第一章證券交易概述(1-2)

第一節(jié)證券交易的特征、原則、種類和交易場所

一、證券交易的定義；證券交易與證券發(fā)行的關(guān)系:相互促進，相互

制約；中國證券交易市場的建立和發(fā)展。

二、證券交易的特征：流淌性、收益性和風險性;流淌性、收益性

和風險性三者之間的關(guān)系；證券交易的原則：公開、公允、公正；“三

公”原則的含義。

三、證券交易的種類：股票交易、債券交易、基金交易、可轉(zhuǎn)換債

券交易、認股權(quán)證交易、金融期貨交易、其它交易種類(金融期權(quán)

交易和存托憑證交易)。

四、股票交易按交易場所的分類：上市交易和柜臺交易;股票交易

的競價方式:口頭競價，書面競價和電腦競價；三種競價方式的含

義及內(nèi)容。

五、債券的基本分類：政府債券、公司債券和金融債券；債券交易

按價格組成的分類：全價交易和凈價交易；全價交易和凈價交易的

含義。

六、基金交易的概念及含義；基金的分類：封閉式基金和開放式基

金；封閉式基金和開放式基金不同的交易方法；可轉(zhuǎn)換債券的含義;

可轉(zhuǎn)換債券的特征：具有債權(quán)和股權(quán)的雙重特征；認股權(quán)證的含義

及特征；金融期貨交易的含義：在實踐中，金融期貨主要有三種：

外匯期貨，利率期貨和股票價格指數(shù)期貨;金融期權(quán)交易的含義;

金融期權(quán)的基本類型：看漲期權(quán)和看跌期權(quán)；金融期權(quán)的分類：外

匯期權(quán)、利率期權(quán)、股票期權(quán)以及股票價格指數(shù)期權(quán)；存托憑證及

存托憑證交易的含義；存托憑證的作用：使投資者在本國市場上投

資它國證券，按本國標準清算和交割，免付國際托管費用。

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七、證券交易場所的含義及其作用；證券交易所的定義及特征；證

券交易所的組織形式：會員制和公司制;場外交易市場的定義、特

征及交易方法。

其次節(jié)證券交易所的會員和席位

一、交易所會員制度的含義；會員的定義；我國上海證券交易所和

深圳證券交易所都采納會員制。

二、證券公司申請成為交易所會員應(yīng)具備的條件；會員的權(quán)利與義

務(wù)；會員的申請與審批程序：向交易所會員管理部門報送材料，交

易所會員管理部門初審，上報交易所理事會審核；、會員資格的暫

停與撤銷的條件及審定。

三、交易席位的含義；交易席位的分類：依據(jù)報盤方式，有形席位

和無形席位;在我國，依據(jù)席位經(jīng)營的證券種類，有一般席位（A

股席位）和特殊席位（B股席位）；在有些國家，依據(jù)席位不同的

業(yè)務(wù)目的，有代理席位和自營席位；各種席位的含義及特點。

四、證券交易所會員取得席位的條件：具有會員資格、交納席位費;

取得席位的程序：向交易所席位管理部門提出申請并填寫席位申請

表，出示會員資格證明文件及其它文件；取得席位的批準；交易席

位的運用。

其次章證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)（1-10）

第一節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義和特點

一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義；證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的要素：托付人，證券經(jīng)

紀商，證券交易所，證券交易的對象。

二、不能成為證券交易托付人的條件；證券經(jīng)紀商的作用；從事證

券經(jīng)紀業(yè)務(wù)所必需具備的條件;經(jīng)紀關(guān)系的確立：簽訂證券買賣代

理協(xié)議，開立證券交易結(jié)算資金的專用賬戶。

三、托付人的權(quán)利與義務(wù)；證券經(jīng)紀商的權(quán)利與義務(wù)；證券經(jīng)紀業(yè)

務(wù)中的禁止行為；證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點。

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其次節(jié)登記存管

一、證券賬戶的種類：股票賬戶、債券賬戶和基金賬戶;開立證券

賬戶的基本原則：合法性、真實性；自然人開戶的要求；法人開戶

的要求；B段投資者開戶的要求；股權(quán)登記的申請；新股發(fā)行的股

權(quán)登記；送配股及轉(zhuǎn)配股的股權(quán)登記。

二、證券存管的含義；上海證券交易廳的證券存管制度:中心登記

結(jié)算公司統(tǒng)一托管、證券公司法人集中托管和投資者指定交易；途

圳證券交易所的證券存管制度:中心登記公司統(tǒng)一托管、證券營.業(yè)

