，中風險每[月]監(jiān)控，高風險每[周]監(jiān)控，特高風險實時監(jiān)控。2.更新觸發(fā)條件：外部環(huán)境變化（如法規(guī)修訂、市場突變）；內(nèi)部業(yè)務調(diào)整（如戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、并購重組）；風險事件發(fā)生（如事故、合規(guī)處罰）。3.等級調(diào)整：若風險等級變化，重新啟動評審流程，更新管控措施。八、監(jiān)督與改進（一）監(jiān)督檢查1.監(jiān)督主體：內(nèi)部審計部門、合規(guī)管理部門。2.檢查內(nèi)容：風險等級判定的準確性（如評估維度是否合理、數(shù)據(jù)是否真實）；管控措施的執(zhí)行有效性（如整改完成率、風險指標改善情況）；管理流程的合規(guī)性（如登記、評審、監(jiān)控是否按規(guī)程執(zhí)行）。3.檢查周期：每[半年]開展一次全面檢查，高風險領(lǐng)域可增加專項檢查。（二）改進優(yōu)化1.問題反饋：檢查發(fā)現(xiàn)的問題，以《風險管控整改通知書》形式反饋責任主體，要求[15個工作日]內(nèi)提交整改方案。2.措施優(yōu)化：風控部門結(jié)合檢查結(jié)果與行業(yè)最佳實踐，每[年度]修訂《風險等級劃分標準》《管控措施清單》，提升管理精準度。3.培訓宣貫：每[季度]組織風險分級管理培訓，覆蓋各層級員工，強化風險意識與管理能力。九、附則1.本規(guī)程自[發(fā)布日期]起施