2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、以下選項不屬于貨幣市場工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回購協(xié)議

C.一年期中央銀行票據

D.三年期國債

【答案】：D2、基金銷售機構應向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，其主要內容是（）。

A.姓名

B.從業(yè)資質證明及編號

C.所在營業(yè)網點

D.以上都是

【答案】：D3、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D4、股權投資基金將其在被投資企業(yè)中的股權以協(xié)議轉讓等形式變現(xiàn)，從而退出投資，然后根據約定將退出所得分配給（）

A.托管機構

B.基金管理人

C.基金的投資者和管理人

D.基金投資者

【答案】：C5、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

【答案】：A6、市場風險管理的主要措施不包括（）。

A.密切關注宏觀經濟指標和趨勢

B.關注投資組合的風險調整后收益

C.加強對重大投資的監(jiān)測

D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為

【答案】：D7、股權投資基金行業(yè)自律組織的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B8、根據證券交易所的上市和交易規(guī)則，關于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。

A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行

B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當日的申購，贖回清單

C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的

【答案】：B9、證券公司資產管理業(yè)務的合格投資者應是（）的單位和個人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B10、通過基金管理人指定的營業(yè)網點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。

A.網上發(fā)售

B.網下發(fā)售

C.回撥機制

D.回購機制

【答案】：B11、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，（）營業(yè)稅，（）企業(yè)所得稅。

A.征收；不征收

B.不征收；征收

C.征收；征收

D.不征收；不征收

【答案】：C12、基金招募說明盡收眼底的內容不包括以下（）方面。

A.招募說明書摘要

B.基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期

C.基金資產的估值

D.基金運作方式

【答案】：D13、(2017年)證券投資基金公開披露的信息不包括（）。

A.基金管理人年度財務報告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金托管協(xié)議

D.基金招募說明書

【答案】：A14、私募基金管理人應當提供私募基金登記和備案所需的文件和信息。保證所提供文件和信息的（）。

A.合規(guī)性、準確性、完整性

B.真實性、準確性、完整性

C.合規(guī)性、準確性、適當性

D.真實性、準確性、適當性

【答案】：B15、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。

A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

B.申購費用=凈申購金額*申購費率

C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值

【答案】：D16、關于契約型基金，下列說法不正確的是（）。

A.契約型基金不具有獨立的法人地位

B.契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金

C.契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人

D.基金托管人負責保管基金資產，執(zhí)行投資者的有關指令，辦理基金名下的資金往來

【答案】：D17、會計師事務所及其執(zhí)業(yè)人員應遵守（）的原則，根據相關法律法規(guī)、職業(yè)道德和行業(yè)慣例，按照基金管理人的委托，提供專業(yè)優(yōu)質的服務。

A.公開、公平、公正

B.獨立、客觀、公開

C.獨立、客觀、公正

D.誠信、審慎、勤勉

【答案】：C18、關于債券基金的利率風險，以下表述錯誤的是（）。

A.債券價格與利率呈反向變動，債券投資存在因利率波動所導致價格波動的風險

B.債券基金久期越長，凈值隨利率波動的幅度就越小，所承擔的利率風險就越低

C.分散債券期限、長短期配臺是防范債券基金利率風險的措施之一

D.債券基金加杠桿操作會增大基金對利率變化的敏感度，增加基金的利率風險

【答案】：B19、債券市場價格越（）債券面值，期限越（），則當期收益率就越偏離到期收益率。

A.接近；長

B.接近；短

C.偏離；長

D.偏離；短

【答案】：D20、新《證券法》關于公司首次公開發(fā)行新股及公開發(fā)行公司債券的條件，以下表述正確的是（）。

A.公司首次公開發(fā)行新股，最近三年財務會計報告應被出具無保留意見審計報告

B.公開發(fā)行公司債券，累計債券余額應不超過公司凈資產的百分之四十

C.公開發(fā)行公司債券，最近三年可分配利潤之和應足以支付公司債券一年的利息

D.公司首次公開發(fā)行新股，應具有持續(xù)盈利能力、財務狀況良好

【答案】：A21、（）是開展基金一切活動的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

【答案】：D22、(2017年)在股權投資基金的投資中，（）階段主要解決項目來源問題。

A.項目立項

B.項目開發(fā)

C.初步盡職調查

D.投資決策

【答案】：B23、基金宣傳推介材料不包括（）。

A.公開出版資料

B.宣傳單

C.戶外廣告

D.含內幕資料的報刊

【答案】：D24、（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。

A.2012年8月8日

B.2014年8月8日

C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】：B25、在投后管理階段若想了解企業(yè)危機事件處理情況，需要查看（）

A.財務指標

B.市場信息追蹤指標

C.經營指標

D.管理指標

【答案】：D26、股權投資基金的基本運作流程包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C27、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。

A.2001年8月

B.2000年8月

C.2001年6月

D.2000年6月

【答案】：A28、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優(yōu)先使用的信息是（）。

A.監(jiān)管機構的信息

B.被調查方公開披露的信息

C.第三方獨立機構的信息

D.被調查方提供的非公開信息

【答案】：B29、出具法律意見書時,律師事務所和經辦律師應當遵循要求描述錯誤的一項是（）

A.在法律意見書上的簽字簽章齊全出具日期清晰明確。

B.法律意見書的陳述文字應當邏輯嚴密，論證充分,所涉指代主體名稱、出具的專業(yè)法律意見內容具體明確。

C.應當格盡職守、勤勉盡責地對基金管理人或申請機構相關情況進行盡職調查,根據《基金管理人登記法律意見書指引》，公平、公正、公開地出具法律意見書。

D.法律意見書應當包含律師事務所及其經辦律師的承諾信息

【答案】：C30、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每()對投資者的需求作一次重新的評估。