部分別托管；證券上市前和上市后的存管。

第三節(jié)托付買賣

一、開設(shè)資金賬戶的要求；辦理資金存取的主要方式：證券營業(yè)部

自辦資金存取、托付銀行代理資金存取、銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)帳存??；各種

存取方式的要求。

二、托付指令的基本要素：證券賬號、FI期、品種、數(shù)量、價格、

時間、有效期、簽名、其它內(nèi)容；托付形式:柜臺托付和非柜臺托

付；非柜臺托付的形式：電話托付、傳真托付或函電托付、自助托

付和網(wǎng)上托付。

三、托付受理的步驟：驗證、審單、查驗資金及證券；申報原則：

時間優(yōu)先、價格優(yōu)先；申報方式：有形席位申報、無形席位申報；

托付撤銷的條件及程序。

第四節(jié)競價成交

一、競價原則：價格優(yōu)先、時間優(yōu)先；競價方式：集合競價、連續(xù)

競價；集合競價確定成交價的原則；連續(xù)競價的申報方法及成交價

格的確定原則。

二、競價結(jié)果：全部成交、部分成交和不成交。

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第五節(jié)B股交易

一、B股交易的特點；中國證監(jiān)會關(guān)于對境內(nèi)投資者開放B股市場

的有關(guān)通知。

二、B股交易托付買賣的分類：境內(nèi)托付、境外托付；B股交易的

方式：無紙化交易方式及電腦申報競價方式；T+0回轉(zhuǎn)交易制度。

第六節(jié)網(wǎng)上發(fā)行的申購

一、網(wǎng)上發(fā)上的概念；網(wǎng)上發(fā)行的種類：網(wǎng)上競價發(fā)行、網(wǎng)上定價

發(fā)行、網(wǎng)上定價市值配售;網(wǎng)上競價發(fā)行的優(yōu)點：市場性、連續(xù)性、

經(jīng)濟性、高效性。

二、網(wǎng)上競價發(fā)行的申購程序；網(wǎng)上定價發(fā)行的申購程序；網(wǎng)上定

價市值配售的申購程序。

三、網(wǎng)上競價發(fā)行、網(wǎng)上定價發(fā)行、網(wǎng)上定價市值配售及網(wǎng)上增發(fā)

新股的申購要則。

第七節(jié)認購配股繳款

一、配股權(quán)證的派發(fā)、登記、托管及認購；上海證券交易所及深圳

證券交易所。認購配股繳款的操作流程。

二、可轉(zhuǎn)換憒券轉(zhuǎn)股的操作流程。

第八節(jié)分紅派息

一、分紅派息的概念；

二、上海證券交易所及深圳證券交易廳分紅派息的操作流程。

第九節(jié)交易費用

一、交易涉用的構(gòu)成：托付手續(xù)費、傭金、過戶費、印花稅。

二、各項交易費用的定義及收費標準。

第十節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的管理與監(jiān)督

一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的基本要求;證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作制度各種規(guī)

定的含義。

二、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查：證券公司的自我監(jiān)管,證券交易

所監(jiān)管；證券監(jiān)管部門的監(jiān)管。

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第三章證券自營業(yè)務(wù)(1-2)

第一節(jié)

證券自營業(yè)務(wù)的含義與范圍

一、證券自營業(yè)務(wù)的含義；證券自營業(yè)務(wù)的特點：決策的自主性、交易的風

險性、收益的不穩(wěn)定性：決策自主性的表現(xiàn)：交易行為的H主性，選擇交易

方式的自主性，選擇交易品種、價格的自主性。

二、上市證券自營買賣的含義；證券公司自營買賣業(yè)務(wù)的主要對象：上市證

券自營買賣、其它證券自營買賣;上市證券自營買賣的特點：吞吐量大、流

淌性強、高風險、高收益；其它證券的自營買賣：柜臺自營買賣，承銷業(yè)務(wù)

中的自營買賣；柜臺自營買賣的特點。

其次節(jié)

證券自營業(yè)務(wù)的管理與監(jiān)督

?、中國證監(jiān)會1996年頒布的證券公司取得證券自營業(yè)務(wù)資格的條件：證

券營運資金和凈證券營運資金的含義；對證券自營業(yè)務(wù)專營、兼營機構(gòu)資產(chǎn)

及資本金的限制；凈資本的計算公式；高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員取得證

券業(yè)從業(yè)人員資格證書前應(yīng)具備的條件；申請證券自營業(yè)務(wù)資格的程序；申

請時向中國證監(jiān)會報送有關(guān)文件的內(nèi)容；資格證書的管理。

二、證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為：禁止內(nèi)慕交易，禁止操縱市場，其它禁止行

