《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》測試練習競賽考試題庫（附答案）單選題1.中國人民銀行應(yīng)當自受理金融控股公司設(shè)立申請之日起多少個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定？A、三個月B、六個月C、九個月D、十二個月參考答案：B2.中國人民銀行對金融控股公司主要股東和控股股東的入股資金實施什么監(jiān)管？A、形式監(jiān)管B、穿透監(jiān)管C、定期監(jiān)管D、抽樣監(jiān)管參考答案：B3.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人，作為主要股東參股金融控股公司的數(shù)量不得超過多少家？A、一家B、兩家C、三家D、四家參考答案：B4.金融控股公司與其所控股金融機構(gòu)之間、所控股金融機構(gòu)之間的集團內(nèi)部交易，應(yīng)當遵守什么原則？A、市場原則B、公平競爭C、法律和行政法規(guī)D、所有以上參考答案：D5.金融控股公司與其所控股機構(gòu)之間共享客戶信息時，應(yīng)當經(jīng)過客戶什么？A、口頭同意B、書面授權(quán)或同意C、默認同意D、事后通知參考答案：B6.金融控股公司應(yīng)當制定金融控股集團整體恢復和處置計劃，并報以下哪個機構(gòu)備案？A、中國人民銀行B、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D、財政部參考答案：A7.金融控股公司應(yīng)當嚴格控制什么風險，保持債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當？A、信用風險B、債務(wù)風險C、市場風險D、操作風險參考答案：B8.金融控股公司應(yīng)當完善公司治理結(jié)構(gòu)，依法參與所控股機構(gòu)的什么？A、法人治理B、日常經(jīng)營C、財務(wù)管理D、風險管理參考答案：A9.金融控股公司應(yīng)當統(tǒng)籌協(xié)調(diào)集團對同一企業(yè)授信工作，提升集團什么風險防控水平？A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、操作風險參考答案：A10.金融控股公司應(yīng)當事前對風險處置作出合格的計劃并報告哪個機構(gòu)？A、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、財政部參考答案：C11.金融控股公司應(yīng)當建立資本補充機制，當所控股金融機構(gòu)資本不足時，應(yīng)當怎么做？A、減少業(yè)務(wù)B、及時補充資本C、申請破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)讓股權(quán)參考答案：B12.金融控股公司應(yīng)當建立資本補充機制，并可以依法發(fā)行以下哪些工具保持資本充足？A、合格資本工具B、債務(wù)工具C、股權(quán)工具D、衍生工具參考答案：A13.金融控股公司應(yīng)當建立與金融控股集團組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模、復雜程度和聲譽影響相適應(yīng)的什么體系？A、全面風險管理體系B、內(nèi)部控制體系C、合規(guī)管理體系D、信息披露體系參考答案：A14.金融控股公司應(yīng)當建立與服務(wù)實體經(jīng)濟相適應(yīng)的金融控股集團什么體系？A、風險偏好體系B、盈利體系C、擴張體系D、創(chuàng)新體系參考答案：A15.金融控股公司應(yīng)當建立健全集團整體的風險隔離機制，包括以下哪項？A、法人隔離B、業(yè)務(wù)協(xié)同C、信息共享D、銷售團隊共用參考答案：A16.金融控股公司應(yīng)當建立大額風險暴露的管理政策和內(nèi)控制度，實時監(jiān)控大額風險暴露，并建立什么制度？A、風險預(yù)警報告制度B、資本補充制度C、信息披露制度D、關(guān)聯(lián)交易制度參考答案：A17.金融控股公司應(yīng)當加強資產(chǎn)負債管理，嚴格管理資產(chǎn)抵押、質(zhì)押等行為，并按照什么規(guī)定計提減值準備？A、企業(yè)會計準則B、監(jiān)管指引C、內(nèi)部政策D、國際標準參考答案：A18.