2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的介質，說法正確的是（）

A.可以以紙質形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D2、反洗錢培訓的內容應當包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢內部控制制度、（）等

A.客戶身份識別方法B.大額交易和可疑交易報告流程C.洗錢風險識別與防范D.以上都是

【答案】：D3、金融機構發(fā)現客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當地分支機構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A4、金融機構應當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D5、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則要求金融機構（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D6、反洗錢內部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內部審計D.以上都是

【答案】：D7、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D8、下列屬于反洗錢內部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構的聲譽D.以上都是

【答案】：D9、金融機構應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D10、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A11、金融機構在辦理信托業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D12、金融機構應當定期對反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況進行內部審計，審計結果應當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A13、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B14、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A15、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D16、金融機構在發(fā)現可疑交易后，除了提交報告外，還應當（）

A.對客戶進行持續(xù)監(jiān)控B.采取必要的控制措施C.及時向高級管理層報告D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于反洗錢內部審計報告內容的是（）

A.審計發(fā)現的問題B.審計結論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D18、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D19、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、反洗錢工作的“風險為本”原則的核心是（）

A.識別風險B.評估風險C.控制風險D.以上都是

【答案】：C21、金融機構應當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經營活動狀況、財產來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務關系

【答案】：D22、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B23、客戶風險等級劃分的“動態(tài)調整”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據客戶交易情況及時調整風險等級C.當客戶風險狀況發(fā)生變化時，及時調整其風險等級D.以上都是

【答案】：D24、金融機構的反洗錢工作應當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A25、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D26、金融機構的反洗錢內部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A27、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D28、金融機構的反洗錢工作責任追究制度應當明確（）的責任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D29、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C30、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D31、金融機構在提交大額交易報告時，應當確保報告的（）

A.真實性B.準確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D32、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D33、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D34、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C35、下列屬于洗錢行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產C.將金融詐騙犯罪所得通過地下錢莊轉移至境外D.以上都是

【答案】：D36、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D37、下列關于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A38、下列關于客戶風險等級調整的說法，正確的是（）

A.應當根據客戶的交易情況動態(tài)調整B.高風險客戶可以調整為中低風險客戶C.中低風險客戶可以調整為高風險客戶D.以上都是

【答案】：D39、下列關于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構在辦理業(yè)務時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應當及時更新客戶身份資料D.金融機構可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D40、金融機構的反洗錢培訓應當由（）組織實施

A.反洗錢專門機構B.人力資源部門C.業(yè)務部門D.以上都是

【答案】：A41、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及（）報告

A.內部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B42、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D43、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易記錄在交易結束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B44、金融機構在提交可疑交易報告后，應當對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D45、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B46、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A47、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構B.特定非金融機構C.自然人D.以上都不是

【答案】：C48、金融機構在辦理銀行卡業(yè)務時，應當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風險評