2026年合規(guī)專員考試大綱及復習資料一、單選題（共20題，每題1分，總計20分）說明：每題只有一個正確答案。1.根據(jù)《中華人民共和國反不正當競爭法》，以下哪種行為不屬于商業(yè)賄賂？A.回扣B.贈送禮金C.提供業(yè)務培訓D.支付回扣2.某上市公司披露的財務信息存在重大遺漏，導致投資者損失。根據(jù)《證券法》，該公司及相關責任人可能面臨何種處罰？A.罰款200萬元B.沒收違法所得C.責令改正D.以上都是3.某外資企業(yè)在中國的分支機構(gòu)未按規(guī)定備案其合規(guī)負責人，根據(jù)《外商投資法實施條例》，該企業(yè)可能面臨何種后果？A.警告B.罰款50萬元C.責令限期改正D.暫停新增業(yè)務4.根據(jù)《網(wǎng)絡安全法》，關鍵信息基礎設施運營者未履行網(wǎng)絡安全保護義務的，可能面臨何種處罰？A.罰款100萬元B.沒收違法所得C.責令停產(chǎn)停業(yè)D.以上都是5.某銀行員工利用職務便利為親友謀取利益，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，該員工可能面臨何種處分？A.警告B.罰款10萬元C.責令離職D.以上都有可能6.根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，以下哪種行為屬于非法收集個人信息？A.用戶提供信息時明確同意B.通過公開渠道收集已脫敏的數(shù)據(jù)C.收集與業(yè)務無關的敏感信息D.以上都不是7.某企業(yè)因排放污染物超標被環(huán)保部門處罰，根據(jù)《環(huán)境保護法》，該企業(yè)可能面臨的處罰不包括以下哪項？A.責令停產(chǎn)停業(yè)B.罰款200萬元C.沒收非法所得D.刑事責任8.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，可能面臨何種處罰？A.罰款500萬元B.沒收違法所得C.責令暫停業(yè)務D.以上都有可能9.某上市公司董事會未依法履行信息披露義務，根據(jù)《上市公司治理準則》，可能導致的后果是？A.董事會成員罰款B.公司股票停牌C.沒收公司利潤D.以上都是10.根據(jù)《勞動法》，用人單位未依法繳納社會保險費的，勞動者可以要求支付何種補償？A.違約金B(yǎng).補充工資C.社會保險費滯納金D.賠償金11.某醫(yī)療機構(gòu)使用未經(jīng)批準的醫(yī)療器械，根據(jù)《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》，可能面臨的處罰是？A.責令改正B.罰款50萬元C.沒收違法所得D.以上都是12.根據(jù)《電子商務法》，平臺內(nèi)經(jīng)營者發(fā)布虛假廣告的，可能面臨的處罰是？A.罰款20萬元B.暫停平臺內(nèi)經(jīng)營資格C.責令刪除廣告D.以上都是13.某企業(yè)因未履行安全生產(chǎn)主體責任導致事故，根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，企業(yè)負責人可能面臨的處罰是？A.罰款10萬元B.責令停業(yè)整頓C.刑事責任D.以上都有可能14.根據(jù)《廣告法》，以下哪種廣告屬于禁止發(fā)布的內(nèi)容？A.保健食品廣告B.房地產(chǎn)廣告C.賭博廣告D.教育培訓廣告15.某企業(yè)因未按規(guī)定進行環(huán)境影響評價擅自開工建設，根據(jù)《環(huán)境影響評價法》，可能面臨的處罰是？A.罰款100萬元B.責令停止建設C.沒收違法所得D.以上都是16.根據(jù)《刑法》，單位犯罪的責任人可能面臨何種處罰？A.刑事處罰B.行政處罰C.賠償損失D.以上都有可能17.某上市公司未按規(guī)定披露關聯(lián)交易，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，可能導致的后果是？A.董事會成員被處罰B.