A.半年

B.年

C.兩年

D.季度

【答案】：B31、關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產品創(chuàng)新提供了源泉

B.防止證券市場過度投機

C.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心

D.促進證券市場合理定價

【答案】：C32、（2017年真題）信息披露的表述應當簡明扼要，通俗易懂是（）要求。

A.規(guī)范性原則

B.易得性原則

C.易解性原則

D.準確性原則

【答案】：C33、下列關于募集行為管理的說法，錯誤的是（）。

A.委托募集不能豁免基金管理人依法應承擔的責任

B.殳資冷靜期內，投資者可以主動聯(lián)系募集機構

C.回訪確認程序在投資冷靜期內進行的同樣有效，回訪過程不得出現(xiàn)誘導性陳述

D.單只股權投資基金的投資人數累計不得超過《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的主體特定數量

【答案】：C34、關于基金份額持有人的權利，說法正確的是（）。

A.查閱全部基金投資資料

B.管理基金資產

C.托管基金財產

D.轉讓其持有的基金份額

【答案】：D35、（）是基金營銷部門的一項關鍵工作。

A.確定目標市場與投資者

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設計市場營銷組合

【答案】：A36、（）是最早產生的期貨合約。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.商品期貨

D.股票期貨

【答案】：C37、()給出了基金份額系統(tǒng)風險的超額收益率。

A.特雷諾指數

B.夏普指數

C.詹森指數

D.信息比率

【答案】：A38、關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.穩(wěn)定上市公司的股價

C.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

D.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

【答案】：B39、項目退出具體的退出方式包括（）。Ⅰ、上市轉讓Ⅱ、掛牌轉讓退出Ⅲ、股權轉讓退出（包括行業(yè)通常所指的回購、并購等）Ⅳ、清算退出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C40、（2017年真題）目前，我國股權投資基金允許以（）方式募集資金。

A.公開

B.非公開

C.公開或者非公開

D.以上都不是

【答案】：B41、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于()。

A.基金客戶售前服務

B.基金客戶售中服務

C.基金客戶售后服務

D.基金客戶理財服務

【答案】：B42、（2017年真題）下列關于公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。

A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷

B.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師不得擔任高管

C.不得是負債數額較大且到期未清償的個人

D.本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備

【答案】：D43、契約型股權投資基金的基金財產進行清算時，下列說法不正確的是（）。

A.基金管理人負責組織清算小組進行清算

B.清算小組由基金管理人、基金托管人以及相關中介服務機構組成

C.清算分配方案由合伙協(xié)議進行約定

D.清算小組應編制清算報告，并向基金投資者進行披露

【答案】：C44、關于國有企業(yè)股權非上市轉讓價款的支付，表述錯誤的是（）。

A.交易價款原則上應當自合同生效之日起5個工作日內一次付清

B.采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起一個月內支付

C.采用分期付款方式的，首付款支付后的其余基金款項應當提供轉讓方認可的合法有效擔保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過1年

D.金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式支付

【答案】：B45、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。

A.基金托管人；中國證監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人；中國證監(jiān)會

【答案】：D46、財務盡職調查的內容不包括（）。

A.企業(yè)的歷史經營業(yè)績

B.企業(yè)的治理狀況

C.企業(yè)的未來盈利預測

D.企業(yè)的財務風險敏感度分析

【答案】：B47、證券的開盤價格通過()方式產生。

A.連續(xù)競價

B.協(xié)議競價

C.充分競價

D.集合競價

【答案】：D48、關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。

A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

C.根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等

【答案】：D49、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。

A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則

B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品

D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型

【答案】：B50、以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D51、以下關于市場風險說法不正確的是（）。

A.基金投資于股票市場時，上市公司的股價不但受其自身業(yè)績、所屬行業(yè)的影響，更會受到政府的經濟政策、經濟周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價格表現(xiàn)出一種不確定性

B.基金投資于國債市場時，國債的價格也會隨著利率的變動而大幅波動，當利率上升時，國債價格會上升

C.即使基金具有分散風險的功能，但由于股票、債券等市場存在固有的風險，投資于股票、債券的基金也難免會面臨風險

D.市場風險是投資風險中的一種

【答案】：B52、下列屬于股權投資基金管理人從事股權投資基金業(yè)務禁止行為的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D53、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利（）。

A.相對較大

B.相對較小

C.相同

D.無法比較

【答案】：B54、信用風險事件對持有相關債券的基金和基金公司帶來的影響有（）。

A.發(fā)生債券信用風險事件后，相關債券流動性喪失，很難變現(xiàn)

B.交易對手信用風險主要是指發(fā)行債券的借款人可能因發(fā)生財務危機等因素，不能按期支付契約約定的債券利息或償還本金，而使投資者蒙受損失

C.分散化投資不能降低信用風險帶來的影響

D.在所有的債券之中，除政府發(fā)行的債券往往被市場認為沒有違約的風險

【答案】：A55、下列關于盧森堡的相關知識說法錯誤的是（）。

A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心

B.盧森堡有全球第二大基金資產管理市場

C.盧森堡擁有全世界30%的管理資產

D.盧森堡是另類投資基金的中心

【答案】：C56、股權投資基金在與目標企業(yè)簽訂排他性條款后，股權投資基金有權（）。

A.要求目標企業(yè)在與基金談判過程中，不得在與其他投資機構進行接觸

B.要求目標企業(yè)董事。高管和其他關鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務有競爭的職位

C.優(yōu)先購買目標企業(yè)發(fā)行的新股或可轉換債券

D.滿足事先設定的條件時，可要求目標企業(yè)回售股權

【答案】：A57、所有的基金都需要選定一個業(yè)績比較基準，業(yè)績比較基準不僅是考核基金業(yè)績的工具，也是投資經理進行組合構建的出發(fā)點。指數基金的業(yè)績比較基準就是其跟蹤的指數本身，其組合構建的目標就是將（）控制在一定范圍內。