金融控股公司應(yīng)當對納入并表管理范圍內(nèi)所控股機構(gòu)的什么進行全面持續(xù)管控？A、公司治理和資本B、員工薪酬C、市場營銷D、信息技術(shù)參考答案：A19.金融控股公司應(yīng)當對集團內(nèi)部的交叉任職、業(yè)務(wù)往來、信息共享等進行合理隔離，這屬于什么機制？A、風險隔離機制B、協(xié)同機制C、共享機制D、監(jiān)管機制參考答案：A20.金融控股公司應(yīng)當按照什么原則進行信息披露？A、真實、準確、完整B、及時、公開C、保密D、選擇性披露參考答案：A21.金融控股公司違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以依據(jù)什么法律撤銷行政許可？A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國行政許可法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》參考答案：B22.金融控股公司違反本辦法規(guī)定，對單位處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒有違法所得或違法所得不足100萬元的，處多少罰款？A、50萬元以上500萬元以下B、100萬元以上1000萬元以下C、200萬元以上2000萬元以下D、500萬元以上5000萬元以下參考答案：B23.金融控股公司投資經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認定與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的機構(gòu)，投資總額賬面價值原則上不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的多少？A、10%B、15%C、20%D、25%參考答案：B24.金融控股公司所控股金融機構(gòu)之間不得交叉持股，但金融機構(gòu)控股與其自身相同類型的或?qū)贅I(yè)務(wù)延伸的金融機構(gòu)，并經(jīng)什么機構(gòu)認可的除外？A、中國人民銀行B、國務(wù)院金融管理部門C、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)參考答案：B25.金融控股公司所控股金融機構(gòu)在提供綜合化金融服務(wù)時，應(yīng)當尊重客戶什么權(quán)利？A、知情權(quán)和選擇權(quán)B、收益權(quán)C、轉(zhuǎn)讓權(quán)D、管理權(quán)參考答案：A26.金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得再成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東，但例外情況需經(jīng)什么機構(gòu)認可？A、中國人民銀行B、國務(wù)院金融管理部門C、財政部D、國家發(fā)改委參考答案：B27.金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得反向持有母公司股權(quán)，這一規(guī)定旨在防止什么？A、風險傳染B、資本充足C、關(guān)聯(lián)交易D、交叉任職參考答案：A28.金融控股公司所控股金融機構(gòu)包含商業(yè)銀行，金融機構(gòu)總資產(chǎn)規(guī)模不少于多少億元時應(yīng)當設(shè)立金融控股公司？A、1000B、5000C、10000D、50000參考答案：B29.金融控股公司所控股金融機構(gòu)（財務(wù)公司除外）向金融控股公司其他關(guān)聯(lián)方提供的融資或擔保，超過提供融資或擔保的所控股金融機構(gòu)資本凈額的多少時，需遵守例外規(guī)定？A、5%B、10%C、15%D、20%參考答案：B30.金融控股公司所控股金融機構(gòu)（財務(wù)公司除外）向金融控股公司的股東、其他非金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)方提供無擔保融資的行為屬于什么？A、合法行為B、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易C、風險隔離D、監(jiān)管套利參考答案：B31.金融控股公司所控股金融機構(gòu)（財務(wù)公司除外）和所控股非金融機構(gòu)不得接受金融控股公司的什么作為質(zhì)押標的？