合同審查及風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)模板一、適用場景與業(yè)務(wù)范圍日常業(yè)務(wù)合作：如采購與銷售合同、服務(wù)外包協(xié)議、分銷代理協(xié)議等；項目合作：如技術(shù)開發(fā)、工程建設(shè)、聯(lián)合研發(fā)等長期合作項目合同；專項協(xié)議：如保密協(xié)議、競業(yè)限制協(xié)議、知識產(chǎn)權(quán)許可協(xié)議等；勞動關(guān)系：勞動合同、勞務(wù)派遣協(xié)議、保密與競業(yè)協(xié)議等；其他法律文件：如意向書、備忘錄、承諾函等具有法律約束力的文件。二、合同審查及風(fēng)險管理操作流程步驟1：審查準(zhǔn)備階段明確審查目標(biāo)：根據(jù)合同類型（如買賣、服務(wù)、合作等）確定審查重點，例如商業(yè)合同側(cè)重價款與履行，技術(shù)合同側(cè)重知識產(chǎn)權(quán)歸屬。收集基礎(chǔ)資料：獲取合同文本、交易背景說明（如合作意向書、往來郵件）、對方主體資質(zhì)文件（營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等）、內(nèi)部審批流程要求（如金額審批權(quán)限）。組建審查小組：根據(jù)合同復(fù)雜程度，由法務(wù)人員（法務(wù)經(jīng)理）、業(yè)務(wù)負責(zé)人（業(yè)務(wù)主管）及財務(wù)人員（財務(wù)專員）組成跨部門小組，明確分工（法務(wù)負責(zé)法律條款，業(yè)務(wù)負責(zé)商業(yè)條款，財務(wù)負責(zé)價款支付）。步驟2：初步審查階段主體資格審查：核實對方營業(yè)執(zhí)照（名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、經(jīng)營范圍）、是否為合法存續(xù)企業(yè)（可通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢）；特殊行業(yè)需審查資質(zhì)許可（如建筑施工企業(yè)需具備施工總承包資質(zhì)，醫(yī)療機構(gòu)需執(zhí)業(yè)許可證）；自然人主體需核實證件號碼明、民事行為能力（如是否為限制民事行為能力人）。合同形式審查：檢查合同是否為書面形式（法律法規(guī)要求書面形式的合同，如建設(shè)工程合同、租賃合同等）；合同要素是否完整（名稱、編號、簽約主體、簽訂日期、標(biāo)的、價款、履行期限等關(guān)鍵信息無缺失）。締約能力審查：對方簽約人是否為法定代表人或授權(quán)代表（需提供授權(quán)委托書，載明授權(quán)范圍、權(quán)限期限）；避免與無簽約權(quán)限的主體簽約（如分公司未取得總公司授權(quán)）。步驟3：核心條款深度審查針對不同合同類型，重點審查以下條款，保證內(nèi)容明確、合法、無歧義：標(biāo)的條款：標(biāo)的物描述清晰（如產(chǎn)品名稱、型號、規(guī)格、數(shù)量；服務(wù)內(nèi)容、范圍、標(biāo)準(zhǔn)），避免使用“等”“其他”等模糊表述；權(quán)屬明確（如標(biāo)的物為二手設(shè)備，需明確是否存在抵押、查封等權(quán)利瑕疵）。價款與支付條款：價款構(gòu)成明確（是否包含稅費、運費、安裝費等），支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金）及期限（具體日期或條件觸發(fā)，如“驗收合格后15個工作日內(nèi)”）；避免約定“價款以實際發(fā)生為準(zhǔn)”等不確定性條款，需明確調(diào)整機制（如材料價格波動±5%時重新協(xié)商）。履行期限與方式條款：履行期限具體（如“2024年12月31日前交付”，而非“盡快交付”）；履行方式明確（如送貨上門、現(xiàn)場安裝、分階段交付），雙方義務(wù)對應(yīng)（如甲方提供場地，乙方負責(zé)安裝調(diào)試）。違約責(zé)任條款：違約責(zé)任與違約行為匹配（如逾期付款的違約金按日萬分之五計算，逾期交付的違約金按合同總額的10%計算）；避免約定“天價違約金”（如超過實際損失30%可能被法院調(diào)減），同時約定違約金上限（如不超過合同總額的20%）。