A.投資風險

B.投資成本

C.交易成本

D.跟蹤誤差

【答案】：D58、關于債券基金的利率風險，下列說法不正確的是（）。

A.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動

B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升

D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低

【答案】：D59、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D60、我國對基金公開募集申請實行的是（）。

A.核準制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

【答案】：B61、（）又稱股東權益或凈資產，表示企業(yè)的資產凈值。

A.負債

B.所有者權益

C.資產

D.資本

【答案】：B62、對于B股，雖然沒有過戶費，在上交所，結算費是成交金額的0.5‰；在深交所，稱為“結算登記費”，是成交金額的0.5‰，但最高不超過（）港元。

A.5

B.10

C.500

D.100

【答案】：C63、關于全球投資業(yè)繢標準（GIPS)收益率的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）

A.假如實際的世界買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，則再計算未扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用中包含買賣開支的部分

B.投資組合的收益率必須以期初資產加權計算,或采用其他能夠反應起初價值及對外現(xiàn)金流的方法

C.假如實際的真實買賣開支無法從綜合費用中確定并分離出來，則再計算已扣除費用收益時，必須從收益中減去全部綜合費用或綜合費用中包含直接買賣開支及投資管理費用的部分

D.所有的收益計算必須扣除期內的實際買賣開支，如果無法得出實際買賣開支，可以使用估計的買賣開支

【答案】：D64、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。

A.小盤股基金

B.成長型基金

C.金融服務基金

D.公用事業(yè)基金

【答案】：C65、1993年，（）第一只ETF——標準普爾500存托倉單。

A.英國

B.美國

C.加拿大

D.澳大利亞

【答案】：B66、不得通過講座、報告會等方式向不特定對象宣傳推介的要求，是為了限制采取上述方式向（）宣傳推介，以切實防范變相公募，但不禁止通過講座、報告會、分析會、手機短信、微信、電子郵件等能夠有效控制宣傳推介對象和數量的方式，向事先已了解其風險識別能力和承擔能力的（）宣傳推介。

A.不特定對象；特定對象

B.特定對象；不特定對象

C.指定對象；非指定對象

D.非指定對象；指定對象

【答案】：A67、下列關于基金份額持有人權利行使的說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會由基金監(jiān)管機構召集

B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開

C.基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

D.每一基金份額具有多票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權

【答案】：B68、關于創(chuàng)業(yè)投資估值法，下列表述正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)投資估值法是一種基于創(chuàng)業(yè)早期企業(yè)未來清算退出情境下估值預測的估值方法

B.創(chuàng)業(yè)投資估值法是一種基于創(chuàng)業(yè)早期企業(yè)可比公司估值倍數的相對估值法

C.創(chuàng)業(yè)投資估值法基于退出時目標公司的現(xiàn)金流以及目標收益率，折現(xiàn)計算其當前價值

D.創(chuàng)業(yè)投資估值法基于退出時目標公司的股權價值以及目標收益率，折現(xiàn)計算出其當前價值

【答案】：D69、交易商在固定收益平臺上買入、賣出固定收益證券的交易規(guī)則正確的是（）

A.當日買入，可以當日賣出

B.當日被待交收處理的固定收益證券，當日可以賣出

C.當日申報賣出的固定收益證券的數量，可以超過其證券賬戶內可交易余額

D.當日買入，下一交易日賣出

【答案】：A70、下列關于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。

A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資

B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配

C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

D.當日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權益

【答案】：D71、道德和法律都是（），都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范

B.自我約束

C.功能互補

D.相互促進

【答案】：A72、管理人內部控制的要素構成主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：D73、根據《公司法》的相關規(guī)定，設立股份有限公司，應當具備下列條件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D74、狹義上的股權投資基金特指（）

A.定向増發(fā)股票投資

B.不動產投資基金

C.并購投資基金

D.以上都不是

【答案】：C75、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風險高于單一股票的投資風險

【答案】：B76、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有（）。

A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關關系等進行促銷

B.基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費率大概為0.5%

C.基金管理公司可以進行直銷

D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個性化理財服務

【答案】：B77、如果基金的貝塔系數大于1,說明該基金是（）

A.價值型基金

B.激進型基金

C.成長型基金

D.防御型基金

【答案】：B78、在完成項目盡調并實施投資后直到項目退出之前都屬于（）。

A.投資期

B.投后管理期

C.投資冷靜期

D.項目投資周期

【答案】：B79、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B80、關于折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的特點，不正確的是（）。

A.受非經濟因素影響小

B.計算方法比較簡單

C.需要較多主觀假設

D.評估得到的是內含價值

【答案】：B81、關于私募基金管理人登記，以下說法正確的是()。

A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構成對私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為基金資產安全的保證

B.中國證監(jiān)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務活動進行自律管理

C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動告知登記部門

D.經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，登記部門不需要注銷基金管理人登記

【答案】：A82、(2016年)基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。

A.不得進行虛假或誤導性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績

C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項

【答案】：D83、下列不屬于基金客戶服務提供方式的是（）。

A.上門服務

B.電話服務中心

C.郵寄服務

D.“一對一”專人服務

【答案】：A84、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入（）的通報事項。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.管理層

D.業(yè)務部門

【答案】：A85、成熟階段的企業(yè)則更多關注管理團隊、資產質量、融資結構、融資運用、發(fā)展戰(zhàn)略以及（）等。

A.公司行業(yè)