A、資產(chǎn)B、股權(quán)C、債權(quán)D、知識產(chǎn)權(quán)參考答案：B32.金融控股公司難以持續(xù)經(jīng)營，若不市場退出將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，應(yīng)當依法實施什么？A、重組B、市場退出C、救助D、合并參考答案：B33.金融控股公司濫用實質(zhì)控制權(quán)導致所控股機構(gòu)發(fā)生損失的，應(yīng)當承擔什么？A、賠償責任B、有限責任C、損失責任D、無限責任參考答案：C34.金融控股公司可以投資經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認定與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的機構(gòu)，但投資總額賬面價值原則上不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的15%，除非：A、國家另有規(guī)定B、經(jīng)中國人民銀行批準C、經(jīng)國務(wù)院同意D、風險可控參考答案：A35.金融控股公司可以經(jīng)中國人民銀行批準，對所控股的金融機構(gòu)進行什么支持？A、資本支持B、流動性支持C、技術(shù)支持D、管理支持參考答案：B36.金融控股公司股東應(yīng)當以合法自有資金投資金融控股公司，確保資金來源什么？A、高收益B、真實、可靠C、杠桿化D、多樣化參考答案：B37.金融控股公司股東不得以哪種資金投資金融控股公司？A、自有資金B(yǎng)、委托資金C、合法收入D、資本公積金參考答案：B38.金融控股公司對金融控股集團外的擔保余額不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的多少？A、5%B、10%C、15%D、20%參考答案：B39.金融控股公司的主要股東是指持有或控制金融控股公司股份總額多少以上股份或表決權(quán)的股東？A、3%B、5%C、10%D、15%參考答案：B40.金融控股公司的實繳注冊資本額不低于直接所控股金融機構(gòu)注冊資本總和的多少？A、30%B、40%C、50%D、60%參考答案：C41.金融控股公司的實繳注冊資本額不低于多少億元人民幣？A、30B、50C、100D、500參考答案：B42.金融控股公司的設(shè)立需要經(jīng)哪個機構(gòu)批準？A、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、財政部參考答案：C43.金融控股公司的高級管理人員可以兼任所控股機構(gòu)的什么職位？A、高級管理人員B、董事或監(jiān)事C、財務(wù)負責人D、風險管理員參考答案：B44.金融控股公司的發(fā)起人、控股股東、實際控制人提供虛假承諾函的，由中國人民銀行責令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得多少倍的罰款？A、1倍以上5倍以下B、1倍以上10倍以下C、2倍以上5倍以下D、2倍以上10倍以下參考答案：A45.金融控股公司變更董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當向中國人民銀行辦理什么？A、審批B、備案C、報告D、許可參考答案：B46.金融控股公司變更持有5%以上股權(quán)的主要股東、實際控制人，應(yīng)當經(jīng)哪個機構(gòu)批準？A、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行D、財政部參考答案：C47.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司是指依法設(shè)立，控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，自身僅開展什么活動的有限責任公司或股份有限公司？A、商業(yè)性經(jīng)營活動B、股權(quán)投資管理C、金融產(chǎn)品銷售D、資產(chǎn)管理和咨詢參考答案：B48.非金融企業(yè)持有金融控股公司股權(quán)不足5%且對經(jīng)營管理無重大影響的，應(yīng)當最近幾年無重大違法違規(guī)記錄？A、一年B、兩年C、三年D、五年參考答案：C49.成為金融控股公司控股股東或?qū)嶋H控制人的非金融企業(yè)，應(yīng)當最近幾個會計年度連續(xù)盈利？