信息安全風險評估措施一、概述

信息安全風險評估是識別、分析和應對組織信息資產(chǎn)所面臨威脅和脆弱性的系統(tǒng)性過程。其目的是確定風險等級，并制定相應的風險處置策略，以保障信息安全。本措施旨在提供一個規(guī)范化的風險評估框架，幫助組織有效識別和降低信息安全風險。

二、風險評估流程

（一）準備階段

1.確定評估范圍：明確評估對象（如系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡等）和邊界。

2.收集基礎信息：包括資產(chǎn)清單、現(xiàn)有安全措施、威脅情報等。

3.組建評估團隊：由IT、安全、業(yè)務等部門人員組成，明確職責分工。

（二）風險識別

1.資產(chǎn)識別：列出關鍵信息資產(chǎn)，如硬件設備、軟件系統(tǒng)、數(shù)據(jù)文件等，并標注重要性等級。

2.威脅分析：列舉可能對資產(chǎn)造成損害的威脅，如病毒攻擊、數(shù)據(jù)泄露、設備故障等。

3.脆弱性分析：檢查系統(tǒng)或流程中存在的安全漏洞，如未授權(quán)訪問、弱密碼策略等。

（三）風險分析與評估

1.風險計算：采用風險矩陣法，結(jié)合威脅發(fā)生的可能性（如低、中、高）和影響程度（如輕微、嚴重、災難性），計算風險值。

示例：威脅可能性為“中”，影響程度為“嚴重”，則風險等級為“高”。

2.風險排序：根據(jù)計算結(jié)果，對識別出的風險進行優(yōu)先級排序，重點關注高風險項。

3.風險接受度判斷：對比組織風險承受能力，確定哪些風險需要處置。

（四）風險處置

1.風險規(guī)避：通過流程或技術手段消除風險源頭，如停止使用不安全的系統(tǒng)。

2.風險降低：采取緩解措施，如部署防火墻、加強訪問控制、定期備份數(shù)據(jù)。

3.風險轉(zhuǎn)移：通過保險或外包等方式轉(zhuǎn)移風險。

4.風險接受：對于低風險項，記錄并定期審查。

（五）文檔與報告

1.編制風險評估報告：包含評估過程、結(jié)果、處置建議等。

2.更新風險管理臺賬：記錄風險狀態(tài)變化及處置措施。

3.定期復審：每年或重大變更后重新評估，確保持續(xù)有效。

三、實施要點

（一）明確評估標準

1.采用行業(yè)通用框架（如ISO27005），統(tǒng)一評估標準。

2.設定量化指標，如數(shù)據(jù)泄露可能導致的經(jīng)濟損失范圍（示例：1萬元至100萬元）。

（二）加強人員培訓

1.對評估團隊進行安全意識培訓，確保理解評估流程。

2.定期考核，確保評估質(zhì)量。

（三）技術輔助

1.使用漏洞掃描工具自動識別系統(tǒng)脆弱性。

2.利用安全信息和事件管理（SIEM）系統(tǒng)分析威脅數(shù)據(jù)。

（四）持續(xù)改進

1.根據(jù)處置效果調(diào)整評估模型。

2.結(jié)合業(yè)務變化動態(tài)更新風險清單。

四、注意事項

1.評估過程需保持客觀，避免主觀臆斷。

2.風險處置措施需與業(yè)務目標相協(xié)調(diào)。

3.評估結(jié)果應向管理層匯報，確保決策支持。

**一、概述**

信息安全風險評估是識別、分析和應對組織信息資產(chǎn)所面臨威脅和脆弱性的系統(tǒng)性過程。其目的是確定風險等級，并制定相應的風險處置策略，以保障信息安全。本措施旨在提供一個規(guī)范化的風險評估框架，幫助組織有效識別和降低信息安全風險。風險評估的核心在于平衡安全投入與業(yè)務需求，確保組織在有限資源下實現(xiàn)最大的安全保障。通過風險評估，組織可以：

