民生基金考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)相對較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金2.基金份額的登記機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司3.民生基金成立于哪一年？（）A.2005年B.2008年C.2011年D.2014年4.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.律師事務(wù)所5.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.一次性C.適用性D.持續(xù)性6.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.基金募集期B.基金建倉期C.基金封閉期D.基金運(yùn)作期8.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.監(jiān)督基金托管人的資金清算9.貨幣市場基金的收益（）計(jì)提。A.按日B.按周C.按月D.按季10.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B.中國證監(jiān)會(huì)對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.基金托管銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常經(jīng)營監(jiān)管D.基金托管銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管答案：1.B2.D3.C4.B5.B6.A7.B8.C9.A10.D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.基金的主要當(dāng)事人包括（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)2.以下屬于貨幣市場基金投資對象的有（）。A.一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券C.期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購D.期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)3.基金市場營銷的內(nèi)容包括（）。A.目標(biāo)市場與客戶的確定B.營銷環(huán)境的分析C.營銷組合的設(shè)計(jì)D.營銷過程的管理4.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.基金募集與銷售B.基金的投資管理C.基金運(yùn)營服務(wù)D.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)5.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料6.影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要有（）。A.基金的基礎(chǔ)市場B.基金自身的因素C.基金管理人的管理水平D.基金托管人的托管能力7.基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用8.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金的基金份額是固定的D.開放式基金的基金份額是不固定的9.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有效防止信息濫用10.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題，20分）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）2.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券。（）3.開放式基金的基金份額持有人可以在基金合同約定的時(shí)間和場所對基金進(jìn)行申購或者贖回。（）4.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。（）5.基金的收益一定高于債券的收益。（）6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。（）7.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。（）8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。（）9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）10.基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。（）答案：1.×2.×3.√4.×5.×6.√7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題，20分）1.簡述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具。股票收益不確定，風(fēng)險(xiǎn)高；債券有固定收益，風(fēng)險(xiǎn)相對低；基金風(fēng)險(xiǎn)和收益介于二者之間。股票代表所有權(quán)，債券是債權(quán)債務(wù)憑證，基金是信托關(guān)系。2.基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)在哪些方面？答案：專業(yè)性，涉及金融、投資等專業(yè)知識(shí)；適用性，要根據(jù)投資者情況提供合適產(chǎn)品；持續(xù)性，貫穿基金整個(gè)運(yùn)作過程；服務(wù)性，為投資者提供多種服務(wù)。3.簡述基金托管人的作用。答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)，保障基金資產(chǎn)完整安全。監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，確保合規(guī)。對基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，提供準(zhǔn)確財(cái)務(wù)信息，維護(hù)投資者權(quán)益。4.開放式基金和封閉式基金在交易方式上有何不同？答案：開放式基金通過基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)申購、贖回，價(jià)格按每日基金凈值計(jì)算。封閉式基金在證券交易所上市交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響，與凈值有一定偏離。五、討論題（每題5分，共4題，20分）1.討論如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品。答案：要考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)偏好低可選貨幣、債券基金，高的可關(guān)注股票型。還要看投資目標(biāo)與期限，短期選流動(dòng)性好的，長期可布局成長型基金。了解基金過往業(yè)績、基金經(jīng)理能力等。2.談?wù)劵鹦畔⑴兜闹匾詫ν顿Y者的意義。答案：投資者能通過信息披露了解基金運(yùn)作情況，包括投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等，從而進(jìn)行價(jià)值判斷?？煞乐够鸸芾砣伺c投資者間的信息不對稱，避免利益輸送，保障投資者公平獲取信息，做出合理決策。3.討論基金客戶服務(wù)質(zhì)量對基金銷售的影響。答案：優(yōu)質(zhì)服務(wù)能提升客戶滿意度和忠誠度，客戶更愿意購買和持有該基金產(chǎn)品。良