PAGE票據(jù)中心內(nèi)控制度一、總則（一）目的本內(nèi)控制度旨在規(guī)范票據(jù)中心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)公司資產(chǎn)安全，提高公司經(jīng)濟(jì)效益，促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)營。（二）適用范圍本制度適用于公司票據(jù)中心的所有部門、崗位及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括票據(jù)的受理、審核、保管、貼現(xiàn)、背書轉(zhuǎn)讓、托收等環(huán)節(jié)。（三）制定依據(jù)本制度依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)通行的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理要求制定。（四）基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合法合規(guī)。2.全面性原則：涵蓋票據(jù)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，不留管理死角，實(shí)現(xiàn)全過程控制。3.審慎性原則：對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。4.制衡性原則：通過合理設(shè)置崗位、明確職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)各部門、各崗位之間的相互制約和監(jiān)督。5.成本效益原則：在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，降低運(yùn)營成本，提高工作效率和經(jīng)濟(jì)效益。二、崗位職責(zé)與分工（一）票據(jù)中心經(jīng)理1.全面負(fù)責(zé)票據(jù)中心的日常管理工作，制定工作計(jì)劃和目標(biāo)，并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)建立健全票據(jù)中心的內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。3.協(xié)調(diào)票據(jù)中心與公司內(nèi)部其他部門以及外部金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門的關(guān)系，維護(hù)公司良好的業(yè)務(wù)合作環(huán)境。4.對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決潛在風(fēng)險(xiǎn)問題，重大事項(xiàng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)。5.組織開展員工培訓(xùn)和績效考核工作，提高團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。（二）票據(jù)受理崗1.負(fù)責(zé)受理客戶提交的各類票據(jù)，包括銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等。2.對(duì)票據(jù)的真實(shí)性、有效性、完整性進(jìn)行初步審核，檢查票據(jù)要素是否齊全、背書是否連續(xù)、簽章是否合規(guī)等。3.登記票據(jù)受理臺(tái)賬，記錄票據(jù)的基本信息、受理時(shí)間、客戶信息等，并及時(shí)將票據(jù)傳遞給票據(jù)審核崗。（三）票據(jù)審核崗1.對(duì)受理崗傳遞過來的票據(jù)進(jìn)行詳細(xì)審核，重點(diǎn)審查票據(jù)的真實(shí)性、合法性、有效性以及交易背景的真實(shí)性。2.核實(shí)票據(jù)的票面金額、出票日期、到期日、付款人、收款人等關(guān)鍵要素，檢查是否存在涂改、變?cè)斓惹闆r。3.審核票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓情況，確保背書的連續(xù)性和合規(guī)性，對(duì)存在疑問的背書進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。4.根據(jù)審核結(jié)果，出具審核意見，對(duì)于審核通過的票據(jù)，提交給票據(jù)保管崗；對(duì)于審核不通過的票據(jù)，及時(shí)與客戶溝通并說明原因。（四）票據(jù)保管崗1.負(fù)責(zé)票據(jù)的保管工作，設(shè)立專門的票據(jù)保管庫，確保票據(jù)存放安全。2.建立票據(jù)保管臺(tái)賬，詳細(xì)記錄票據(jù)的種類、數(shù)量、票面金額、出票日期、到期日、存放位置等信息，并定期進(jìn)行核對(duì)盤點(diǎn)。3.嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)出入庫制度，辦理票據(jù)的出入庫手續(xù)，確保票據(jù)的交接準(zhǔn)確無誤。4.對(duì)庫存票據(jù)進(jìn)行定期檢查，確保票據(jù)的完整性和安全性，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（五）票據(jù)貼現(xiàn)崗1.負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的操作，對(duì)符合貼現(xiàn)條件的票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)申請(qǐng)和審批。2.收集、整理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所需的資料，包括票據(jù)原件、貼現(xiàn)申請(qǐng)人營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、貼現(xiàn)申請(qǐng)書、交易合同等，并確保資料的真實(shí)性和完整性。3.對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)票據(jù)的信用狀況、市場(chǎng)利率等因素確定貼現(xiàn)利率和貼現(xiàn)金額。4.按照公司規(guī)定的貼現(xiàn)流程，辦理貼現(xiàn)手續(xù)，簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，確保貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。