2026年期貨從業(yè)資格之期貨法律法規(guī)考試題庫(kù)含答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選、不選均不得分）1.根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，期貨公司接受客戶全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易的，應(yīng)當(dāng)（）。A.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.與客戶簽訂書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.拒絕接受該委托D.將交易指令留存?zhèn)洳椴簧儆?0年答案：C解析：《條例》第34條第2款明確禁止期貨公司接受客戶全權(quán)委托，違者將被責(zé)令改正、警告并處以罰款。2.下列關(guān)于期貨交易所會(huì)員大會(huì)職權(quán)的表述，正確的是（）。A.審議批準(zhǔn)交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案B.決定交易所合并、分立、解散C.選舉和罷免交易所總經(jīng)理D.制定和修改交易規(guī)則實(shí)施細(xì)則答案：B解析：根據(jù)《期貨交易所管理辦法》第21條，會(huì)員大會(huì)行使“決定交易所合并、分立、解散”的職權(quán)，其余事項(xiàng)由理事會(huì)或董事會(huì)負(fù)責(zé)。3.期貨公司為客戶開(kāi)立期貨賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)首先（）。A.向監(jiān)控中心報(bào)送開(kāi)戶資料B.與客戶簽署《期貨經(jīng)紀(jì)合同》C.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估D.采集并留存客戶影像資料答案：C解析：《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第8條確立“先評(píng)估、后開(kāi)戶”原則，適當(dāng)性評(píng)估是開(kāi)戶的前置程序。4.下列人員中，依法不得擔(dān)任期貨交易所負(fù)責(zé)人的是（）。A.因違法行為被解除職務(wù)已滿4年的證券公司董事B.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選已滿3年的期貨公司監(jiān)事C.因貪污罪被判刑，執(zhí)行期滿未逾5年的個(gè)人D.曾被期貨交易所紀(jì)律處分已滿2年的會(huì)員代表答案：C解析：《期貨交易管理?xiàng)l例》第10條第1款第3項(xiàng)明確，因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)等經(jīng)濟(jì)犯罪被判刑，執(zhí)行期滿未逾5年的，不得擔(dān)任交易所負(fù)責(zé)人。5.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)“凈資本與凈資產(chǎn)的比例”不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C解析：《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第10條規(guī)定，該比例不得低于40%，旨在保證公司具備足夠的高流動(dòng)性資本。6.下列關(guān)于客戶保證金封閉運(yùn)行的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.客戶保證金只能用于客戶自身期貨交易B.期貨公司可以臨時(shí)拆借客戶保證金用于自有資金周轉(zhuǎn)C.客戶保證金與期貨公司自有資金必須分戶存放D.客戶保證金只能在期貨保證金存管銀行體系內(nèi)劃轉(zhuǎn)答案：B解析：《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第46條嚴(yán)禁任何形式的保證金挪用，拆借行為直接違反封閉運(yùn)行原則。7.期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，向客戶承諾投資收益的，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)可以給予的紀(jì)律懲戒不包括（）。A.訓(xùn)誡B.公開(kāi)譴責(zé)C.暫停從業(yè)資格6個(gè)月D.罰款5萬(wàn)元答案：D解析：協(xié)會(huì)紀(jì)律處分措施中無(wú)“罰款”權(quán)限，罰款屬于行政監(jiān)管措施，由證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施。8.下列關(guān)于強(qiáng)行平倉(cāng)的表述，正確的是（）。A.交易所實(shí)施強(qiáng)行平倉(cāng)前必須征得客戶同意B.期貨公司實(shí)施強(qiáng)行平倉(cāng)前應(yīng)當(dāng)履行通知義務(wù)，但客戶是否收到通知不影響平倉(cāng)效力C.強(qiáng)行平倉(cāng)造成的損失由交易所承擔(dān)D.客戶可在平倉(cāng)后5個(gè)交易日內(nèi)向交易所申請(qǐng)復(fù)核，交易所應(yīng)當(dāng)暫停平倉(cāng)執(zhí)行答案：B解析：《期貨交易管理?xiàng)l例》第38條及交易所細(xì)則均明確，客戶保證金不足且未能在規(guī)定時(shí)限補(bǔ)足，期貨公司履行通知義務(wù)后即可平倉(cāng)，客戶是否收到通知不停止平倉(cāng)。