PAGE全額清分工作內(nèi)控制度一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)公司/組織在全額清分工作中的管理，規(guī)范操作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性、安全性和合規(guī)性，特制定本內(nèi)控制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內(nèi)涉及現(xiàn)金收付及清分業(yè)務(wù)的所有部門、崗位及人員。（三）制定依據(jù)本制度依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》等，以及金融行業(yè)關(guān)于現(xiàn)金清分的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范制定。（四）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保全額清分工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：清分過(guò)程中要保證現(xiàn)金的面額、真?zhèn)?、?shù)量等信息準(zhǔn)確無(wú)誤。3.安全性原則：保障清分工作場(chǎng)所、設(shè)備及人員的安全，防止現(xiàn)金丟失、被盜及發(fā)生其他安全事故。4.效率性原則：在確保工作質(zhì)量的前提下，合理安排清分流程，提高工作效率，滿足業(yè)務(wù)需求。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）清分管理小組成立由公司/組織高層領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部門、運(yùn)營(yíng)部門、安全保衛(wèi)部門等相關(guān)負(fù)責(zé)人為成員的清分管理小組。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全額清分工作，制定清分工作策略和目標(biāo)，審議重大清分事項(xiàng)，監(jiān)督制度執(zhí)行情況。（二）財(cái)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定清分工作計(jì)劃和預(yù)算，確保清分工作所需資金及時(shí)足額到位。2.組織開展清分業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高財(cái)務(wù)人員清分業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。3.對(duì)清分工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，定期向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)清分工作進(jìn)展情況。4.負(fù)責(zé)與外部金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)清分業(yè)務(wù)相關(guān)事宜，確?，F(xiàn)金繳存、支取等業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。（三）運(yùn)營(yíng)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)現(xiàn)金清分設(shè)備的選型、采購(gòu)、安裝調(diào)試及維護(hù)管理，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.制定清分操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，組織清分人員按照標(biāo)準(zhǔn)流程進(jìn)行操作。3.對(duì)清分過(guò)程中的現(xiàn)金質(zhì)量進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。4.統(tǒng)計(jì)清分?jǐn)?shù)據(jù)，建立清分業(yè)務(wù)臺(tái)賬，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和總結(jié)，為優(yōu)化清分工作提供依據(jù)。（四）安全保衛(wèi)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)清分工作場(chǎng)所的安全保衛(wèi)工作，制定安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案，確保清分環(huán)境安全。2.配備必要的安全防范設(shè)備，如監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警裝置等，保障清分過(guò)程的安全。3.對(duì)清分人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。4.協(xié)助相關(guān)部門處理清分工作中的安全事故和突發(fā)事件。（五）清分人員職責(zé)1.嚴(yán)格遵守清分操作規(guī)程和相關(guān)制度，認(rèn)真履行清分職責(zé)。2.熟練掌握清分設(shè)備的操作技能，確保清分工作準(zhǔn)確高效完成。3.對(duì)清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣、殘損幣等按照規(guī)定進(jìn)行收繳、鑒定和處理。4.做好清分工作記錄，及時(shí)反饋清分工作中出現(xiàn)的問(wèn)題和建議。三、清分流程與操作規(guī)范（一）現(xiàn)金繳存清分流程1.繳存銀行：客戶將現(xiàn)金繳存至公司/組織指定銀行網(wǎng)點(diǎn)。2.銀行初審：銀行對(duì)繳存現(xiàn)金進(jìn)行初步整點(diǎn)，剔除明顯殘損幣和假幣，將符合繳存要求的現(xiàn)金封裝后送繳公司/組織。3.公司接收：公司清分人員在指定地點(diǎn)接收繳存現(xiàn)金，核對(duì)現(xiàn)金繳存憑證與封裝袋信息一致后，進(jìn)行登記。