保密與知識產(chǎn)權(quán)條款：保密范圍明確（如技術(shù)資料、客戶信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)等），保密期限（如合同履行后3年或5年）；知識產(chǎn)權(quán)歸屬清晰（如合作開發(fā)成果歸雙方共有，一方單獨開發(fā)成果歸該方所有），避免侵權(quán)風(fēng)險。爭議解決條款：爭議解決方式優(yōu)先選擇協(xié)商或調(diào)解，協(xié)商不成可約定訴訟或仲裁（如“提交甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟”或“提交仲裁委員會仲裁”）；避免約定“由乙方所在地法院管轄”等顯失公平的管轄條款。步驟4：風(fēng)險識別與評估通過“風(fēng)險清單法”對合同潛在風(fēng)險進行分類評估，形成《風(fēng)險評估表》：法律風(fēng)險：如條款違反《民法典》《合同法》等強制性規(guī)定（如格式條款免除己方主要責(zé)任）；商業(yè)風(fēng)險：如對方履約能力不足（如注冊資本過低、近期涉訴較多）、市場波動導(dǎo)致價款無法覆蓋成本；財務(wù)風(fēng)險：如付款周期過長影響現(xiàn)金流、違約金過高導(dǎo)致額外支出；合規(guī)風(fēng)險：如涉及數(shù)據(jù)處理的合同未遵守《個人信息保護法》，需明確數(shù)據(jù)收集、使用、存儲的合規(guī)義務(wù)。風(fēng)險等級劃分：高風(fēng)險：可能導(dǎo)致合同無效、重大經(jīng)濟損失或法律糾紛（如對方無資質(zhì)簽約）；中風(fēng)險：可能影響合同部分履行或增加履約成本（如付款條款模糊）；低風(fēng)險：輕微偏差可協(xié)商解決（如日期表述小數(shù)點錯誤）。步驟5：修改意見反饋與協(xié)商形成審查意見：根據(jù)審查結(jié)果，列出《修改意見清單》，明確條款編號、原內(nèi)容、修改建議及理由（如“第5.2條‘違約金為合同總額的30%’建議調(diào)整為‘20%’，避免被法院認(rèn)定為過高”）。內(nèi)部溝通：與業(yè)務(wù)部門確認(rèn)修改意見的必要性，平衡法律風(fēng)險與商業(yè)需求（如業(yè)務(wù)部門堅持保留某條款，需書面說明風(fēng)險及應(yīng)對措施）。外部協(xié)商：將修改意見與對方溝通，優(yōu)先通過補充協(xié)議形式修訂，重大分歧需提交管理層決策（如是否終止合同、重新談判）。步驟6：合同審批與歸檔內(nèi)部審批流程：根據(jù)合同金額及重要性，提交至對應(yīng)審批層級（如10萬元以下由部門負責(zé)人審批，10萬-100萬元由分管副總審批，100萬元以上由總經(jīng)理審批），審批通過后簽署。簽署規(guī)范：合同文本需為最終確認(rèn)版本，雙方簽字蓋章處清晰（企業(yè)需加蓋公章或合同專用章，法定代表人簽字或授權(quán)代表簽字+授權(quán)委托書）；簽署日期需填寫實際簽署日，避免倒簽（特殊情況需書面說明原因并經(jīng)審批）。歸檔管理：合同簽署后3個工作日內(nèi)完成歸檔，掃描件及紙質(zhì)文本分類存放（按合同類型、簽訂日期編號），電子版?zhèn)浞葜疗髽I(yè)檔案系統(tǒng)，保存期限不少于合同履行期滿后5年。三、審查工具與表格模板表1：合同基本信息審查表合同名稱編號簽訂日期甲方（簽約主體）統(tǒng)一社會信用代碼法定代表人乙方（簽約主體）統(tǒng)一社會信用代碼法定代表人合同類型□買賣□服務(wù)□合作□其他合同金額（元）履行期限自_年_月_日至_年__月__日審查人審查日期____年__月__日備注表2：核心條款審查表條款類型條款內(nèi)容摘要審查要點問題描述修改建議處理狀態(tài)標(biāo)的條款采購100臺型號為的筆記本電腦，單價5000元數(shù)量、型號、單價是否明確未明確電腦配置（如CPU、內(nèi)存）補充配置參數(shù)：“CPU：i5-11400H，內(nèi)存：16GB，硬盤：512GBSSD”已修改價款支付條款簽約后3個工作日內(nèi)支付30%預(yù)付款，驗收合格后支付70%尾款預(yù)付款比例、尾款支付條件是否合理未明確“驗收合格”的具體標(biāo)準(zhǔn)（如驗收流