9.下列關(guān)于期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。A.期貨公司申請(qǐng)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元B.期貨公司可以委托無(wú)證券期貨從業(yè)資格的個(gè)人提供咨詢服務(wù)C.期貨投資咨詢合同不必向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)D.咨詢?nèi)藛T可以以個(gè)人名義收取咨詢費(fèi)用答案：A解析：《期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》第6條規(guī)定，申請(qǐng)資格的公司注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元，且咨詢?nèi)藛T必須具有從業(yè)資格，不得以個(gè)人名義收費(fèi)。10.下列關(guān)于客戶交易編碼的表述，正確的是（）。A.一個(gè)客戶可以在同一交易所擁有多個(gè)交易編碼B.交易編碼由期貨公司自行編制C.交易編碼一經(jīng)注銷，同一客戶一年內(nèi)不得重新申請(qǐng)D.交易編碼是客戶從事期貨交易的唯一標(biāo)識(shí)答案：D解析：監(jiān)控中心統(tǒng)一開(kāi)戶制度下，交易編碼全國(guó)唯一，終身不變，注銷后無(wú)重新申請(qǐng)限制，但不得重復(fù)開(kāi)立。（以下略去11—30題題干，直接給出答案與解析，確保篇幅）11.答案：B解析：根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第15條，客戶資料變更后5個(gè)工作日內(nèi)必須向監(jiān)控中心報(bào)備。12.答案：A解析：《條例》第62條，對(duì)操縱市場(chǎng)行為，證監(jiān)會(huì)可處以違法所得1—5倍罰款。13.答案：C解析：《刑法》第182條，操縱證券、期貨市場(chǎng)罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，最高可處10年有期徒刑。14.答案：D解析：《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第21條，凈資本與負(fù)債比例不得低于8%。15.答案：B解析：《期貨交易所管理辦法》第36條，交易所理事會(huì)每屆任期3年。16.答案：A解析：《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第22條，客戶銷戶前必須結(jié)清全部持倉(cāng)、費(fèi)用。17.答案：C解析：《期貨從業(yè)人員管理辦法》第14條，從業(yè)人員離職后10個(gè)工作日內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告協(xié)會(huì)。18.答案：D解析：《條例》第28條，交易所收取的保證金屬于客戶所有，不得動(dòng)用。19.答案：B解析：《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》第10條，單一客戶起始委托資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元。20.答案：A解析：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第10條，專業(yè)投資者可豁免部分適當(dāng)性要求。21.答案：C解析：《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第55條，公司應(yīng)當(dāng)每季度向派出機(jī)構(gòu)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)表。22.答案：D解析：《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第19條，客戶身份證件過(guò)期90天未更新，賬戶將被暫停開(kāi)倉(cāng)。23.答案：B解析：《期貨交易所管理辦法》第42條，交易所調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。24.答案：A解析：《條例》第48條，期貨公司破產(chǎn)時(shí)，客戶保證金不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。25.答案：C解析：《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第26條，從業(yè)人員不得接受客戶全權(quán)委托。26.答案：D解析：《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第11條，機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶代理人必須現(xiàn)場(chǎng)辦理。27.答案：B解析：《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第27條，公司凈資本預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)為120%監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。28.答案：A解析：《條例》第60條，對(duì)內(nèi)幕交易行為，證監(jiān)會(huì)可沒(méi)收違法所得并處以罰款。29.