4.清分準(zhǔn)備：清分人員檢查清分設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，準(zhǔn)備好相關(guān)清分工具和用品。5.清分操作：按照規(guī)定的清分標(biāo)準(zhǔn)和流程，使用清分設(shè)備對(duì)繳存現(xiàn)金進(jìn)行逐張清分。清分過(guò)程中要注意觀察現(xiàn)金真?zhèn)?、面額、殘損情況等。6.異常處理：如發(fā)現(xiàn)假幣、殘損幣數(shù)量超過(guò)規(guī)定比例或其他異常情況，清分人員應(yīng)立即停止清分，報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。7.清分記錄：詳細(xì)記錄清分現(xiàn)金的券別、張數(shù)、金額、假幣及殘損幣情況等信息，形成清分記錄臺(tái)賬。8.封裝入庫(kù)：清分后的現(xiàn)金按照券別、面額進(jìn)行封裝，存入公司/組織現(xiàn)金庫(kù)。（二）現(xiàn)金支取清分流程1.申請(qǐng)支?。簶I(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求填寫現(xiàn)金支取申請(qǐng)，經(jīng)審批后提交至財(cái)務(wù)部門。2.財(cái)務(wù)審核：財(cái)務(wù)部門對(duì)現(xiàn)金支取申請(qǐng)進(jìn)行審核，核實(shí)支取金額、用途等信息，確保符合規(guī)定。3.現(xiàn)金出庫(kù)：財(cái)務(wù)部門憑審核通過(guò)的支取申請(qǐng)，通知現(xiàn)金庫(kù)管理人員辦理現(xiàn)金出庫(kù)手續(xù)。現(xiàn)金庫(kù)管理人員按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金出庫(kù)操作，填寫出庫(kù)記錄。4.清分準(zhǔn)備：支取現(xiàn)金在清分前，清分人員要對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行外觀檢查，確保無(wú)明顯異常。5.清分操作：對(duì)支取現(xiàn)金進(jìn)行清分，清分標(biāo)準(zhǔn)與繳存現(xiàn)金清分相同。6.異常處理：同現(xiàn)金繳存清分流程中的異常處理要求。7.清分記錄：記錄清分情況，與支取申請(qǐng)及現(xiàn)金出庫(kù)記錄進(jìn)行核對(duì)。8.現(xiàn)金交付：清分后的現(xiàn)金交付給業(yè)務(wù)部門，業(yè)務(wù)部門在接收現(xiàn)金時(shí)要進(jìn)行簽收確認(rèn)。（三）清分操作規(guī)范1.清分人員應(yīng)保持工作區(qū)域整潔衛(wèi)生，定期對(duì)清分設(shè)備進(jìn)行清潔和維護(hù)。2.清分設(shè)備應(yīng)定期進(jìn)行校準(zhǔn)和檢測(cè)，確保清分精度符合要求。3.清分過(guò)程中要嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行，不得擅自更改清分參數(shù)和標(biāo)準(zhǔn)。4.清分人員在操作清分設(shè)備時(shí)要佩戴手套，避免直接接觸現(xiàn)金，防止交叉污染。5.對(duì)清分發(fā)現(xiàn)的假幣，必須使用專用封裝袋進(jìn)行封裝，在封口處加蓋“假幣”戳記，并在專用登記簿上詳細(xì)記錄假幣的券別、張數(shù)、冠字號(hào)碼等信息。6.清分工作結(jié)束后，清分人員要及時(shí)清理清分場(chǎng)地，關(guān)閉清分設(shè)備電源，妥善保管清分工具和用品。四、清分設(shè)備管理（一）設(shè)備選型與采購(gòu)1.根據(jù)公司/組織業(yè)務(wù)規(guī)模和清分需求，綜合考慮設(shè)備性能、質(zhì)量、價(jià)格等因素，選擇合適的清分設(shè)備。2.采購(gòu)清分設(shè)備時(shí)，應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的供應(yīng)商，簽訂采購(gòu)合同，明確設(shè)備規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、售后服務(wù)等條款。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.按照設(shè)備安裝說(shuō)明書的要求，由專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行清分設(shè)備的安裝，確保設(shè)備安裝牢固、位置正確。2.安裝完成后，對(duì)設(shè)備進(jìn)行調(diào)試，檢查設(shè)備各項(xiàng)功能是否正常，清分精度是否符合標(biāo)準(zhǔn)要求。調(diào)試過(guò)程中要做好記錄，留存調(diào)試報(bào)告。（三）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.制定清分設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行清潔、潤(rùn)滑、緊固、校準(zhǔn)等維護(hù)保養(yǎng)工作。2.建立設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)檔案，記錄設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)時(shí)間、內(nèi)容、維修更換部件等信息。3.設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，及時(shí)通知設(shè)備供應(yīng)商或?qū)I(yè)維修人員進(jìn)行維修，維修過(guò)程中要做好維修記錄，對(duì)維修更換的部件進(jìn)行登記。4.定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行性能檢測(cè)和評(píng)估，根據(jù)檢測(cè)評(píng)估結(jié)果及時(shí)調(diào)整維護(hù)保養(yǎng)計(jì)劃或進(jìn)行設(shè)備更新。