2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、主要負(fù)責(zé)對(duì)美國國民銀行發(fā)放執(zhí)照并進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

B.各州政府

C.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.貨幣監(jiān)理署

【答案】：D2、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是()

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A3、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.依靠地域優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

【答案】：C4、（）是微觀市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C5、按照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以（）償還。

A.公共預(yù)算收入

B.政府性基金

C.專項(xiàng)收入

D.財(cái)政撥款

【答案】：A6、對(duì)于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自（）辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

A.中國清算公司

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.工商行政管理機(jī)關(guān)

D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B7、下列選項(xiàng)中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在期貨交易所交易的期貨合約

【答案】：D8、與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是（）。

A.通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部來降低風(fēng)險(xiǎn)

B.從外部獲得補(bǔ)償來降低風(fēng)險(xiǎn)

C.控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身

D.設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

【答案】：C9、投資者在委托買賣證券時(shí)，需要支付的交易費(fèi)用不包括()。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費(fèi)

D.印花稅

【答案】：A10、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計(jì)算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C11、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）天以內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C12、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A.保護(hù)投資者利益

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【答案】：A13、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

【答案】：A14、公司償還債務(wù)從而避免破產(chǎn)的特性是公司財(cái)務(wù)的（）。

A.盈利性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.穩(wěn)定性

【答案】：B15、影響財(cái)政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機(jī)制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B16、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了（），揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系（）。

A.儲(chǔ)蓄一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

B.利率一投資互動(dòng)機(jī)制

C.儲(chǔ)蓄一利率互動(dòng)機(jī)制

D.收入一投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

【答案】：A17、按照我國銀行有關(guān)制度規(guī)定，單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。

A.5％

B.15％

C.10％

D.20％

【答案】：C18、（）的出臺(tái)，標(biāo)志著我國金融市場有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)范，投資者適當(dāng)性管理制度體系在我國基本確立。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】：B19、按名義金額計(jì)算的（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.互換交易

D.金融遠(yuǎn)期合約

【答案】：C20、15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是()的買賣。

A.商業(yè)票據(jù)

B.證券

C.股票

D.債券

【答案】：A21、下列關(guān)于中國香港金融市場的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.中國香港特別行政區(qū)實(shí)行與美元掛鉤的聯(lián)系匯率制

B.香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易

C.中國香港債券市場擁有統(tǒng)一規(guī)定的債券托管機(jī)構(gòu)

D.目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處（保監(jiān)處）

【答案】：C22、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長為（）年。

A.15

B.16

C.25

D.26

【答案】：B23、股票的（）決定股票的市場價(jià)格,股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。

A.清算價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.內(nèi)在價(jià)值

D.票面價(jià)值

【答案】：C24、中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,()。

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

【答案】：A25、假設(shè)某基金在2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費(fèi)率為0．2％，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441

【答案】：C26、至（）年，在我國大陸證券市場上，證券發(fā)行和交易徹底實(shí)現(xiàn)了無紙化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】：C27、向不特定對(duì)象公開募集股份，符合的條件不包括（）。

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％

B.除金融類企業(yè)外，最近1期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)，借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

C.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不高于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)

【答案】：C28、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)（）核準(zhǔn)。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C29、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個(gè)人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，征收個(gè)人所得稅

【答案】：A30、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B31、下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式

D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量

【答案】：A32、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C33、可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：B34、某基金總資產(chǎn)為100億元，總負(fù)債為30億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為50億份，則該基金的基金份額凈值為（）。

A.1.4元

B.2元

C.0.6元

D.2.6元

【答案】：A35、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了（），揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。

A.儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

B.利率-投資互動(dòng)機(jī)制

C.儲(chǔ)蓄-利率互動(dòng)機(jī)制

D.收入-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

【答案】：A36、按存款創(chuàng)造原理，法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.無法判斷

【答案】：B37、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行規(guī)模的說法中正確的是（）。

A.應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注冊，分期發(fā)行

B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的30%

C.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過5億元

D.單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元

【答案】：D38、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過()個(gè)工作日。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C39、記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且()。

A.流動(dòng)性強(qiáng)

B.交易安全

C.靈活性高

D.收益性高

【答案】：B40、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場衍生品市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：B41、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B.存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C.理論上貨幣乘數(shù)可以簡單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

