證券行業(yè)證券經(jīng)紀(jì)人崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（每題1分，共10分）1.證券市場的核心是（證券交易所）。2.股票的發(fā)行價格不得（低于）票面金額。3.證券公司的設(shè)立需要經(jīng)過（國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)。4.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象是（特定價格的證券）。5.滬市股票代碼以（600）開頭。6.（內(nèi)幕交易）行為是證券市場禁止的行為之一。7.證券交易的原則包括公開、公平和（公正）。8.基金的托管人由（商業(yè)銀行）擔(dān)任。9.（風(fēng)險控制指標(biāo)）是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要指標(biāo)。10.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可分為（證券投資顧問業(yè)務(wù)）和發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)。二、單項選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種證券不屬于資本市場工具？（）A.股票B.國債C.商業(yè)票據(jù)D.公司債券答案：C2.證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的活動是（）A.為客戶提供融資融券服務(wù)B.代理客戶進(jìn)行證券買賣C.替客戶辦理賬戶開立D.向客戶介紹證券投資知識答案：D3.證券交易印花稅由（）繳納。A.買方B.賣方C.買賣雙方D.證券交易所答案：B4.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.交易行為的自主性D.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性答案：C5.首次公開發(fā)行股票并上市要求發(fā)行人最近（）財務(wù)狀況良好。A.一年B.兩年C.三年D.五年答案：C6.證券投資者保護(hù)基金的來源不包括（）A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入C.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金D.財政撥款答案：D7.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票在一級市場上的價格C.股票在二級市場上的價格D.股票的理論價格答案：C8.以下哪種基金一般風(fēng)險最高？（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金答案：C9.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣證券，從中收取傭金的業(yè)務(wù)是（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：A10.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能不包括（）A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券承銷業(yè)務(wù)D.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益答案：C三、多項選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場的功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC2.以下屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的有（）A.挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).為客戶提供融資融券C.接受客戶全權(quán)委托D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣答案：ACD3.影響股票價格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.人為操縱因素答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD6.以下屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有（）A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員D.由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員答案：ABCD7.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則答案：ABCD8.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格答案：ABC9.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.宏觀分析法答案：ABC10.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD四、判斷題（每題2分，共20分）1.證券經(jīng)紀(jì)人可以同時接受多家證券公司的委托。（×）2.股票的賬面價值就是股票的市場價格。（×）3.證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣證券。（√）4.開放式基金的份額總數(shù)是固定不變的。（×）5.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)發(fā)行人的利益。（×）6.債券的收益一定比股票的收益低。（×）7.證券公司可以為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保。（×）8.內(nèi)幕交易行為可能會損害投資者的利益。（√）9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶從事證券投資。（×）10.證券交易的競價原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。（√）五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義及特點(diǎn)。答案：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。其特點(diǎn)有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性，即所有上市交易的股票、債券等證券都可成為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)對象；證券經(jīng)紀(jì)商的中介性，不參與交易，只提供中介服務(wù)；客戶指令的權(quán)威性，必須嚴(yán)格按客戶指令操作；客戶資料的保密性，需對客戶資料嚴(yán)格保密。2.證券市場監(jiān)管的意義是什么？答案：證券市場監(jiān)管意義重大。首先，能保障廣大投資者合法權(quán)益，通過規(guī)范市場行為，防止欺詐等損害投資者的現(xiàn)象。其次，有利于維護(hù)市場良好秩序，保障市場公開、公平、公正，促進(jìn)有序運(yùn)行。再者，能促進(jìn)證券市場合理配置資源，使資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)。最后，能促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，推動金融創(chuàng)新，增強(qiáng)市場活力，保障經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，發(fā)揮市場在經(jīng)濟(jì)中的重要作用。3.簡述股票與債券的區(qū)別。答案：股票與債券有諸多區(qū)別。性質(zhì)上，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。收益方面，股票收益不固定，取決于公司盈利等，債券收益相對固定。風(fēng)險上，股票風(fēng)險大于債券，公司虧損甚至破產(chǎn)時，股東權(quán)益可能受損，債券有固定本息支付。期限上，股票無期限，債券有明確償還期限。權(quán)利方面，股東可參與公司決策，債券持有者一般無此權(quán)利。4.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式可分為封閉式基金和開放式基金，封閉式基金份額固定，存續(xù)期內(nèi)不能增減；開放式基金份額不固定，可隨時申購贖回。按投資對象分，有股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。按投資目標(biāo)分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。按投資理念分，有主動型基金和被動型基金（指數(shù)基金）。按資金來源和用途分，有在岸基金和離岸基金等。六、討論題（每題5分，共10分）1.結(jié)合當(dāng)前市場情況，談?wù)勛C券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)如何開拓客戶資源？答案：當(dāng)前市場競爭激烈，證券經(jīng)紀(jì)人開拓客戶資源需多管齊下。一方面，可利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，如社交媒體、金融論壇等，分享專業(yè)知識，樹立專業(yè)形象，吸引潛在客戶關(guān)注。舉辦線上講座、投資分析會，邀請客戶參與，增加互動與信任。另一方面，線下可參加行業(yè)活動、金融展會等拓展人脈，與潛在客戶面對面交流。與銀行、保險等機(jī)構(gòu)合作，共享客戶資源。針對不同客戶群體制定個性化服務(wù)方案，滿足其投資需求，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引新客戶、留住老客戶。2.分析證券市場波動對經(jīng)濟(jì)的影響以及應(yīng)對措施。答案：證券市場波動對經(jīng)濟(jì)影響復(fù)雜。正面來看，適度上漲能吸引資金流入，促進(jìn)企業(yè)融資，推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展；負(fù)面則是大幅下跌，會導(dǎo)致投資者資