個(gè)人委托投資管理協(xié)議鑒于委托人（以下簡稱“甲方”）希望將其合法擁有的資產(chǎn)（以下簡稱“委托財(cái)產(chǎn)”）委托給受托人（以下簡稱“乙方”）進(jìn)行專業(yè)投資管理，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值；鑒于乙方具備相應(yīng)的投資管理資質(zhì)和能力，同意接受甲方的委托，根據(jù)中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)及本協(xié)議的約定，對委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理；為明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義1.1甲方：指本協(xié)議項(xiàng)下委托財(cái)產(chǎn)的出資人，其名稱/姓名及身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼/護(hù)照號碼為：________________________，住所/注冊地址為：________________________。1.2乙方：指本協(xié)議項(xiàng)下接受甲方委托進(jìn)行投資管理的機(jī)構(gòu)，其名稱為：________________________，注冊地址為：________________________，法定代表人/授權(quán)代表為：________________________，統(tǒng)一社會信用代碼為：________________________。1.3委托財(cái)產(chǎn)：指甲方按照本協(xié)議約定移交乙方進(jìn)行投資管理的財(cái)產(chǎn)，具體包括：________________________（詳細(xì)列明財(cái)產(chǎn)形式及初始價(jià)值，如：人民幣____________元現(xiàn)金，或特定編號/代碼的證券、基金份額等）。1.4投資管理：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定的投資目標(biāo)、策略和限制，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券、期貨、基金、外匯、或其他經(jīng)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的投資活動，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的過程。1.5業(yè)績報(bào)酬：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定，在滿足特定條件的情況下，從委托財(cái)產(chǎn)收益中取得的、與投資業(yè)績掛鉤的報(bào)酬。1.6管理費(fèi)：指乙方為提供投資管理服務(wù)而向甲方收取的費(fèi)用，按照本協(xié)議約定的方式和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。1.7投資運(yùn)作報(bào)告：指乙方定期向甲方報(bào)告委托財(cái)產(chǎn)投資管理情況、財(cái)產(chǎn)狀況、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況及其他甲方需要了解的信息的文件。1.8交易日：指中國證券交易所（包括上海證券交易所、深圳證券交易所等）的交易日及乙方認(rèn)為可以進(jìn)行投資交易的其他合法日期。1.9基準(zhǔn)日：指每個(gè)計(jì)提管理費(fèi)或業(yè)績報(bào)酬周期的最后一天，通常是月末、季末或年末。第二條委托財(cái)產(chǎn)的移交與管理2.1甲方同意將本協(xié)議第一條約定的委托財(cái)產(chǎn)移交乙方進(jìn)行管理。2.2委托財(cái)產(chǎn)的移交：甲方應(yīng)于____年____月____日前，將委托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至乙方指定的賬戶/持有名下（具體賬戶信息/持有安排：________________________）。移交方式為：________________________（如：銀行轉(zhuǎn)賬、證券劃轉(zhuǎn)、基金申購等）。2.3財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性與風(fēng)險(xiǎn)隔離：乙方承諾將委托財(cái)產(chǎn)與其自有財(cái)產(chǎn)、管理的其他委托財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分，設(shè)置獨(dú)立賬戶或采取其他有效措施，確保委托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)隔離。因乙方原因?qū)е挛胸?cái)產(chǎn)與其財(cái)產(chǎn)混同或損失的風(fēng)險(xiǎn)，由乙方承擔(dān)。2.4委托財(cái)產(chǎn)的保管：委托財(cái)產(chǎn)在甲方指定的賬戶或乙方名義下持有期間，其登記過戶、安全保管等責(zé)任由乙方承擔(dān)，但委托財(cái)產(chǎn)本身的權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)及因市場波動等非乙方原因?qū)е碌膬r(jià)值變動風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。