2025年養(yǎng)老投資合作協(xié)議合同編號(hào)：[填寫合同編號(hào)]甲方（投資者）：姓名/名稱：[填寫投資者姓名或公司全稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[填寫身份證號(hào)或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[填寫投資者地址]聯(lián)系電話：[填寫投資者聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫投資者電子郵箱]乙方（投資管理人/服務(wù)商）：名稱：[填寫投資管理人/服務(wù)商全稱]注冊地址：[填寫注冊地址]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[填寫法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]根據(jù)《中華人民共和國民法典》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行養(yǎng)老投資事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條合作背景與依據(jù)甲乙雙方基于對(duì)國家養(yǎng)老政策的認(rèn)識(shí)、對(duì)長期穩(wěn)定投資的追求以及雙方在投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，本著合作共贏的原則，同意建立養(yǎng)老投資合作關(guān)系，共同為實(shí)現(xiàn)甲方的養(yǎng)老財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行投資管理。第二條合作期限本合同合作期限為[填寫年限，如：五年]，自[填寫起始年]年[填寫起始月]月[填寫起始日]日起至[填寫終止年]年[填寫終止月]月[填寫終止日]日止。若合作期限屆滿前[填寫時(shí)間，如：三個(gè)月]，任何一方未提出終止合作，則本合同自動(dòng)續(xù)期[填寫續(xù)期年限，如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限，直至甲方達(dá)到約定的投資退出條件或乙方不再擔(dān)任管理人。第三條投資目標(biāo)本合作的投資目標(biāo)是為甲方提供一個(gè)長期、穩(wěn)健的養(yǎng)老資本增值方案，旨在幫助甲方在未來[填寫年限，如：十年后]或達(dá)到[填寫年齡，如：sixty-five歲時(shí)]擁有足夠用于養(yǎng)老生活的金融資產(chǎn)。預(yù)期年化收益率目標(biāo)區(qū)間為[填寫區(qū)間，如：4%至8%]，具體以實(shí)際投資運(yùn)作情況為準(zhǔn)。第四條投資范圍與策略1.本合同項(xiàng)下的投資資金將主要投資于符合國家相關(guān)政策導(dǎo)向、具有長期增長潛力且風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控的資產(chǎn)類別，包括但不限于：(1)中國大陸境內(nèi)依法發(fā)行的國債、地方政府債券、金融債券、企業(yè)（公司）債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等固定收益類資產(chǎn)；(2)股票、股票型證券投資基金、指數(shù)型證券投資基金等權(quán)益類資產(chǎn)；(3)依法發(fā)行的資產(chǎn)支持證券；(4)長期限地方政府專項(xiàng)債券、政策性開發(fā)性金融工具等與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、公共服務(wù)相關(guān)的債權(quán)類資產(chǎn)；(5)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的、主要投資于上述資產(chǎn)類別的公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等；(6)其他經(jīng)甲乙雙方書面同意的投資品種。2.乙方的投資策略將根據(jù)本合同約定的投資目標(biāo)、投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)偏好，采取[選擇投資策略，如：穩(wěn)健型、偏債型、股債平衡型等]投資策略，進(jìn)行多元化資產(chǎn)配置。乙方將基于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場走勢和投資標(biāo)的的基本面分析，審慎進(jìn)行投資決策，并定期對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。第五條投資金額與出資方式1.甲方認(rèn)繳出資總額為人民幣[填寫金額]元（大寫：[填寫大寫金額]）。2.甲方應(yīng)按照以下方式向乙方出資：(1)第一期出資：人民幣[填寫金額]元（大寫：[填寫大寫金額]），于本合同生效之日起[填寫天數(shù)]日內(nèi)繳付至乙方指定賬戶。(2)第二期出資：人民幣[填寫金額]元（大寫：[填寫大寫金額]），于[填寫日期]前繳付至乙方指定賬戶。(3)[如分期，補(bǔ)充其他期數(shù)及繳付時(shí)間和金額]。(4)[如一次性，則刪除上一句，寫：甲方應(yīng)于本合同生效之日起[填寫天數(shù)]日內(nèi)一次性繳付全部認(rèn)繳出資至乙方指定賬戶]。3.甲方應(yīng)將上述出資通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式劃付至乙方在[填寫開戶行]開設(shè)的以下賬戶：賬戶名稱：[填寫乙方賬戶名稱]賬號(hào)：[填寫乙方銀行賬號(hào)]4.