銀行業(yè)資本協議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“甲方”），法定代表人：易會滿，注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號，聯系方式甲方是一家經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性商業(yè)銀行，具備獨立法人資格，主要業(yè)務包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等金融服務。甲方在資本市場上具有豐富的投資經驗和風險控制能力，希望通過本次協議與乙方建立長期穩(wěn)定的合作，共同推動銀行業(yè)資本市場的健康發(fā)展。

甲方作為資本市場的參與主體，在日常經營過程中需要不斷優(yōu)化資本結構，提升資本充足率，以滿足監(jiān)管要求。同時，甲方也希望通過資本運作實現資產保值增值，降低運營成本?；诖耍追脚c乙方在充分了解彼此業(yè)務能力和市場定位的基礎上，決定簽署本協議，明確雙方在資本合作方面的權利與義務，確保合作順利進行。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：中國建設銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”），法定代表人：王建平，注冊地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號，聯系方式乙方是一家經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性商業(yè)銀行，具備獨立法人資格，主要業(yè)務包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等金融服務。乙方在資本市場上具有雄厚的資金實力和豐富的投資經驗，能夠為甲方提供專業(yè)的資本運作服務。

乙方作為資本市場的參與主體，始終致力于為客戶提供高質量的金融產品和服務。乙方通過多年的市場積累，形成了完善的風險管理體系和資本運作機制，能夠有效控制投資風險，保障合作雙方的合法權益。基于此，乙方與甲方在平等互利的基礎上，決定簽署本協議，明確雙方在資本合作方面的權利與義務，確保合作順利進行。

協議簡介：

本次合作背景：甲方作為國內領先的商業(yè)銀行，在日常經營過程中需要通過資本運作優(yōu)化資本結構，提升資本充足率，同時希望借助乙方的專業(yè)能力實現資產保值增值。乙方作為國內另一家領先的商業(yè)銀行，具備雄厚的資金實力和豐富的投資經驗，能夠為甲方提供專業(yè)的資本運作服務。雙方基于長期合作的基礎，決定通過本協議建立穩(wěn)定的合作關系，共同推動銀行業(yè)資本市場的健康發(fā)展。

合作前提條件：雙方在充分了解彼此業(yè)務能力和市場定位的基礎上，經過友好協商，達成一致意見，同意通過本協議明確雙方在資本合作方面的權利與義務。甲方將通過本協議獲得乙方的資本運作支持，乙方將通過本協議為甲方提供專業(yè)的投資服務。雙方將嚴格遵守協議約定，確保合作順利進行。

合作目的：通過本協議的簽署，雙方將建立長期穩(wěn)定的合作關系，共同推動銀行業(yè)資本市場的健康發(fā)展。甲方將借助乙方的專業(yè)能力優(yōu)化資本結構，提升資本充足率；乙方將通過本次合作實現資產保值增值，擴大市場份額。雙方將共同努力，實現互利共贏。

第一條協議目的與范圍

本協議的主要目的在于建立甲方與乙方在銀行業(yè)資本領域的長期合作關系，通過雙方的共同努力，實現資本結構的優(yōu)化、資本效率的提升以及風險的有效控制，進而滿足雙方在資本運作方面的需求，并促進資本市場的穩(wěn)定健康發(fā)展。具體而言，本協議涉及的資本合作內容主要包括但不限于資本注入、資本工具創(chuàng)新、資本管理咨詢、資本風險控制以及資本市場投資等方面。甲方將通過本協議獲得乙方的資本運作支持，以優(yōu)化自身資本結構，提升資本充足率；乙方將通過本協議為甲方提供專業(yè)的投資服務，以實現資產保值增值，擴大市場份額。雙方將本著平等互利、誠實信用的原則，嚴格遵守本協議的約定，確保合作項目的順利實施，共同推動銀行業(yè)資本市場的進步與發(fā)展。

第二條定義

為本協議之目的，下列術語具有以下含義：

1.“資本充足率”是指銀行資本總額與風險加權資產總額的比率，是衡量銀行資本實力的重要指標。

2.“資本工具”是指銀行發(fā)行的用于籌集資本的金融工具，包括但不限于普通股、優(yōu)先股、可轉換債券、永續(xù)債等。

3.“資本管理咨詢”是指乙方為甲方提供的關于資本結構優(yōu)化、資本工具選擇、資本風險管理等方面的專業(yè)建議和服務。

4.“資本風險控制”是指銀行在資本運作過程中，采取的一系列措施以識別、評估和控制資本風險。

5.“資本市場投資”是指銀行在資本市場上進行的投資活動，包括但不限于股票投資、債券投資、基金投資等。

6.“風險加權資產”是指銀行根據不同業(yè)務的風險程度，對資產進行加權計算后的總資產值。

7.“監(jiān)管要求”是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其他相關監(jiān)管機構對銀行業(yè)務運營和資本管理提出的各項要求。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