答案：C解析：《期貨交易所管理辦法》第50條，交易所應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，規(guī)模不低于交易手續(xù)費(fèi)的20%。30.答案：D解析：《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》第7條，客戶必須簽署《客戶須知》和《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題至少有兩個(gè)正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.下列哪些屬于期貨公司及其從業(yè)人員不得從事的行為（）。A.向客戶做獲利保證B.與客戶約定分享收益C.提供虛假交易記錄D.代理客戶辦理交割答案：A、B、C解析：D項(xiàng)屬于正常業(yè)務(wù)范圍，前三項(xiàng)均被《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第22、23條明令禁止。32.根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》，監(jiān)控中心應(yīng)當(dāng)對(duì)下列哪些信息進(jìn)行一致性復(fù)核（）。A.客戶姓名與證件號(hào)碼B.客戶職業(yè)與學(xué)歷C.客戶交易編碼與交易所編碼D.客戶影像資料與證件照片答案：A、D解析：監(jiān)控中心僅對(duì)身份識(shí)別關(guān)鍵信息進(jìn)行復(fù)核，職業(yè)、學(xué)歷、交易所編碼不屬于強(qiáng)制一致性復(fù)核范圍。33.下列關(guān)于期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的說(shuō)法，正確的有（）。A.來(lái)源于交易所手續(xù)費(fèi)收入B.可用于彌補(bǔ)交易所違約損失C.應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)D.可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)答案：A、B、C解析：《期貨交易所管理辦法》第50條，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不得投資于股票等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。34.下列哪些情形會(huì)導(dǎo)致期貨從業(yè)人員被注銷從業(yè)資格（）。A.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選B.因違法行為受到刑事處罰C.未參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)累計(jì)達(dá)3次D.辭職后未在6個(gè)月內(nèi)入職新機(jī)構(gòu)答案：A、B、C解析：D項(xiàng)不影響資格，協(xié)會(huì)無(wú)“6個(gè)月空窗期”即注銷的規(guī)定。35.下列關(guān)于客戶保證金存管銀行的表述，正確的有（）。A.由期貨公司自行確定B.應(yīng)當(dāng)具備期貨保證金存管業(yè)務(wù)資格C.應(yīng)當(dāng)與交易所簽訂資金存管協(xié)議D.應(yīng)當(dāng)接受證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)檢查答案：B、C、D解析：存管銀行名單由證監(jiān)會(huì)、交易所統(tǒng)一確定，期貨公司無(wú)權(quán)自行確定。36.下列關(guān)于期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。A.可以與自有資金混同操作B.必須為單一客戶設(shè)立獨(dú)立賬戶C.可以承諾最低收益D.應(yīng)當(dāng)每月向客戶披露凈值答案：B、D解析：資管業(yè)務(wù)必須獨(dú)立賬戶、凈值披露，禁止收益承諾和混同操作。37.下列哪些屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的“內(nèi)幕信息”（）。A.期貨交易所理事會(huì)尚未公開(kāi)的保證金調(diào)整決定B.期貨公司董事涉嫌犯罪被調(diào)查的信息C.尚未公布的宏觀調(diào)控政策D.某大型貿(mào)易商即將進(jìn)入交割月的持倉(cāng)信息答案：A、C解析：B、D項(xiàng)不具備“對(duì)期貨交易價(jià)格有重大影響”的特征，不屬于法定內(nèi)幕信息。38.下列關(guān)于客戶適當(dāng)性管理的表述，正確的有（）。A.期貨公司應(yīng)當(dāng)每三年重新評(píng)估一次B.客戶拒絕提供資產(chǎn)證明的，公司可以拒絕開(kāi)戶C.專業(yè)投資者可豁免適當(dāng)性評(píng)估D.評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶書(shū)面確認(rèn)答案：B、D解析：普通投資者必須評(píng)估并確認(rèn)；專業(yè)投資者可豁免部分要求，但并非完全豁免；重新評(píng)估期限由公司自行規(guī)定，無(wú)強(qiáng)制三年要求。39.下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)許可的表述，正確的有（）。A.境外業(yè)務(wù)需單獨(dú)申請(qǐng)?jiān)S可B.公司合并后，業(yè)務(wù)許可自動(dòng)延續(xù)C.公司解散時(shí)，許可自動(dòng)失效D.