第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE小額貸款行業(yè)合規(guī)承諾書（3篇）小額貸款行業(yè)合規(guī)承諾書第（1）篇本承諾書依據(jù)__________文件制定。1.基本原則1.1旨在規(guī)范小額貸款業(yè)務行為，維護金融市場秩序，保障借款人及社會公眾合法權(quán)益，促進小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。2.權(quán)責界定2.1適用對象本承諾書適用于所有從事小額貸款業(yè)務的企業(yè)及個人，包括但不限于小額貸款公司、融資租賃公司、保理公司等依法開展貸款業(yè)務的機構(gòu)。2.2權(quán)利義務承諾人承諾嚴格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展小額貸款業(yè)務，履行以下義務：（1）不得從事非法集資、非法吸收公眾存款等違法違規(guī)活動；（2）不得違反利率上限規(guī)定，不得以暴力、威脅手段催收債務；（3）不得泄露借款人個人信息，不得將借款人信息用于非法目的；（4）不得挪用貸款資金，不得將貸款資金用于非生產(chǎn)經(jīng)營用途；（5）不得與借款人惡意串通，損害其他債權(quán)人利益。3.行為規(guī)范3.1禁止行為承諾人承諾禁止從事以下行為：（1）虛構(gòu)貸款需求，套取貸款資金；（2）偽造借款合同，騙取貸款審批；（3）違反借款合同約定，擅自變更貸款用途；（4）利用職務便利，為親屬或利益相關人謀取不當利益；（5）編造虛假業(yè)務數(shù)據(jù)，誤導監(jiān)管機構(gòu)及社會公眾。3.2強制要求承諾人承諾必須履行以下強制要求：（1）建立健全貸款審批制度，嚴格執(zhí)行風險評估流程；（2）完善貸款檔案管理制度，保證貸款資料完整、真實、準確；（3）規(guī)范貸款資金發(fā)放程序，保證資金直接劃轉(zhuǎn)至借款人賬戶；（4）定期開展業(yè)務自查，及時發(fā)覺并糾正違規(guī)行為；（5）按照監(jiān)管要求，及時報送業(yè)務數(shù)據(jù)及報表。4.監(jiān)督機制4.1監(jiān)管職責__________部門負責日常監(jiān)督檢查，承諾人應積極配合監(jiān)管工作，如實提供相關資料。4.2檢查頻次監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)業(yè)務規(guī)模及風險狀況，定期或不定期開展現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查，具體頻次由監(jiān)管機構(gòu)另行規(guī)定。5.違約責任5.1違約情形承諾人違反本承諾書規(guī)定，有下列情形之一的，視為違約：（1）從事非法集資、非法吸收公眾存款等違法違規(guī)活動；（2）違反利率上限規(guī)定，或以暴力、威脅手段催收債務；（3）泄露借款人個人信息，或用于非法目的；（4）挪用貸款資金，或用于非生產(chǎn)經(jīng)營用途；（5）虛構(gòu)貸款需求，套取貸款資金；（6）偽造借款合同，騙取貸款審批；（7）違反借款合同約定，擅自變更貸款用途；（8）利用職務便利，為親屬或利益相關人謀取不當利益；（9）編造虛假業(yè)務數(shù)據(jù)，誤導監(jiān)管機構(gòu)及社會公眾。5.2處罰標準違約將處以__________元至__________元罰款；情節(jié)嚴重的，監(jiān)管機構(gòu)將依法吊銷營業(yè)執(zhí)照，并追究相關責任人法律責任。承諾人簽名：簽訂日期：小額貸款行業(yè)合規(guī)承諾書第（2）篇合同編號：__________一、承諾事項定義1.1本單位承諾__________事項符合國家相關標準。1.2本單位承諾__________行為遵循法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。1.3本單位承諾__________業(yè)務操作符合監(jiān)管要求。二、實施準則2.1本單位承諾嚴格遵守《_________民法典》《_________消費者權(quán)益保護法》等相關法律法規(guī)。2.2本單位承諾建立健全內(nèi)部控制制度，保證業(yè)務操作合法合規(guī)。2.3本單位承諾__________事項嚴格遵守行業(yè)監(jiān)管要求。2.4本單位承諾__________行為規(guī)范透明，保障借款人合法權(quán)益。