為；內(nèi)慕交易包括的行為；內(nèi)慕人員的含義；內(nèi)慕信息的含義及內(nèi)容；證券

公司操縱市場行為的含義及包括的內(nèi)容；其它禁止行為的內(nèi)容。

二、證券汽營業(yè)務(wù)風險限制的內(nèi)容：規(guī)模及比例限制，內(nèi)部限制；規(guī)模、比

例限制的有關(guān)規(guī)定；內(nèi)部限制制度的內(nèi)容：自營業(yè)務(wù)決策制度(分級授權(quán)、

分級決策、分級管理、分級負責)，自營操作原則，自營的內(nèi)部監(jiān)督與檢杳;

真營的內(nèi)部監(jiān)督與槍杳的內(nèi)容。

四、證券自營業(yè)務(wù)專設(shè)賬戶、單獨管理的含義；證券公司的報告制度；中國

證監(jiān)會對證券公司的監(jiān)管；檢查制度的內(nèi)容、手段及實施主體、檢查對象的

職責和權(quán)利；證券交易所對證券公司的日常監(jiān)管內(nèi)容；禁止內(nèi)恭交易的主要

措施：加強自律管理，加強監(jiān)管；自律管理的拮施；中國證監(jiān)會及其派出機

構(gòu)對內(nèi)慕交易的監(jiān)管；證券公司對內(nèi)慕交易行為審查的內(nèi)容。

五、證券公司在取得資格證書前或在資格證書失效后從事或變相從事證券自

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營業(yè)務(wù)的懲罰；對證券公司蜴予警告、沒收非法所得、罰款及暫停自營業(yè)務(wù)

半年至一年懲罰的條件；《刑法》對證券交易內(nèi)慕信息的知情人員或非法獲

得證券交易內(nèi)慕信息的人員懲罰的規(guī)定；《刑法》對編造、傳播影響證券交

易的虛假信息，或偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券市場行為懲罰的規(guī)

定；《刑法》對證券自營違規(guī)處以罰款并追究刑事責任的條件。

第四章清算與交割、交收（1?5）

第一節(jié)清算、交割、交收的含義

一、清算的概念；對清算含義的三種說明；證券清算業(yè)務(wù)的含義；

交割、交收的概念。

二、證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立應(yīng)當具備的條件；證券登記結(jié)算機構(gòu)

為保證業(yè)務(wù)的正常進行應(yīng)實行的措施；清算、交割、交收的原則：

凈額清算原則和錢貨兩清原則；凈額清算原則及錢貨兩清原則的含

義。

三、清算、交割、交收的聯(lián)系與區(qū)分。

其次節(jié)清算與交割、交收模式

?、交易清算金額的計算方法；法人結(jié)算模式的含義；.上海證券交

易所法人結(jié)算模式的含義及流程；清算路徑的概念；上海證券登記

結(jié)算機構(gòu)同證券公司之間的資金清算流程；上海證券中心登記結(jié)算

公司的資金劃撥方式。

二、深圳證券交易所法人結(jié)算模式的含義及'業(yè)務(wù)流程；深圳證券交

易所會員法人結(jié)算辦理流程；深圳證券登記結(jié)算機構(gòu)同會員之間的

資金結(jié)算流程。

三、證券營業(yè)部同投資者之間的資金清算的含義；證券營業(yè)H辦出

納的清算程序；銀行代理出納的清算程序；銀行代理資金清算的程

序。

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第三節(jié)交割與交收方式

一、一般交割、交收方式：當日交割、交收，次日交割、交收，例

行日交割、交收，特約日交割、交收，發(fā)行日交割、交收；各種交

割、交收方式的含義。

二、我國現(xiàn)行交割、交收方式：T+1交割、交收，T+3交割、交收。

T+1交割、交收的含義；我國目前適用T+1交割、交收方式的證券

種類：A股、基金、投資基金、國債、國債回購、債券；我國對B

股實行T+3交割、交收方式的含義及程序；結(jié)算交收指令按交收方

式可分為：凈額交收指令、逐項交收指令；托管銀行對交易交收的

選擇：銀行應(yīng)付、收券不付款、付券不收款。

第四節(jié)清算、交割、交收的中的禁止行為

一、對交收中的資金透支的懲罰方法；對資金交收中透支的處理程

序。

二、上海證券交易所對交割中實物券欠庫的懲罰方法及處理程序.

