2025年合規(guī)管理考試題庫(kù)及答案一、單選題（每題僅有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選、多選均不得分）1.某國(guó)有銀行擬與境外持牌虛擬資產(chǎn)交易所開(kāi)展跨境支付合作，依據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》（銀保監(jiān)規(guī)〔2023〕10號(hào)），下列哪項(xiàng)內(nèi)部審批流程符合“重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)”報(bào)告要求？A.由總行交易銀行部總經(jīng)理辦公會(huì)審議后，向董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)備即可B.由總行法律合規(guī)部出具法律意見(jiàn)后，直接報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門C.由總行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)初審，經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)批準(zhǔn)，并在5個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門書(shū)面報(bào)告D.由總行審計(jì)部出具專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告后，向人民銀行反洗錢局提交可疑交易報(bào)告答案：C2.2024年7月，某券商資管計(jì)劃投資的某城投債被納入“地方政府隱性債務(wù)”名單，根據(jù)《關(guān)于金融支持融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2023〕35號(hào)），券商首先應(yīng)當(dāng)：A.立即啟動(dòng)司法訴訟，要求發(fā)行人提前兌付B.在10個(gè)工作日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)債券部提交風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，并同步更新資管計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.召開(kāi)持有人會(huì)議，提議將債券收益權(quán)轉(zhuǎn)為地方政府專項(xiàng)債D.向交易所申請(qǐng)暫停債券交易，等待地方政府出具兜底承諾答案：B3.某基金公司擬發(fā)行一只跟蹤“中證人工智能主題指數(shù)”的QDII基金，根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會(huì)令第151號(hào)），下列哪項(xiàng)表述正確？A.因投資標(biāo)的為指數(shù)成分股，可豁免境外投資顧問(wèn)的盡職調(diào)查義務(wù)B.基金合同須明確披露可能面臨的美國(guó)出口管制法律風(fēng)險(xiǎn)，并設(shè)置10%的單一國(guó)家集中度上限C.由于指數(shù)成分股調(diào)整頻率低，可每季度而非每日披露基金凈值D.基金托管人可由境外分行擔(dān)任，無(wú)需具備境內(nèi)托管資格答案：B4.某商業(yè)銀行代銷子公司理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2021年第4號(hào)），下列哪項(xiàng)銷售行為被嚴(yán)格禁止？A.在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置“理財(cái)專區(qū)”并公示銷售人員資質(zhì)B.向個(gè)人投資者提供“T+0.5”實(shí)時(shí)贖回到賬增值服務(wù)C.使用“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”替代“預(yù)期收益率”表述D.通過(guò)企業(yè)微信向客戶發(fā)送產(chǎn)品宣傳鏈接，但未對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行持續(xù)評(píng)估答案：D5.某保險(xiǎn)公司與第三方健康管理平臺(tái)合作，在承保團(tuán)體重疾險(xiǎn)時(shí)收集員工體檢數(shù)據(jù)，依據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第13條、第29條，下列哪項(xiàng)授權(quán)條款符合“單獨(dú)同意”要求？A.在投保單中設(shè)置“本人同意授權(quán)保險(xiǎn)公司及合作方基于保險(xiǎn)服務(wù)必要處理本人健康信息”的格式條款B.通過(guò)短信鏈接跳轉(zhuǎn)至“隱私政策”頁(yè)面，默認(rèn)勾選“同意”C.在承保前由HR統(tǒng)一收集書(shū)面簽字文件，逐條列明數(shù)據(jù)接收方、處理目的、保存期限，并允許投保人撤回D.