A、兩個B、三個C、四個D、五個參考答案：B50.本辦法自何時起施行？A、2020年1月1日B、2020年11月1日C、2021年1月1日D、2021年11月1日參考答案：B51.本辦法由哪個機構(gòu)負責解釋？A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、國務(wù)院金融管理部門D、財政部參考答案：B52.本辦法實施前已經(jīng)存在的、具備金融控股公司設(shè)立情形的機構(gòu)，如果未達到監(jiān)管要求，可以在一定期限內(nèi)進行什么？A、整改B、退出C、合并D、重組參考答案：A53.按照本辦法規(guī)定應(yīng)當設(shè)立金融控股公司但未獲得許可的，由中國人民銀行會同相關(guān)機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，可以采取什么措施？A、罰款B、要求轉(zhuǎn)讓股權(quán)C、吊銷執(zhí)照D、刑事處罰參考答案：B多選題1.中國人民銀行可以對金融控股公司采取以下哪些早期糾正措施？A、風險警示B、要求限期整改C、限制經(jīng)營活動D、調(diào)整高級管理人員參考答案：ABCD2.中國人民銀行對金融控股公司實施監(jiān)管的方式包括：A、報告制度B、現(xiàn)場檢查C、監(jiān)管談話D、風險評估和預(yù)警參考答案：ABCD3.以下哪些情形視為投資方對被投資方形成實質(zhì)控制？A、投資方通過與其他投資方簽訂協(xié)議實質(zhì)擁有被投資方過半數(shù)表決權(quán)B、投資方有權(quán)任免被投資方董事會過半數(shù)成員C、投資方在被投資方董事會具有過半數(shù)表決權(quán)D、投資方持有被投資方10%以上股份參考答案：ABC4.以下哪些機構(gòu)應(yīng)當納入金融控股公司的并表管理范圍？A、具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的被投資機構(gòu)B、產(chǎn)生重大風險的被投資機構(gòu)C、通過復雜股權(quán)設(shè)計成立的被投資機構(gòu)D、短期持有的被投資機構(gòu)參考答案：ABC5.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人，作為主要股東參股金融控股公司的數(shù)量不得超過兩家，但以下哪些主體不受此限制？A、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有股權(quán)的投資主體B、經(jīng)中國人民銀行認可參與風險處置的投資主體C、國有企業(yè)D、上市公司參考答案：AB6.申請設(shè)立金融控股公司應(yīng)當提交以下哪些文件、資料？A、章程草案B、擬任職董事、高級管理人員的資格證明C、股東名冊及其出資額D、經(jīng)營方針和計劃參考答案：ABCD7.金融控股公司與其所控股金融機構(gòu)之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當遵守以下哪些規(guī)定？A、法律和行政法規(guī)B、中國人民銀行規(guī)定C、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定參考答案：ABCD8.金融控股公司與其所控股機構(gòu)之間在開展業(yè)務(wù)協(xié)同時，應(yīng)當注意以下哪些方面？A、不得損害客戶權(quán)益B、依法明確風險承擔主體C、防止風險責任不清D、可以無條件共享客戶信息參考答案：ABC9.金融控股公司有下列哪些事項之一的，應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行批準？A、變更名稱、住所、注冊資本B、修改公司章程C、變更持有5%以上股權(quán)的主要股東D、投資控股其他金融機構(gòu)參考答案：ABCD10.金融控股公司應(yīng)當在并表基礎(chǔ)上管理集團以下哪些風險？A、風險集中B、大額風險暴露C、市場風險D、操作風險參考答案：AB11.金融控股公司應(yīng)當要求所控股金融機構(gòu)定期上報以下哪些信息？A、從其他金融機構(gòu)獲得的授信額度B、授信額度使用情況C、客戶信息D、財務(wù)報告參考答案：AB12.金融控股公司應(yīng)當嚴格控制債務(wù)風險，并加強以下哪些管理？