程、驗收主體）增加“驗收標(biāo)準(zhǔn)：按雙方確認(rèn)的《技術(shù)參數(shù)說明書》執(zhí)行，驗收主體為甲方技術(shù)部”待溝通乙方違約責(zé)任條款逾期付款按日萬分之五支付違約金違約金是否過高未約定違約金上限增加“違約金總額不超過應(yīng)付未付金額的20%”已確認(rèn)表3：風(fēng)險評估表風(fēng)險點描述風(fēng)險類型風(fēng)險等級影響程度風(fēng)險成因應(yīng)對措施責(zé)任部門/人乙方為未取得醫(yī)療器械經(jīng)營許可證的企業(yè)法律風(fēng)險高高違反《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》終止合同，要求乙方提供資質(zhì)證明，否則不予簽約法務(wù)部/*法務(wù)經(jīng)理付款周期長達90天財務(wù)風(fēng)險中中影響企業(yè)現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)協(xié)商縮短至60天，或增加“乙方需提供銀行保函”作為擔(dān)保財務(wù)部/*財務(wù)專員保密條款未約定泄密賠償責(zé)任商業(yè)風(fēng)險高高保密信息泄露后無法追責(zé)增加“泄密方需賠償對方實際損失及合理維權(quán)費用，最低不低于10萬元”法務(wù)部/*法務(wù)經(jīng)理表4：修改意見跟蹤表條款編號/位置原條款內(nèi)容修改建議溝通記錄（時間、參與人、結(jié)果）確認(rèn)狀態(tài)最終版本第4.1條乙方應(yīng)在合同簽訂后30日內(nèi)完成交付修改為“乙方應(yīng)在合同簽訂后30日內(nèi)完成交付，逾期每日按合同總額0.1%支付違約金”2024-06-05，與乙方業(yè)務(wù)代表*溝通，對方同意增加違約金條款已確認(rèn)乙方應(yīng)在合同簽訂后30日內(nèi)完成交付，逾期每日按合同總額0.1%支付違約金第7條爭議解決方式：提交乙方所在地人民法院訴訟修改為“提交甲方所在地人民法院訴訟”2024-06-06，乙方拒絕，經(jīng)管理層決策，接受原條款，備注“需評估乙方所在地訴訟風(fēng)險”已拒絕爭議解決方式：提交乙方所在地人民法院訴訟（備注：需關(guān)注當(dāng)?shù)厮痉▽嵺`）四、關(guān)鍵風(fēng)險提示與操作要點主體真實性核查：禁止與“三無企業(yè)”（無營業(yè)執(zhí)照、無資質(zhì)、無實際經(jīng)營場所）簽約，可通過“天眼查”“企查查”等工具核實企業(yè)涉訴、失信信息；自然人簽約需核驗證件號碼原件，避免使用復(fù)印件（復(fù)印件需注明“僅供簽約使用”并由本人簽字）。條款明確性要求：避免使用“合理的”“適當(dāng)?shù)摹薄氨M快”等模糊詞匯，需量化或明確標(biāo)準(zhǔn)（如“盡快交付”改為“收到預(yù)付款后15個工作日內(nèi)交付”）；時間、金額、數(shù)量等關(guān)鍵信息不得留空，如“按市場價格調(diào)整”需明確“以地區(qū)交易所當(dāng)日收盤價為準(zhǔn)”。違約責(zé)任平衡性：既避免“霸王條款”（如“乙方違約，甲方有權(quán)單方解除合同且不退還預(yù)付款”），也防止“責(zé)任不對等”（如僅約定甲方違約責(zé)任，未約定乙方違約責(zé)任）；違約金需與實際損失相當(dāng)，過高可能被法院調(diào)減，過低則缺乏約束力，建議參考《民法典》第585條，約定“不超過實際損失的30%”。爭議解決方式選擇：優(yōu)先選擇訴訟（程序公開、可上訴）或仲裁（一裁終局、保密性強），避免約定“由雙方協(xié)商解決”（無強制執(zhí)行力）；約定管轄時，盡量選擇己方所在地法院或熟悉的專業(yè)仲裁機構(gòu)（如北京仲裁委員會、上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會）。簽署合規(guī)性：企業(yè)公章需為“合同專用章”或法定公章，財務(wù)章、部門章不能替代；授權(quán)代表簽約需提供《授權(quán)委托書》，載明授權(quán)事項、權(quán)限、期限，并加蓋企業(yè)公章，避免“口頭授權(quán)”或“超范圍授權(quán)”。法律法規(guī)更新跟蹤：定期關(guān)注法律法規(guī)變化