公司股票被停牌C.投資者集體訴訟D.以上都是18.根據(jù)《個人信息保護法》，以下哪種行為屬于過度收集個人信息？A.收集與業(yè)務相關的必要信息B.未告知用戶收集目的C.僅用于內(nèi)部管理D.以上都不是19.某企業(yè)因未履行反壟斷法義務導致市場壟斷，根據(jù)《反壟斷法》，可能面臨的處罰是？A.責令停止違法行為B.罰款1億元C.沒收違法所得D.以上都是20.根據(jù)《公司法》，公司未按規(guī)定公示年報的，可能面臨的處罰是？A.警告B.罰款10萬元C.責令限期改正D.以上都有可能二、多選題（共10題，每題2分，總計20分）說明：每題有多個正確答案，少選、多選、錯選均不得分。1.根據(jù)《消費者權(quán)益保護法》，經(jīng)營者侵害消費者權(quán)益的，可能面臨哪些處罰？A.賠償損失B.罰款C.責令改正D.沒收違法所得2.某企業(yè)因未履行數(shù)據(jù)安全保護義務導致數(shù)據(jù)泄露，根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》，可能面臨的后果包括？A.罰款B.責令整改C.暫停相關業(yè)務D.刑事責任3.根據(jù)《勞動合同法》，用人單位未依法解除勞動合同的，可能面臨的后果是？A.支付經(jīng)濟補償金B(yǎng).賠償金C.警告D.罰款4.某金融機構(gòu)未按規(guī)定進行反洗錢盡職調(diào)查，根據(jù)《反洗錢法》，可能面臨的處罰包括？A.罰款B.暫停業(yè)務C.責令限期改正D.沒收違法所得5.根據(jù)《證券法》，上市公司信息披露違規(guī)的，可能導致的后果包括？A.股票停牌B.董事會成員被處罰C.投資者集體訴訟D.罰款6.某企業(yè)因未履行安全生產(chǎn)主體責任導致事故，根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，可能面臨的處罰包括？A.罰款B.責令停業(yè)整頓C.責任人被追究刑事責任D.企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照7.根據(jù)《廣告法》，以下哪些屬于禁止發(fā)布的內(nèi)容？A.賭博廣告B.健康食品虛假宣傳C.教育培訓夸大效果D.惡意詆毀競爭對手8.某醫(yī)療機構(gòu)使用未經(jīng)批準的醫(yī)療器械，根據(jù)《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》，可能面臨的處罰包括？A.責令改正B.罰款C.沒收違法所得D.責任人被追究刑事責任9.根據(jù)《電子商務法》，平臺內(nèi)經(jīng)營者發(fā)布虛假廣告的，可能面臨的處罰包括？A.罰款B.暫停平臺內(nèi)經(jīng)營資格C.責令刪除廣告D.沒收違法所得10.某企業(yè)因未履行環(huán)境保護義務導致污染，根據(jù)《環(huán)境保護法》，可能面臨的處罰包括？A.罰款B.責令停業(yè)整頓C.沒收違法所得D.責任人被追究刑事責任三、判斷題（共10題，每題1分，總計10分）說明：正確的打“√”，錯誤的打“×”。1.根據(jù)《反不正當競爭法》，經(jīng)營者可以以低于成本的價格銷售鮮活商品為由免除商業(yè)賄賂責任。（√/×）2.《證券法》規(guī)定，上市公司信息披露違規(guī)的，直接責任人可能面臨罰款和拘留。（√/×）3.《外商投資法》規(guī)定，外資企業(yè)在中國設立分支機構(gòu)無需備案。（√/×）4.《網(wǎng)絡安全法》規(guī)定，關鍵信息基礎設施運營者可以不履行網(wǎng)絡安全保護義務。（√/×）5.《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，企業(yè)收集個人信息無需告知用戶。（√/×）6.《環(huán)境保護法》規(guī)定，企業(yè)排放污染物超標的，可以不承擔賠償責任。（√/×）7.