銀監(jiān)會公務(wù)員考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.農(nóng)村信用社D.郵政儲蓄銀行2.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不包括（）A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管C.人員素質(zhì)監(jiān)管D.市場退出監(jiān)管3.商業(yè)銀行核心資本不包括（）A.實收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.未分配利潤4.以下屬于銀監(jiān)會職責(zé)的是（）A.制定貨幣政策B.發(fā)行人民幣C.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立D.經(jīng)理國庫5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的最主要風(fēng)險是（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險6.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查不包括（）A.全面檢查B.專項檢查C.不定期檢查D.外部審計檢查7.商業(yè)銀行的貸款五級分類中，不良貸款不包括（）A.關(guān)注類B.次級類C.可疑類D.損失類8.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格管理不包括（）A.任職前審查B.任職期間考核C.離任審計D.學(xué)歷背景審查9.以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）A.制定經(jīng)營戰(zhàn)略B.開展市場營銷C.識別、評估合規(guī)風(fēng)險D.發(fā)放貸款10.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級結(jié)果不包括（）A.一級B.二級C.五級D.六級答案：1.B2.C3.C4.C5.A6.D7.A8.D9.C10.D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)包括（）A.保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益B.維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行C.促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行D.提高銀行業(yè)的競爭能力2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級管理人員準(zhǔn)入D.股東準(zhǔn)入3.商業(yè)銀行的風(fēng)險主要包括（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險4.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管B.現(xiàn)場檢查C.監(jiān)管談話D.信息披露監(jiān)管5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理體系應(yīng)包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度6.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級要素包括（）A.資本充足狀況B.資產(chǎn)質(zhì)量狀況C.管理狀況D.盈利狀況7.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.授權(quán)審批控制B.會計系統(tǒng)控制C.財產(chǎn)保護(hù)控制D.預(yù)算控制8.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查方式包括（）A.定期檢查B.不定期檢查C.專項檢查D.全面檢查9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員應(yīng)具備的條件包括（）A.良好的品德和聲譽(yù)B.豐富的金融知識和經(jīng)驗C.較強(qiáng)的管理能力D.良好的合規(guī)意識10.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息來源包括（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管報表B.現(xiàn)場檢查報告C.外部審計報告D.行業(yè)協(xié)會報告答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會是國務(wù)院直屬的正部級事業(yè)單位。（）2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場退出只能通過破產(chǎn)清算的方式進(jìn)行。（）3.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。（）4.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管只注重合規(guī)性監(jiān)管，不注重風(fēng)險性監(jiān)管。（）5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門可以由其他部門兼任。（）6.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級結(jié)果是保密的，不對外公布。（）7.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋所有業(yè)務(wù)和管理活動。（）8.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查可以不提前通知被檢查機(jī)構(gòu)。（）9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員任職資格由銀監(jiān)會統(tǒng)一審批。（）10.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息可以隨意向社會公眾披露。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀監(jiān)會的主要職責(zé)。銀監(jiān)會主要職責(zé)有制定監(jiān)管規(guī)章和規(guī)則；審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立等準(zhǔn)入事項；對其業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況監(jiān)管；對高管任職資格管理；開展現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查等，維護(hù)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行。2.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險。主要風(fēng)險有信用風(fēng)險，如借款人違約；市場風(fēng)險，受利率、匯率等波動影響；操作風(fēng)險，由不完善的內(nèi)部程序等引發(fā)；流動性風(fēng)險，無法及時滿足資金需求。3.簡述商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。目標(biāo)是確保國家法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章貫徹執(zhí)行；保證自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)；保證風(fēng)險管理體系有效性；保證業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息等真實完整。4.簡述銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級的意義。監(jiān)管評級能全面評估機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況，為監(jiān)管決策提供依據(jù)，合理配置監(jiān)管資源，促進(jìn)機(jī)構(gòu)改進(jìn)風(fēng)險管理，提高經(jīng)營水平，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀監(jiān)會加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的必要性。銀行業(yè)關(guān)系公眾利益和金融穩(wěn)定。加強(qiáng)監(jiān)管可防范金融風(fēng)險，保護(hù)存款人等權(quán)益；規(guī)范市場秩序，避免不正當(dāng)競爭；促使機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，提升管理水平，保障銀行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。2.討論銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何有效防范信用風(fēng)險。可建立完善的信用評級體系，對借款人全面評估；嚴(yán)格貸前審查，核實信息真實性；加強(qiáng)貸后管理，跟蹤資金使用；分散貸款投向，降低集中風(fēng)險；還可運(yùn)用擔(dān)保、保險等增信措施。3.討論商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的主要問題及改進(jìn)措施。問題有制度執(zhí)行不力、監(jiān)督不到位、缺乏有效溝通等。改進(jìn)措施為強(qiáng)化制度執(zhí)行，明確責(zé)任；加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，建立獨(dú)立監(jiān)督