A、資產(chǎn)負債管理B、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押管理C、資產(chǎn)評估D、減值準備計提參考答案：ABCD13.金融控股公司應(yīng)當完善公司治理結(jié)構(gòu)，并不得有以下哪些行為？A、濫用實質(zhì)控制權(quán)干預(yù)所控股機構(gòu)經(jīng)營B、損害所控股機構(gòu)及相關(guān)利益人合法權(quán)益C、參與所控股機構(gòu)法人治理D、對所控股機構(gòu)損失承擔責任參考答案：AB14.金融控股公司應(yīng)當統(tǒng)籌協(xié)調(diào)集團對同一企業(yè)授信工作，并建立以下哪些機制？A、信息共享機制B、聯(lián)合授信機制C、風險預(yù)警機制D、資本補充機制參考答案：ABC15.金融控股公司應(yīng)當確保資本充足水平符合以下哪些機構(gòu)的規(guī)定？A、中國人民銀行B、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D、財政部參考答案：ABC16.金融控股公司應(yīng)當具有簡明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，并滿足以下哪些要求？A、實際控制人和最終受益人可識別B、法人層級合理C、與自身資本規(guī)模相適應(yīng)D、股權(quán)結(jié)構(gòu)可復雜化參考答案：ABC17.金融控股公司應(yīng)當具備以下哪些設(shè)立條件？A、實繳注冊資本額不低于50億元人民幣B、股東符合法律和本辦法規(guī)定C、有健全的組織機構(gòu)和風險管理制度D、有能力為所控股金融機構(gòu)持續(xù)補充資本參考答案：ABCD18.金融控股公司應(yīng)當將風險管理要求嵌入以下哪些流程和系統(tǒng)中？A、經(jīng)營管理流程B、信息科技系統(tǒng)C、市場營銷流程D、人力資源系統(tǒng)參考答案：AB19.金融控股公司應(yīng)當建立資本補充機制，當所控股金融機構(gòu)資本不足時，應(yīng)當及時補充資本，這有助于以下哪些目標？A、維護金融穩(wěn)定B、防范風險C、提升盈利D、擴大規(guī)模參考答案：AB20.金融控股公司應(yīng)當建立聲譽風險機制，包括以下哪些內(nèi)容？A、監(jiān)測B、評估C、應(yīng)急處置D、品牌管理參考答案：ABCD21.金融控股公司應(yīng)當建立全面風險管理體系，覆蓋以下哪些風險？A、信用風險、市場風險B、流動性風險、操作風險C、聲譽風險、戰(zhàn)略風險D、信息科技風險參考答案：ABCD22.金融控股公司應(yīng)當建立健全集團整體的風險隔離機制，包括以下哪些“防火墻”？A、法人隔離B、人事隔離C、信息隔離D、財務(wù)隔離參考答案：ABCD23.金融控股公司應(yīng)當建立風險偏好體系，明確以下哪些內(nèi)容？A、愿意并能夠承擔的風險水平B、風險管理目標C、風險容忍度和風險限額D、盈利目標參考答案：ABC24.金融控股公司應(yīng)當建立大額風險暴露的以下哪些制度和措施？A、管理政策B、內(nèi)控制度C、預(yù)警報告制度D、風險分散措施參考答案：ABCD25.金融控股公司應(yīng)當加強關(guān)聯(lián)交易管理，防止以下哪些行為？A、隱匿關(guān)聯(lián)交易B、不正當利益輸送C、損害客戶權(quán)益D、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定參考答案：ABCD26.金融控股公司應(yīng)當對納入并表管理范圍內(nèi)所控股機構(gòu)的哪些方面進行全面持續(xù)管控？A、公司治理B、資本和杠桿率C、員工福利D、風險管理參考答案：ABD27.金融控股公司應(yīng)當按照以下哪些原則進行信息披露？A、真實B、準確C、完整D、及時參考答案：ABCD28.金融控股公司違反本辦法規(guī)定，中國人民銀行可以對其采取以下哪些處罰？A、責令限期改正B、沒收違法所得C、罰款D、撤銷行政許可參考答案：ABCD29.金融控股公司違反本辦法，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可以處以下哪些處罰？A、罰款B、沒收違法所得C、追究刑事責任D、吊銷執(zhí)照參考答案：ABC30.金融控股公司所控股金融機構(gòu)之間不得交叉持股，但以下哪些情況除外？