2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A2、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A3、中國人民銀行及其分支機構對金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A4、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、（）、業(yè)務類型、交易特征等要素

A.客戶身份B.客戶國籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C5、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C6、金融機構在辦理非現(xiàn)金業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D7、下列屬于反洗錢培訓對象的是（）

A.新入職員工B.轉崗員工C.在職員工D.以上都是

【答案】：D8、下列關于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應當包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C9、下列關于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應當包括客戶的身份信息B.應當包括交易的詳細信息C.應當包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D10、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D11、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A12、金融機構的反洗錢培訓應當針對不同崗位人員的（），制定相應的培訓內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D13、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D14、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C15、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作信息進行報送的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B16、金融機構在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應當（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務B.中止辦理業(yè)務C.向中國人民銀行報告D.向公安機關報告

【答案】：B17、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯誤的是（）

A.保存的資料應當真實、完整B.保存的資料應當便于查閱和復制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲D.保存的資料應當符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C18、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D19、金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應當拒絕為其辦理業(yè)務

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A20、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D21、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易記錄在交易結束后，應當至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B22、下列關于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D23、中國人民銀行可以授權（）對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A24、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A25、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D26、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑行為的情形不包括（）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當理由拒絕更新客戶身份信息的C.客戶身份信息存在疑問的D.客戶交易金額在規(guī)定限額以下的

【答案】：D27、金融機構應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B28、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C29、下列關于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行識別C.可以通過第三方機構進行身份驗證D.以上都是

【答案】：D30、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉移

【答案】：D31、金融機構未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B32、金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A33、金融機構的反洗錢培訓應當注重（），提高培訓的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D34、金融機構未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B35、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A36、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變造情形的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：C37、金融機構未按照規(guī)定報告反洗錢工作信息的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D39、下列關于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應當按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C40、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D41、金融機構未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B42、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關B.交易一方為司法機關、軍事機關C.交易一方為人民政協(xié)機關、人民解放軍、武警部隊D.以上都是

【答案】：D43、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C44、金融機構在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D45、反洗錢工作的目標是（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關犯罪D.以上都是

【答案】：D46、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對客戶風險等級的劃分應當保持審慎B.不得低估客戶的風險等級C.不得高估客戶的風險等級D.以上都是

【答案】：A47、下列關于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應當定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結果應當向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構實施D.以上都是

【答案】：D48、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D