甲方保證其出資來源合法，并已獲得所有必要的內(nèi)部授權(quán)。第六條費(fèi)用與報(bào)酬1.甲方承擔(dān)的費(fèi)用：(1)管理費(fèi)：乙方管理本合同項(xiàng)下甲方出資資產(chǎn)的部分，按年收取管理費(fèi)，費(fèi)率不超過[填寫費(fèi)率，如：1.5%]%。管理費(fèi)自甲方實(shí)際出資之日起計(jì)算，按年收取，在每個(gè)自然年度結(jié)束后的[填寫天數(shù)]日內(nèi)，乙方根據(jù)當(dāng)年度甲方在投資組合中的實(shí)際平均權(quán)益價(jià)值（NAV）計(jì)算當(dāng)年度應(yīng)收取的管理費(fèi)，并在[填寫天數(shù)]日內(nèi)向甲方收取。若甲方選擇提前退出，乙方應(yīng)按實(shí)際投資天數(shù)比例計(jì)算并收取當(dāng)期管理費(fèi)。(2)托管費(fèi)：甲方出資資產(chǎn)由[填寫托管機(jī)構(gòu)名稱]托管，乙方按年向托管機(jī)構(gòu)支付托管費(fèi)，費(fèi)率按托管機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，具體費(fèi)率及計(jì)費(fèi)方式由乙方另行通知甲方，該費(fèi)用從甲方應(yīng)得收益中扣除。(3)業(yè)績報(bào)酬：若本合同項(xiàng)下的投資收益（扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他法定費(fèi)用后）超過[填寫基準(zhǔn)，如：年化4%]的業(yè)績比較基準(zhǔn)，超出部分的[填寫比例，如：20%]%作為乙方的業(yè)績報(bào)酬。業(yè)績報(bào)酬在每年收益分配時(shí)，根據(jù)當(dāng)年度實(shí)際收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)的差額計(jì)算，并隨當(dāng)年度可供分配收益一并分配給甲方。(4)其他費(fèi)用：因投資運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用，如證券交易傭金、咨詢費(fèi)、信息披露費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、與投資相關(guān)的稅費(fèi)等，根據(jù)實(shí)際發(fā)生額，由甲方承擔(dān)。其中，與投資相關(guān)的稅費(fèi)（如印花稅、交易所得稅等）根據(jù)國家稅法規(guī)定執(zhí)行，由[選擇承擔(dān)方，通常是甲方]承擔(dān)。2.乙方享有以下報(bào)酬：(1)按照本合同第六條第1款約定收取的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬。(2)[如約定其他報(bào)酬，在此補(bǔ)充]。第七條收益分配1.乙方可根據(jù)投資運(yùn)作情況和資金流動(dòng)性，決定收益分配的頻率。收益分配頻率為每年[填寫次數(shù)，如：一次或二次]。2.收益分配的時(shí)間安排為：在每個(gè)分配周期結(jié)束后[填寫天數(shù)，如：三個(gè)月]內(nèi)進(jìn)行收益計(jì)算，并在[填寫天數(shù)，如：下一個(gè)分配周期開始前]將當(dāng)期可供分配的收益分配給甲方。3.收益分配比例：甲方按照其在投資組合中的實(shí)際出資比例享有投資收益。若發(fā)生虧損，亦按照相同比例承擔(dān)。4.未分配的收益將自動(dòng)滾存，用于繼續(xù)投資，直至甲方退出或本合同終止。第八條風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與損失處理1.甲方充分認(rèn)識(shí)到投資存在風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。本合同項(xiàng)下的投資風(fēng)險(xiǎn)由甲方獨(dú)立承擔(dān)。2.乙方應(yīng)勤勉盡責(zé)、審慎盡責(zé)地管理投資資產(chǎn)，但不保證本合同項(xiàng)下的投資本金不受損失或保證最低收益。乙方僅因違反本合同約定（如未按約定進(jìn)行投資、挪用資金等）給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.投資過程中可能出現(xiàn)的任何虧損，由甲方自行承擔(dān)。第九條信息提供與保密1.乙方應(yīng)定期（至少每[填寫周期，如：半年]）向甲方提供投資運(yùn)作情況報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于投資組合明細(xì)、資產(chǎn)配置情況、投資業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)狀況、已收取及應(yīng)收取的費(fèi)用等。2.甲方有權(quán)查閱與投資相關(guān)的賬簿、記錄和憑證，乙方應(yīng)予以配合。3.雙方對(duì)于在合作過程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、客戶的個(gè)人信息、投資策略、投資組合明細(xì)等非公開信息，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。第十條雙方權(quán)利與義務(wù)1.甲方的權(quán)利與義務(wù)：(1)權(quán)利：有權(quán)獲得本合同項(xiàng)下的投資收益；有權(quán)了解投資運(yùn)作情況并要求乙方提供相關(guān)資料；有權(quán)按照本合同約定行使退出權(quán)；對(duì)乙方的違約行為有權(quán)要求賠償。