B.產品服務

C.職業(yè)經理人

D.風險分析

【答案】：D86、基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的，為（）。

A.聯(lián)席會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

【答案】：D87、關于降價融資，以下表述錯誤的是（）

A.降價融資的現(xiàn)象一般發(fā)生在目標公司經營業(yè)績出現(xiàn)大幅增長，可以借機對同業(yè)的競爭公司形成威脅

B.降價融資也可能被企業(yè)實際控制人利用，作為稀釋投資方股權的工具

C.降價融資通常發(fā)生在公司的后續(xù)融資輪次

D.降價融資情形下的后輪投資者認購價格與前輪投資者相比可能更低

【答案】：A88、股權回購的基本運作程序通常由發(fā)起、協(xié)商、執(zhí)行和變更登記四部分構成，下列關于這四部分的說法錯誤的是（）。

A.在發(fā)起之前，出讓方與受讓方對股權回購可行性進行評估，出讓方與受讓方達成初步意向，股權回購才會正式發(fā)起。

B.股權回購協(xié)商的過程的關鍵是定價與融資，而各個環(huán)節(jié)的連接與配合也直接關系到收購能否順利完成，階段的成果是買賣雙方簽訂《股權轉讓協(xié)議》

C.根據國家有關法律法規(guī)，所有股權回購交易需經政府主管部門批準后方可實施。

D.股權回購完畢后，企業(yè)股東發(fā)生變化，應當及時根據《公司登記管理條例》的相關規(guī)定在工商行政管理部門辦理變更登記

【答案】：C89、監(jiān)管活動具有強制性是指有關股權投資基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強制性規(guī)范的性質，監(jiān)管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權和行政處分權等監(jiān)管權，均具有（），具有強制性。

A.法律效力

B.權威性

C.合法性

D.規(guī)律性

【答案】：A90、(2017年)基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據當時資產組合狀況，上報中國證監(jiān)會當地監(jiān)管機構，由監(jiān)管機構決定接受全額贖回或部分延期贖回

B.基金管理人應及時聯(lián)系基金托管人，根據當時資產組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案

C.基金銷售機構可以根據當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請

D.基金管理人可以根據當時資產組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回

【答案】：D91、FOF產品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C92、使用簡單價值等式對企業(yè)價值與股權價值進行轉換時，以下表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B93、SWIFT是（）的縮寫。

A.環(huán)球市場間通信協(xié)會

B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會

C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會

D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會

【答案】：C94、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B95、（2018年真題）國內股權投資交易中,估值調整的一般原因包括（）

A.擔心投資后,目標公司的團隊未能好好運營達到設定的業(yè)績目標

B.擔心投資后,目標公司的組織架構根據需要進行變動

C.擔心投資后,目標公司的董事會成員進行換屆變動

D.擔心投資后的辦公地址進行變遷

【答案】：A96、（2020年真題）關于投資框架協(xié)議與投資協(xié)議，以下表述錯誤的是（）

A.投資框架協(xié)議中的一些條款在投資協(xié)議中可能不再約定

B.投資框架協(xié)議是投資協(xié)議的必要前提，投資框架協(xié)議的約定將會影響到投資協(xié)議

C.排他性條款屬于投資框架協(xié)議常見條款之一

D.盡管投資框架協(xié)議已有相關約定，投資協(xié)議中對應的條款可能因投融資雙方的談判能力而進行調整

【答案】：B97、信托（契約）型股權投資基金的認繳出資、退出事項等具體規(guī)則及安排，由（）在基金合同中約定。

A.基金投資者、其他合同當事人（若有）

B.基金管理人、基金投資者

C.基金管理人、其他合同當事人（若有）

D.基金管理人、基金投資者及其他合同當事人（若有）

【答案】：D98、下列（）事項發(fā)生時，基金管理人應將該事項告知全體投資者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A99、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風險，主要是()。

A.市場風險

B.信用風險

C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風險

D.購買力風險

【答案】：C100、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。

A.降低系統(tǒng)風險

B.保證市場的公平、效率、透明

C.保護投資者利益

D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

【答案】：C101、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：A102、開放式基金注冊登記業(yè)務主要內容是對基金份額持有人的（）進行確認登記。

A.持有基金份額及其變動情況

B.持有基金金額

C.申購基金行為

D.申購基金金額

【答案】：A103、（2019年真題）關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大

B.股票是信用憑證，基金是受益憑證

C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域

D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系

【答案】：D104、各類股權投資基金募集完畢，基金管理人進行基金備案，通常應向基金業(yè)協(xié)會報送以下材料或信息不包括（）

A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議

D.高級管理人員的基本信息

【答案】：D105、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B106、下列關于全球投資業(yè)績標準對于收益率計算條款不包括（）。

A.不同期間的回報率必須以算數平均方式相連接

B.必須采用經現(xiàn)金流調整后的時間加權收益率

C.投資組合的收益必須以期初資產值加權計算，或采用其他能反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法

D.必須采用總收益率，即包括實現(xiàn)的和未

【答案】：A107、小張出于本金風險考慮，賣出所有股票投資持倉，購買了某銀行推出的可實時贖回的余額寶產品，獲取較為固定的理財收益。以下說話錯誤的是（）。

A.在發(fā)生金融危機或系統(tǒng)性金融風險的情況下，小張的本金有一定的收回風險

B.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉而通過儲蓄理財的方式獲取相應的利息收益

C.小張的上述行為不僅是其個人的經濟活動，也是現(xiàn)代金融供求組成部分

D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財行為被歸類投資理財

【答案】：B108、（2018年真題）關于投資后管理需要有效獲取被投資企業(yè)信息的原因,表述錯誤的是（）

A.財務投資人通常難以積極主動參與被投資企業(yè)管理

B.信息不對稱

C.投資人通常不參加股東會

D.外部性較強

【答案】：C109、(2017年)下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。

A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務指導和監(jiān)督管理的社會團體法人

C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會

【答案】：C110、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。

A.基金托管人

B.基金審計機構

C.基金管理人

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

【答案】：B111、風險投資一般采用股權形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關于風險投資的說法完全正確的是（）。