A、金融機構(gòu)控股相同類型金融機構(gòu)B、金融機構(gòu)控股業(yè)務(wù)延伸金融機構(gòu)C、經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認可D、經(jīng)中國人民銀行批準參考答案：ABC31.金融控股公司所控股金融機構(gòu)在提供綜合化金融服務(wù)時，應(yīng)當注意以下哪些方面？A、尊重客戶知情權(quán)B、尊重客戶選擇權(quán)C、強制捆綁銷售D、隱瞞風險參考答案：AB32.金融控股公司所控股金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則，金融控股公司有義務(wù)采取以下哪些措施？A、幫助恢復正常營運B、注資C、轉(zhuǎn)讓股權(quán)D、申請破產(chǎn)參考答案：ABC33.金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得反向持有母公司股權(quán)，且以下哪些行為被禁止？A、交叉持股B、成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東C、共享營業(yè)場所D、開展業(yè)務(wù)協(xié)同參考答案：AB34.金融控股公司開展跨境投融資活動，應(yīng)當遵守以下哪些規(guī)定？A、國家跨境投融資規(guī)定B、外匯管理規(guī)定C、中國人民銀行規(guī)定D、國際慣例參考答案：AB35.金融控股公司及其所控股機構(gòu)在集團內(nèi)部共享客戶信息時，應(yīng)當確保：A、依法合規(guī)B、風險可控C、客戶書面授權(quán)或同意D、無需客戶同意參考答案：ABC36.金融控股公司股東不得與金融控股公司進行不當關(guān)聯(lián)交易，不得利用影響力獲取不正當利益，這體現(xiàn)了以下哪些原則？A、公平原則B、透明原則C、合規(guī)原則D、風險隔離原則參考答案：ABC37.金融控股公司股東不得以哪些資金投資金融控股公司？A、委托資金B(yǎng)、債務(wù)資金C、投資基金D、自有資金參考答案：ABC38.金融控股公司的控股股東或?qū)嶋H控制人不得存在以下哪些情形？A、通過特定目的載體規(guī)避監(jiān)管B、關(guān)聯(lián)方眾多，股權(quán)關(guān)系復雜C、濫用市場壟斷地位D、五年內(nèi)轉(zhuǎn)讓所持金融控股公司股份參考答案：ABCD39.金融控股公司的高級管理人員兼任所控股機構(gòu)董事或監(jiān)事時，應(yīng)當注意以下哪些限制？A、不能兼任高級管理人員B、所控股機構(gòu)高級管理人員不得相互兼任C、可以任意兼任D、需經(jīng)中國人民銀行批準參考答案：AB40.金融控股公司的發(fā)起人、控股股東、實際控制人違反本辦法，可能承擔以下哪些法律責任？A、責令限期改正B、沒收違法所得C、罰款D、追究刑事責任參考答案：ABCD41.金融控股公司不得進行以下哪些關(guān)聯(lián)交易？A、利用實質(zhì)控制權(quán)損害其他股東權(quán)益B、通過內(nèi)部交易進行監(jiān)管套利C、通過第三方間接進行內(nèi)部交易D、所控股金融機構(gòu)向金融控股公司提供融資參考答案：ABCD42.根據(jù)本辦法，以下哪些機構(gòu)屬于金融機構(gòu)？A、商業(yè)銀行（不含村鎮(zhèn)銀行）B、信托公司C、金融資產(chǎn)管理公司D、期貨公司參考答案：ABCD43.非金融企業(yè)、自然人不得成為金融控股公司主要股東、控股股東或?qū)嶋H控制人的情形包括：A、股權(quán)存在權(quán)屬糾紛B、曾經(jīng)委托他人持有金融機構(gòu)股權(quán)C、曾經(jīng)虛假投資金融機構(gòu)D、曾經(jīng)投資金融機構(gòu)拒不配合監(jiān)管參考答案：ABCD44.本辦法所稱金融控股公司主要股東是指以下哪些情形？A、持有股份總額5%以上B、控制股份總額5%以上表決權(quán)C、持有股份不足5%但對經(jīng)營管理有重大影響D、持有股份不足3%參考答案：ABC45.本辦法適用于以下哪些主體設(shè)立的金融控股公司？A、境內(nèi)非金融企業(yè)B、自然人C、經(jīng)認可的法人D、境外機構(gòu)參考答案：ABC46.本辦法實施前已經(jīng)存在的機構(gòu)，如果未達到監(jiān)管要求，可以經(jīng)國務(wù)院金融管理部門同意進行整改，并滿足以下哪些條件？A、在一定期限內(nèi)整改B、由國務(wù)院金融管理部門驗收C、立即退出市場D、免于處罰參考答案：AB47.