【答案】：B42、按照我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是（）。

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行的股份比例為10%以上

【答案】：A43、金融的本質(zhì)要求是（）。

A.服務(wù)于互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)

B.更好地發(fā)展金融行業(yè)

C.服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

D.服務(wù)于知識(shí)經(jīng)濟(jì)

【答案】：C44、（）是指美國的證券中央保管和清算機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ADR的保管和清算。

A.存券銀行

B.托管銀行

C.中央存托公司

D.投資銀行

【答案】：C45、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請信用評(píng)級(jí)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.銀行

C.認(rèn)可的債券評(píng)信機(jī)構(gòu)

D.國務(wù)院

【答案】：C46、下列關(guān)于歐洲債券的說法有誤的是（）。

A.歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的

【答案】：C47、股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇公司管理者等權(quán)利，但其對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，所以股票不是（）。

A.債權(quán)證券、物權(quán)證券

B.要式證券、資本證券

C.資本證券、要式證券

D.物權(quán)證券、債權(quán)證券

【答案】：D48、下列關(guān)于債券交易的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.時(shí)間優(yōu)先是要求相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行自營買賣

C.債券交易的競價(jià)原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

【答案】：B49、下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是（）。

A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利

D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性

【答案】：C50、一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D51、下列關(guān)于股票合并的說法，錯(cuò)誤的是()

A.股票合并是將若干股票合并為1股

B.股票合并會(huì)影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

C.股票合并又稱并股

D.股票合并常見于低價(jià)股

【答案】：B52、證券公司的業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、（）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。

A.委托投資業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.委托貸款業(yè)務(wù)

【答案】：C53、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人,擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：B54、下列各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是()

A.較高的杠桿性

B.參考信用工具的價(jià)格波動(dòng)性

C.信用保護(hù)的買方無需真正持有作為參考的信用工具

D.場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管

【答案】：B55、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C56、中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)是（）的間接結(jié)算成員。

A.網(wǎng)上交易市場

B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場

C.銀行間債券市場

D.交易所債券市場

【答案】：C57、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時(shí)，債券、股票等資產(chǎn)價(jià)格就會(huì)下跌，從而對(duì)金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場運(yùn)行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場因素

【答案】：C58、下列關(guān)于證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系中，不屬于基金主要當(dāng)事人的是()。

A.基金管理人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：B59、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值

A.每個(gè)交易日

B.每兩個(gè)交易日

C.每三個(gè)交易日

D.每五個(gè)交易日

【答案】：A60、（）是在交易系統(tǒng)中，一次報(bào)價(jià)、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對(duì)手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式。

A.公開報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.小額報(bào)價(jià)

D.雙邊報(bào)價(jià)

【答案】：C61、證券公司長期次級(jí)債可按一定比例計(jì)人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)人凈資本。

A.90%；80%；70%

B.100%；70%；50%

C.100%；70%；30%

D.90%；70%；50%

【答案】：B62、下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)與結(jié)算說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種

B.債券結(jié)算為全價(jià)結(jié)算

C.債券報(bào)價(jià)為每100元面值債券的價(jià)格

D.凈價(jià)=全價(jià)+應(yīng)計(jì)利息

【答案】：D63、下列選項(xiàng)中，不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是（）。

A.評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信用評(píng)級(jí)申請，雙方簽訂《信用評(píng)級(jí)協(xié)議書》

B.評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》，要求評(píng)估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評(píng)估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

C.根據(jù)需要，評(píng)估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解進(jìn)行核實(shí)

D.評(píng)估公司指派項(xiàng)目評(píng)估小組，并制訂項(xiàng)目評(píng)估方案

【答案】：C64、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。

A.50％

B.70％

C.80％

D.100％

【答案】：D65、下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點(diǎn)的是（）。

A.記名股票

B.人民幣認(rèn)購、買賣

C.人民幣標(biāo)明股票面值

D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織

【答案】：B66、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券核心資本充足率應(yīng)不低于（）。

A.3％

B.4％

C.5％

D.6％

【答案】：B67、下列關(guān)于深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.深證綜合指數(shù)于1995年1月23日發(fā)布，是中國證券市場中歷史最悠久、數(shù)據(jù)最完整的成分股指數(shù)

