2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D2、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A4、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D5、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計報告內(nèi)容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D6、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：A7、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于洗錢與恐怖融資的關(guān)系，說法正確的是（）

A.恐怖融資是洗錢的一種特殊形式B.洗錢與恐怖融資的上游犯罪不同C.洗錢與恐怖融資的危害不同D.以上都是

【答案】：D10、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風(fēng)險評估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A11、下列關(guān)于大額交易報告的要素，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類型D.以上都是

【答案】：D12、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D13、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D14、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D15、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D18、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A19、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A22、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險等級的客戶采?。ǎ┑墓芾泶胧?/p>

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B23、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D24、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機(jī)構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)D.以上都是

【答案】：A26、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C27、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機(jī)構(gòu)對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D28、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B29、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D30、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B31、金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D33、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B34、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C35、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D36、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C37、反洗錢工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D38、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B39、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A40、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A41、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D42、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B44、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C46、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B47、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作中獲取的（）予