(1)甲方的權力：

a.有權根據本協議約定，要求乙方提供資本運作方面的專業(yè)支持和服務。

b.有權對乙方提供的資本管理咨詢、資本風險控制等服務進行監(jiān)督，并要求乙方按照協議約定履行義務。

c.有權要求乙方按照本協議約定，定期提供資本運作相關的報告和信息披露。

d.有權在本協議履行過程中，根據實際情況的變化，與乙方協商調整合作內容或合作方式。

(2)甲方的義務：

a.應按照本協議約定，向乙方提供必要的業(yè)務信息和數據，以支持乙方提供專業(yè)的資本運作服務。

b.應按照本協議約定，及時支付乙方提供的資本管理咨詢、資本風險控制等服務的費用。

c.應按照本協議約定，配合乙方進行資本市場的投資活動，并提供必要的決策支持。

d.應按照本協議約定，遵守相關監(jiān)管要求，確保資本運作的合規(guī)性。

e.應按照本協議約定，對乙方提供的資本運作服務進行保密，未經乙方同意，不得向第三方披露。

2.乙方的權力和義務：

(1)乙方的權力：

a.有權根據本協議約定，向甲方提供資本運作方面的專業(yè)支持和服務，并按照協議約定收取服務費用。

b.有權要求甲方按照本協議約定，提供必要的業(yè)務信息和數據，以支持乙方提供專業(yè)的資本運作服務。

c.有權對甲方的資本運作需求進行評估，并根據評估結果提供相應的服務方案。

d.有權要求甲方按照本協議約定，及時支付乙方提供的資本管理咨詢、資本風險控制等服務的費用。

(2)乙方的義務：

a.應按照本協議約定，為甲方提供專業(yè)的資本運作服務，包括但不限于資本結構優(yōu)化、資本工具選擇、資本風險管理等。

b.應按照本協議約定，保證提供的服務方案符合相關監(jiān)管要求，并能夠有效滿足甲方的資本運作需求。

c.應按照本協議約定，定期向甲方提供資本運作相關的報告和信息披露，包括但不限于資本運作進展、風險狀況、投資收益等。

d.應按照本協議約定，對甲方提供的業(yè)務信息和數據保密，未經甲方同意，不得向第三方披露。

e.應按照本協議約定，建立完善的風險管理體系，確保資本運作的安全性。

f.應按照本協議約定，配合甲方進行資本市場的投資活動，并提供必要的市場分析和投資建議。

g.應按照本協議約定，及時響應甲方的合理需求，并提供高效的服務支持。

h.應按照本協議約定，遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保資本運作的合規(guī)性。

第四條價格與支付條件

雙方同意，根據本協議約定的合作內容，乙方為甲方提供的資本運作相關服務將按照以下價格與支付條件執(zhí)行：

1.服務費用：甲方應向乙方支付的服務費用具體金額及計算方式由雙方根據合作內容在附件中詳細列明，并作為本協議不可分割的一部分。該費用可能包括但不限于咨詢費、管理費、交易傭金等，具體以雙方確認的收費項目為準。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在收到款項后向甲方開具等額的發(fā)票。

3.支付時間：甲方應按照附件中約定的支付時間表按時支付服務費用。如需調整支付時間，雙方應提前協商并達成一致意見。逾期支付的，甲方應按照每日千分之五的利率向乙方支付逾期付款違約金。

4.付款條件：除雙方另有約定外，所有服務費用均應在甲方收到乙方提供的服務成果或完成相應工作后支付。

第五條履行期限

1.本協議的有效期限為自雙方簽署之日起五年，自【具體起始日期】至【具體終止日期】。協議期滿前【三個月】，如雙方均有意繼續(xù)合作，應另行簽署續(xù)期協議。

2.協議有效期內，雙方應根據本協議約定及附件內容履行各自的權利與義務。乙方應在本協議生效之日起【三十日】內完成對甲方資本運作需求的初步評估，并向甲方提交初步服務方案。

3.關鍵時間節(jié)點：

a.資本注入交易：自雙方簽署資本注入協議之日起【六十日】內完成首筆資金劃轉；整個資本注入過程應在【三百日】內完成。

b.資本工具發(fā)行：自雙方簽署資本工具發(fā)行協議之日起【九十日】內完成發(fā)行文件的準備工作；整個發(fā)行過程應在【二百四十日】內完成。

c.定期報告提交：乙方應每【季度】向甲方提交一次資本運作進展報告，并在【每年】末提交年度資本運作總結報告。

4.如因不可抗力導致協議無法按期履行，雙方應協商決定是否延期履行或解除協議。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

a.逾期支付服務費用：如甲方未按照本協議第四條約定按時支付服務費用，每逾期一日，應按照逾期金額的千分之五向乙方支付違約金；逾期超過【三十日】的，乙方有權解除協議，并要求甲方支付全部服務費用及相應的違約金。

b.提供虛假信息：如甲方向乙方提供虛假或誤導性信息，導致乙方產生損失，甲方應承擔全部賠償責任，包括但不限于直接損失、間接損失及合理的維權費用。

c.違反保密義務：如甲方違反本協議項下的保密義務，泄露乙方商業(yè)秘密或專有信息，應向乙方支付【人民幣伍佰萬元】的違約金；若乙方因此遭受實際損失超過違約金的，甲方還應賠償差額部分。