(1)優(yōu)先處理最關鍵的風險，避免資源分散；

(2)為安全決策提供數(shù)據(jù)支持，減少盲目投入；

(3)滿足合規(guī)性要求（如行業(yè)規(guī)范、客戶合同等）；

(4)提升整體安全意識和能力。

二、風險評估流程

（一）準備階段

1.**確定評估范圍**：

-明確評估對象：列出具體的系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡設備、應用程序等，例如“生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫”、“銷售客戶管理系統(tǒng)”、“辦公網(wǎng)絡段”。

-劃定評估邊界：明確哪些資產(chǎn)在評估范圍內(nèi)，哪些不包含，例如“不包括供應商提供的云服務”。

-設定評估目標：明確評估要達成的具體目標，如“評估年度內(nèi)數(shù)據(jù)泄露風險”、“驗證新系統(tǒng)安全設計”。

2.**收集基礎信息**：

-資產(chǎn)清單：記錄每項資產(chǎn)的名稱、類型、位置、負責人、重要性等級（如高、中、低）。示例格式：|資產(chǎn)名稱|類型|重要性|負責人|

-現(xiàn)有安全措施：列出已部署的安全控制，如防火墻規(guī)則、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）配置、訪問控制策略等。

-威脅情報：收集公開的威脅信息，如常見攻擊手法、行業(yè)漏洞報告等?？捎嗛喌谌桨踩Y訊服務。

-組織安全策略：整理現(xiàn)有的安全管理制度、操作規(guī)程等。

3.**組建評估團隊**：

-明確角色分工：

(1)評估負責人：統(tǒng)籌整個評估過程，如信息安全經(jīng)理；

(2)業(yè)務代表：提供業(yè)務流程和資產(chǎn)重要性信息，如部門主管；

(3)技術專家：協(xié)助識別技術脆弱性，如網(wǎng)絡工程師、系統(tǒng)管理員；

(4)文檔記錄員：負責撰寫評估報告和記錄。

-建立溝通機制：定期召開評估會議，確保信息同步。

（二）風險識別

1.**資產(chǎn)識別**：

-**信息資產(chǎn)清單編制**：

(1)物理資產(chǎn)：服務器、路由器、硬盤、紙質(zhì)文檔存儲柜等；

(2)邏輯資產(chǎn)：數(shù)據(jù)庫、應用程序、業(yè)務數(shù)據(jù)、配置文件等；

(3)服務資產(chǎn)：電子郵件服務、VPN接入、云存儲服務等。

-**資產(chǎn)重要性評估**：

-根據(jù)資產(chǎn)丟失或被破壞后對業(yè)務的影響程度進行分級，參考標準：

|等級|影響描述|示例資產(chǎn)|

|------|----------|----------|

|高|導致業(yè)務完全中斷，或造成重大經(jīng)濟損失（示例：超過100萬元）|生產(chǎn)核心數(shù)據(jù)庫|

|中|導致業(yè)務效率下降，或造成一定經(jīng)濟損失（示例：10萬元-100萬元）|銷售報表系統(tǒng)|

|低|對業(yè)務影響較小，經(jīng)濟損失輕微（示例：低于10萬元）|內(nèi)部通知群組|

2.**威脅分析**：

-**常見威脅類型**：

(1)**無授權(quán)訪問**：如黑客攻擊、內(nèi)部人員惡意操作；

(2)**數(shù)據(jù)泄露**：如釣魚郵件、數(shù)據(jù)庫未加密；

(3)**系統(tǒng)故障**：如硬件損壞、軟件漏洞被利用；

(4)**自然災害**：如火災、地震導致設施破壞；

(5)**人為錯誤**：如誤刪文件、密碼設置不當。

-**威脅頻率與來源**：

-參考行業(yè)報告或歷史事件，估計威脅發(fā)生的概率（如每年、每季度）；

-分析威脅來源，如外部網(wǎng)絡攻擊、內(nèi)部人員操作、第三方供應商風險等。

3.**脆弱性分析**：

-**技術脆弱性識別**：

(1)使用漏洞掃描工具（如Nessus、OpenVAS）掃描系統(tǒng)漏洞；