A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益

B.從事風險投資的人員或機構被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構成

C.其余選項都對

D.風險投資被認為是私募股權投資當中處于高風險領域的戰(zhàn)略

【答案】：C112、下列關于信托（契約）型股權投資基金的份額登記事項，表述錯誤的是（）。

A.基金管理人委托基金服務機構辦理份額登記事宜的，基金管理人可以免除相應的份額登記職責

B.基金管理人可以委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記事項

C.基金份額登記機構應當確?；痄N售結算資金、基金份額的安全、獨立

D.基金份額獨立于基金份額登記機構的自有財產

【答案】：A113、投資協(xié)議中，保護性條款通常會賦予股權投資基金作為投資人對一些特定重大事項的（）。

A.人事任免權

B.分類表決權

C.同等表決權

D.一票否決權

【答案】：D114、標志著創(chuàng)業(yè)投資在美國發(fā)展成為專門行業(yè)是（）美國創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會成立。

A.1946年

B.1958年

C.1973年

D.1976年

【答案】：C115、作為股權投資者，股權投資基金關心的是（）。

A.股權價值

B.市場價值

C.企業(yè)價值

D.最終價值

【答案】：A116、下列行為中，涉嫌內幕交易的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A117、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式是指（）。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.契約型基金

【答案】：A118、契約型基金的參與主體主要為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D119、投資機構一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息。一般情況下，投資機構不參加被投資企業(yè)的（）。

A.經營層

B.監(jiān)事會

C.股東大會（股東會）

D.董事會

【答案】：A120、下列關于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。

A.投資組合的風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險

B.基金管理人通過構建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉

C.投資組合中各只股票自身產生的風險屬于非系統(tǒng)性風險

D.基金管理人通過構建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風險分敢

【答案】：B121、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨立性原則

B.成本收益原則

C.專業(yè)性原則

D.客觀性原則

【答案】：B122、收益分配涉及的基本概念包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D123、小王在銀行間債券市場交易，需要投合規(guī)并經審批的金融機構法人代為辦理債券結算業(yè)務，所體現(xiàn)的交易制度為（）。

A.公開市場一級交易商制度

B.做市商制度

C.會員管理制度

D.結算代理制度

【答案】：D124、衍生金融工具不包括()。

A.遠期合約

B.貨幣市場基金

C.互換協(xié)議

D.期貨合約

【答案】：B125、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當的是（）。

A.要求投資者提供收入證明

B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報

C.要求投資者提供金融資產證明

D.對投資者的專業(yè)知識進行考查

【答案】：B126、對于處在不同成長階段的被投資企業(yè)，投資機構對其在投資后管理中參與的程度與側重點也有所不同。對于早期階段的被投資企業(yè)，投資機構側重于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C127、下列選項中，不屬于股權投資基金清算與收益分配原則的一項是（）。

A.向基金投資者分配門檻收益之后，基金管理人才可以參與業(yè)績報酬的分配

B.業(yè)績報酬屬于基金的費用，應當優(yōu)先向管理人分配業(yè)績報酬，再向投資者返還本金

C.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金

D.基金應當清理完所有債務和產生的費用后，才能向基金投資者和管理人進行分配

【答案】：B128、（），是指投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)的股權投資基金。

A.狹義股權投資基金

B.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

C.狹義產業(yè)投資基金

D.狹義證券投資基金

【答案】：B129、按照現(xiàn)行法規(guī)要求,個人持有公開發(fā)行上市公司股票股息紅利免征個人所得稅的前提是持股期限（）。

A.1個月至1年

B.2年以上

C.1個月以內（含1個月）

D.1年以上

【答案】：D130、基金份額（）確認基金份額時，申購生效。

A.銷售機構

B.管理人

C.托管人

D.登記機構

【答案】：D131、下列不屬于基金重大事件的是（）。

A.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付

B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%

C.延長基金合同期限

D.基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動

【答案】：B132、股權投資基金管理人通常是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C133、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.主觀性原則

D.及時性原則

【答案】：C134、（2020年真題）我國股權投資基金監(jiān)管基本原則包括（）

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：A135、基金托管人主要履行的職責，不包括（）。

A.安全保管基金財產

B.按照規(guī)定開設基金資金賬戶

C.將托管資金與基金托管機構自有財產嚴格分開

D.定期編制并向基金投資者呈報基金的財務報告

【答案】：D136、目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。

A.財政部

B.中央銀行

C.政策性銀行

D.所有的金融類公司等

【答案】：D137、在輔導階段，保薦人及其他中介機構的作用不包括（）。

A.幫助企業(yè)完善公司治理結構

B.明確業(yè)務發(fā)展目標和募集資金使用計劃

C.準備首次公開發(fā)行申請文件

D.刊登招股說明書及發(fā)行公告

【答案】：D138、（）報告了企業(yè)在某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況。

A.資產負債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權益變動表

【答案】：A139、內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準確

【答案】：A140、（）是指主要對企業(yè)進行財務性并購投資的股權投資基金。

A.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

B.并購基金

C.不動產基金

D.定向增發(fā)投資基金

【答案】：B141、財務報表分析是()進行證券分析的重要內容。

A.公司董事

B.總經理

C.基金投資商

D.基金投資經理或研究員

【答案】：D142、投資機構屬于（）。

A.內部投資者

B.外部投資者

C.局部投資者

D.現(xiàn)場投資者

【答案】：B143、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應該做到()。

A.按照本公司的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數據

B.可以引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據，但是必須確保統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確