（六）票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓?shí)?.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，負(fù)責(zé)辦理票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓手續(xù)。2.審核背書轉(zhuǎn)讓的相關(guān)資料，確保背書轉(zhuǎn)讓的合法性和合規(guī)性，包括背書人的簽章、被背書人的名稱等。3.在票據(jù)上進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓操作，確保背書清晰、連續(xù)，并及時(shí)登記背書轉(zhuǎn)讓臺(tái)賬。（七）票據(jù)托收崗1.負(fù)責(zé)到期票據(jù)的托收工作，及時(shí)向付款人發(fā)出托收通知。2.跟蹤托收票據(jù)的款項(xiàng)回收情況，對(duì)于逾期未收回的票據(jù)，及時(shí)與付款人溝通并采取相應(yīng)的催收措施。3.核對(duì)托收款項(xiàng)的到賬情況，確保資金及時(shí)、足額入賬，并及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。4.整理、歸檔托收業(yè)務(wù)相關(guān)資料，以備查閱和審計(jì)。三、票據(jù)業(yè)務(wù)流程控制（一）票據(jù)受理流程1.客戶提交票據(jù)時(shí)，票據(jù)受理崗應(yīng)要求客戶填寫票據(jù)受理清單，詳細(xì)注明票據(jù)的種類、票面金額、出票日期、到期日、付款人名稱、收款人名稱等信息。2.受理崗對(duì)客戶提交的票據(jù)進(jìn)行初步審核，檢查票據(jù)的外觀是否完好，要素是否齊全，背書是否連續(xù)，簽章是否清晰、合規(guī)等。3.對(duì)于審核通過的票據(jù)，受理崗在票據(jù)受理清單上簽字確認(rèn)，并加蓋受理章，同時(shí)登記票據(jù)受理臺(tái)賬，記錄票據(jù)的基本信息、受理時(shí)間、客戶信息等。4.將受理的票據(jù)及時(shí)傳遞給票據(jù)審核崗，并辦理交接手續(xù)。（二）票據(jù)審核流程1.票據(jù)審核崗收到受理崗傳遞過來的票據(jù)后，對(duì)票據(jù)進(jìn)行詳細(xì)審核。2.首先審查票據(jù)的真實(shí)性，通過向出票銀行或其他相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢核實(shí)，確認(rèn)票據(jù)是否真實(shí)有效。3.審核票據(jù)的合法性，檢查票據(jù)是否符合《中華人民共和國票據(jù)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，票據(jù)的格式、要素是否齊全、合規(guī)。4.核實(shí)票據(jù)的交易背景真實(shí)性，要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人或背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)人提供相關(guān)的交易合同、發(fā)票等資料，審查交易的真實(shí)性、合理性和關(guān)聯(lián)性。5.對(duì)票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓情況進(jìn)行重點(diǎn)審核，檢查背書是否連續(xù)，背書人的簽章是否與預(yù)留印鑒一致，被背書人的名稱是否準(zhǔn)確無誤。6.根據(jù)審核結(jié)果，出具審核意見。對(duì)于審核通過的數(shù)據(jù)，在票據(jù)上加蓋審核章，并提交給票據(jù)保管崗；對(duì)于審核不通過的票據(jù)，及時(shí)與受理崗或客戶溝通，說明原因，并要求補(bǔ)充相關(guān)資料或采取其他處理措施。（三）票據(jù)保管流程1.票據(jù)保管崗接收審核通過的票據(jù)后，將票據(jù)放入專門的票據(jù)保管庫進(jìn)行保管，并按照票據(jù)的種類、票面金額、出票日期、到期日等信息進(jìn)行分類存放。2.建立票據(jù)保管臺(tái)賬，詳細(xì)記錄票據(jù)的入庫日期、票據(jù)號(hào)碼、票面金額、出票日期、到期日、存放位置等信息，并定期與庫存票據(jù)進(jìn)行核對(duì)盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。3.嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)出入庫制度。票據(jù)出庫時(shí)，必須由經(jīng)辦人員填寫票據(jù)出庫申請(qǐng)表，注明出庫票據(jù)的種類、數(shù)量、用途等信息，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后，方可辦理出庫手續(xù)。票據(jù)入庫時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)登記入庫臺(tái)賬，并與保管臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)。4.定期對(duì)庫存票據(jù)進(jìn)行檢查，檢查票據(jù)的完整性、安全性，查看是否存在票據(jù)損壞、丟失等情況。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即報(bào)告并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（四）票據(jù)貼現(xiàn)流程1.貼現(xiàn)申請(qǐng)人向票據(jù)貼現(xiàn)崗提交貼現(xiàn)申請(qǐng)，同時(shí)提供貼現(xiàn)所需的資料，包括票據(jù)原件、貼現(xiàn)申請(qǐng)書、營業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與前手之間的交易合同、發(fā)票等。2.貼現(xiàn)崗對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的資料進(jìn)行初審，檢查資料是否齊全，并對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人的基本情況、經(jīng)營狀況、信用記錄等進(jìn)行初步了解。3.對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)票據(jù)的信用狀況、市場(chǎng)利率走勢(shì)、付款人信用等級(jí)等因素，確定貼現(xiàn)利率和貼現(xiàn)金額。