2.乙方違約責任：

a.未能提供約定服務：如乙方未能按照本協議第三條約定提供專業(yè)服務，或服務質量不符合約定標準，甲方有權要求乙方限期整改；逾期未整改或整改后仍不符合標準的，甲方有權解除協議，并要求乙方退還已支付的服務費用，并支付【已支付服務費用百分之五十】的違約金。

b.違反保密義務：如乙方違反本協議項下的保密義務，泄露甲方商業(yè)秘密或專有信息，應向甲方支付【人民幣壹仟萬元】的違約金；若甲方因此遭受實際損失超過違約金的，乙方還應賠償差額部分。

c.未能遵守監(jiān)管要求：如乙方在提供服務過程中違反相關監(jiān)管要求，導致甲方受到監(jiān)管處罰或產生損失的，乙方應承擔全部賠償責任，包括但不限于罰款、賠償金等。

3.違約金上限：雙方同意，本協議項下的違約金總額不應超過本協議總金額的【百分之五十】。若違約金不足以彌補實際損失的，違約方還應賠償差額部分。

4.解除協議后果：任何一方嚴重違約，導致協議目的無法實現的，守約方有權解除協議，并要求違約方承擔相應的違約責任。解除協議后，雙方應立即停止履行協議義務，并妥善處理已產生的權利義務關系。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)的變更）、疫情及其防控措施、網絡攻擊或系統(tǒng)故障等。不可抗力事件應自其發(fā)生之日起持續(xù)影響雙方履行本協議相關義務的，視為不可抗力狀態(tài)持續(xù)。

2.通知義務：任何一方在發(fā)生或預見到不可抗力事件可能影響本協議履行時，應立即通知對方，并提供相關證明文件。通知應在不可抗力事件發(fā)生后【七日】內發(fā)出；若事件持續(xù)，則應每隔【三十日】更新情況，直至不可抗力影響消除。

3.責任免除：因不可抗力導致任何一方無法履行或無法完全履行本協議約定的部分或全部義務的，該方不承擔違約責任，但應及時采取合理措施減輕損失，并應在本協議不可抗力條款規(guī)定的通知期限內提供書面證明。雙方應根據不可抗力的影響程度，協商決定是否延期履行、部分履行或解除協議。若不可抗力影響持續(xù)超過【三個月】，雙方均有權單方面解除協議，并應互不承擔違約責任，雙方已履行的義務不再要求返還，但已產生的費用應按實際發(fā)生額結算。

4.不可免除的責任：因不可抗力導致一方違反保密義務或造成對方人身傷害的，該方仍應承擔相應責任。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協議解釋、履行障礙、違約責任等，雙方應首先通過友好協商解決。協商應在知曉爭議后【三十日】內進行，如協商不成，應提交爭議解決程序。

2.協商不成后的解決方式：如協商不成，雙方同意選擇以下第【一種】方式解決爭議：

a.提交【指定地點，例如：北京市金融仲裁委員會】按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁語言為中文。雙方應遵守仲裁庭的管轄，并應仲裁庭的要求提供必要的證據和資料。

b.任何一方均有權向【甲方或乙方所在地有管轄權的人民法院，例如：北京市朝陽區(qū)人民法院】提起訴訟解決爭議。選擇訴訟方式解決爭議的，應以書面形式通知對方，并說明選擇的法院。

3.爭議解決原則：爭議解決過程中，雙方應本著誠實信用原則，盡量通過專業(yè)、高效的方式解決爭議，避免對雙方業(yè)務合作造成不必要的干擾。如雙方在本協議有效期內，就同一爭議事項達成書面和解協議，應視為爭議已解決，并應據此辦理相關手續(xù)。

4.仲裁/訴訟地的選擇：若選擇仲裁，仲裁機構由雙方在爭議發(fā)生后【十五日】內共同書面指定；若協商不成且未在上述期限內指定仲裁機構，則爭議解決方式視為選擇訴訟，并由【甲方所在地】有管轄權的人民法院管轄。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方在本協議項下的所有通知、請求、要求或其他通訊，均應采用書面形式，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方確認的電子數據交換系統(tǒng)發(fā)送至本協議首部列明的地址或聯系方式。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)送成功時視為送達；以專人遞送或掛號信方式發(fā)送的，發(fā)出后【三日】視為送達。任何一方變更聯系方式，應提前【七日】書面通知對方。

2.協議變更：對本協議的任何修改或補充，均須經雙方協商一致，并以書面形式作出，作為本協議不可分割的一部分。未經雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協議內容。

3.分項履行：本協議各條款互為獨立部分，任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。若本協議某一部分被認定為無效或不可執(zhí)行，雙方應協商替換為內容最接近且合法有效的條款，以代替原條款。

4.可分割性：若本協議任何條款被有管轄權的法院或仲裁機構認定為無效或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本協議中刪除，但本協議的其他條款應繼續(xù)完全有效。

5.法律適用：本協議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。

6.聯系人：雙方各自指定以下人員為本協議項下的主要聯系人：

a.甲方：張三，職務：高級管理層，聯系方式

b.乙方：李四，職務：