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)可以不履行客戶身份識別義務。（√/×）8.《上市公司治理準則》規(guī)定，上市公司信息披露違規(guī)的，董事會被免責。（√/×）9.《勞動法》規(guī)定，用人單位未繳納社會保險費的，勞動者無需維權(quán)。（√/×）10.《刑法》規(guī)定，單位犯罪的責任人無需承擔刑事責任。（√/×）四、簡答題（共5題，每題4分，總計20分）說明：簡明扼要地回答問題。1.簡述《反不正當競爭法》中禁止的商業(yè)賄賂行為有哪些？（請回答）2.簡述《證券法》對上市公司信息披露的主要要求。（請回答）3.簡述《數(shù)據(jù)安全法》中關于個人信息保護的主要規(guī)定。（請回答）4.簡述《環(huán)境保護法》中關于企業(yè)污染責任的規(guī)定。（請回答）5.簡述《反洗錢法》中金融機構(gòu)的主要反洗錢義務。（請回答）五、案例分析題（共2題，每題10分，總計20分）說明：結(jié)合案例，分析合規(guī)問題和處理方法。1.案例：某上市公司因未及時披露重大合同，導致投資者損失。請分析該公司的合規(guī)問題及可能的法律后果。（請回答）2.案例：某金融機構(gòu)員工利用職務便利為客戶謀取私利，導致銀行資金損失。請分析該金融機構(gòu)的合規(guī)問題及可能的法律后果。（請回答）答案及解析一、單選題答案及解析1.C解析：根據(jù)《反不正當競爭法》，商業(yè)賄賂包括回扣和支付回扣，但提供業(yè)務培訓不屬于商業(yè)賄賂。2.D解析：《證券法》規(guī)定，信息披露違規(guī)的，可能面臨罰款、沒收違法所得、責令改正等處罰。3.B解析：《外商投資法實施條例》規(guī)定，外資企業(yè)分支機構(gòu)未備案的，可能面臨罰款。4.D解析：《網(wǎng)絡安全法》規(guī)定，關鍵信息基礎設施運營者未履行義務的，可能面臨罰款、停產(chǎn)停業(yè)、沒收違法所得等處罰。5.D解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行員工利用職務便利謀取利益的，可能面臨警告、罰款、責令離職等處分。6.C解析：《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，收集與業(yè)務無關的敏感信息屬于非法收集。7.D解析：《環(huán)境保護法》規(guī)定，企業(yè)污染可能面臨責令停產(chǎn)、罰款、沒收違法所得等處罰，但一般不直接涉及刑事責任（除非情節(jié)嚴重）。8.D解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務的，可能面臨罰款、暫停業(yè)務、沒收違法所得等處罰。9.D解析：《上市公司治理準則》規(guī)定，信息披露違規(guī)的，可能導致董事會成員被處罰、股票停牌、沒收利潤等后果。10.C解析：《勞動法》規(guī)定，用人單位未繳納社保的，勞動者可要求支付滯納金。11.D解析：《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》規(guī)定，使用未經(jīng)批準的醫(yī)療器械的，可能面臨責令改正、罰款、沒收違法所得等處罰。12.D解析：《電子商務法》規(guī)定，發(fā)布虛假廣告的，可能面臨罰款、暫停經(jīng)營、刪除廣告、沒收違法所得等處罰。13.D解析：《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)未履行安全生產(chǎn)責任的，可能面臨罰款、停業(yè)整頓、刑事責任等處罰。14.C解析：《廣告法》禁止發(fā)布賭博廣告。15.D解析：《環(huán)境影響評價法》規(guī)定，未進行環(huán)評擅自開工的，可能面臨罰款、責令停止建設、沒收違法所得等處罰。16.A解析：《刑法》規(guī)定，單位犯罪的責任人可能面臨刑事處罰。