由健康管理平臺(tái)在APP內(nèi)彈窗一次，用戶點(diǎn)擊“下次不再詢問(wèn)”視為同意答案：C6.2025年1月，某信托公司發(fā)行“某市城投應(yīng)收賬款流動(dòng)化信托”，若該應(yīng)收賬款已質(zhì)押給國(guó)開(kāi)行，根據(jù)《信托業(yè)保障基金管理辦法》（銀監(jiān)發(fā)〔2022〕52號(hào)），信托公司在認(rèn)購(gòu)保障基金時(shí)應(yīng)按何種基數(shù)繳納？A.以信托資金總規(guī)?？鄢奄|(zhì)押應(yīng)收賬款本金后的余額為基數(shù)B.以信托資金總規(guī)模為基數(shù)，按1%繳納C.以實(shí)際向投資者募集的金額為基數(shù)，按0.5%繳納D.以信托公司收取的信托報(bào)酬為基數(shù)，按5%繳納答案：B7.某支付機(jī)構(gòu)為跨境電商平臺(tái)提供外匯結(jié)算服務(wù)，2024年12月因系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致重復(fù)付款120萬(wàn)美元，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條，外匯局最嚴(yán)厲的處罰措施是：A.責(zé)令退回資金，處違法金額30%罰款B.暫停外匯業(yè)務(wù)資格，沒(méi)收違法所得C.給予警告，處100萬(wàn)元罰款D.責(zé)令整改，將支付機(jī)構(gòu)納入“關(guān)注名單”答案：B8.某城商行2024年三季度末資本充足率9.2%，一級(jí)資本充足率6.8%，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》（國(guó)家金融監(jiān)督管理總局令2023年第4號(hào)），該行最晚應(yīng)在何時(shí)提交資本補(bǔ)充計(jì)劃？A.2024年10月31日前B.2024年11月15日前C.2024年12月31日前D.2025年3月31日前答案：A9.某上市公司擬使用超募資金永久補(bǔ)充流動(dòng)資金，金額占超募資金總額的28%，根據(jù)《上市公司監(jiān)管指引第2號(hào)——上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求》（證監(jiān)會(huì)公告〔2022〕15號(hào)），下列哪項(xiàng)程序必須履行？A.獨(dú)立董事發(fā)表同意意見(jiàn)即可B.經(jīng)董事會(huì)、股東大會(huì)審議通過(guò)，獨(dú)立董事、保薦機(jī)構(gòu)發(fā)表明確同意意見(jiàn)，并承諾12個(gè)月內(nèi)不進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資C.由審計(jì)機(jī)構(gòu)出具專項(xiàng)鑒證報(bào)告即可D.僅需在年度報(bào)告中披露，無(wú)需專項(xiàng)審議答案：B10.某私募基金管理人2024年9月完成備案，12月管理規(guī)模突破50億元，根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》（中基協(xié)發(fā)〔2023〕5號(hào)），其信息報(bào)送義務(wù)發(fā)生下列哪項(xiàng)變化？A.每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送投資者信息B.每季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送基金運(yùn)行表C.每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告D.每年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)向中基協(xié)報(bào)送管理人經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告答案：D11.某金融租賃公司開(kāi)展“光伏組件直租”業(yè)務(wù)，承租人實(shí)際控制人提供個(gè)人連帶責(zé)任保證，根據(jù)《金融租賃公司項(xiàng)目公司管理辦法》（銀保監(jiān)規(guī)〔2021〕3號(hào)），下列哪項(xiàng)表述正確？A.項(xiàng)目公司可設(shè)立在境內(nèi)保稅區(qū)，也可設(shè)立在開(kāi)曼，但需向銀保監(jiān)會(huì)事前備案B.因租賃物為光伏組件，允許以“未來(lái)應(yīng)收賬款”質(zhì)押方式替代擔(dān)保C.項(xiàng)目公司注冊(cè)資本最低可降至1美元，由金融租賃公司全額出資D.個(gè)人連帶責(zé)任保證可免于簽署《個(gè)人信息查詢及報(bào)送授權(quán)書(shū)》答案：A12.某銀行理財(cái)子發(fā)行一只“北交所主題”公募理財(cái)產(chǎn)品，根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào)），該產(chǎn)品權(quán)益類資產(chǎn)投資比例上限為：A.80%B.100%C.120%（通過(guò)收益互換加杠桿）D.150%（通過(guò)北交所融資融券）答案：A13.