B.深證綜合指以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算

C.深證A股指數(shù)于1992年10月4日發(fā)布，包含在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股，以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算

D.深證B股指數(shù)于1992年10月6日發(fā)布，包含在深圳證券交易所上市的全部B股，以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算

【答案】：A68、債券報(bào)價(jià)的主要方式不包括（）

A.公開報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.雙邊報(bào)價(jià)

D.大額報(bào)價(jià)

【答案】：D69、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)向（）申請注冊。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金行業(yè)自律組織

【答案】：C70、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。

A.股票是設(shè)權(quán)證券

B.股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

C.股票所代表的權(quán)利本來不存在

D.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

【答案】：B71、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的事項(xiàng)不包括()

A.變更分支機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場所

B.對(duì)外進(jìn)行股權(quán)投資

C.變更公司章程

D.變更股東

【答案】：D72、股票價(jià)格與市場利率的關(guān)系是（）。

A.利率提高，股票價(jià)格下降

B.利率與股票價(jià)格同方向變動(dòng)

C.利率提高，股票價(jià)格上升

D.隨機(jī)變動(dòng)

【答案】：A73、下列關(guān)于證券公司次級(jí)債說法有誤的是（）。

A.證券公司次級(jí)債的清償順序在普通債之后

B.次級(jí)債務(wù)和次級(jí)債券為證券公司同一清償順序的債務(wù)

C.證券公司次級(jí)債券可在證券交易所或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所依法向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、轉(zhuǎn)讓

D.證券公司次級(jí)債分為短期次級(jí)債、中期次級(jí)債和長期次級(jí)債

【答案】：D74、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（）。

A.萌芽期

B.發(fā)展期

C.整頓期

D.再度發(fā)展期

【答案】：D75、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C76、以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式

B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊制過渡的中間模式

C.注冊制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請注冊的模式

D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場發(fā)展?fàn)顩r

【答案】：A77、下列關(guān)于公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.側(cè)袋機(jī)制的推出，有利于進(jìn)一步豐富公募基金的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

B.側(cè)袋機(jī)制的推出，有助于基金管理人練好內(nèi)功、筑牢防線

C.側(cè)袋機(jī)制是在符合法定條件下將難以合理估值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進(jìn)行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運(yùn)作的機(jī)制

D.公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制于2020年8月1日開始執(zhí)行

【答案】：A78、申請發(fā)行可交換公司債券，本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：D79、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前（）個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B80、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

【答案】：C81、選定有代表性的樣本股票，以某年某月某日為基期，并確定基期指數(shù)，然后計(jì)算某一日樣本股票的價(jià)格平均數(shù)，將該平均數(shù)與基期對(duì)應(yīng)的平均數(shù)相比，最后乘以基期指數(shù)得出該日股票價(jià)格平均指數(shù)，這種編制方法是（）。

A.算術(shù)平均法

B.一次性平均法

C.加權(quán)平均法

D.幾何平均法

【答案】：A82、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C83、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。

A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六

B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)

C.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形

D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前十五個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)

【答案】：D84、股票的賬面價(jià)值又稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于（）。

A.股票未來收益的現(xiàn)值

B.股票票面上標(biāo)明的金額

C.股票清算對(duì)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

【答案】：D85、（）是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權(quán)

D.互換

【答案】：D86、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A87、普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利的時(shí)點(diǎn)必須是（）。

A.在公司解散清算之前

B.在公司解散清算之時(shí)

C.在公司解散清算之后

D.以上都不對(duì)

【答案】：B88、對(duì)于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對(duì)其所欠部分公司將（）。

A.不予累積計(jì)算

B.通過增發(fā)股票補(bǔ)充

C.通過借債補(bǔ)充

D.累積計(jì)算

【答案】：A89、關(guān)于股票的清算價(jià)值，下列說法正確的是（）。

A.公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

B.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值高于賬面價(jià)值

C.股票清倉時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

D.大多數(shù)公司的股票實(shí)際清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等

【答案】：A90、以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

A.證券市場

B.非證券金融市場

C.國際金融市場

D.國內(nèi)金融市場

【答案】：B91、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A92、資本市場根據(jù)企業(yè)在不同發(fā)展階段的融資需求和融資特點(diǎn)，針對(duì)各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內(nèi)在邏輯層次、不同服務(wù)對(duì)象和不同內(nèi)在特點(diǎn)的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。