（四）設(shè)備報(bào)廢與處置1.當(dāng)清分設(shè)備達(dá)到使用年限、出現(xiàn)嚴(yán)重故障無(wú)法修復(fù)或技術(shù)性能落后等情況時(shí)，由運(yùn)營(yíng)部門提出設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)。2.清分管理小組對(duì)設(shè)備報(bào)廢申請(qǐng)進(jìn)行審核，批準(zhǔn)后按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行設(shè)備報(bào)廢處置。3.設(shè)備報(bào)廢處置應(yīng)遵循公開、公正、公平的原則，可采用拍賣、招標(biāo)等方式進(jìn)行，確保資產(chǎn)處置價(jià)值最大化。4.設(shè)備報(bào)廢處置后，要及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，核銷設(shè)備資產(chǎn)。五、清分質(zhì)量管理（一）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)1.全額清分的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，即點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。2.清分后現(xiàn)金中假幣零容忍，殘損幣比例應(yīng)控制在規(guī)定范圍內(nèi)。（二）質(zhì)量控制措施1.定期對(duì)清分人員進(jìn)行質(zhì)量培訓(xùn)，提高清分人員質(zhì)量意識(shí)和操作技能。2.在清分過(guò)程中，加強(qiáng)對(duì)清分質(zhì)量的實(shí)時(shí)監(jiān)控，通過(guò)清分設(shè)備的自檢功能、人工抽檢等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正質(zhì)量問(wèn)題。3.建立清分質(zhì)量考核機(jī)制，對(duì)清分人員的清分質(zhì)量進(jìn)行量化考核，考核結(jié)果與績(jī)效掛鉤。4.定期對(duì)清分質(zhì)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，總結(jié)質(zhì)量問(wèn)題產(chǎn)生的原因和規(guī)律，采取針對(duì)性措施加以改進(jìn)。（三）質(zhì)量監(jiān)督與檢查1.清分管理小組定期對(duì)清分工作質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括清分流程執(zhí)行情況、清分設(shè)備運(yùn)行狀況、清分記錄完整性等。2.財(cái)務(wù)部門、運(yùn)營(yíng)部門等相關(guān)部門按照職責(zé)分工，不定期對(duì)清分工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。3.接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)和客戶對(duì)清分工作質(zhì)量的監(jiān)督檢查，對(duì)提出的意見(jiàn)和建議及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)。六、風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）假幣風(fēng)險(xiǎn)防范1.加強(qiáng)清分人員假幣識(shí)別技能培訓(xùn)，提高假幣鑒別能力。2.嚴(yán)格執(zhí)行假幣收繳、鑒定程序，對(duì)清分發(fā)現(xiàn)的假幣要及時(shí)收繳，送繳有權(quán)鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定，并按照規(guī)定進(jìn)行處理。3.定期對(duì)清分設(shè)備進(jìn)行升級(jí)和維護(hù)，確保設(shè)備能夠準(zhǔn)確識(shí)別假幣。4.建立假幣風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)現(xiàn)假幣數(shù)量異常或出現(xiàn)假幣案件，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處置，并及時(shí)報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門。（二）現(xiàn)金安全風(fēng)險(xiǎn)防范1.加強(qiáng)清分工作場(chǎng)所的安全保衛(wèi)措施，安裝監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警裝置等安全設(shè)備，確保清分過(guò)程安全。2.嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫(kù)管理制度，現(xiàn)金繳存、支取過(guò)程要雙人核對(duì)、雙人簽字，確?，F(xiàn)金數(shù)量和金額準(zhǔn)確無(wú)誤。3.清分人員要妥善保管清分工具和用品，防止丟失或被盜用。4.定期對(duì)清分人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力，如發(fā)生現(xiàn)金丟失、被盜等安全事故，要及時(shí)報(bào)告并采取措施進(jìn)行處理。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)防范1.制定完善的清分操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)操作要求和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，確保清分工作規(guī)范有序進(jìn)行。2.加強(qiáng)對(duì)清分人員的操作培訓(xùn)和考核，使其熟悉操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格按照規(guī)定操作。3.定期對(duì)清分業(yè)務(wù)進(jìn)