第三條投資管理3.1投資目標(biāo)：乙方的投資目標(biāo)是為甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健增值，力爭使委托財(cái)產(chǎn)的收益在扣除費(fèi)用后超越約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)（或：追求特定收益率水平）。3.2投資范圍：乙方的投資范圍包括但不限于：股票（包括A股、B股、H股等）、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等）、證券投資基金（包括股票型、債券型、混合型、貨幣市場基金等）、期貨、期權(quán)、外匯、黃金、依法可以投資的其他證券及其衍生品、以及乙方認(rèn)為適合投資的其他領(lǐng)域。乙方不得投資于本協(xié)議禁止投資的領(lǐng)域，包括但不限于：________________________。3.3投資限制：3.3.1投資比例限制：乙方在任何時(shí)點(diǎn)持有單一證券的市值占委托財(cái)產(chǎn)凈值的比例不得超過____%；投資于單一行業(yè)或板塊的市值占委托財(cái)產(chǎn)凈值的比例不得超過____%。3.3.2流動性要求：乙方應(yīng)確保委托財(cái)產(chǎn)中保持一定比例的流動性資產(chǎn)，以滿足甲方可能的提前贖回需求或乙方的日常交易需要，具體比例不低于委托財(cái)產(chǎn)凈值的____%。3.3.3其他限制：________________________（如：關(guān)聯(lián)交易限制、投資禁止名單等）。3.4投資策略：乙方應(yīng)遵循審慎、專業(yè)的投資原則，基于對宏觀經(jīng)濟(jì)、市場趨勢、行業(yè)動態(tài)和公司基本面的分析，制定并執(zhí)行投資策略。乙方有權(quán)在不違反本協(xié)議約定的情況下，根據(jù)市場變化調(diào)整投資策略，但應(yīng)提前向甲方進(jìn)行說明。3.5投資決策：乙方擁有對委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資決策的獨(dú)立權(quán)利，甲方不直接參與具體的投資決策過程。但在發(fā)生影響投資目標(biāo)的重大事項(xiàng)時(shí)（如：投資組合重大調(diào)整、投資策略重大改變、出現(xiàn)重大虧損風(fēng)險(xiǎn)等），乙方應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，甲方享有知情權(quán)和提出建議的權(quán)利，或根據(jù)協(xié)議約定享有否決權(quán)。第四條費(fèi)用與收益分配4.1管理費(fèi)：4.1.1管理費(fèi)按日計(jì)算，按委托財(cái)產(chǎn)凈值的一定比例收取，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為____‰/日。委托財(cái)產(chǎn)凈值以每個(gè)____（如：工作日/交易日）收盤時(shí)的市值計(jì)算。4.1.2管理費(fèi)在每日收盤后計(jì)算，次日通知甲方，并在每個(gè)____（如：季度/半年/年）結(jié)束后____日內(nèi)，根據(jù)當(dāng)期實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用向甲方收取。4.1.3管理費(fèi)從委托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先扣除。4.2業(yè)績報(bào)酬：4.2.1業(yè)績報(bào)酬的觸發(fā)條件為：當(dāng)期（通常為____年/____個(gè)季度）結(jié)束時(shí)，委托財(cái)產(chǎn)凈值增長率超過約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)____%（以下簡稱“業(yè)績達(dá)標(biāo)”）。4.2.2若業(yè)績達(dá)標(biāo)，乙方按以下方式計(jì)算業(yè)績報(bào)酬：超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的部分，按____%（或分檔累進(jìn)比例）向甲方支付業(yè)績報(bào)酬。4.2.3業(yè)績報(bào)酬的計(jì)算期間與業(yè)績達(dá)標(biāo)的判斷期間相同，于該期間結(jié)束后____日內(nèi)計(jì)算并通知甲方，并在下一個(gè)計(jì)提周期開始時(shí)從委托財(cái)產(chǎn)中扣除。4.3其他費(fèi)用：因投資運(yùn)作產(chǎn)生的交易傭金、印花稅、賬戶維護(hù)費(fèi)等第三方收取的費(fèi)用，由甲方承擔(dān)，乙方應(yīng)在收到相關(guān)賬單后____日內(nèi)通知甲方，甲方應(yīng)及時(shí)支付。甲方應(yīng)事先向乙方支付足夠覆蓋預(yù)計(jì)費(fèi)用的資金。4.4收益分配：投資產(chǎn)生的所有收益（包括利息、股息、紅利、買賣差價(jià)等）在扣除管理費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬及其他應(yīng)扣除費(fèi)用后，剩余的全部歸甲方所有。乙方僅作為投資管理人獲取約定費(fèi)用。第五條乙方的義務(wù)與權(quán)利5.1乙方的義務(wù)：5.1.1勤勉盡責(zé)：乙方應(yīng)本著甲方最大利益的原則，審慎、專業(yè)地管理委托財(cái)產(chǎn)，制定合理的投資策略，并努力實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。5.1.2遵守法律法規(guī)：乙方及其投資管理人員應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及證券交易所規(guī)則。