A.特殊性

B.多層次性

C.多樣性

D.多元性

【答案】：B93、中國金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨合約為（）。

A.滬深300股指期貨合約

B.中證500股指期貨合約

C.上證50股指期貨合約

D.10年期國債期貨合約

【答案】：A94、發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B95、下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（）。

A.CBOE中國指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證100指數(shù)

D.上證指數(shù)指數(shù)

【答案】：A96、H股、N股、S股都屬于（）。

A.境內(nèi)上市外資股

B.境外上市外資股

C.國家股

D.法人股

【答案】：B97、以下關(guān)于承銷制度的各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票發(fā)行的最終目的是將股票銷售給投資者

B.發(fā)行人銷售證券的方法有兩種：“自銷”和“承銷”

C.一般情況下，公開發(fā)行以自銷為主

D.承銷是發(fā)行人將股票銷售業(yè)務(wù)委托給專門的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（承銷商）銷售

【答案】：C98、委托人親自或由代理人到證券營業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章，這種委托方式指的是（）。

A.授權(quán)委托

B.書面委托

C.柜臺(tái)委托

D.指令委托

【答案】：C99、與認(rèn)購期權(quán)價(jià)值正相關(guān)、與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)的是（）

A.波動(dòng)率

B.執(zhí)行價(jià)格

C.無風(fēng)險(xiǎn)利率

D.到期時(shí)間

【答案】：C100、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體

B.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

D.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于長期投資，有些則偏重于短線交易

【答案】：A101、股票的（）決定股票市場價(jià)格。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

【答案】：D102、注冊會(huì)計(jì)師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊會(huì)計(jì)師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A103、股票是一種資本證券，屬于（）。

A.真實(shí)資本

B.實(shí)物資本

C.虛擬資本

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

【答案】：C104、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）.

A.荷蘭

B.美國

C.英國

D.中國

【答案】：A105、我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為個(gè)人的是（）。

A.場內(nèi)市場

B.場外債券零售市場

C.銀行間市場

D.銀行間柜臺(tái)市場

【答案】：D106、交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的（）。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C107、我國的證券登記結(jié)算制度不包括（）

A.分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度

B.證券實(shí)名制

C.無負(fù)債結(jié)算制度

D.結(jié)算證券和資金的專用性制度

【答案】：C108、（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.40％

B.60％

C.80％

D.90％

【答案】：C109、人民幣普通股票賬戶又稱為（）

A.基金賬戶

B.B股賬戶

C.人民幣特種股票賬戶

D.A股賬戶

【答案】：D110、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A111、關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)可以通過傳播媒體方式向不特定對(duì)象宣傳資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)投資于同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

D.同一非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)指單一主體的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，不包含關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

【答案】：C112、以股票、債券、證券投資基金等有價(jià)證券為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

A.國際金融市場

B.國內(nèi)金融市場

C.證券市場

D.非證券金融市場

【答案】：C113、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A114、發(fā)行短期融資融券，注冊會(huì)議由（）名注冊委員會(huì)委員參加。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B115、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)之一是持股行權(quán)，是指其持有滬深交易所上市公司（）股股票，行使質(zhì)詢建議、表決、訴訟等股東權(quán)利，通過發(fā)揮示范作用，引領(lǐng)中小投資者主動(dòng)行權(quán)、依法維權(quán)，規(guī)范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100

【答案】：D116、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系

【答案】：C117、以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

【答案】：A118、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.相互制衡的關(guān)系

C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

D.管理與被管理的關(guān)系

【答案】：B119、我國證券交易所內(nèi)的證券交易按（）原則競價(jià)成交。

A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則

C.數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則

D.做市商優(yōu)先原則、經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則

【答案】：A120、下列選項(xiàng)符合中國證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定的是（）。

A.不經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

【答案】：A121、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)債機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件說法正確的是（）。

A.已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予以豁免的除外

B.所募集資金用于向中國境外的建設(shè)項(xiàng)目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金

C.投資項(xiàng)目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定

D.人民幣債券信用級(jí)別為A級(jí)（或相當(dāng)于A級(jí)）以上

【答案】：C122、證券金融公司組織形式一般為（）。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限責(zé)任公司