第五節(jié)股權(quán)與債權(quán)的過戶

一、股權(quán)與債權(quán)過戶的概念及特點；股權(quán)與債權(quán)過戶的種類：交易

性過戶、非交易性過戶、賬戶掛失轉(zhuǎn)戶；各種過戶種類的含義及特

點；非交易性過戶的種類：繼承、贈與、財產(chǎn)分割、法院判決。

二、上海證券交易所開業(yè)初期交易過戶的“雙向過戶”方式的操作規(guī)

程；上海證券交易所辦理非交易過戶的條件；上海證券交易所賬戶

掛失轉(zhuǎn)戶程序。

三、深圳證券交易所集中管理二級明細股份后的交易過戶操作規(guī)程;

深圳證券交易所非交易過戶規(guī)則；深圳證券交易所賬戶掛失轉(zhuǎn)戶規(guī)

則。

第五章證券回購交易（1?3）

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第一節(jié)證券回購交易的概念和程序

一、證券回購交易交概念；回購交易的內(nèi)容：證券的持有方以持有的證券作

抵押，獲得肯定期限內(nèi)的資金運用權(quán)，期滿后則須歸還借貸的資金回購交易

的實質(zhì)；我國開辦叵購交易的目的；我國目前證券回購交易的券種：國庫券

和經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行的金融債券；我國證券回購交易業(yè)務(wù)的主要場

所；滬、深證券交易所及經(jīng)國務(wù)院和中國人民銀行批準的全國銀行間同業(yè)市

場。

二、回購交易涉及的行為：兩個交易主體、二次交易契約行為；兩個交易主

體：以券融資力，以資融券方；二次交易契約行為：起先時的初始交易、回

購期滿時的回購交易;以券融資的含義及程序：以資融券的含義及程序。

其次節(jié)證券回購交易的規(guī)則

一、證券回購交易的條件：1、用于證券回購的券種只能是國庫券和經(jīng)中國

人民銀行批準發(fā)行的金融債券；2、在證券回購交易過程中，以券融資方應(yīng)

確保在回購成交至購回日期間其在登記結(jié)算機構(gòu)保留存放的標準券的數(shù)量

等于回購的債券量，否則將按賣空國債的規(guī)定予以懲罰；3、在證券回購交

易過程中的以資融券力.，在初始交易前必需將足夠的資金存入所托付的證券

營業(yè)部的證券清算賬戶。

二、將回購的券種局限于國庫券和一部分金融債券的緣由；證券回購交易過

程中的禁止行為：1、禁止任何金融機構(gòu)挪用個人或機構(gòu)托付其保管的債券

進行回購交易或作其它用途；2、禁止任何金融機構(gòu)以租券、借券等方式從

事證券1可購交易；3、禁止將回購資金用于固定資產(chǎn)投資、期貨市場投資和

股本投資。

三、以百元面值債券的到期回購價進行競價的報價方式的缺陷；以年收益率

作為回購交易的報價方式的含義及操作方法；有關(guān)報價的各種規(guī)定；國債回

購交易的最小報價變動單位。

四、標準券的概念及設(shè)立標準券的優(yōu)點；標準品種的概念；我國設(shè)立標準拈

種的緣由我國上海證券交易所及深圳證券交易所目前回購交易品種的規(guī)定；

我國兩地證券交易所對交易單位的規(guī)定。

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第三節(jié)證券回購交易的清算

一、證券回購清算的特點：一次交易、二次清算；一次交易的含義；二次清

算的步驟：回購初始交易當日的清算，回購到期日的清算；回購年收益率為

計算公式；購回時資金和標準券的劃撥。

二、折算率的含義；公布折算比率的意義；折算率的計算；折算率的公布。

第六章證券營業(yè)部的經(jīng)營管理（1?5）

第一節(jié)證券營業(yè)部的業(yè)務(wù)管理

一、申請設(shè)立證券營業(yè)部的條件：申請設(shè)立證券營業(yè)部的報批程序；

申請籌建證券營業(yè)部應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的材料；申請證券營業(yè)部

開業(yè)應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的材料；證券營業(yè)部日常管理的內(nèi)容。

二、申請設(shè)立證券服務(wù)部的條件；申請設(shè)立證券服務(wù)部的報批程序；

申請證券服務(wù)部開業(yè)應(yīng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送的材料；證券服