5.1.3信息披露與報(bào)告：乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期向甲方提供投資運(yùn)作報(bào)告，并及時(shí)告知可能影響投資決策的重大信息、市場風(fēng)險(xiǎn)等。5.1.4風(fēng)險(xiǎn)揭示：乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議前，向甲方充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并讓甲方簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。5.1.5保密義務(wù)：乙方對甲方的個(gè)人信息、財(cái)產(chǎn)狀況以及投資運(yùn)作策略、交易信息等負(fù)有保密義務(wù)，非經(jīng)甲方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。5.1.6備案與合規(guī)：乙方應(yīng)按照監(jiān)管要求，辦理相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)的備案手續(xù)，并持續(xù)保持合規(guī)經(jīng)營。5.1.7財(cái)產(chǎn)安全：乙方應(yīng)采取必要措施保障委托財(cái)產(chǎn)的安全，防止因乙方操作失誤、系統(tǒng)故障等原因造成的損失。5.2乙方的權(quán)利：5.2.1費(fèi)用收取權(quán)：乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定，向甲方收取管理費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬及其他應(yīng)收取的費(fèi)用。5.2.2投資決策權(quán)：在授權(quán)范圍內(nèi)，乙方有權(quán)獨(dú)立做出投資決策。5.2.3委托財(cái)產(chǎn)處置權(quán)：為履行本協(xié)議約定或維護(hù)甲方利益，乙方有權(quán)在必要時(shí)處置委托財(cái)產(chǎn)（如：賣出虧損證券、調(diào)整投資組合等），但應(yīng)盡到合理通知義務(wù)。5.2.4終止協(xié)議權(quán)：在發(fā)生以下情況時(shí)，乙方有權(quán)立即書面通知甲方并終止本協(xié)議：a)甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，嚴(yán)重影響乙方投資決策或聲譽(yù)；b)甲方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)乙方書面通知后仍未糾正；c)甲方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；d)甲方嚴(yán)重?fù)p害乙方聲譽(yù)或利益；e)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求乙方終止協(xié)議。5.2.5合同解除權(quán)：如甲方嚴(yán)重違反本協(xié)議，經(jīng)乙方書面通知后____日內(nèi)未能糾正，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。第六條甲方的權(quán)利與義務(wù)6.1甲方的權(quán)利：6.1.1知情權(quán)：甲方有權(quán)隨時(shí)查閱委托財(cái)產(chǎn)賬戶信息、交易記錄、投資組合明細(xì)等（乙方有合理理由認(rèn)為可能損害甲方利益或違反保密義務(wù)除外），并要求乙方定期提供完整的投資運(yùn)作報(bào)告。6.1.2監(jiān)督權(quán)：甲方對乙方的投資運(yùn)作有監(jiān)督權(quán)，但不得干預(yù)乙方的具體投資決策。6.1.3收益獲取權(quán)：甲方有權(quán)獲得投資收益，并在扣除所有應(yīng)付款項(xiàng)后收回全部委托財(cái)產(chǎn)本金及剩余收益。6.1.4提前贖回權(quán)：甲方有權(quán)在滿足本協(xié)議約定的條件下（如：____年鎖定期后、提前____天書面通知等），要求乙方按約定價(jià)格或方式返還其部分或全部委托財(cái)產(chǎn)。6.1.5解除/終止協(xié)議權(quán)：在發(fā)生以下情況時(shí)，甲方有權(quán)書面通知乙方解除或終止本協(xié)議：a)乙方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)甲方書面通知后____日內(nèi)未能糾正；b)乙方失去相應(yīng)的投資管理資質(zhì)或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政處罰措施；c)乙方發(fā)生重大負(fù)面事件，嚴(yán)重影響甲方利益；d)投資目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)且乙方無合理解釋和改進(jìn)措施；e)不可抗力導(dǎo)致協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)。6.2甲方的義務(wù)：6.2.1提供真實(shí)信息：甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息、身份證明、財(cái)產(chǎn)狀況及投資偏好等信息。