(2)審查系統(tǒng)配置，如默認密碼、不安全的端口開放、SSL證書過期等；

(3)進行滲透測試，模擬攻擊行為驗證防御能力。

-**管理流程脆弱性**：

(1)審查訪問控制流程：如權(quán)限分配不合理、離職員工賬戶未及時回收；

(2)檢查備份恢復流程：如備份頻率不足、恢復測試缺失；

(3)評估安全意識培訓效果：如員工對安全政策的理解程度。

-**物理環(huán)境脆弱性**：

(1)檢查機房環(huán)境：如溫濕度控制、門禁系統(tǒng)可靠性；

(2)審查線纜布設：如弱電與強電混布、缺乏屏蔽措施。

（三）風險分析與評估

1.**風險計算**：

-**風險矩陣法**：

(1)確定可能性等級及其賦分（示例：低=1，中=3，高=5）；

(2)確定影響程度及其賦分（示例：輕微=1，中等=3，嚴重=5，災難性=7）；

(3)計算風險值：可能性×影響程度。示例計算：

|資產(chǎn)|威脅|可能性|影響|風險值（可能性×影響）|

|------|------|-------|------|----------------------|

|DB|黑客|中|嚴重|15|

|文件|火災|低|輕微|3|

(4)根據(jù)風險值劃分等級，參考標準：

|風險值|等級|推薦措施|

|--------|--------|---------|

|>20|極高|立即整改|

|10-20|高|優(yōu)先整改|

|5-10|中|計劃整改|

|<5|低|觀察/接受|

-**定量風險評估（QAR）**（可選，適用于復雜場景）：

(1)計算預期損失（ExpectedLoss,EL）：EL=風險發(fā)生概率×單次損失金額；

(2)比較處置成本與預期損失，決策是否接受風險。

2.**風險排序**：

-按風險值或預期損失從高到低排序，形成風險清單；

-優(yōu)先處理風險值最高的項，確保資源有效利用。

3.**風險接受度判斷**：

-對比組織風險承受能力：

(1)經(jīng)濟承受能力：可接受的最大損失金額；

(2)聲譽承受能力：對品牌形象的影響程度；

(3)法律合規(guī)承受能力：行業(yè)或合同要求的最低安全標準。

-區(qū)分風險接受、降低、轉(zhuǎn)移、規(guī)避：

(1)**接受**：對于低風險項，記錄并定期審查；

(2)**降低**：實施安全控制措施，如部署防火墻、加強密碼策略；

(3)**轉(zhuǎn)移**：通過保險或外包轉(zhuǎn)移部分風險；

(4)**規(guī)避**：停止使用不安全的系統(tǒng)或流程。

（四）風險處置

1.**風險規(guī)避**：

-停用或替換高風險資產(chǎn)/流程；

-廢棄不安全的遺留系統(tǒng)，遷移至更安全的平臺。

2.**風險降低**：

-**技術措施**：

(1)部署安全設備：防火墻、入侵檢測/防御系統(tǒng)（IDS/IPS）、防病毒軟件；

(2)加強訪問控制：實施多因素認證（MFA）、基于角色的訪問控制（RBAC）；

(3)數(shù)據(jù)保護：數(shù)據(jù)加密（傳輸加密、存儲加密）、數(shù)據(jù)脫敏、定期備份。

-**管理措施**：

(1)制定和執(zhí)行安全策略：如密碼復雜度要求、定期變更；

(2)加強人員培訓：提升員工安全意識和技能；

(3)完善審計和監(jiān)控：記錄關鍵操作、異常行為，及時響應。

3.**風險轉(zhuǎn)移**：

-購買網(wǎng)絡安全保險，覆蓋部分損失；

-選擇具有安全服務的第三方供應商（如云服務、托管服務）。

4.**風險處置計劃**：

-制定詳細計劃，包括：

(1)整改措施：具體技術或管理措施；

(2)責任人：明確每項措施的負責人；

(3)時間表：設定完成時限（如短期、中期、長期）；

(4)預算：估算所需資源。

（五）文檔與報告

1.**風險評估報告**：

-包含以下內(nèi)容：

(1)評估背景與范圍；

(2)評估方法與流程；

(3)風險識別結(jié)果（資產(chǎn)、威脅、脆弱性清單）；

(4)風險評估結(jié)果（風險矩陣、排序清單）；

