企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程表單一、適用情境本表單適用于企業(yè)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)管理場(chǎng)景，包括但不限于：日常管理：定期梳理業(yè)務(wù)流程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定；年度評(píng)估：結(jié)合年度戰(zhàn)略目標(biāo)，全面識(shí)別企業(yè)面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)；項(xiàng)目啟動(dòng)前：對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；重大決策前：如投資并購(gòu)、組織架構(gòu)調(diào)整、重要合同簽訂等，輔助決策判斷；合規(guī)檢查：應(yīng)對(duì)法律法規(guī)變化、行業(yè)監(jiān)管要求，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二、操作流程詳解（一）準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與分工確定評(píng)估范圍根據(jù)評(píng)估目的（如年度評(píng)估、項(xiàng)目專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估等），明確需覆蓋的業(yè)務(wù)模塊（如生產(chǎn)、銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)、人力資源等）、部門(mén)（如研發(fā)部、市場(chǎng)部、法務(wù)部等）及時(shí)間周期（如2024年度、Q3季度等）。組建評(píng)估團(tuán)隊(duì)由企業(yè)高層（如總經(jīng)理）牽頭，成員包括各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人（如銷(xiāo)售部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總監(jiān)）、風(fēng)控專(zhuān)員、技術(shù)專(zhuān)家（如技術(shù)部高級(jí)工程師）等，保證團(tuán)隊(duì)具備跨領(lǐng)域?qū)I(yè)能力。收集基礎(chǔ)資料整理與評(píng)估范圍相關(guān)的資料，包括：企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)流程文件、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表、行業(yè)政策法規(guī)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析報(bào)告等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面排查潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通過(guò)定性與定量方法，系統(tǒng)識(shí)別企業(yè)可能面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，形成《風(fēng)險(xiǎn)初步清單》。常用識(shí)別方法：頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員圍繞“可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素”自由討論，記錄所有潛在風(fēng)險(xiǎn)（如“原材料供應(yīng)商斷供”“核心技術(shù)人員流失”等）。流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程（如“采購(gòu)-生產(chǎn)-銷(xiāo)售”流程），逐環(huán)節(jié)分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“采購(gòu)環(huán)節(jié)供應(yīng)商資質(zhì)審核不嚴(yán)導(dǎo)致質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)”）。歷史數(shù)據(jù)分析法：回顧過(guò)去3年企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬（如“客戶(hù)違約”“生產(chǎn)安全”），總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。專(zhuān)家訪(fǎng)談法：邀請(qǐng)外部行業(yè)專(zhuān)家、咨詢(xún)顧問(wèn)或內(nèi)部資深員工，針對(duì)特定領(lǐng)域（如“數(shù)據(jù)安全”“跨境合規(guī)”）進(jìn)行深度訪(fǎng)談，補(bǔ)充遺漏風(fēng)險(xiǎn)。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)初步清單》（示例）：風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述所屬部門(mén)初步分類(lèi)R-001核心原材料供應(yīng)商單一，依賴(lài)度高采購(gòu)部運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)R-002新產(chǎn)品研發(fā)周期延遲，錯(cuò)過(guò)市場(chǎng)窗口期研發(fā)部戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)R-003客戶(hù)信用審核不嚴(yán)，壞賬率上升財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（三）風(fēng)險(xiǎn)分析：評(píng)估可能性與影響程度對(duì)《風(fēng)險(xiǎn)初步清單》中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。1.定義評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可能性評(píng)估（1-5分）：1分=極低（幾乎不可能發(fā)生，如“百年一遇的自然災(zāi)害直接影響企業(yè)”）；3分=中等（可能發(fā)生，如“部分核心員工離職”）；5分=極高（極可能發(fā)生，如“行業(yè)政策突然收緊，直接影響主營(yíng)業(yè)務(wù)”）。影響程度評(píng)估（1-5分）：1分=輕微（影響小，可快速解決，如“局部辦公設(shè)備故障”）；3分=中等（造成一定損失，如“短期生產(chǎn)效率下降10%”）；5分=嚴(yán)重（造成重大損失或聲譽(yù)影響，如“重大安全導(dǎo)致停產(chǎn)”）。2.應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)矩陣將“可能性”和“影響程度”得分代入風(fēng)險(xiǎn)矩陣，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響程度），判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值≥25）：需優(yōu)先處理，可能對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)等造成嚴(yán)重影響；中風(fēng)險(xiǎn)（13≤風(fēng)險(xiǎn)值≤24）：需關(guān)注并制定應(yīng)對(duì)措施，可能造成一定損失；低風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)值≤12）：可暫緩處理，定期監(jiān)控即可。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估表》（詳見(jiàn)“三、表單模板”），明確各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的可能性、影響程度及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性措施根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略，明確責(zé)任部門(mén)、完成時(shí)間及預(yù)期效果。應(yīng)對(duì)策略說(shuō)明：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（如“退出高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)市場(chǎng)”）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響程度（如“增加備用供應(yīng)商，降低斷供風(fēng)險(xiǎn)”）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方（如“購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)”）；接受：對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)或處理成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)承擔(dān)并準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案（如“小額壞賬風(fēng)險(xiǎn)計(jì)入正常經(jīng)營(yíng)成本”）。