某券商研究所發(fā)布科創(chuàng)板上市公司深度研報(bào)，研報(bào)中引用了尚未在指定媒體披露的重大合同信息，根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕20號(hào)），下列哪項(xiàng)責(zé)任主體將被認(rèn)定為“泄露內(nèi)幕信息”？A.研報(bào)署名分析師B.質(zhì)量控制合規(guī)人員C.研究所行政負(fù)責(zé)人D.券商首席風(fēng)險(xiǎn)官答案：A14.某保險(xiǎn)公司開(kāi)展“惠民?！睒I(yè)務(wù)，若將既往癥納入保障范圍，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范城市定制型商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕66號(hào)），下列哪項(xiàng)做法合規(guī)？A.統(tǒng)一執(zhí)行0免賠額，賠付比例100%B.對(duì)既往癥人群設(shè)置同等保障待遇，但保費(fèi)上浮不超過(guò)30%C.對(duì)既往癥人群設(shè)置30%免賠額，賠付比例降低20個(gè)百分點(diǎn)，并在投保須知中顯著提示D.允許既往癥人群投保，但理賠時(shí)以“未如實(shí)告知”解除合同答案：C15.某期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理子公司開(kāi)展“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，涉及生豬價(jià)格險(xiǎn)，根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理公司業(yè)務(wù)試點(diǎn)指引》（中期協(xié)字〔2021〕119號(hào)），下列哪項(xiàng)表述正確？A.項(xiàng)目到期若產(chǎn)生賠付，由期貨公司自有資金先行墊付，再向保險(xiǎn)公司追償B.期貨公司可將場(chǎng)外期權(quán)頭寸在交易所掛牌轉(zhuǎn)讓C.項(xiàng)目方案須向中期協(xié)備案，備案材料包括政府補(bǔ)貼文件、合作社名單、保單及期權(quán)交易確認(rèn)書(shū)D.因項(xiàng)目具有公益屬性，可豁免投資者適當(dāng)性管理答案：C二、多選題（每題至少有兩個(gè)正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）16.某商業(yè)銀行2025年2月收到美國(guó)OFACSDN名單更新通知，發(fā)現(xiàn)其授信客戶A公司新增一名自然人股東（持股2%）被列入SDN，下列哪些措施符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀保監(jiān)會(huì)令2021年第1號(hào)）及美國(guó)制裁合規(guī)要求？A.立即凍結(jié)該自然人股東在A公司賬戶中的權(quán)益份額B.將A公司整體納入高風(fēng)險(xiǎn)客戶，暫停新增授信，存量授信到期不續(xù)C.在10個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行總行反洗錢局提交“涉及制裁名單客戶”報(bào)告D.通知A公司限期轉(zhuǎn)讓該自然人股權(quán)，否則將行使授信合同交叉違約條款E.將事件納入銀行季度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，抄送董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)答案：B、C、D、E17.根據(jù)《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》（國(guó)家網(wǎng)信辦令2022年第9號(hào)），下列哪些情形需要向省級(jí)以上網(wǎng)信部門申報(bào)數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估？A.某保險(xiǎn)公司向德國(guó)再保險(xiǎn)公司傳輸個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息累計(jì)達(dá)到30萬(wàn)人B.某城商行向香港分行傳輸個(gè)人信貸信息累計(jì)達(dá)到50萬(wàn)人C.某券商向新加坡子公司傳輸量化交易模型，含10萬(wàn)客戶交易記錄D.某支付機(jī)構(gòu)向美國(guó)總部傳輸員工工資信息累計(jì)1萬(wàn)人E.某信托公司向開(kāi)曼基金行政服務(wù)商傳輸受益人護(hù)照復(fù)印件累計(jì)500人答案：A、B、C18.某理財(cái)子公司發(fā)行一只封閉式私募理財(cái)產(chǎn)品，投資比例如下：非標(biāo)債權(quán)45%、利率債20%、股票質(zhì)押式回購(gòu)15%、公募REITs10%、衍生品對(duì)沖10%，下列哪些風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)違反《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕13號(hào)）？