三、違約責任3.1若本單位違反本承諾書約定，將依法承擔相應法律責任。3.2本單位承諾__________違約情形將主動采取補救措施，并賠償由此產(chǎn)生的損失。3.3本單位承諾__________將積極配合監(jiān)管部門調(diào)查處理。四、生效條款4.1本承諾書自簽訂之日起生效。4.2本承諾書一式兩份，具有同等法律效力。4.3本單位承諾__________事項自生效之日起全面執(zhí)行。特此鄭重承諾承諾人簽名：__________簽訂日期：__________小額貸款行業(yè)合規(guī)承諾書第（3）篇承諾方信息：承諾方名稱：_________________________法定代表人：_________________________統(tǒng)一社會信用代碼：___________________注冊地址：_________________________聯(lián)系方式：_________________________接收方信息：接收方名稱：_________________________法定代表人：_________________________統(tǒng)一社會信用代碼：___________________注冊地址：_________________________聯(lián)系方式：_________________________第一條行為規(guī)范與合規(guī)保證1.1承諾方確認，已充分知曉并嚴格遵守《_________民法典》《_________消費者權(quán)益保護法》《_________個人信息保護法》及小額貸款行業(yè)相關監(jiān)管規(guī)定，保證自身在從事小額貸款業(yè)務及相關活動時，所有行為均符合法律、法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的要求。1.2承諾方承諾，在開展業(yè)務過程中，將嚴格遵循公平、公正、透明的原則，不得從事任何形式的欺詐、誤導或強制交易行為。承諾方提供的貸款產(chǎn)品及服務內(nèi)容，將真實、準確、完整地向借款人披露，保證借款人充分知悉合同條款及風險。1.3承諾方保證，在收集、使用、存儲借款人個人信息時，嚴格遵守《個人信息保護法》及相關法律法規(guī)，明確告知信息使用目的，并取得借款人合法授權(quán)。承諾方將采取必要的技術和管理措施，保障個人信息安全，防止信息泄露、篡改或濫用。1.4承諾方承諾，在貸款審批、發(fā)放、催收等環(huán)節(jié)，嚴格遵守監(jiān)管機構(gòu)關于利率、費用、還款方式等方面的規(guī)定，不得設置不合理或顯失公平的條款。承諾方將依法依規(guī)開展催收工作，不得采取暴力、威脅或其他非法手段逼迫借款人還款。第二條對外承諾與責任劃分2.1承諾方承諾，其提供的貸款產(chǎn)品及服務將符合行業(yè)合規(guī)標準，并接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督和檢查。承諾方將積極配合監(jiān)管機構(gòu)開展業(yè)務檢查、風險評估等工作，及時整改發(fā)覺的問題。2.2承諾方承諾，將建立健全內(nèi)部控制制度，明確業(yè)務操作流程、風險控制措施及合規(guī)審查機制，保證業(yè)務活動的合法性和規(guī)范性。承諾方將定期開展合規(guī)培訓，提升員工的法律意識和風險防范能力。2.3承諾方承諾，在貸款合同中明確約定借款人的權(quán)利義務，包括但不限于還款期限、利率、違約責任等。承諾方將充分保障借款人的合法權(quán)益，不得以任何形式侵害借款人權(quán)益。2.4承諾方享有__________項服務權(quán)益。接收方承諾，在承諾方履行合規(guī)義務的前提下，依法依規(guī)提供貸款服務，并配合承諾方完成相關業(yè)務流程。第三條違規(guī)處理與責任承擔3.1如承諾方在業(yè)務活動中存在違反法律法規(guī)或本承諾書約定的情況，將依法承擔相應責任，包括但不限于停止業(yè)務、賠償損失、罰款等。接收方有權(quán)根據(jù)違規(guī)情節(jié)，采取暫停合作、解除合同等措施。3.2承諾方承諾，若因自身原因?qū)е陆杩钊藱?quán)益受損，將依法承擔賠償責任，并配合接收方進行調(diào)解或訴訟。承諾方將主動采取補救措施，減少損失擴大。3.3承諾方承諾，若因違反本承諾書約定，導致監(jiān)管機構(gòu)對承諾方進行處罰或采取監(jiān)管措施，承諾方將自行承擔全部責任，并保證接收方免受任何不利影響。本