17.D解析：《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，信息披露違規(guī)的，可能導致董事會成員被處罰、股票停牌、投資者集體訴訟等后果。18.B解析：《個人信息保護法》規(guī)定，未告知收集目的屬于過度收集。19.D解析：《反壟斷法》規(guī)定，壟斷行為可能面臨責令停止、罰款、沒收違法所得等處罰。20.B解析：《公司法》規(guī)定，未公示年報的，可能面臨罰款。二、多選題答案及解析1.A、B、C、D解析：《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，侵害消費者權(quán)益的，可能面臨賠償、罰款、責令改正、沒收違法所得等處罰。2.A、B、C、D解析：《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，數(shù)據(jù)泄露的，可能面臨罰款、整改、暫停業(yè)務、刑事責任等后果。3.A、B解析：《勞動合同法》規(guī)定，未依法解除合同的，可能面臨支付經(jīng)濟補償金、賠償金。4.A、B、C、D解析：《反洗錢法》規(guī)定，未履行反洗錢義務的，可能面臨罰款、暫停業(yè)務、整改、沒收違法所得等處罰。5.A、B、C、D解析：《證券法》規(guī)定，信息披露違規(guī)的，可能導致股票停牌、董事被處罰、集體訴訟、罰款等后果。6.A、B、C、D解析：《安全生產(chǎn)法》規(guī)定，未履行安全生產(chǎn)責任的，可能面臨罰款、停業(yè)整頓、刑事責任、吊銷執(zhí)照等處罰。7.A、B、C解析：《廣告法》禁止發(fā)布賭博廣告、虛假宣傳、夸大效果等廣告。8.A、B、C、D解析：《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》規(guī)定，使用未經(jīng)批準的醫(yī)療器械的，可能面臨責令改正、罰款、沒收違法所得、刑事責任等處罰。9.A、B、C、D解析：《電子商務法》規(guī)定，發(fā)布虛假廣告的，可能面臨罰款、暫停經(jīng)營、刪除廣告、沒收違法所得等處罰。10.A、B、C、D解析：《環(huán)境保護法》規(guī)定，企業(yè)污染的，可能面臨罰款、停業(yè)整頓、沒收違法所得、刑事責任等處罰。三、判斷題答案及解析1.√解析：《反不正當競爭法》允許低于成本銷售鮮活商品，但不得以其他方式不正當競爭。2.√解析：《證券法》規(guī)定，信息披露違規(guī)的直接責任人可能面臨罰款、拘留等處罰。3.×解析：《外商投資法》規(guī)定，外資企業(yè)設立分支機構(gòu)需備案。4.×解析：《網(wǎng)絡安全法》規(guī)定，關鍵信息基礎設施運營者必須履行網(wǎng)絡安全保護義務。5.×解析：《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定，收集個人信息需告知用戶。6.×解析：《環(huán)境保護法》規(guī)定，企業(yè)污染需承擔賠償責任。7.×解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)必須履行客戶身份識別義務。8.×解析：《上市公司治理準則》規(guī)定，信息披露違規(guī)的，董事會被追責。9.×解析：《勞動法》規(guī)定，勞動者可要求用人單位繳納社保。10.×解析：《刑法》規(guī)定，單位犯罪的責任人可能面臨刑事責任。四、簡答題答案及解析1.《反不正當競爭法》中禁止的商業(yè)賄賂行為包括：-回扣-傭金未入賬-贈送禮金、有價證券等-其他不正當利益交換2.《證券法》對上市公司信息披露的主要要求：-定期披露財務報告、經(jīng)營狀況-及時披露重大事件-信息真實、準確、完整3.《數(shù)據(jù)安全法》中關于個人信息保護的主要規(guī)定：-收集個人信息需告知用戶-不得過度收集-保障個人信息安全4.《環(huán)境保護法》中關于企業(yè)污染責任的規(guī)定：-企業(yè)需采取措施防止污染-污染的，需承擔賠償責任-接受環(huán)保部門監(jiān)管5.《反洗錢法