【答案】：A123、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

【答案】：B124、世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D125、在我國，證券托管指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.證券交易所

【答案】：B126、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.永久性

【答案】：C127、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上的．可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D128、A公司當(dāng)年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A129、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在（）開立轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

A.中國金融行業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.第三方證券公司

【答案】：B130、以下不屬于利率金融衍生工具的是()

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

【答案】：C131、1774年，世界上第一個(gè)投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D132、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（）方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A.場外協(xié)商

B.約定價(jià)格

C.公開競價(jià)

D.場內(nèi)大宗

【答案】：C133、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2,則A公司的股票價(jià)值為（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D134、（）也稱債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級(jí)市場的債券交易。

A.遠(yuǎn)期交易

B.現(xiàn)券交易

C.回購交易

D.期貨交易

【答案】：B135、股票的票面價(jià)值在初次發(fā)行時(shí)有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為（），此時(shí)公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。

A.折價(jià)發(fā)行

B.平價(jià)發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.正常發(fā)行

【答案】：B136、下列關(guān)于憑證式國債的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

B.具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷

C.各類商業(yè)銀行沒有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

D.財(cái)政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額

【答案】：C137、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A138、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)

C.債務(wù)

D.商譽(yù)

【答案】：B139、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。

A.7

B.8

C.9

D.10

【答案】：D140、對(duì)于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購、份額贖回

B.份額申購、金額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

【答案】：D141、在資本市場上占有重要地位的國債是()。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】：B142、下列不屬于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別的是（）。

A.權(quán)利載體不同

B.行權(quán)方式不同

C.贖回條件不同

D.權(quán)利內(nèi)容不同

【答案】：C143、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C144、OTC市場是（）的簡稱。

A.發(fā)行市場

B.場內(nèi)市場

C.交易市場

D.場外市場

【答案】：D145、將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮他們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變，是指（）

A.敏感性分析

B.壓力測試

C.情景分析

D.壓力情景

【答案】：B146、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C147、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)之一是持股行權(quán)，是指其持有滬深交易所上市公司（）股股票，行使質(zhì)詢建議、表決、訴訟等股東權(quán)利，通過發(fā)揮示范作用，引領(lǐng)中小投資者主動(dòng)行權(quán)、依法維權(quán)，規(guī)范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100

【答案】：D148、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理---術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，影響是指偏離預(yù)期，（）。

A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的

C.正面的和負(fù)面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是負(fù)面的。

【答案】：B149、下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。

A.戰(zhàn)爭

B.財(cái)政政策

C.經(jīng)濟(jì)增長

D.貨幣政策

【答案】：A150、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：B151、下列關(guān)于開放式基金的說法中，不正確的是()。

A.既可以由基金公司直銷，也可以由基金公司的代理機(jī)構(gòu)代銷

B.有固定存續(xù)期

C.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)

D.適用于開放程度較高、規(guī)模較大的金融市場

【答案】：B152、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序中不包括（）

A.特定對(duì)象確定

B.投資者適當(dāng)性匹配

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.投資者資金來源確認(rèn)

【答案】：D153、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

【答案】：C154、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說法有誤的是（）。

A.它度量的是債券年利息收益占購買價(jià)格的百分比

B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡便易算

C.可以用來計(jì)算零息債券的當(dāng)期收益

D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來評(píng)判優(yōu)劣

【答案】：C155、增發(fā)是指（）。

A.上市公司向原股東配售股票的行為

B.上市公司向特定對(duì)象募集資金的行為

C.上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為

D.上市公司向特定對(duì)象非公開募集股份的行為

【答案】：C156、如果有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則，上海交易所規(guī)定的成交價(jià)格為（）。

A.可實(shí)現(xiàn)成交價(jià)格的最低價(jià)格

B.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

C.各個(gè)價(jià)格的平均價(jià)格

D.行情顯示的前收盤價(jià)格

【答案】：B157、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：A158、下列關(guān)于開放式基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按一定比例計(jì)提

C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費(fèi)為0

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%

【答案】：D159、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券

B.股票

C.期貨

D.基金

【答案】：C160、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來收益的（）。

A.價(jià)值總和

B.現(xiàn)值之和

C.期望價(jià)格

D.期望價(jià)值

【答案】：B161、（）的出臺(tái)，標(biāo)志著我國金融市場有了關(guān)于適當(dāng)性管理的基礎(chǔ)性法律規(guī)范，投資者適當(dāng)性管理制度體系在我國基本確立。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

