2026年投資理財咨詢服務(wù)合同一、合同主體信息1.顧問信息:*合法名稱：智明投資咨詢有限公司*注冊地址：北京市朝陽區(qū)金融大街88號院1號樓18層*聯(lián)系人：王經(jīng)理*聯(lián)系方式電子郵箱：consult@*營業(yè)執(zhí)照號：91110105MA01ABCD56*監(jiān)管備案信息：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案機構(gòu)（備案號：PXXX）2.客戶信息:*名稱/姓名：張三*身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：110101XXXXXXXXXX*聯(lián)系人及聯(lián)系方式：張三本人，電話郵箱：zhangsan@*地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村南大街1號二、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.本合同項下服務(wù)為投資理財咨詢服務(wù)（以下簡稱“服務(wù)”），由顧問向客戶就投資理財提供專業(yè)建議和信息分析，不包括直接進行投資決策、代理客戶投資操作或?qū)唧w投資品種做出買入或賣出推薦。2.顧問提供的服務(wù)旨在協(xié)助客戶評估財務(wù)狀況、明確投資目標(biāo)、認(rèn)識風(fēng)險承受能力，并據(jù)此制定個性化的理財規(guī)劃方案，同時提供市場信息與策略調(diào)整建議。3.具體服務(wù)項目包括：*收集并初步評估客戶的財務(wù)信息（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等）。*使用標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險承受能力評估問卷，協(xié)助客戶了解自身風(fēng)險偏好。*基于客戶情況，探討并協(xié)助設(shè)定合理的投資理財目標(biāo)。*定期（每季度）提供宏觀經(jīng)濟形勢及與客戶相關(guān)的市場趨勢分析報告。*根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，推薦合適的投資方向或策略框架，說明各類投資工具的特點與潛在風(fēng)險。*每月進行一次線上或線下溝通，回顧前一階段的市場表現(xiàn)，根據(jù)市場變化和客戶情況調(diào)整投資策略建議。*回答客戶在服務(wù)期內(nèi)提出的與投資理財相關(guān)的咨詢問題。*為客戶提供指定的金融產(chǎn)品信息披露文件解讀輔助。4.服務(wù)方式主要包括：每月一次的線上會議（時長約60分鐘），每季度一次的書面市場分析報告，以及日常的電話和電子郵件溝通。5.服務(wù)期限：本合同有效期為自[2026年1月1日]起至[2026年12月31日]止。合同期滿前一個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)約事宜。三、服務(wù)費用與支付1.本合同項下服務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)為固定年費。2.年服務(wù)費總額為人民幣[10,000]元（大寫：人民幣壹萬元整）。3.客戶應(yīng)于合同生效之日起[5]個工作日內(nèi)，將首期服務(wù)費支付至顧問指定賬戶：*開戶行：中國工商銀行北京XX支行*賬戶名：智明投資咨詢有限公司*賬號：[具體銀行賬號]4.剩余款項應(yīng)于合同期內(nèi)分[2]期支付，每期[5,000]元，分別于合同期中（即2026年6月30日前）和合同期末（即2026年12月31日前）支付。5.支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬。6.所有費用均以人民幣計價和結(jié)算，已包含所有相關(guān)稅費。7.顧問在調(diào)整服務(wù)內(nèi)容或提高收費標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)至少提前[30]日書面通知客戶，并經(jīng)客戶書面同意后，調(diào)整后的收費標(biāo)準(zhǔn)方可生效。四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.顧問的權(quán)利與義務(wù):*權(quán)利:*按照合同約定收取服務(wù)費用。*有權(quán)向客戶了解并核實其提供的財務(wù)信息和投資偏好，客戶應(yīng)予以配合。*有權(quán)根據(jù)客戶的具體情況，拒絕提供可能不適宜或違反法律法規(guī)的服務(wù)建議。*對服務(wù)過程中獲知的客戶信息負有保密義務(wù)。*義務(wù):*顧問及其從業(yè)人員應(yīng)具備提供本服務(wù)的必要資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗，并遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。*遵循專業(yè)道德和審慎盡責(zé)原則，在提供服務(wù)時保持客觀、中立立場。*根據(jù)合同約定，勤勉、審慎地為客戶提供專業(yè)、合理的投資理財建議。*對客戶提供的個人財務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)客戶書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求的除外。