A.單一客戶集中度占凈資產(chǎn)25%B.流動(dòng)性受限資產(chǎn)占比55%C.7日可變現(xiàn)資產(chǎn)占比35%D.杠桿倍數(shù)1.4倍E.到期日錯(cuò)配系數(shù)（資產(chǎn)加權(quán)剩余期限/負(fù)債期限）1.8倍答案：B、C、E19.某券商資管計(jì)劃投資一只私募股權(quán)基金，該基金擬以SPV方式收購(gòu)某上市公司控制權(quán)，下列哪些情形將觸發(fā)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2023〕2號(hào)）的“剛性兌付”禁止？A.券商在路演材料中出具“差額補(bǔ)足函”，承諾若年化收益低于6%則自有資金補(bǔ)足B.私募股權(quán)基金實(shí)際控制人出具回購(gòu)承諾，約定三年后按8%年化回購(gòu)資管份額C.券商在資管合同中設(shè)置“業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為6%”，未承諾保本保收益D.券商銷售團(tuán)隊(duì)口頭提示客戶“歷史項(xiàng)目均未虧損”E.券商在定期報(bào)告中披露“已協(xié)調(diào)基金方啟動(dòng)回購(gòu)條款”答案：A、B、D20.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（銀保監(jiān)規(guī)〔2023〕11號(hào)），下列哪些事件應(yīng)在事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告？A.某分行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫，損失現(xiàn)金50萬(wàn)元B.某支行員工涉嫌偽造理財(cái)合同，涉案金額1000萬(wàn)元C.某保險(xiǎn)公司核心系統(tǒng)故障導(dǎo)致全國(guó)車險(xiǎn)報(bào)案系統(tǒng)中斷3小時(shí)D.某銀行數(shù)據(jù)中心UPS故障，導(dǎo)致同城災(zāi)備切換，業(yè)務(wù)中斷15分鐘E.某理財(cái)子投資交易系統(tǒng)遭勒索病毒攻擊，黑客索要比特幣10枚答案：A、B、C、E三、判斷題（正確請(qǐng)選“√”，錯(cuò)誤選“×”）21.根據(jù)《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（人民銀行令〔2022〕第6號(hào)），金融控股公司及其附屬機(jī)構(gòu)向關(guān)聯(lián)方提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，可豁免披露交易金額。答案：×22.2025年起，銀行理財(cái)子發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品采用“攤余成本+影子定價(jià)”估值，若偏離度超過(guò)0.5%，則必須暫停申購(gòu)。答案：√23.根據(jù)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔2023〕第8號(hào)），證券公司發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全事件后，應(yīng)先向交易所報(bào)告，再向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：×24.保險(xiǎn)公司使用再保險(xiǎn)合約轉(zhuǎn)移重大風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（Ⅱ）》，再保險(xiǎn)資產(chǎn)減值須立即計(jì)入當(dāng)期損益，不得遞延。答案：√25.根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》（2024修訂），銀行持有的“北交所”股票若歸類為“以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益”，則其股息收入應(yīng)計(jì)入投資收益。答案：√四、簡(jiǎn)答題（要求結(jié)合法規(guī)條文，邏輯清晰）26.2024年11月，某股份制銀行一級(jí)分行在代銷信托計(jì)劃時(shí)，因未對(duì)投資者進(jìn)行“合格投資者”認(rèn)定，導(dǎo)致不合格投資者認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)3000萬(wàn)元。請(qǐng)依據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2018〕106號(hào)）及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售行為管理辦法》（銀保監(jiān)令〔2020〕9號(hào)），簡(jiǎn)述該行應(yīng)采取的整改措施及可能面臨的監(jiān)管處罰。