(5)風險處置建議（規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受）；

(6)風險處置計劃概要。

2.**風險管理臺賬**：

-建立電子或紙質(zhì)臺賬，記錄：

(1)風險項詳情：名稱、描述、所屬資產(chǎn)；

(2)風險等級與狀態(tài)：當前評估結(jié)果、是否已處置；

(3)處置措施：已采取的行動、負責人、完成情況；

(4)后續(xù)跟蹤計劃：定期復審頻率、負責人。

3.**定期復審**：

-建立復審機制：

(1)年度全面復審；

(2)每季度抽查關鍵風險項；

(3)業(yè)務或技術重大變更后立即復審受影響的風險。

-復審內(nèi)容包括：處置效果、新出現(xiàn)的風險、政策變更等。

三、實施要點

（一）明確評估標準

1.**采用行業(yè)通用框架**：

-參考ISO27005風險管理指南，結(jié)合組織實際定制評估模型；

-定義關鍵術語，如“資產(chǎn)”、“威脅”、“脆弱性”、“風險”等。

2.**設定量化指標**：

-示例指標：

(1)數(shù)據(jù)泄露可能導致的經(jīng)濟損失范圍：1萬元至100萬元；

(2)系統(tǒng)中斷可能導致的生產(chǎn)損失：每小時損失金額（如5000元）；

(3)威脅事件發(fā)生頻率：每年不超過1次（高風險場景）。

（二）加強人員培訓

1.**評估團隊培訓**：

-內(nèi)容：風險評估方法論、工具使用（如漏洞掃描器）、行業(yè)最佳實踐；

-形式：內(nèi)部培訓、外部課程、模擬演練。

2.**全員意識提升**：

-通過宣傳材料、安全月活動等方式，普及風險基礎知識；

-鼓勵員工報告可疑行為或潛在風險。

（三）技術輔助

1.**漏洞掃描與管理**：

-部署自動化掃描工具，定期（如每月）掃描網(wǎng)絡和主機；

-優(yōu)先修復高風險漏洞（如CVSS評分9.0以上）。

2.**安全監(jiān)控與分析**：

-使用SIEM系統(tǒng)整合日志數(shù)據(jù)，實時監(jiān)控異常行為；

-設置告警規(guī)則，如多次登錄失敗、權(quán)限變更等。

3.**數(shù)據(jù)資產(chǎn)識別工具**：

-部署數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)工具，自動識別敏感數(shù)據(jù)（如信用卡號、身份證號）分布情況。

（四）持續(xù)改進

1.**閉環(huán)管理**：

-從風險處置到復審形成閉環(huán)，確保措施有效；

-記錄每次復審的變更內(nèi)容，持續(xù)優(yōu)化模型。

2.**動態(tài)調(diào)整**：

-根據(jù)處置效果調(diào)整風險等級或處置措施；

-當業(yè)務模式變化時（如新產(chǎn)品上線），同步更新風險評估。

四、注意事項

1.**客觀性原則**：

-避免主觀臆斷，基于客觀數(shù)據(jù)和事實進行分析；

-多角度驗證評估結(jié)果，如交叉檢查技術發(fā)現(xiàn)與管理流程。

2.**業(yè)務協(xié)同**：

-風險處置措施需考慮業(yè)務需求，避免過度安全影響效率；

-與業(yè)務部門溝通，平衡安全投入與業(yè)務價值。

3.**管理層支持**：

-評估結(jié)果需向管理層匯報，爭取資源和支持；

-管理層決策應基于風險評估結(jié)論，而非直覺。

4.**文檔規(guī)范性**：

-所有文檔（報告、臺賬、計劃）需清晰、完整、可追溯；

-建立版本控制機制，記錄每次修改。

5.**保密性保護**：

-風險評估涉及敏感信息，需控制文檔訪問權(quán)限；

-評估過程和結(jié)果僅限授權(quán)人員知悉。

一、概述

信息安全風險評估是識別、分析和應對組織信息資產(chǎn)所面臨威脅和脆弱性的系統(tǒng)性過程。其目的是確定風險等級，并制定相應的風險處置策略，以保障信息安全。本措施旨在提供一個規(guī)范化的風險評估框架，幫助組織有效識別和降低信息安全風險。