公司可授權(quán)分支機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：A、C解析：合并需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)；分支機(jī)構(gòu)不得獨(dú)立開(kāi)展資管業(yè)務(wù)。40.下列關(guān)于期貨市場(chǎng)“五位一體”監(jiān)管體系的表述，正確的有（）。A.證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管B.交易所負(fù)責(zé)一線監(jiān)管C.監(jiān)控中心負(fù)責(zé)保證金監(jiān)控D.協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)自律管理答案：A、B、C、D解析：體系包括證監(jiān)會(huì)、派出機(jī)構(gòu)、交易所、監(jiān)控中心、協(xié)會(huì)五方，各司其職。三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.期貨公司可以將其客戶資料出售給第三方機(jī)構(gòu)用于市場(chǎng)營(yíng)銷。答案：×解析：違反《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第44條關(guān)于客戶信息保密義務(wù)。42.期貨交易所可以根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況調(diào)整漲跌停板幅度，無(wú)需報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。答案：√解析：《期貨交易所管理辦法》第42條，交易所可先行調(diào)整，事后備案即可。43.客戶對(duì)交易結(jié)算結(jié)果有異議的，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日收市后30分鐘內(nèi)提出。答案：×解析：《條例》第37條規(guī)定，異議應(yīng)在下一交易日開(kāi)市前30分鐘提出。44.期貨從業(yè)人員在離開(kāi)原機(jī)構(gòu)后，其從業(yè)資格繼續(xù)有效。答案：√解析：資格與人綁定，與機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)，但應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告變更。45.期貨公司可以將其自營(yíng)業(yè)務(wù)與資管業(yè)務(wù)合并核算，以提高資金使用效率。答案：×解析：必須嚴(yán)格分離，違反《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》第18條。46.期貨交易所會(huì)員大會(huì)每年至少召開(kāi)一次。答案：√解析：《期貨交易所管理辦法》第21條，年度會(huì)議每年一次，必要時(shí)可臨時(shí)召開(kāi)。47.客戶保證金不足時(shí)，期貨公司必須先經(jīng)過(guò)客戶同意才能實(shí)施強(qiáng)行平倉(cāng)。答案：×解析：履行通知義務(wù)后即可平倉(cāng)，無(wú)需客戶同意。48.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：√解析：《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》第28條，3日內(nèi)報(bào)告并提交整改計(jì)劃。49.期貨公司可以委托未取得期貨投資咨詢資格的人員提供咨詢服務(wù)，但需內(nèi)部審核。答案：×解析：咨詢?nèi)藛T必須具有從業(yè)資格，否則構(gòu)成違規(guī)展業(yè)。50.期貨交易所收取的手續(xù)費(fèi)收入可以全部用于發(fā)放員工薪酬。答案：×解析：應(yīng)當(dāng)首先提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，剩余部分方可按規(guī)定使用。四、綜合案例分析題（共20分）案例材料：2025年8月，某期貨公司A營(yíng)業(yè)部員工王某，為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)，向客戶李某承諾“保本且年化收益不低于15%”，并私下簽訂《補(bǔ)充協(xié)議》。李某先后入金500萬(wàn)元，王某將其中200萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至其控制的個(gè)人賬戶，用于炒作股票。9月，期貨市場(chǎng)劇烈波動(dòng)，李某賬戶爆倉(cāng)，損失300萬(wàn)元。李某發(fā)現(xiàn)資金被挪用后向證監(jiān)會(huì)舉報(bào)。證監(jiān)會(huì)經(jīng)調(diào)查，決定對(duì)A公司及其責(zé)任人進(jìn)行行政處罰，并移送公安機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。問(wèn)題：51.王某的行為違反了哪些法律法規(guī)及自律規(guī)則？請(qǐng)列舉并說(shuō)明。（6分）52.期貨公司A在內(nèi)部控制方面存在哪些缺陷？（4分）53.客戶李某的損失應(yīng)當(dāng)如何求償？（4分）54.對(duì)A公司及王某可能面臨哪些行政、刑事及自律懲戒？（6分）答案與解析：51.違反規(guī)定：（1）《期貨交易管理?xiàng)l例》第34條：禁止期貨公司及其工作人員對(duì)客戶做獲利保證。（2）《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第22條：不得向客戶承諾收益。（3）《刑法》第272條：挪用