【答案】：B162、以下不能納入港股通股票的情形不包括（）。

A.深交所或上交所上市A股為風(fēng)險(xiǎn)警示股票

B.在聯(lián)交所以港幣以外貨幣報(bào)價(jià)交易的股票

C.深交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票

D.深交所退市整理股票或者暫停上市股票的A+H股上市公司的相應(yīng)A股

【答案】：D163、下列關(guān)于債券交易的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.時(shí)間優(yōu)先是要求相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進(jìn)行自營買賣

C.債券交易的競價(jià)原則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價(jià)格買進(jìn)或賣出債券

【答案】：B164、金融風(fēng)險(xiǎn)是指包括（）在內(nèi)的各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)或投資經(jīng)營活動(dòng)中，因各種因素的不確定變動(dòng)而遭受損失的可能性。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信托機(jī)構(gòu)

【答案】：C165、為落實(shí)“放管服”要求，激發(fā)市場活力，新《證券法》取消了相關(guān)行政許可，將會(huì)計(jì)事務(wù)所等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式由（）。

A.資格審批改為禁止從事

B.資格審批改為備案

C.備案改為資格審批

D.備案改為禁止從事

【答案】：B166、作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項(xiàng)目。

A.資產(chǎn)類

B.負(fù)債類

C.權(quán)益類

D.綜合類

【答案】：B167、證券公司次級(jí)債務(wù)，其期限在（）（含）以上的次級(jí)債務(wù)為長期次級(jí)債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：A168、證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于（）億元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C169、貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給（）的大小。

A.擴(kuò)張能力

B.緊縮能力

C.定期存款能力

D.短期存款能力

【答案】：A170、根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，不屬于上市公司再融資方式的是（）

A.非公開發(fā)行股票

B.發(fā)行可交換公司債券

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.向原股東配售股票

【答案】：B171、（）是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.普通債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B172、新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級(jí)市場

D.二級(jí)市場

【答案】：C173、（）指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。

A.可交易債券

B.可分離債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.可交換債券

【答案】：D174、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，若分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。

A.10；15

B.10；10

C.8；10

D.5；10

【答案】：D175、在（）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

A.公司破產(chǎn)清算

B.公司經(jīng)營不善，效率低下

C.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

D.公司進(jìn)入成熟期

【答案】：C176、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于（）億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立有限性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為（）億元。

A.2；2；3

B.2；3；3

C.2；3；5

D.2；5；5

【答案】：C177、通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：C178、下列關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.廣義的市場風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了四大風(fēng)險(xiǎn)因子，包括股票價(jià)格、利率、商品價(jià)格、匯率

B.市場風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價(jià)補(bǔ)償是管理市場風(fēng)險(xiǎn)的最主要的方法

D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)

【答案】：B179、下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股意向書前20個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為26元/股

【答案】：C180、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是()。

A.自銷

B.助銷

C.包銷

D.代銷

【答案】：C181、股票是（），應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。

A.證權(quán)證券

B.要式證券

C.資本證券

D.綜合權(quán)利證券

【答案】：B182、（）是指從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券、投資人或者客戶提供證券、投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。

A.證券投資咨詢

B.期貨投資咨詢

C.證券、期貨投資

D.證券、期貨投資咨詢

【答案】：A183、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C184、財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，面向（）招標(biāo)發(fā)行，采用（）招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為（），各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。下面適合填入括號(hào)內(nèi)的選項(xiàng)是（）。

A.記賬式國債承銷團(tuán)單一價(jià)格利率

B.記賬式國債承銷團(tuán)多重價(jià)格價(jià)格

C.憑證式國債承銷團(tuán)單一價(jià)格利率

D.憑證式國債承銷團(tuán)多重價(jià)格利率

【答案】：A185、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C186、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過（）來實(shí)現(xiàn)的。

A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度

C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D187、（）的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級(jí)基金

B.上市開放式基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.系列基金

【答案】：C188、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B189、定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是（）。

A.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國人民銀行保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：A190、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的證券