按照本辦法應(yīng)當設(shè)立金融控股公司但未獲得許可的，中國人民銀行可以會同相關(guān)機構(gòu)采取以下哪些措施？A、要求部分轉(zhuǎn)讓股權(quán)至喪失實質(zhì)控制權(quán)B、要求全部轉(zhuǎn)讓股權(quán)C、其他糾正措施D、刑事處罰參考答案：ABC判斷題1.中國人民銀行是金融控股公司的唯一監(jiān)管機構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B2.中國人民銀行可以對金融控股公司進行現(xiàn)場檢查。A、正確B、錯誤參考答案：A3.同一投資人可以控股多家金融控股公司。A、正確B、錯誤參考答案：B4.金融控股公司與其所控股機構(gòu)之間可以無條件共享客戶信息。A、正確B、錯誤參考答案：B5.金融控股公司應(yīng)當制定風險處置計劃。A、正確B、錯誤參考答案：A6.金融控股公司應(yīng)當嚴格控制債務(wù)風險。A、正確B、錯誤參考答案：A7.金融控股公司應(yīng)當向上核查股東資金來源。A、正確B、錯誤參考答案：A8.金融控股公司應(yīng)當統(tǒng)籌協(xié)調(diào)集團對同一企業(yè)授信工作。A、正確B、錯誤參考答案：A9.金融控股公司應(yīng)當進行信息披露。A、正確B、錯誤參考答案：A10.金融控股公司應(yīng)當將各類風險指標分配到所控股金融機構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：A11.金融控股公司應(yīng)當建立資本補充機制。A、正確B、錯誤參考答案：A12.金融控股公司應(yīng)當建立流動性支持機制。A、正確B、錯誤參考答案：A13.金融控股公司應(yīng)當建立風險偏好體系。A、正確B、錯誤參考答案：A14.金融控股公司應(yīng)當建立風險隔離機制。A、正確B、錯誤參考答案：A15.金融控股公司應(yīng)當對集團內(nèi)從事金融活動的機構(gòu)實行并表管理。A、正確B、錯誤參考答案：A16.金融控股公司許可證由市場監(jiān)督管理部門頒發(fā)。A、正確B、錯誤參考答案：B17.金融控股公司無需建立全面風險管理體系。A、正確B、錯誤參考答案：B18.金融控股公司無需管理大額風險暴露。A、正確B、錯誤參考答案：B19.金融控股公司違反本辦法只會被罰款，不會追究刑事責任。A、正確B、錯誤參考答案：B20.金融控股公司投資金融相關(guān)機構(gòu)不得超過凈資產(chǎn)的15%。A、正確B、錯誤參考答案：A21.金融控股公司所控股金融機構(gòu)之間可以交叉持股。A、正確B、錯誤參考答案：B22.金融控股公司所控股金融機構(gòu)無需上報授信情況。A、正確B、錯誤參考答案：B23.金融控股公司所控股金融機構(gòu)可以反向持有母公司股權(quán)。A、正確B、錯誤參考答案：B24.金融控股公司市場退出需經(jīng)中國人民銀行批準。A、正確B、錯誤參考答案：A25.金融控股公司實際控制人必須可識別。A、正確B、錯誤參考答案：A26.金融控股公司可以直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動。A、正確B、錯誤參考答案：B27.金融控股公司可以擁有多級法人層級。A、正確B、錯誤參考答案：B28.金融控股公司可以為其主要股東提供融資支持。A、正確B、錯誤參考答案：B29.金融控股公司可以投資任何非金融機構(gòu)。A、正確B、錯誤參考答案：B30.金融控股公司可以開展不正當關(guān)聯(lián)交易。A、正確B、錯誤參考答案：B31.金融控股公司可以拒絕中國人民銀行現(xiàn)場檢查。A、正確B、錯誤參考答案：B32.金融控股公司可以進行任何關(guān)聯(lián)交易。A、正確B、錯誤參考答案：B33.金融控股公司可以干預(yù)所控股機構(gòu)的正常經(jīng)營。A、正確B、錯誤參考答案：B34.金融控股公司可以發(fā)行合格資本工具保持資本充足。A、正確B、錯誤參考答案：A35.金融控股公司可以從事信托業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤參考答案：B36.金融控股公司可以抽逃金融機構(gòu)資金。A、正確B、錯誤參考答案：B37.金融控股公司股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當可穿透。A、正確B、錯誤參考答案：A38.金融控股公司股東可以用債務(wù)資金投資。