基金考試題庫真題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金的風險通常相對較高（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金2.基金份額登記機構的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.保管基金財產D.代理發(fā)放紅利3.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。A.會計師事務所B.律師事務所C.基金評級機構D.基金咨詢機構4.下列關于開放式基金的說法，不正確的是（）A.規(guī)模不固定B.可以隨時提出申購或贖回申請C.交易在投資者與基金管理人之間完成D.交易價格由市場供求關系決定5.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.適用性D.服務性6.基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構7.基金管理人的最主要職責是（）A.安全保管基金的全部資產B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.基金資產的清算和交割D.基金資產的投資運作8.一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/49.基金監(jiān)管的首要目標是（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.提升基金行業(yè)的服務水平10.以下關于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）A.要考慮基金規(guī)模因素B.可以僅關注單一指標C.不同類型基金的業(yè)績比較不能簡單對比D.要考慮時間因素答案：1.C2.C3.A4.D5.B6.D7.D8.A9.A10.B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要當事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構2.以下屬于基金市場營銷的特征的有（）A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.持續(xù)性3.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料4.開放式基金的費用主要包括（）A.申購費B.贖回費C.管理費D.托管費5.基金合同應當包括的內容有（）A.基金運作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金財產的投資方向和投資限制6.下列關于基金信息披露的說法，正確的有（）A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止利益沖突與利益輸送7.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）A.審慎調查B.基金投資人風險承受能力調查C.基金投資人風險評價D.對基金產品和基金投資人進行匹配8.基金監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.審慎監(jiān)管原則D.高效監(jiān)管原則9.影響基金業(yè)績的因素有（）A.市場環(huán)境B.基金經理的投資能力C.基金規(guī)模D.投資組合的構建10.基金份額持有人享有的權利有（）A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財產投資于與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券。（）2.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。（）3.基金托管人負責基金資產的投資運作。（）4.基金市場營銷的核心是客戶關系管理。（）5.開放式基金的份額不固定，投資者可以隨時提出申購或贖回申請。（）6.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露。（）7.基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。（）8.基金業(yè)績評價只需關注基金的收益情況。（）9.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）10.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的作用。答案：基金托管人能安全保管基金財產，監(jiān)督基金管理人投資運作，保證基金財產的獨立與完整，防止基金財產挪作他用，保障基金份額持有人利益，維護市場穩(wěn)定與公平。2.開放式基金和封閉式基金有哪些主要區(qū)別？答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申購贖回，交易價格按凈值；封閉式基金規(guī)模固定，在存續(xù)期內不能贖回，交易價格受供求關系影響，在二級市場交易。3.基金信息披露的意義是什么？答案：利于投資者價值判斷，防止信息濫用，提高證券市場效率，防止利益沖突與輸送，增強市場透明度，保障投資者知情權，促進市場健康發(fā)展。4.簡述基金監(jiān)管的目標。答案：保護投資人及相關當事人合法權益，規(guī)范證券投資基金活動，促進基金和資本市場健康發(fā)展，提升基金行業(yè)服務水平，維護市場秩序。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場營銷中如何做到適用性原則。答案：要對基金產品風險和收益特征進行評估分類，了解投資者風險承受能力、投資目標等。將合適的基金產品推薦給合適的投資者，通過風險測評等方式匹配，持續(xù)跟蹤投資者情況，動態(tài)調整投資建議。2.分析基金業(yè)績評價需要考慮的多方面因素。答案：需考慮市場環(huán)境，不同行情下表現(xiàn)有別；基金經理投資能力，其選股擇時等影響業(yè)績；基金規(guī)模，大小規(guī)模對投資策略有不同要求；投資組合構建，資產配置合理性影響收益。綜合考量這些因素才能客觀評價。3.探討基金份額持有人大會在基金運作中的重要性。答案：基金份額持有人大會是持有人行使權利的平臺，能決定基金重大事項，如修改基金合同、更換基金管理人等，保