(2)義務(wù)：按時(shí)足額繳納出資；遵守本合同約定的投資范圍和策略（除非乙方違反約定）；不得干預(yù)乙方的正常投資操作；對(duì)其出資來源的合法性負(fù)責(zé)；配合乙方完成相關(guān)盡職調(diào)查。2.乙方的權(quán)利與義務(wù)：(1)權(quán)利：按本合同約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及業(yè)績報(bào)酬等費(fèi)用；對(duì)甲方出資資產(chǎn)進(jìn)行投資管理；根據(jù)市場變化和投資策略調(diào)整投資組合。(2)義務(wù)：按照本合同約定的投資目標(biāo)、范圍和策略，審慎管理甲方出資資產(chǎn)；保存完整的投資記錄和財(cái)務(wù)記錄，并接受甲方的查閱；定期向甲方提供投資運(yùn)作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告；以甲方的利益為重，恪盡職守，履行勤勉盡責(zé)義務(wù)；依法合規(guī)進(jìn)行投資運(yùn)作；承擔(dān)因自身過錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失的責(zé)任。第十一條退出機(jī)制1.甲方退出：(1)到期退出：本合同期限屆滿時(shí)，甲方可以按照投資組合當(dāng)時(shí)的凈資產(chǎn)價(jià)值（NAV）退出。(2)提前退出：在滿足以下條件之一時(shí)，甲方可以提前退出：a.合作期限屆滿前[填寫時(shí)間，如：一年]，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致同意；b.乙方發(fā)生重大違約行為，嚴(yán)重?fù)p害甲方利益；c.出現(xiàn)法律或監(jiān)管規(guī)定允許的退出情形；d.[其他約定條件]。(3)甲方選擇提前退出時(shí)，應(yīng)提前[填寫天數(shù)，如：三十]日書面通知乙方。乙方應(yīng)在收到甲方退出通知后的[填寫天數(shù)，如：三十]日內(nèi)，按照公允的資產(chǎn)評(píng)估方法（如參照最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)或雙方協(xié)商一致的價(jià)格）確定甲方退出時(shí)投資組合的凈值，并計(jì)算甲方應(yīng)分配的資產(chǎn)。甲方退出時(shí)，應(yīng)支付至退出時(shí)點(diǎn)已累計(jì)應(yīng)繳未繳的出資（如有），并承擔(dān)乙方為其提供的退出服務(wù)費(fèi)（如有，費(fèi)率不超過[填寫費(fèi)率，如：2%]%）。2.乙方退出：(1)協(xié)商退出：本合同期限屆滿前[填寫天數(shù)，如：三個(gè)月]，任何一方可書面通知對(duì)方終止合作，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可提前終止本合同。(2)法定或約定退出：發(fā)生以下情況時(shí)，守約方有權(quán)書面通知違約方終止本合同：a.一方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書面通知后[填寫天數(shù)，如：三十]日內(nèi)未能糾正；b.一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序；c.出現(xiàn)法律或監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致合同必須終止的情形；d.[其他約定情形]。(3)乙方退出時(shí)，應(yīng)將其管理的甲方出資資產(chǎn)按照公允價(jià)值進(jìn)行處置，并將處置所得優(yōu)先用于償還甲方出資及支付相關(guān)費(fèi)用，剩余部分退還給甲方。乙方退出應(yīng)向甲方支付合理的退出服務(wù)費(fèi)（如有，費(fèi)率不超過[填寫費(fèi)率，如：2%]%）。3.退出資產(chǎn)估值：甲方退出時(shí)投資組合的資產(chǎn)估值方法應(yīng)公平合理，一般采用在退出日前最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)價(jià)值，或雙方協(xié)商一致的其他公允估值方法。第十二條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇仲裁或訴訟]下列機(jī)構(gòu)解決：[如選擇仲裁，則填寫：]甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。[如選擇訴訟，則填寫：]乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第十三條適用法律與生效1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.本合同自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。第十四條不可抗力因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、瘟疫、政府行為、法律政策重大調(diào)整等不可抗力事件，導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。遭受不可抗力的一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十五條通知與送達(dá)雙方在本合同中載明的地址、電話、電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何書面通知按此地址郵寄（以掛號(hào)信或快遞發(fā)出后[填寫天數(shù)，如：三]日視為送達(dá)）、或通過電子郵箱發(fā)送（以郵件發(fā)出時(shí)視為送達(dá)）、或當(dāng)面送