2026年反洗錢遠程培訓終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A2、金融機構(gòu)的反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)的主要職責不包括（）

A.組織落實反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓C.組織開展反洗錢宣傳D.對客戶進行風險等級劃分

【答案】：D3、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務時，應當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D4、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B5、金融機構(gòu)應當對客戶的身份信息進行（），確保客戶身份信息的真實性、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)應當在每年（）前，向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報送上一年度的反洗錢工作報告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B7、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C8、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D9、下列關(guān)于反洗錢培訓的頻率，說法正確的是（）

A.每年至少進行一次B.每半年至少進行一次C.每季度至少進行一次D.每月至少進行一次

【答案】：A10、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A11、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風險客戶進行重點監(jiān)控C.對中低風險客戶進行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)的反洗錢工作應當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A13、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D14、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A15、金融機構(gòu)在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A16、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A18、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A19、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.采取進一步的客戶身份識別措施

【答案】：D20、金融機構(gòu)在辦理保理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.保理商B.應收賬款債權(quán)人C.應收賬款債務人D.以上都是

【答案】：D21、金融機構(gòu)應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D22、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D23、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C24、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

【答案】：C25、客戶風險等級劃分的依據(jù)不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C26、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，應當依法追究（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：C27、金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B28、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當對客戶的（）進行評估，確定客戶的風險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D29、金融機構(gòu)在辦理融資租賃業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.出租人B.承租人C.擔保人D.以上都是

【答案】：D30、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C31、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C32、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C33、金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B34、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應當依法承擔（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：B36、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標的是（）

A.確保金融機構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風險C.保護金融機構(gòu)的聲譽D.以上都是

【答案】：D37、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D38、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D39、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)B.交易一方為司法機關(guān)、軍事機關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機關(guān)、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D40、下列屬于大額交易報告內(nèi)容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D41、下列關(guān)于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行識別C.可以通過第三方機構(gòu)進行身份驗證D.以上都是

【答案】：D42、洗錢犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位C.自然人或單位D.以上都不是

【答案】：C43、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C44、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D45、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告后，應當對客戶的交易進行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時報告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D47、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)在劃分客戶風險等級時，應當（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風險因素C.不得低估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：D48、金融機構(gòu)應當建立客戶風險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B49、反洗錢法律法