二、風險評估流程

（一）準備階段

1.確定評估范圍：明確評估對象（如系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡等）和邊界。

2.收集基礎信息：包括資產(chǎn)清單、現(xiàn)有安全措施、威脅情報等。

3.組建評估團隊：由IT、安全、業(yè)務等部門人員組成，明確職責分工。

（二）風險識別

1.資產(chǎn)識別：列出關鍵信息資產(chǎn)，如硬件設備、軟件系統(tǒng)、數(shù)據(jù)文件等，并標注重要性等級。

2.威脅分析：列舉可能對資產(chǎn)造成損害的威脅，如病毒攻擊、數(shù)據(jù)泄露、設備故障等。

3.脆弱性分析：檢查系統(tǒng)或流程中存在的安全漏洞，如未授權(quán)訪問、弱密碼策略等。

（三）風險分析與評估

1.風險計算：采用風險矩陣法，結(jié)合威脅發(fā)生的可能性（如低、中、高）和影響程度（如輕微、嚴重、災難性），計算風險值。

示例：威脅可能性為“中”，影響程度為“嚴重”，則風險等級為“高”。

2.風險排序：根據(jù)計算結(jié)果，對識別出的風險進行優(yōu)先級排序，重點關注高風險項。

3.風險接受度判斷：對比組織風險承受能力，確定哪些風險需要處置。

（四）風險處置

1.風險規(guī)避：通過流程或技術手段消除風險源頭，如停止使用不安全的系統(tǒng)。

2.風險降低：采取緩解措施，如部署防火墻、加強訪問控制、定期備份數(shù)據(jù)。

3.風險轉(zhuǎn)移：通過保險或外包等方式轉(zhuǎn)移風險。

4.風險接受：對于低風險項，記錄并定期審查。

（五）文檔與報告

1.編制風險評估報告：包含評估過程、結(jié)果、處置建議等。

2.更新風險管理臺賬：記錄風險狀態(tài)變化及處置措施。

3.定期復審：每年或重大變更后重新評估，確保持續(xù)有效。

三、實施要點

（一）明確評估標準

1.采用行業(yè)通用框架（如ISO27005），統(tǒng)一評估標準。

2.設定量化指標，如數(shù)據(jù)泄露可能導致的經(jīng)濟損失范圍（示例：1萬元至100萬元）。

（二）加強人員培訓

1.對評估團隊進行安全意識培訓，確保理解評估流程。

2.定期考核，確保評估質(zhì)量。

（三）技術輔助

1.使用漏洞掃描工具自動識別系統(tǒng)脆弱性。

2.利用安全信息和事件管理（SIEM）系統(tǒng)分析威脅數(shù)據(jù)。

（四）持續(xù)改進

1.根據(jù)處置效果調(diào)整評估模型。

2.結(jié)合業(yè)務變化動態(tài)更新風險清單。

四、注意事項

1.評估過程需保持客觀，避免主觀臆斷。

2.風險處置措施需與業(yè)務目標相協(xié)調(diào)。

3.評估結(jié)果應向管理層匯報，確保決策支持。

**一、概述**

信息安全風險評估是識別、分析和應對組織信息資產(chǎn)所面臨威脅和脆弱性的系統(tǒng)性過程。其目的是確定風險等級，并制定相應的風險處置策略，以保障信息安全。本措施旨在提供一個規(guī)范化的風險評估框架，幫助組織有效識別和降低信息安全風險。風險評估的核心在于平衡安全投入與業(yè)務需求，確保組織在有限資源下實現(xiàn)最大的安全保障。通過風險評估，組織可以：

(1)優(yōu)先處理最關鍵的風險，避免資源分散；

(2)為安全決策提供數(shù)據(jù)支持，減少盲目投入；

(3)滿足合規(guī)性要求（如行業(yè)規(guī)范、客戶合同等）；

(4)提升整體安全意識和能力。

二、風險評估流程

（一）準備階段

1.**確定評估范圍**：

-明確評估對象：列出具體的系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡設備、應用程序等，例如“生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫”、“銷售客戶管理系統(tǒng)”、“辦公網(wǎng)絡段”。

