中國銀監(jiān)會公務(wù)員考試試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.農(nóng)村信用社D.郵政儲蓄銀行答案：B2.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管不包括（）A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管C.人員資質(zhì)監(jiān)管D.股票交易監(jiān)管答案：D3.商業(yè)銀行核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.未分配利潤答案：C4.下列不屬于銀監(jiān)會職責(zé)的是（）A.制定監(jiān)管規(guī)則B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.發(fā)行貨幣D.查處違規(guī)行為答案：C5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資產(chǎn)質(zhì)量D.存款利率答案：D6.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的頻率根據(jù)（）確定。A.機(jī)構(gòu)規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)狀況C.業(yè)務(wù)復(fù)雜程度D.以上都是答案：D7.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)的主要來源不包括（）A.資產(chǎn)負(fù)債期限錯配B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場利率波動D.存款大量流失答案：B8.以下屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.基金管理公司D.期貨公司答案：B9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露不包括（）A.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.股東變更情況D.員工薪酬情況答案：D10.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格審查方式不包括（）A.考試B.談話C.調(diào)查D.面試答案：A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)包括（）A.保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益B.維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行C.促進(jìn)銀行業(yè)的公平競爭D.提高銀行業(yè)的整體效率答案：ABCD2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括（）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.人員準(zhǔn)入D.高級管理人員準(zhǔn)入答案：ABD3.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括（）A.非現(xiàn)場監(jiān)管B.現(xiàn)場檢查C.監(jiān)管談話D.信息披露監(jiān)管答案：ABCD5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋答案：ABCD6.以下屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的有（）A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理B.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締C.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布D.對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督答案：ABCD7.商業(yè)銀行的資本包括（）A.核心資本B.附屬資本C.一級資本D.二級資本答案：ABCD8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理包括（）A.制定合規(guī)政策B.設(shè)立合規(guī)管理部門C.開展合規(guī)培訓(xùn)D.進(jìn)行合規(guī)檢查答案：ABCD9.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管條件包括（）A.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)B.嚴(yán)重影響存款人的利益C.違反審慎經(jīng)營規(guī)則D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)答案：AB10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式包括（）A.合并B.分立C.購買與承接D.托管答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會是我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）答案：錯誤2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入只需要經(jīng)過銀監(jiān)會批準(zhǔn)。（）答案：錯誤3.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于8%。（）答案：錯誤4.銀監(jiān)會可以對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話。（）答案：正確5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）答案：正確6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度可以隨意更改。（）答案：錯誤7.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查可以不事先通知。（）答案：錯誤8.商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險(xiǎn)只與資產(chǎn)負(fù)債期限錯配有關(guān)。（）答案：錯誤9.銀監(jiān)會可以對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為進(jìn)行處罰。（）答案：正確10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理只需要高層管理人員負(fù)責(zé)。（）答案：錯誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)。答：制定監(jiān)管規(guī)章和規(guī)則；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)等監(jiān)管；審查高管任職資格；對機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查；查處違規(guī)行為；負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)編制公布；指導(dǎo)和監(jiān)督銀行業(yè)自律組織等。2.商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答：主要有信用風(fēng)險(xiǎn)，如借款人違約；市場風(fēng)險(xiǎn)，受利率、匯率等波動影響；操作風(fēng)險(xiǎn)，源于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)問題；流動性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)負(fù)債期限錯配等致資金不足。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括哪些方面？答：包括機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，即設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需審批；業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，開展新業(yè)務(wù)要獲許可；高級管理人員準(zhǔn)入，任職需通過資格審查。4.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素。答：有內(nèi)部控制環(huán)境，營造內(nèi)控氛圍；風(fēng)險(xiǎn)識別與評估，識別分析風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部控制措施，采取控制手段；信息交流與反饋，保證信息傳遞；監(jiān)督評價與糾正，持續(xù)監(jiān)督改進(jìn)。討論題（每題5分，共4題）1.討論銀監(jiān)會加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的意義。答：能保護(hù)存款人和客戶權(quán)益，增強(qiáng)其信心。維護(hù)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，避免系統(tǒng)性危機(jī)。促進(jìn)公平競爭，提升行業(yè)整體效率，推動銀行業(yè)健康發(fā)展，保障金融市場穩(wěn)定。2.分析商業(yè)銀行面臨的流動性風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對措施。答：流動性風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、存款流失等。應(yīng)對可優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，合理配置期限；建立流動性預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)問題；拓展融資渠道，增加資金來源；保持充足優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)。3.談?wù)勩y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的重要性。答：合規(guī)管理可確保機(jī)構(gòu)經(jīng)營合法，避免法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管處罰。有助于防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。能提升機(jī)構(gòu)信譽(yù)，增強(qiáng)市場競爭力，促進(jìn)可持續(xù)