*及時響應(yīng)客戶的合理咨詢請求，并在約定的時間內(nèi)提供服務(wù)。*向客戶充分揭示其可能面臨的投資風(fēng)險，不得做出保本或保證收益的承諾。*保留服務(wù)過程中形成的必要記錄，以備查驗。2.客戶的權(quán)利與義務(wù):*權(quán)利:*有權(quán)獲得合同約定的投資理財咨詢服務(wù)。*有權(quán)要求顧問提供專業(yè)、合規(guī)的服務(wù)。*有權(quán)了解顧問的資質(zhì)信息及服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)。*對服務(wù)不滿意時，有權(quán)在滿足合同約定條件下提出異議或解除合同。*有權(quán)要求顧問對其個人信息保密。*義務(wù):*如實、完整、準(zhǔn)確地提供個人財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等信息，并對信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負責(zé)。*積極配合顧問開展必要的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估工作。*按照合同約定按時足額支付服務(wù)費用。*基于自身的獨立判斷做出投資決策，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險。*對通過顧問獲得的投資市場信息、策略建議等保密信息負有保密義務(wù)。五、信息保密1.雙方確認(rèn)，在本合同有效期內(nèi)及合同終止后[3]年內(nèi)，雙方均應(yīng)對從對方獲取的、未公開的、具有商業(yè)價值的信息承擔(dān)保密義務(wù)，該等信息包括但不限于對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及客戶的個人隱私、財務(wù)信息等。2.除非法律法規(guī)要求、政府部門或司法機關(guān)要求、為維護自身合法權(quán)益進行訴訟或抗辯等合法目的，任何一方不得向任何第三方披露該等信息，且披露時應(yīng)在可能范圍內(nèi)限制該信息的知悉范圍。3.違反本保密義務(wù)的任何一方，應(yīng)賠償因此給對方造成的一切直接經(jīng)濟損失。4.本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。六、違約責(zé)任1.若顧問未能按合同約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大瑕疵，影響客戶利益，客戶有權(quán)要求減少服務(wù)費用或解除合同，并要求顧問退還已支付但未提供相應(yīng)服務(wù)的費用。2.若客戶未能按時支付服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[千分之零點五]向顧問支付違約金。逾期超過[30]日，顧問有權(quán)解除合同，并要求客戶支付全部應(yīng)付服務(wù)費用及違約金。3.若任何一方違反本合同項下的保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц度嗣駧臶50,000]元（大寫：人民幣伍萬元整）作為違約金。若違約金不足以彌補對方損失的，違約方還應(yīng)賠償由此造成的全部損失。4.因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[10]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明。七、合同的變更、解除與終止1.本合同的任何變更，須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。2.發(fā)生以下情況之一，本合同可解除：*雙方協(xié)商一致同意解除。*一方嚴(yán)重違反本合同約定，守約方根據(jù)本合同約定解除合同。*一方進入破產(chǎn)、清算或解散程序。*合同期滿，雙方未續(xù)簽。3.合同解除或終止后，雙方應(yīng)在[15]日內(nèi)結(jié)清所有未付款項。顧問應(yīng)將客戶提供的個人資料按法律規(guī)定或雙方約定進行返還或銷毀。雙方對服務(wù)期間的保密義務(wù)繼續(xù)有效。八、爭議解決1.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至顧問所在地有管轄權(quán)的人民法院通過訴訟解決。九、法律適用與管轄1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺灣地區(qū)法律）。2.本合同的履行地域為中華人民共和國境內(nèi)。十、其他條款1.所有通知、請求、要求或其他通信應(yīng)以書面形式發(fā)送至本合同首部列明的地址或聯(lián)系方式。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；以快遞或掛號信方式發(fā)送的，寄出后[3]日視為送達。2.本合同各條款的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不影響條款的含義或解釋。3.若本合同任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響