務(wù)部的日常管理；證券服務(wù)部經(jīng)營中的禁止待行為。

三、業(yè)務(wù)操作規(guī)程的內(nèi)容；客戶管理的內(nèi)容：客戶開發(fā)、客戶資料

管理、客戶需求調(diào)查；客戶服務(wù)的內(nèi)容：對客戶的一般化服務(wù)、對

客戶的特性化服務(wù)、客戶服務(wù)的創(chuàng)新；客戶服務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容：交易

手段高效化、服務(wù)功能自動化、信息管理智能化、業(yè)務(wù)處理網(wǎng)絡(luò)化。

四、業(yè)務(wù)差錯按業(yè)務(wù)性質(zhì)分為出納差錯和交易差錯；按導(dǎo)致差錯的

干脆緣由可分為事故性差錯、責任性差錯和技術(shù)性差錯；事故的分

類：意外性事故、責任性事故；業(yè)務(wù)差錯的處理原則：按差錯性質(zhì)

確定責任，按損失大小追究責任，建立差錯事故報告制度，明確差

錯處理程序和審批權(quán)限。

五、業(yè)務(wù)應(yīng)急方案的指導(dǎo)原則：保證正常交易原則、限制風險、降

低損失的原則、維護社會安定原則、剛好報告、處置原則；業(yè)務(wù)應(yīng)

急的日常打算；證券營業(yè)部交易系統(tǒng)常見故障及其應(yīng)急處理。

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其次節(jié)證券營業(yè)部的技術(shù)管理

一、電腦系統(tǒng)管理的內(nèi)容：硬件管理、軟件管理；硬件管理和軟件

管理的內(nèi)容；中國證監(jiān)會1998年頒布的《證券公司營業(yè)部信息系統(tǒng)

技術(shù)管理規(guī)范》的主要內(nèi)容：管理體系、硬件設(shè)施、軟件環(huán)境、數(shù)

據(jù)管理、技術(shù)事故的防范與處理。

二、營業(yè)場地管理；通訊設(shè)備管理；其它設(shè)備管理；電腦系統(tǒng)技術(shù)

故障的應(yīng)急汀算；電腦系統(tǒng)常見故障及應(yīng)急管理。

三、營業(yè)部信息系統(tǒng)技術(shù)管理操作規(guī)范的主要內(nèi)容：技術(shù)人員管理、

計算機機房管理、電腦硬件設(shè)備管理、電腦軟件設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)平

安管理、數(shù)據(jù)備份管理、運行文檔管理、技術(shù)資料管理、病毒防范

管理。

第三節(jié)證券營業(yè)部的人力資源管理

一、各職能部室和各崗位的職責與分工范圍；對各職能部室和各崗

位的工作任務(wù)、目標、質(zhì)量的要求；對各職能部室和各鹵位工作人

員的工作業(yè)績考核和獎懲的規(guī)定。

二、人事管理制度的內(nèi)容：員工的要求與聘用、經(jīng)理人員的選擇、

員工的考核與獎懲、員工的培訓(xùn)；證券營業(yè)部對員工的要求：道德

品質(zhì)要求、學(xué)問結(jié)構(gòu)要求、實務(wù)技能要求、身體素養(yǎng)、心理素養(yǎng)的

要求;證券營業(yè)部員工的聘用；對經(jīng)理人員素養(yǎng)的基本要求：道德

素養(yǎng)、政策法律素養(yǎng)、專業(yè)素養(yǎng)、組織管理素養(yǎng)；經(jīng)理人員的來源

與選用：內(nèi)部選擇、外部聘請；員工的考核與獎懲;員工培訓(xùn)的意

義；員工培訓(xùn)的種類：職前培訓(xùn)、在職培訓(xùn)。

第四節(jié)證券營業(yè)部的財務(wù)管理

一、證券營業(yè)部建立財務(wù)管理制度的目的；財務(wù)管理制度的主要內(nèi)

容；自有資金的含義及管理；對客戶資金的管理制度：分賬管理、

計息、對賬、嚴禁信用交易、存取款自由。

二、證券營業(yè)部損益的含義；損益管理的內(nèi)容：財務(wù)收入管理、財

務(wù)支出管理■費用管理；費用管理的內(nèi)容；固定資產(chǎn)的含義及管理

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內(nèi)容。

第五節(jié)證券營業(yè)部的平安管理

一、證券營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)營及財務(wù)的稽核監(jiān)督的主要內(nèi)容；平安保衛(wèi)

制度的內(nèi)容：營業(yè)場所的平安保衛(wèi)要求，重要憑證、支票、印鑒的

保管制度，票券運輸?shù)钠桨脖Ｐl(wèi)制度，平安保衛(wèi)值班制度。

二、突發(fā)事務(wù)的種類；預(yù)