4.將貼現(xiàn)申請(qǐng)及相關(guān)資料提交給票據(jù)審核崗進(jìn)行審核，審核崗按照票據(jù)審核流程對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)及相關(guān)資料進(jìn)行詳細(xì)審核。5.審核通過后，貼現(xiàn)崗與貼現(xiàn)申請(qǐng)人簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括貼現(xiàn)金額、貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)期限、還款方式等條款。6.按照貼現(xiàn)協(xié)議的約定，辦理貼現(xiàn)手續(xù)，將貼現(xiàn)款項(xiàng)劃付至貼現(xiàn)申請(qǐng)人指定的賬戶，并及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。（五）票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓流程1.業(yè)務(wù)部門提出票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓需求，填寫背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)表，注明背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)號(hào)碼、票面金額、轉(zhuǎn)讓原因、被背書人名稱等信息，并提交相關(guān)證明材料。2.票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓?shí)弻?duì)背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)表及相關(guān)證明材料進(jìn)行審核，確保背書轉(zhuǎn)讓的合法性和合規(guī)性。3.審核通過后，在票據(jù)背面進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓操作，背書應(yīng)清晰、連續(xù)，注明被背書人的名稱，并加蓋公司預(yù)留印鑒。4.登記背書轉(zhuǎn)讓臺(tái)賬，記錄背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)號(hào)碼、票面金額、轉(zhuǎn)讓日期、被背書人名稱等信息，并將背書轉(zhuǎn)讓后的票據(jù)交付給被背書人或相關(guān)部門。（六）票據(jù)托收流程1.票據(jù)到期前，票據(jù)托收崗根據(jù)票據(jù)臺(tái)賬記錄，提前準(zhǔn)備好托收所需的資料，包括票據(jù)原件、托收憑證等。2.在票據(jù)到期日，托收崗向付款人發(fā)出托收通知，要求付款人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付票據(jù)款項(xiàng)。3.跟蹤托收票據(jù)的款項(xiàng)回收情況，通過電話、函件等方式與付款人溝通，了解付款進(jìn)度。對(duì)于逾期未收回的票據(jù)，及時(shí)采取催收措施，如發(fā)送催款函、上門催收等。4.核對(duì)托收款項(xiàng)的到賬情況，確保資金及時(shí)、足額入賬。如發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)未按時(shí)到賬或存在其他問題，及時(shí)與付款銀行或相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，查明原因并進(jìn)行處理。5.整理、歸檔托收業(yè)務(wù)相關(guān)資料，包括托收憑證、催收記錄、款項(xiàng)到賬憑證等，以備查閱和審計(jì)。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.信用風(fēng)險(xiǎn)：包括出票人、付款人信用狀況惡化導(dǎo)致票據(jù)到期無法兌付的風(fēng)險(xiǎn)。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率波動(dòng)可能影響票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的收益，以及票據(jù)價(jià)格波動(dòng)帶來的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)：由于業(yè)務(wù)操作流程不規(guī)范、人員失誤、內(nèi)部控制失效等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)，如票據(jù)審核不嚴(yán)、保管不善、托收失誤等。4.法律風(fēng)險(xiǎn)：票據(jù)業(yè)務(wù)活動(dòng)可能因違反法律法規(guī)而引發(fā)的法律糾紛和損失風(fēng)險(xiǎn)，如票據(jù)的真實(shí)性、合法性存在問題，背書轉(zhuǎn)讓不符合規(guī)定等。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。定性評(píng)估主要依據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、行業(yè)數(shù)據(jù)、專家判斷等對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和判斷；定量評(píng)估可運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)模型、統(tǒng)計(jì)分析等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將風(fēng)險(xiǎn)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)采取重點(diǎn)監(jiān)控和嚴(yán)格控制措施；對(duì)于中等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)控；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可適當(dāng)簡(jiǎn)化管理流程，但仍需保持必要的關(guān)注。（三）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.