A、正確B、錯誤參考答案：B39.金融控股公司股東可以委托他人持股。A、正確B、錯誤參考答案：B40.金融控股公司股東必須用自有資金投資。A、正確B、錯誤參考答案：A41.金融控股公司共享客戶信息需經(jīng)客戶書面授權(quán)或同意。A、正確B、錯誤參考答案：A42.金融控股公司對集團外的擔保余額不受限制。A、正確B、錯誤參考答案：B43.金融控股公司的注冊資本可以低于50億元人民幣。A、正確B、錯誤參考答案：B44.金融控股公司的名稱應(yīng)包含“金融控股”字樣。A、正確B、錯誤參考答案：A45.金融控股公司的股東可以用委托資金投資。A、正確B、錯誤參考答案：B46.金融控股公司的高級管理人員可以兼任所控股機構(gòu)的高級管理人員。A、正確B、錯誤參考答案：B47.金融控股公司變更高級管理人員需經(jīng)中國人民銀行批準。A、正確B、錯誤參考答案：B48.非金融企業(yè)成為主要股東需最近兩個會計年度連續(xù)盈利。A、正確B、錯誤參考答案：A49.本辦法自2020年11月1日起施行。A、正確B、錯誤參考答案：A50.本辦法實施前已具備設(shè)立情形的機構(gòu)，無需申請設(shè)立金融控股公司。A、正確B、錯誤參考答案：B填空題1.中國人民銀行依法對金融控股公司實施監(jiān)管，審查批準金融控股公司的設(shè)立、變更、（）以及業(yè)務(wù)范圍。答：終止2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，可以對金融控股公司進行（）檢查。答：現(xiàn)場3.中國人民銀行對金融控股公司主要股東和控股股東進行（）監(jiān)管。答：穿透4.投資方直接或間接取得被投資方過半數(shù)有表決權(quán)股份的，即對被投資方形成（）。答：實質(zhì)控制5.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人，作為控股股東控股金融控股公司的數(shù)量不得超過（）家。答：一6.實質(zhì)控制的金融機構(gòu)中含商業(yè)銀行，總資產(chǎn)規(guī)模不少于（）億元的，應(yīng)當設(shè)立金融控股公司。答：50007.設(shè)立金融控股公司，應(yīng)當經(jīng)（）批準。答：中國人民銀行8.金融控股公司主要股東、控股股東和實際控制人不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的（）持有該金融控股公司股份。答：金融產(chǎn)品9.金融控股公司與其所控股金融機構(gòu)之間的集團內(nèi)部交易，應(yīng)當遵守（）和行政法規(guī)。答：法律10.金融控股公司與其所控股機構(gòu)之間在開展業(yè)務(wù)協(xié)同時，應(yīng)當依法明確（）承擔主體。答：風險11.金融控股公司應(yīng)當制定金融控股集團整體（）和處置計劃。答：恢復12.金融控股公司應(yīng)當在并表基礎(chǔ)上管理集團風險集中與（）風險暴露。答：大額13.金融控股公司應(yīng)當以合法自有資金投資控股金融機構(gòu)，不得對金融機構(gòu)進行虛假注資、（）注資。答：循環(huán)14.金融控股公司應(yīng)當嚴格控制（）風險，保持債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當。答：債務(wù)15.金融控股公司應(yīng)當統(tǒng)籌協(xié)調(diào)集團對同一（）授信工作。答：企業(yè)16.金融控股公司應(yīng)當具有簡明、清晰、可穿透的（）結(jié)構(gòu)。答：股權(quán)17.金融控股公司應(yīng)當建立與（）實體經(jīng)濟相適應(yīng)的風險偏好體系。答：服務(wù)18.金融控股公司應(yīng)當建立全面（）管理體系。答：風險19.金融控股公司應(yīng)當建立健全集團整體的風險（）機制。答：隔離20.金融控股公司應(yīng)當建立（）機制，當所控股金融機構(gòu)資本不足時，及時補充資本。答：資本補充21.金融控股公司應(yīng)當加強（）交易管理。答：關(guān)聯(lián)22.金融控股公司應(yīng)當對納入（）管理范圍內(nèi)所控股機構(gòu)進行全面持續(xù)管控。答：并表23.金融控股公司應(yīng)當按照真實、準確、（）的原則進行信息披露。答：完整24.金融控股公司違反本辦法，情節(jié)嚴重的，可以依據(jù)《中華人民共和國（）法》撤銷行政許可。答：行政許可25.金融控股公司違反本辦法，對