-劃定評估邊界：明確哪些資產(chǎn)在評估范圍內(nèi)，哪些不包含，例如“不包括供應商提供的云服務”。

-設定評估目標：明確評估要達成的具體目標，如“評估年度內(nèi)數(shù)據(jù)泄露風險”、“驗證新系統(tǒng)安全設計”。

2.**收集基礎信息**：

-資產(chǎn)清單：記錄每項資產(chǎn)的名稱、類型、位置、負責人、重要性等級（如高、中、低）。示例格式：|資產(chǎn)名稱|類型|重要性|負責人|

-現(xiàn)有安全措施：列出已部署的安全控制，如防火墻規(guī)則、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）配置、訪問控制策略等。

-威脅情報：收集公開的威脅信息，如常見攻擊手法、行業(yè)漏洞報告等?？捎嗛喌谌桨踩Y訊服務。

-組織安全策略：整理現(xiàn)有的安全管理制度、操作規(guī)程等。

3.**組建評估團隊**：

-明確角色分工：

(1)評估負責人：統(tǒng)籌整個評估過程，如信息安全經(jīng)理；

(2)業(yè)務代表：提供業(yè)務流程和資產(chǎn)重要性信息，如部門主管；

(3)技術專家：協(xié)助識別技術脆弱性，如網(wǎng)絡工程師、系統(tǒng)管理員；

(4)文檔記錄員：負責撰寫評估報告和記錄。

-建立溝通機制：定期召開評估會議，確保信息同步。

（二）風險識別

1.**資產(chǎn)識別**：

-**信息資產(chǎn)清單編制**：

(1)物理資產(chǎn)：服務器、路由器、硬盤、紙質(zhì)文檔存儲柜等；

(2)邏輯資產(chǎn)：數(shù)據(jù)庫、應用程序、業(yè)務數(shù)據(jù)、配置文件等；

(3)服務資產(chǎn)：電子郵件服務、VPN接入、云存儲服務等。

-**資產(chǎn)重要性評估**：

-根據(jù)資產(chǎn)丟失或被破壞后對業(yè)務的影響程度進行分級，參考標準：

|等級|影響描述|示例資產(chǎn)|

|------|----------|----------|

|高|導致業(yè)務完全中斷，或造成重大經(jīng)濟損失（示例：超過100萬元）|生產(chǎn)核心數(shù)據(jù)庫|

|中|導致業(yè)務效率下降，或造成一定經(jīng)濟損失（示例：10萬元-100萬元）|銷售報表系統(tǒng)|

|低|對業(yè)務影響較小，經(jīng)濟損失輕微（示例：低于10萬元）|內(nèi)部通知群組|

2.**威脅分析**：

-**常見威脅類型**：

(1)**無授權(quán)訪問**：如黑客攻擊、內(nèi)部人員惡意操作；

(2)**數(shù)據(jù)泄露**：如釣魚郵件、數(shù)據(jù)庫未加密；

(3)**系統(tǒng)故障**：如硬件損壞、軟件漏洞被利用；

(4)**自然災害**：如火災、地震導致設施破壞；

(5)**人為錯誤**：如誤刪文件、密碼設置不當。

-**威脅頻率與來源**：

-參考行業(yè)報告或歷史事件，估計威脅發(fā)生的概率（如每年、每季度）；

-分析威脅來源，如外部網(wǎng)絡攻擊、內(nèi)部人員操作、第三方供應商風險等。

3.**脆弱性分析**：

-**技術脆弱性識別**：

(1)使用漏洞掃描工具（如Nessus、OpenVAS）掃描系統(tǒng)漏洞；

(2)審查系統(tǒng)配置，如默認密碼、不安全的端口開放、SSL證書過期等；

(3)進行滲透測試，模擬攻擊行為驗證防御能力。

-**管理流程脆弱性**：

(1)審查訪問控制流程：如權(quán)限分配不合理、離職員工賬戶未及時回收；

(2)檢查備份恢復流程：如備份頻率不足、恢復測試缺失；

(3)評估安全意識培訓效果：如員工對安全政策的理解程度。

-**物理環(huán)境脆弱性**：

(1)檢查機房環(huán)境：如溫濕度控制、門禁系統(tǒng)可靠性；

(2)審查線纜布設：如弱電與強電混布、缺乏屏蔽措施。