C.基金業(yè)績表現(xiàn)數據應當經基金管理人復核或者摘取自基金定期報告

D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

【答案】：D144、公司債券的發(fā)行主體是（）。

A.有限責任公司

B.股份公司

C.集體所有制公司

D.混合所有制公司

【答案】：B145、中國證監(jiān)會工作人員依法進行調查或檢查時不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A146、證券A和證券B的收益率相關系數為0.4，證券A和證券C的收益率相關系數為-0.7，則以下說法正確的是（）。

A.當證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大

B.當證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大

C.當證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大

D.當證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大

【答案】：B147、以下關于股權投資母基金的特點和作用的表述，錯誤的是（）。

A.母基金管理人通常擁有全面的股權投資的知識、人脈和資源

B.母基金通常只會投資于1～2只股權投資基金，以防利益分散

C.投資者可以通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會

D.母基金可以為缺乏經驗的投資者提供投資股權投資基金的渠道

【答案】：B148、（2019年真題）股權投資基金管理人違反《私募投資基金信息披露管理辦法》的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重對其采取下列（）措施。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B149、基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B150、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第五日

【答案】：B151、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。

A.金額認購

B.基金份額認購

C.股票份額認購

D.證券認購

【答案】：A152、（2017年真題）下列可以登記為基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B153、（2020年真題）下列哪類情形不屬于我國刑法規(guī)定的“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”？

A.將集資款用于違法犯罪活動

B.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還

C.拒不交代資金去向，逃避返還現(xiàn)金的

D.將集資款用于投資股市等，并且用其中盈利來給投資人兌付本息

【答案】：D154、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

A.靈活配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

【答案】：B155、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。

A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)

B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶

D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶

【答案】：A156、（2017年真題）基金業(yè)協(xié)會進行的調解具有（）。

A.行政性

B.司法性

C.民間性

D.權威性

【答案】：C157、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。

A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算

B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督

C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

D.基金會計核算主體為證券投資基金

【答案】：C158、（2017年真題）（）假設在詳細預測期最后一期的期末將目標公司出售，出售時的價格即為終值，常用詳細預測期最后一期的某個指標的倍數來估算終值。

A.終值倍數法

B.Gordon永續(xù)增長模型

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

D.紅利折現(xiàn)模型

【答案】：A159、甲基金銷售機構應當具備的資質條件是（）。

A.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

B.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：A160、基金管理公司的投資管理部門不包括（）。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.市場部

【答案】：D161、目前，國際上可交易的農產品類大宗商品不包括（）

A.玉米

B.白砂糖

C.棕櫚油

D.橡膠

【答案】：D162、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。

A.杠桿公司

B.無杠桿公司

C.全資公司

D.無負債公司

【答案】：B163、下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是（）。

A.大額可轉讓定期存單

B.政府債券

C.同業(yè)拆借

D.商業(yè)票據

【答案】：B164、根據復制方法的不同，ETF可分為（）。

A.股票型ETF和債券型ETF

B.完全復制型ETF和抽樣復制型ETF

C.成長型ETF和價值型ETF

D.行業(yè)指數ETF和風險指數ETF

【答案】：B165、某基金管理人募集_只股權投資基金時，不符合規(guī)定的募集行為是（）。

A.向其管理的其他基金的投資者推介該基金

B.通過銀行向部分高凈值客戶推介基金

C.通過拆分基金份額向特定的投資者銷售基金

D.通過電子郵件向特定的機構投資者發(fā)送募集說明書

【答案】：C166、（）《信托法》正式施行。

A.2001年9月1日

B.2001年11月1日

C.2001年12月1日

D.2001年10月1日

【答案】：D167、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（）

A.獲得投資優(yōu)秀基金的機會

B.避免依賴單一基金管理人的風險

C.彌補投資者基金投資經驗的不足

D.獲得更高收益

【答案】：D168、下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金經理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】：B169、下列關于“創(chuàng)投國十條”的說法中錯誤的是（）。

A.應鼓勵創(chuàng)業(yè)投資引導基金注資市場化母基金

B.應鼓勵境內有實力的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)積極穩(wěn)妥“走出去”

C.應按照“政府引導、市場化運作”原則，建立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)與各類金融機構長期性、市場化的合作機制

D.要構建符合創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)特點的法制環(huán)境

【答案】：C170、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱"中登"）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接雖信息的機構不包括（）

A.基金管理人

B.代銷機構總部

C.代銷機構網點

D.基金托管人

【答案】：C171、（2020年真題）以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產品

B.具有基金銷售業(yè)務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金

C.具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關基金

D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

【答案】：D172、下列屬于基金信息披露類別包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A173、從投資市場的角度看，股票基金不包括（）。

A.國內股票基金

B.國外股票基金

C.全球股票基金

D.國際股票基金

【答案】：D174、（2017年真題）當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。

A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）

B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）

C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單

D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單

【答案】：C175、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。

A.有利于提高證券市場效率

B.有利于避免基金經理做出錯誤的投資決策

C.與保守客戶秘密相沖突

D.不利于防止信息濫用

【答案】：A176、(2017年)下列關于金融機構的作用的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C177、某國內的股權投資基金使用相對估值法,對本土的A公司進行交易估值,可比公司B在美國上市,相比之下,A公司技術更為先進,用戶規(guī)模更大,實力更為雄厚,有望很快在國內上市,以下表述正確的是（）。

A.A公司的競爭力更強,所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有資本市場的流動性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司將在國內上市,國內認知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的競爭力更強,B公司具有資本市場的流動性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比較

【答案】：D178、法律盡職調查更多的是定位于（）。

A.價值發(fā)現(xiàn)

B.風險發(fā)現(xiàn)

C.收益發(fā)現(xiàn)

D.投資可行性分析

【答案】：B179、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費（）計入基金財產。

A.1.5%；全額

B.0.75%；全額

C.1.5%；75%

D.0.75%；75%

【答案】：B180、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B181、申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與基金管理人、（）相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網測試。