信用風(fēng)險(xiǎn)管理加強(qiáng)對(duì)出票人、付款人的信用調(diào)查和評(píng)估，建立信用檔案，定期更新信用信息。嚴(yán)格控制貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和背書轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的對(duì)象，優(yōu)先選擇信用等級(jí)高、經(jīng)營狀況良好的客戶。對(duì)于信用狀況不佳的客戶，可要求提供額外的擔(dān)保措施，如保證金、第三方擔(dān)保等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理密切關(guān)注市場(chǎng)利率走勢(shì)，建立市場(chǎng)利率監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)調(diào)整貼現(xiàn)利率和票據(jù)投資策略。合理安排票據(jù)資產(chǎn)的期限結(jié)構(gòu)，分散市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。開展票據(jù)衍生品交易，如票據(jù)遠(yuǎn)期交易、票據(jù)期權(quán)交易等，對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)管理完善業(yè)務(wù)操作流程，明確各崗位的職責(zé)和操作規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)操作的培訓(xùn)和指導(dǎo)，確保員工熟練掌握操作技能。建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人操作、交叉復(fù)核，防止單人操作失誤。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，定期對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。4.法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織員工學(xué)習(xí)票據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，提高法律意識(shí)和合規(guī)操作水平。加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)合同的審核和管理，確保合同條款符合法律法規(guī)要求，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，防范法律糾紛。對(duì)于重大票據(jù)業(yè)務(wù)決策，咨詢專業(yè)法律意見，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，由票據(jù)中心經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督工作，定期對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.內(nèi)部監(jiān)督的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制有效性、崗位職責(zé)履行情況、財(cái)務(wù)核算準(zhǔn)確性等方面。3.采用定期檢查和不定期抽查相結(jié)合的方式進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督。定期檢查每季度至少進(jìn)行一次，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查；不定期抽查根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，隨時(shí)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位進(jìn)行檢查。4.內(nèi)部監(jiān)督檢查結(jié)束后，應(yīng)形成檢查報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行詳細(xì)記錄，并提出整改意見和建議。對(duì)于違規(guī)行為，應(yīng)按照公司規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外部審計(jì)1.定期聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)票據(jù)中心的業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)周期為每年一次。2.外部審計(jì)的范圍包括票據(jù)中心的內(nèi)控制度執(zhí)行情況、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。3.積極配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作，提供真實(shí)、完整的資料和信息，確保審計(jì)工作順利進(jìn)行。4.根據(jù)外部審計(jì)意見，及時(shí)整改存在的問題，完善內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程，提高公司的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。六、信息溝通與反饋（一）信息溝通渠道1.建立內(nèi)部信息溝通平臺(tái)。通過公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、電子郵件、工作群等方式，實(shí)現(xiàn)票據(jù)中心各崗位之間、與公司其他部門之間的信息及時(shí)傳遞和共享。2.定期召開票據(jù)業(yè)務(wù)工作會(huì)議，由票據(jù)中心經(jīng)理主持，各崗位人員參加。會(huì)議主要通報(bào)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、分析存在的問題、討論解決方案，并部署下一階段的工作任務(wù)。3.設(shè)立專門的意見箱或投訴郵箱，鼓勵(lì)員工和客戶對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)提出意見和建議，及時(shí)收集反饋信息。（二）信息反饋機(jī)制1.對(duì)于日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，相關(guān)崗位人員應(yīng)