【答案】：D191、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

【答案】：B192、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書

【答案】：C193、（）是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：C194、基于（）定義下風(fēng)險(xiǎn)的雙向測度是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

A.不確定性

B.危險(xiǎn)性

C.損失性

D.波動(dòng)性

【答案】：D195、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A196、銀行業(yè)及銀行信貸的特征不包括（）。

A.以抵押為主的融資模式

B.能有效為新經(jīng)濟(jì)提供融資

C.典型的順周期行業(yè)

D.具有“放大鏡”作用

【答案】：B197、()、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B.證券交易所

C.工商管理部門

D.律師協(xié)會(huì)

【答案】：A198、下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的是（）。

A.指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的

【答案】：A199、某投資者投資100000.00元認(rèn)購本基金，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購份額為（）份。

A.78964.35

B.98864.23

C.85664.57

D.67864.98

【答案】：B200、合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.30％

【答案】：D201、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

【答案】：B202、按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

【答案】：D203、證券交易所在每個(gè)交易日（），根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個(gè)交易日的融資融券交易總量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.開市前

【答案】：D204、國債以競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，標(biāo)的為利率時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）

A.0.01%

B.0.001%

C.0.1%

D.0.0001%

【答案】：A205、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個(gè)基本要素包括（）。

A.債券的實(shí)際利率

B.債券的發(fā)行日期

C.債券的票面利率

D.債券發(fā)行者地址

【答案】：C206、國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后（）個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：A207、如果投資者能以合理的價(jià)格快速成交，說明了證券交易機(jī)制的（）目標(biāo)得到了實(shí)現(xiàn)。

A.流動(dòng)性

B.穩(wěn)定性

C.有效性

D.效益性

【答案】：A208、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以（）方式予以記載、保存。

A.書面

B.電子

C.書面和錄音

D.書面和電子

【答案】：D209、股份公司自身的經(jīng)營現(xiàn)狀和（）是股票價(jià)格的基石。

A.股票價(jià)值

B.發(fā)展前景

C.股票份額

D.以上都不對(duì)

【答案】：B210、中國人民銀行于（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B211、銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供資金融通的融資方式是間接融資中的（）。

A.銀行信用融資

B.消費(fèi)信用融資

C.租賃融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：A212、（）對(duì)金融市場有著直接、主要的影響。

A.財(cái)政政策

B.收入政策

C.貨幣政策

D.經(jīng)濟(jì)周期

【答案】：C213、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權(quán)基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A214、（）=期權(quán)價(jià)值變化/到期時(shí)間變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D215、我國銀行間市場債券結(jié)算采用（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A216、以下貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制中，著重考慮到開放經(jīng)濟(jì)條件的是（）。

A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

B.信用傳導(dǎo)機(jī)制

C.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】：D217、下列關(guān)于公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

B.—般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券

C.收益公司債券的清償順序在股票之后

D.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)的特征

【答案】：C218、“金融加速器”理論認(rèn)為（）

A.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

【答案】：C219、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權(quán)利義務(wù)不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國有控股公司

【答案】：C220、關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.退市制度自由化

B.發(fā)行定價(jià)市場化

C.上市標(biāo)準(zhǔn)多元化

D.發(fā)行審核注冊制

【答案】：A221、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣。則在.2011年6月30日，其理論價(jià)格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04

【答案】：D222、進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是（）。

A.1993年，全面整頓金融秩序

B.2003年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)成立

C.1998年頒布《證券法》

D.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立

【答案】：C223、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）。

A.代銷方式

B.承銷方式

C.包銷方式

D.直銷方式

【答案】：A224、深股通起始額度每日為（）億元人民幣。

A.100

B.120

C.105

D.130

【答案】：D225、股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.永久性

【答案】：A226、應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的是（）。

A.基金銷售市場分析報(bào)告

B.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料

C.基金銷售適用性管理制度的建立

D.基金管理人的基金宣傳推介資料

【答案】：D227、ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

A.封閉式基金開放式基金

B.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

C.公募基金私募基金

D.股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金

【答案】：A228、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費(fèi)者信用控制

【答案】：D229、以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.國際直接投資

D.國際間接投資

【答案】：C230、根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場價(jià)格是由股票的（）決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

A.內(nèi)在價(jià)值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價(jià)值、供求關(guān)系