A.中國證券登記結算公司

B.中國人民銀行清算中心

C.商業(yè)銀行電子銀行部

D.第三方支付公司

【答案】：A182、關于基金管理人內部控制的原則，說法錯誤的是（）。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.健全性原則

D.相互依賴原則

【答案】：D183、下列不屬于股票價格指數編制方法的是（）。

A.算術平均法

B.幾何平均法

C.綜合平均法

D.加權平均法

【答案】：C184、以下關于金融資產風險的表述，錯誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風險是對個別公司的證券的風險

B.違約風險屬于非系統(tǒng)性風險

C.系統(tǒng)性風險對所有資產具有相同的影響

D.經濟環(huán)境變化屬于系統(tǒng)性風險

【答案】：C185、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務監(jiān)督的內容?（）

A.通知業(yè)務機構停止其違法行為

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權通知他們停止其行為

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告

【答案】：B186、（2016年真題）關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。

A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率

B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告

C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數據和財務指標

D.半年度報告不要求進行審計

【答案】：B187、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。

A.12：50

B.12：100

C.18：50

D.18：100

【答案】：C188、下列關于債券與利率的關系說法正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C189、（2017年真題）對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C190、某股權投資基金認繳總額為20億元且于設立時全部實繳到位，基金收益分配約定為超額收益的10%作為業(yè)績報酬分給基金管理人，90%歸至基金投資者。收益分配體系為瀑布式，門檻收益率設定為每年8%，按單利計算?；鹪谶\營8年后完成了所有投資項目的退出，清算后可分配總額為40億元。假設基金運營期間未進行分配。根據以上材料，回答以下題目。

A.為了保持基金管理人與基金投資者之間的利益一致性及基金運用的合規(guī)性，基金需要強制設定相應的門檻收益率

B.門檻收益率是指基金向全體投資者返還投資本金后，向基金管理人進行分配直至管理人獲得按照門檻收益率計算的投資回報，作為業(yè)績報酬激勵基金管理人

C.該基金投資者應獲得的門檻收益為20億元

D.如果基金約定了門檻收益率條款，那么基金在分配時除向全體基金投資者返還投資本金外，還應繼續(xù)向其進行分配直至其獲得門檻收益，之后才開始向基金管理人分配業(yè)績報酬。

【答案】：D191、以下哪項不是投資機構通常采取與被投資企業(yè)主要管理人員進行溝通接觸的方式？

A.電話

B.郵件

C.會面

D.到企業(yè)實地考察

【答案】：B192、下列關于股權投資基金募集行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金的推介屬于募集行為

B.基金的贖回（退出）活動不屬于募集行為

C.基金份額（權益）的發(fā)售屬于募集行為

D.基金份額（權益）的認/申購（認繳）屬于募集行為

【答案】：B193、使用市盈率倍數法估值時，需要關注盈利數據所屬期間。對盈利數據，不會選擇（）

A.最近一個完整會計年度的歷史數據

B.最近十二個月的數據

C.預測年度的盈利數據

D.最近3年的數據

【答案】：D194、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。

A.道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映

B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的

C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和

D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

【答案】：B195、（2019年真題）關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。

A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內予以報備

B.宣傳資料通過內部相關高管檢查，并出具合規(guī)意見書

C.宣傳資料需要通過負責基金產品研究的高管檢查

D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案

【答案】：B196、下列不屬于基礎原材料類大宗商品的是（）。

A.鋼鐵

B.銅

C.鉛

D.動力煤

【答案】：D197、某公司2015年度資產負債表中，貨幣資金為600億元，應收賬款為200億元，應收票據為200億元.長期股權投資為20億元，則應計入流動資產的金額為（）億元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

【答案】：B198、（2017年真題）全國股轉系統(tǒng)掛牌股票轉讓可以采取的方式不包括（）。

A.協(xié)議方式

B.競價交易

C.做市方式

D.中國證監(jiān)會批準的其他方式

【答案】：B199、某股權投資基金于2011年1月1日成立募集規(guī)模15億元截止2016年12月31日的凈資產凈值為10億元，各年度投資者繳款和分配金額情況如下所示：2011年投資者繳款5億元投資者分配0億元，2012年投資者繳款5億元投資者分配0億元2013年投資者繳款3億元投資者分配0億元,2014年投資者繳款1億元投資者分配8億元,2015年投資者繳款0.5億元投資者分配5億元，2016年投資者繳款0.5億元投資者分配7億元，則基金已分配收益倍數為（）

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B200、某基金管理公司的基金經理甲串通基金經理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。

A.二公司的內幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當競爭

【答案】：B201、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。

A.股利

B.自由現(xiàn)金流

C.股權資本自由現(xiàn)金流

D.以上選項都對

【答案】：A202、（2017年真題）股權分置改革新老劃斷后，凡在境內證券市場首次公開發(fā)行股票并上市的含國有股的股份有限公司，除國務院另有規(guī)定的，均須按首次公開發(fā)行時實際發(fā)行股份數量的（），將股份有限公司部分國有股轉由社?；饡钟校瑖泄蓶|持股數量少于應轉持股份數量的，按實際持股數量轉持。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：A203、負責基金銷售業(yè)務的管理人人員應（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有大學本科以上學歷

C.6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.有相關的基金從業(yè)經驗

【答案】：A204、從募集主體機構的角度來看，股權投資基金的募集分為（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B205、契約型基金的營運依據是（）。

A.基金公司章程

B.托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

【答案】：C206、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行的職責不包括（）。

A.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益

B.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

D.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

【答案】：D207、下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D208、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。

