2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D2、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D3、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C4、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.保理商B.應(yīng)收賬款債權(quán)人C.應(yīng)收賬款債務(wù)人D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)應(yīng)當定期對反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行內(nèi)部審計，審計結(jié)果應(yīng)當向（）報告

A.董事會B.高級管理層C.反洗錢工作小組D.中國人民銀行

【答案】：A6、金融機構(gòu)應(yīng)當配備（）的反洗錢人員，負責反洗錢工作的具體實施

A.具備專業(yè)知識B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D7、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)應(yīng)當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D9、中國人民銀行可以授權(quán)（）對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A10、客戶風險等級劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C11、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.以上都是

【答案】：D13、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結(jié)束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應(yīng)當延長至交易結(jié)束后10年D.以上都是

【答案】：D14、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確保客戶身份資料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D15、金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B16、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D17、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行反洗錢保密義務(wù)的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B18、下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是（）

A.新入職員工B.轉(zhuǎn)崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D19、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A20、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，對（）進行反洗錢風險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A21、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D22、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應(yīng)當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A23、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當及時更新客戶身份資料D.金融機構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實身份信息

【答案】：D24、金融機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢培訓(xùn)工作做出統(tǒng)一安排，對（）進行反洗錢培訓(xùn)

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關(guān)崗位人員D.以上都是

【答案】：D25、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A26、客戶風險等級劃分的“動態(tài)管理”原則是指（）

A.定期對客戶風險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風險等級C.客戶風險等級不是一成不變的D.以上都是

【答案】：D27、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B28、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風險等級時，應(yīng)當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D29、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B30、金融機構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對（）進行身份識別

A.投保人B.被保險人C.受益人D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內(nèi)部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D32、金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B33、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機構(gòu)的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A34、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C35、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B36、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D37、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A38、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B39、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應(yīng)當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C40、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A41、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A42、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C43、金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶的身份信息進行（），確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵭?、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A46、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A47、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A48、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作檔案