輸出成果：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表》（詳見(jiàn)“三、表單模板”），包含具體措施、責(zé)任部門(mén)/人、完成時(shí)間等。（五）記錄與跟蹤：閉環(huán)管理填寫(xiě)正式表單：將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、應(yīng)對(duì)結(jié)果匯總至《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表單》（詳見(jiàn)“三、表單模板”），經(jīng)評(píng)估團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人（如風(fēng)控部經(jīng)理）審核后存檔。定期跟蹤更新：高風(fēng)險(xiǎn)措施：每月跟蹤進(jìn)度，保證按計(jì)劃落實(shí)；中風(fēng)險(xiǎn)措施：每季度跟蹤效果，評(píng)估措施是否有效；低風(fēng)險(xiǎn)：每半年復(fù)核一次，若風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上升（如“低風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)橹酗L(fēng)險(xiǎn)”），及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)對(duì)流程。動(dòng)態(tài)調(diào)整：當(dāng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如“戰(zhàn)略調(diào)整”“新法規(guī)出臺(tái)”），需重新開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，更新表單內(nèi)容。三、表單模板及填寫(xiě)說(shuō)明（一）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述所屬部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別（戰(zhàn)略/財(cái)務(wù)/運(yùn)營(yíng)/法律/市場(chǎng)/合規(guī)等）可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)值（可能性×影響程度）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）現(xiàn)有控制措施建議應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門(mén)/人計(jì)劃完成時(shí)間當(dāng)前狀態(tài)（未處理/處理中/已關(guān)閉/監(jiān)控中）備注R-001核心原材料供應(yīng)商單一，依賴(lài)度高采購(gòu)部運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)4520中與現(xiàn)有供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期合同開(kāi)發(fā)2-3家備用供應(yīng)商采購(gòu)部/*采購(gòu)經(jīng)理2024-09-30處理中R-002新產(chǎn)品研發(fā)周期延遲，錯(cuò)過(guò)市場(chǎng)窗口期研發(fā)部戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)3412低制定項(xiàng)目里程碑計(jì)劃優(yōu)化研發(fā)流程，增加資源投入研發(fā)部/*研發(fā)總監(jiān)2024-12-31監(jiān)控中R-003客戶(hù)信用審核不嚴(yán)，壞賬率上升財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)4312低定期客戶(hù)信用評(píng)級(jí)建立客戶(hù)信用分級(jí)制度，引入第三方征信財(cái)務(wù)部/*財(cái)務(wù)經(jīng)理2024-10-31處理中（二）填寫(xiě)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)：按“R+三位序號(hào)”編制（如R-001、R-002），便于追溯。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述：簡(jiǎn)潔明確，說(shuō)明“什么風(fēng)險(xiǎn)可能在什么環(huán)節(jié)發(fā)生”（如“生產(chǎn)環(huán)節(jié)因設(shè)備老化導(dǎo)致停工風(fēng)險(xiǎn)”）。風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源選擇，常見(jiàn)類(lèi)別包括：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（如戰(zhàn)略目標(biāo)未達(dá)成、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加?。?；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（如資金鏈斷裂、壞賬增加）；運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（如供應(yīng)鏈中斷、生產(chǎn)安全）；法律風(fēng)險(xiǎn)（如合同糾紛、合規(guī)處罰）；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如需求下降、價(jià)格波動(dòng)）；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（如違反行業(yè)監(jiān)管要求）?？赡苄?影響程度：嚴(yán)格按照“1-5分”標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估，可參考?xì)v史數(shù)據(jù)或團(tuán)隊(duì)共識(shí)?，F(xiàn)有控制措施：填寫(xiě)企業(yè)已采取的降低風(fēng)險(xiǎn)的措施（如“定期設(shè)備維護(hù)”“客戶(hù)信用調(diào)查”）。建議應(yīng)對(duì)措施：針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定具體、可落地的措施，避免空泛描述（如“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控”需細(xì)化為“每周檢查設(shè)備運(yùn)行記錄，每月開(kāi)展安全培訓(xùn)”）。當(dāng)前狀態(tài)：根據(jù)措施進(jìn)展更新，如“處理中”表示措施正在執(zhí)行，“已關(guān)閉”表示風(fēng)險(xiǎn)已消除或降至可接受范圍。四、使用要點(diǎn)提示（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面性避免僅關(guān)注“顯性風(fēng)險(xiǎn)”（如生產(chǎn)安全），需同步挖掘“隱性風(fēng)險(xiǎn)”（如數(shù)據(jù)泄露、品牌聲譽(yù)受損）；鼓勵(lì)一線(xiàn)員工參與（如車(chē)間主任、銷(xiāo)售代表），其對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)感知更直接。（二）保持評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)客觀統(tǒng)一事先明確“可能性”“影響程度”的評(píng)分細(xì)則（如“5分可能性”定義為“過(guò)去1年內(nèi)發(fā)生過(guò)2次及以上”），避免主觀判斷差異；對(duì)于復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)（如“跨境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”），可引入外部專(zhuān)家參與評(píng)分，保證結(jié)果準(zhǔn)確。（三）強(qiáng)化跨部門(mén)協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估不是單一部門(mén)職責(zé)（如僅風(fēng)控部負(fù)責(zé)），需各業(yè)務(wù)部門(mén)深度參與，保證風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)覆蓋全面；應(yīng)對(duì)措施需明確責(zé)任部門(mén)，避免“人人負(fù)責(zé)等于無(wú)人負(fù)責(zé)