A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務指導和監(jiān)督管理的社會團體法人

C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會

【答案】：C209、下列關于基金業(yè)協(xié)會理事會的說法，錯誤的是（）。

A.理事會是會員代表大會閉會期間的執(zhí)行機構

B.理事會對會員代表大會負責

C.理事會由會員理事組成

D.理事會可以決定辦事機構和專業(yè)委員會的設立、變更和注銷

【答案】：C210、（2017年真題）關于基金托管人職責終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。

A.新基金托管人產生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責

B.基金份額持有人大會應在6個月內選任新基金托管人

C.新基金托管人產生后，原托管人應及時辦理基金財產和托管業(yè)務移交手續(xù)

D.原基金托管人應妥善保管基金財產和托管業(yè)務資料

【答案】：A211、暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。

A.不可抗力導致基金無法接受申購和贖回

B.證券交易所決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值

C.登記結算機構因異常情況無法辦理申購和贖回

D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會批準的其他情形

【答案】：D212、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：B213、申請募集基金應提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.律師事務所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

【答案】：D214、以下屬于管理指標的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A215、"創(chuàng)業(yè)投資〃概念從狹義發(fā)展到廣義的標志是（）。

A.1958年，美國小企業(yè)管理局設立"小企業(yè)投資公司計劃"

B.20世紀50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于中小成長型企業(yè)

C.20世紀70年代以后，創(chuàng)業(yè)投資基金開始將其領域拓展到對大型成熟企業(yè)的并購投資

D.1976年KKR成立以后，開始出現(xiàn)了專業(yè)化運作的并購投資基金

【答案】：C216、假設某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區(qū)間總持有區(qū)間的收益率為（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：D217、募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和（）相匹配的私募基金。

A.個人投資喜好

B.風險了解狀況

C.對市場了解狀況

D.風險承擔能力

【答案】：D218、衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率是（）。

A.資產收益率

B.資產負債率

C.凈資產收益率

D.銷售利潤率

【答案】：C219、(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。

A.在規(guī)定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票

B.將貨幣基金投資于可轉債

C.向基金份額持有人承諾5％的預期收益

D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易

【答案】：A220、基金投資者關系管理的主體是（）。

A.基金銷售機構

B.基金發(fā)起人

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：D221、ETF基金之所以能夠進行套利是基于（）

A.實物申購、贖回機制

B.—級市場與二級市場并存的交易制度

C.被動操作指數基金

D.通過交易所進行交易

【答案】：B222、（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

A.股票的票面價值

B.股票的清算價值

C.股票的賬面價值

D.股票的內在價值

【答案】：B223、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的（）。

A.規(guī)范性

B.服務性

C.專業(yè)性

D.適用性

【答案】：D224、甲從某基金管理公司離職時，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為()。

A.沒有違規(guī)

B.不公平對待客戶

C.泄露商業(yè)機密

D.泄露內幕信息

【答案】：C225、關于債券結算業(yè)務，下列說法中，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+1或T+2，可以擇任意一種結算方式

B.分銷業(yè)務按單一券種進行，通過分銷指令辦理

C.質押式回購期限最長為1年，在1年之內由投資者雙方自行商定回購期限

D.市場參與者進行買斷式回購前應簽訂買斷式回購主協(xié)議，進行每筆交易時應訂立書面形式的合同

【答案】：A226、股權投資基金要了解企業(yè)的日常經營情況，并對其進行指導或咨詢，實現(xiàn)有效的溝通，通常采取的方式不包括（）。

A.電話

B.會面

C.第三方介入

D.到企業(yè)實地考察

【答案】：C227、下列關于份額登記機構職責的表述正確的是（）。

A.不得以任何方式承諾或保證投資收益

B.不得損害服務對象的合法權益

C.妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構，其保存期限自賬戶銷戶之日起不得少于10年

D.基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整

【答案】：D228、下列不屬于流動資產的是（）。

A.現(xiàn)金

B.應收票據

C.應收賬款

D.應付賬款

【答案】：D229、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應對公司負賠償責任。

A.股東

B.監(jiān)事

C.董事

D.理事

【答案】：C230、通常投資人通過參與被投資企業(yè)的營運來了解被投資企業(yè)情況，投資人不參與被投資人（）。

A.營運層

B.股東大會（股東會）

C.董事會

D.監(jiān)事會

【答案】：A231、關于投資項目清算退出的表述,以下表述錯誤的是（）。

A.清算退出一般能夠收回大部分或者全部投資

B.清算退出包括解散清算和破產清算兩種方式

C.清算退出時指通過被投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出的行為

D.一般來說,清算退出是投資項目失敗后的一種退出方式

【答案】：A232、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時未增購股票的話，新增股票會稀釋老股東的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C233、某基金10月31日估值表中基金總資產為70億元，總負債30億元，總份額50億元，則該基金當日資產凈值為（）億元。

A.20

B.30

C.70

D.40

【答案】：D234、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C235、利潤表的構成部分不包括（）。

A.營業(yè)收入

B.利潤

C.與營業(yè)收入相關的生產性費用、銷售費用和其他費用

D.營業(yè)費用

【答案】：D236、（2017年真題）關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。

A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護

B.各國證券監(jiān)管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門

C.投資者保護是基金市場基礎假設的重要內容

D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施

【答案】：A237、關于境外上市，以下描述錯誤的是（）

A.境外直接上市方式路徑相對簡單，但由于嚴格的財務狀況要求，此模式更適用于大型國有企業(yè)

B.對接受美元基金投資的境內企業(yè)而言，通常采取境外直接上市的方式登陸資本市場

C.境外上市分為境外直接上市和境外間接上市兩種方式

D.我國企業(yè)選擇境外直接上市，需首先向中國證監(jiān)會提出申請

【答案】：B238、下列關于對沖基金的說法錯誤的是（）。

A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市