答案要點(diǎn)：（1）立即啟動(dòng)產(chǎn)品提前終止或份額贖回程序，將資金原路返還投資者；（2）對(duì)銷售團(tuán)隊(duì)、理財(cái)經(jīng)理、合規(guī)審核人員開(kāi)展責(zé)任倒查，形成問(wèn)責(zé)報(bào)告；（3）向?qū)俚劂y保監(jiān)局提交事件調(diào)查報(bào)告、整改方案及客戶賠償方案；（4）根據(jù)《銷售辦法》第52條，銀保監(jiān)局可責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上五倍罰款，最高可處50萬(wàn)元罰款；（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；（6）納入銀行年度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)扣分，影響監(jiān)管評(píng)級(jí)；（7）6個(gè)月內(nèi)向全行通報(bào)案例，開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)，完善“雙錄”系統(tǒng)，增加合格投資者自動(dòng)篩查功能，確保未來(lái)銷售環(huán)節(jié)嵌入資產(chǎn)證明、收入證明、投資經(jīng)歷等要素的線上核驗(yàn)。27.某券商2025年擬申請(qǐng)開(kāi)展科創(chuàng)板做市業(yè)務(wù)，請(qǐng)根據(jù)《證券公司科創(chuàng)板股票做市交易業(yè)務(wù)試點(diǎn)規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2023〕36號(hào)），列明申請(qǐng)條件及持續(xù)合規(guī)要求。答案要點(diǎn)：（1）最近12個(gè)月凈資本持續(xù)不低于100億元，最近三年分類評(píng)級(jí)均在A類A級(jí)及以上；（2）具備完善的做市交易管理制度、風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系、異常交易監(jiān)控機(jī)制；（3）配備不少于30名具有兩年以上股票或衍生品做市經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員，其中風(fēng)控人員不少于5名；（4）最近24個(gè)月未因重大違法違規(guī)行為受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被采取重大監(jiān)管措施；（5）建立科創(chuàng)板做市專用技術(shù)系統(tǒng)，通過(guò)交易所現(xiàn)場(chǎng)檢查及全網(wǎng)測(cè)試；（6）持續(xù)合規(guī)要求：①每月向交易所提交做市績(jī)效評(píng)估報(bào)告；②做市庫(kù)存股票數(shù)量不得低于做市股票日均成交量的2%，且連續(xù)30個(gè)交易日的做市覆蓋率不得低于80%；③建立做市風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，按做市業(yè)務(wù)凈收入的10%提取；④每季度向證監(jiān)局報(bào)送做市業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口、庫(kù)存股市值、盈虧分析及壓力測(cè)試報(bào)告；⑤若出現(xiàn)技術(shù)系統(tǒng)故障導(dǎo)致做市中斷超過(guò)30分鐘，應(yīng)立即向交易所及證監(jiān)局報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)提交事件報(bào)告。五、案例分析題（閱讀下列材料并回答問(wèn)題）28.材料：2025年3月，某消費(fèi)金融公司上線“視頻面簽”系統(tǒng)，客戶通過(guò)手機(jī)APP與遠(yuǎn)程坐席視頻完成貸款面談。系統(tǒng)采用人臉識(shí)別+電子簽章，合同文件以PDF加密形式保存在云端。上線首月，公司發(fā)現(xiàn)存在以下異常：①黑產(chǎn)利用高清照片+3D頭模繞過(guò)人臉識(shí)別，成功冒名貸款120筆，金額合計(jì)800萬(wàn)元；②部分坐席未嚴(yán)格執(zhí)行“親見(jiàn)本人”要求，存在代客操作；③電子合同未采用符合《電子簽名法》要求的“可靠電子簽名”，僅使用點(diǎn)擊確認(rèn)方式；④公司未對(duì)視頻面簽全過(guò)程進(jìn)行區(qū)塊鏈存證，導(dǎo)致事后無(wú)法舉證。請(qǐng)結(jié)合《個(gè)人信息保護(hù)法》《電子簽名法》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)消費(fèi)金融公司合規(guī)管理的通知》（銀保監(jiān)消保〔2024〕15號(hào)）回答：（1）公司面臨哪些主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（2）應(yīng)采取哪些整改措施？（3）若客戶因冒名貸款產(chǎn)生征信逾期，公司