6.2.2按時(shí)支付費(fèi)用：甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，按時(shí)足額向乙方支付管理費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬及其他應(yīng)付費(fèi)用。6.2.3遵守協(xié)議約定：甲方應(yīng)遵守本協(xié)議中關(guān)于投資范圍、限制等方面的約定。6.2.4承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)：甲方承認(rèn)并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。投資標(biāo)的的價(jià)格和投資收益可能波動，甲方確認(rèn)已充分了解并愿意承擔(dān)此風(fēng)險(xiǎn)。第七條信息披露與報(bào)告7.1乙方應(yīng)定期向甲方提供以下投資運(yùn)作報(bào)告：7.1.1每日：提供當(dāng)日主要交易信息摘要。7.1.2每月：提供當(dāng)月投資運(yùn)作情況、組合表現(xiàn)、業(yè)績比較基準(zhǔn)對照、主要投資標(biāo)的分析等。7.1.3每季/每半年/每年：提供季度/半年/年度投資運(yùn)作報(bào)告，包含全面的投資總結(jié)、業(yè)績分析、風(fēng)險(xiǎn)控制情況、財(cái)務(wù)報(bào)表（如適用）等。7.2乙方應(yīng)在發(fā)生可能影響甲方重大利益的重大事件、市場重大變動、政策法規(guī)調(diào)整、乙方自身重大事項(xiàng)（如股權(quán)變更、重大訴訟）等情況下，及時(shí)向甲方進(jìn)行補(bǔ)充信息披露。7.3甲方應(yīng)指定接收信息披露和報(bào)告的地址或郵箱：________________________。所有通過書面、電子郵件、傳真等方式發(fā)送給該地址或郵箱的信息，視為已有效送達(dá)。第八條協(xié)議的變更、解除與終止8.1變更：本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。8.2解除：發(fā)生本協(xié)議第五條第5.2.4款或第六條第6.1.5款所述情形時(shí)，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，乙方應(yīng)立即停止投資管理活動，并按照本協(xié)議約定處理委托財(cái)產(chǎn)。8.3終止：本協(xié)議在以下情況下終止：8.3.1協(xié)議期限屆滿，雙方未續(xù)簽；8.3.2雙方協(xié)商一致同意終止；8.3.3本協(xié)議按約定被解除；8.3.4委托財(cái)產(chǎn)被全部贖回或清算完畢。8.4終止/解除后的處理：8.4.1乙方應(yīng)在收到甲方終止或解除通知后____日內(nèi)（或協(xié)議約定的其他期限），對剩余委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行最終處理（如：變現(xiàn)、分配等）。8.4.2乙方應(yīng)在財(cái)產(chǎn)處理完畢后____日內(nèi)，向甲方提供最終的投資運(yùn)作報(bào)告和財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，包括各投資標(biāo)的價(jià)值、最終收益、扣除的各項(xiàng)費(fèi)用后的可分配財(cái)產(chǎn)金額等。8.4.3乙方應(yīng)將甲方應(yīng)得的全部財(cái)產(chǎn)（包括本金、收益及各項(xiàng)費(fèi)用后的余額）支付至甲方指定的銀行賬戶：________________________。乙方應(yīng)確保資金到賬。8.4.4協(xié)議終止或解除后，雙方仍有義務(wù)履行保密條款、爭議解決條款、法律適用與管轄條款等剩余有效義務(wù)。第九條違約責(zé)任9.1任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。9.2若因乙方原因（包括但不限于違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、未盡勤勉盡責(zé)義務(wù)、泄露甲方信息、不當(dāng)投資操作等）導(dǎo)致甲方委托財(cái)產(chǎn)遭受損失，乙方應(yīng)在扣除已收取的管理費(fèi)（但不應(yīng)影響乙方因委托財(cái)產(chǎn)增值而收取的合理費(fèi)用）后，承擔(dān)賠償責(zé)任。損失賠償上限不超過乙方因該違約行為直接導(dǎo)致的甲方財(cái)產(chǎn)損失額。9.3若因甲方原因（包括但不限于提供虛假信息、違反投資限制等）導(dǎo)致乙方或甲方自身利益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。9.4若任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣____________元，并賠償因此給對方造成的全部損失。第十條不可抗力10.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、法律政策重大調(diào)整、流行病疫情、系統(tǒng)故障、黑客攻擊等。10.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在事件發(fā)生后____日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除協(xié)議。因不可抗力導(dǎo)致的履行延遲或不能履行，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任。第十一條爭議解決11.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條法律適用與管