（三）風險分析與評估

1.**風險計算**：

-**風險矩陣法**：

(1)確定可能性等級及其賦分（示例：低=1，中=3，高=5）；

(2)確定影響程度及其賦分（示例：輕微=1，中等=3，嚴重=5，災難性=7）；

(3)計算風險值：可能性×影響程度。示例計算：

|資產(chǎn)|威脅|可能性|影響|風險值（可能性×影響）|

|------|------|-------|------|----------------------|

|DB|黑客|中|嚴重|15|

|文件|火災|低|輕微|3|

(4)根據(jù)風險值劃分等級，參考標準：

|風險值|等級|推薦措施|

|--------|--------|---------|

|>20|極高|立即整改|

|10-20|高|優(yōu)先整改|

|5-10|中|計劃整改|

|<5|低|觀察/接受|

-**定量風險評估（QAR）**（可選，適用于復雜場景）：

(1)計算預期損失（ExpectedLoss,EL）：EL=風險發(fā)生概率×單次損失金額；

(2)比較處置成本與預期損失，決策是否接受風險。

2.**風險排序**：

-按風險值或預期損失從高到低排序，形成風險清單；

-優(yōu)先處理風險值最高的項，確保資源有效利用。

3.**風險接受度判斷**：

-對比組織風險承受能力：

(1)經(jīng)濟承受能力：可接受的最大損失金額；

(2)聲譽承受能力：對品牌形象的影響程度；

(3)法律合規(guī)承受能力：行業(yè)或合同要求的最低安全標準。

-區(qū)分風險接受、降低、轉(zhuǎn)移、規(guī)避：

(1)**接受**：對于低風險項，記錄并定期審查；

(2)**降低**：實施安全控制措施，如部署防火墻、加強密碼策略；

(3)**轉(zhuǎn)移**：通過保險或外包轉(zhuǎn)移部分風險；

(4)**規(guī)避**：停止使用不安全的系統(tǒng)或流程。

（四）風險處置

1.**風險規(guī)避**：

-停用或替換高風險資產(chǎn)/流程；

-廢棄不安全的遺留系統(tǒng)，遷移至更安全的平臺。

2.**風險降低**：

-**技術措施**：

(1)部署安全設備：防火墻、入侵檢測/防御系統(tǒng)（IDS/IPS）、防病毒軟件；

(2)加強訪問控制：實施多因素認證（MFA）、基于角色的訪問控制（RBAC）；

(3)數(shù)據(jù)保護：數(shù)據(jù)加密（傳輸加密、存儲加密）、數(shù)據(jù)脫敏、定期備份。

-**管理措施**：

(1)制定和執(zhí)行安全策略：如密碼復雜度要求、定期變更；

(2)加強人員培訓：提升員工安全意識和技能；

(3)完善審計和監(jiān)控：記錄關鍵操作、異常行為，及時響應。

3.**風險轉(zhuǎn)移**：

-購買網(wǎng)絡安全保險，覆蓋部分損失；

-選擇具有安全服務的第三方供應商（如云服務、托管服務）。

4.**風險處置計劃**：

-制定詳細計劃，包括：

(1)整改措施：具體技術或管理措施；

(2)責任人：明確每項措施的負責人；

(3)時間表：設定完成時限（如短期、中期、長期）；

(4)預算：估算所需資源。

（五）文檔與報告

1.**風險評估報告**：

-包含以下內(nèi)容：

(1)評估背景與范圍；

(2)評估方法與流程；

(3)風險識別結(jié)果（資產(chǎn)、威脅、脆弱性清單）；

(4)風險評估結(jié)果（風險矩陣、排序清單）；

(5)風險處置建議（規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受）；

(6)風險處置計劃概要。

2.**風險管理臺賬**：

-建立電子或紙質(zhì)臺賬，記錄：

(1)風險項詳情：名稱、描述、所屬資產(chǎn)；

(2)風險等級與狀態(tài)：當前評估結(jié)果、是否已處置；

(3)處置措施：已采取的行動、負責人、完成情況；

(4)后續(xù)跟蹤計