C.賬面價(jià)值、公司盈利狀況

D.賬面價(jià)值、供求關(guān)系

【答案】：B231、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的()。

A.代銷方式

B.承銷方式

C.包銷方式

D.直銷方式

【答案】：A232、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.—年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C233、股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的（）與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價(jià)格及其變動(dòng)趨勢。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股票平均價(jià)格或市值

【答案】：D234、下列關(guān)于短期融資券發(fā)行中注冊會(huì)議的說法正確的是（）。

A.注冊會(huì)議原則上每月召開一次

B.注冊會(huì)議由3名注冊委員會(huì)委員參加

C.注冊會(huì)議召開前，辦公室應(yīng)至少提前3個(gè)工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達(dá)參會(huì)委貝

D.參會(huì)委員應(yīng)對(duì)是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊作出獨(dú)立判斷

【答案】：D235、證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。

A.業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

【答案】：C236、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報(bào)告格式，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。

A.貨幣監(jiān)理署

B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

C.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

【答案】：B237、到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D238、（）是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A239、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說法，王某對(duì)自己的收入進(jìn)行理財(cái)，先把部分錢存人銀行后，用剩下的錢購人國債、基金、保險(xiǎn)和證券，這種行為體現(xiàn)了股票的（）特征。

A.價(jià)格波動(dòng)性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.流動(dòng)性

【答案】：C240、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A.自有資金

B.政府資金

C.存款負(fù)債

D.借款負(fù)債

【答案】：B241、未來中國金融體系改革的重點(diǎn)方向不包括（）。

A.增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力

B.促進(jìn)直接融資和間接融資比重更合理

C.增強(qiáng)間接融資對(duì)直接融資的替代

D.完善多層次的資本市場

【答案】：C242、貝塔系數(shù)（β）的絕對(duì)值越大，表明組合對(duì)市場指數(shù)的敏感性（）。

A.越弱

B.無關(guān)

C.不確定

D.越強(qiáng)

【答案】：D243、中小板綜合指數(shù)是（）的股價(jià)指數(shù)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.香港證券交易所

D.紐約證券交易所

【答案】：B244、債券按券面形態(tài)分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C245、科創(chuàng)板股票競價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）%,其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C246、社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過（）四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。

A.繁榮、蕭條、衰退、復(fù)蘇

B.繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇

C.復(fù)蘇、繁榮、蕭條、衰退

D.蕭條、繁榮、衰退、復(fù)蘇

【答案】：B247、資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進(jìn)行，則屬于（）。

A.直接融資

B.上市融資

C.發(fā)債融資

D.間接融資

【答案】：A248、以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.配股是指面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

B.配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

C.股份公司可以向不特定對(duì)象公開募集股份

D.股份回購是股份公司利用自有資金買回發(fā)行在外股份的行為

【答案】：B249、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金

【答案】：C250、假設(shè)某國發(fā)行基礎(chǔ)貨幣100億元，法定準(zhǔn)備金率為25％，不考慮現(xiàn)金留存和超額準(zhǔn)備金，則派生貨幣為（）億元。

A.100

B.300

C.400

D.500

【答案】：B251、金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡。這是金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性

【答案】：B252、我國債券市場的主體部分是（）。

A.固定收益?zhèn)袌?/p>

B.交易所市場

C.企業(yè)債市場

D.全國銀行間債券市場

【答案】：D253、證券市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)是()。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

【答案】：B254、除下列哪項(xiàng)以外均為貨幣中介標(biāo)的選取必須符合的標(biāo)準(zhǔn)（）。

A.適應(yīng)性

B.可控性

C.可測性

D.獨(dú)立性

【答案】：D255、反映某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時(shí)業(yè)績穩(wěn)定性的指標(biāo)是（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關(guān)系

【答案】：C256、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

【答案】：A257、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種（）。

A.投資形式

B.負(fù)債形式

C.融資形式

D.資產(chǎn)形式

【答案】：C258、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C259、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報(bào)告格式。

A.貨幣監(jiān)理署

B.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

C.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

【答案】：D260、金融期權(quán)的四個(gè)基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.投機(jī)

D.消除風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D261、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A262、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法不正確的是（）。

A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規(guī)模隨之增加或減少

B.封閉式基金有