2025年上海銀行3月6日筆試及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)于哪一年正式成立？A.2013年B.2018年C.2015年D.2017年2.商業(yè)銀行的核心資本是指？A.資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)B.資產(chǎn)負(fù)債表中的負(fù)債C.實(shí)收資本和資本公積D.盈余公積和未分配利潤(rùn)3.以下哪項(xiàng)不屬于巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容？A.提高資本充足率要求B.引入流動(dòng)性覆蓋率C.加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管D.取消對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)提準(zhǔn)備金4.商業(yè)銀行在進(jìn)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，通常采用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型是？A.VaR模型B.CAPM模型C.Black-Scholes模型D.Markowitz模型5.以下哪項(xiàng)是商業(yè)銀行最常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來源？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)6.商業(yè)銀行在進(jìn)行資產(chǎn)組合管理時(shí)，通常采用的方法是？A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析B.趨勢(shì)外推法C.因素分析法D.模型分析法7.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，通常采用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具是？A.資產(chǎn)負(fù)債管理B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避8.商業(yè)銀行在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，通常采用的方法是？A.客戶細(xì)分B.客戶畫像C.客戶評(píng)分D.客戶關(guān)系維護(hù)9.商業(yè)銀行在進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí)，通常采用的方法是？A.內(nèi)部審計(jì)B.內(nèi)部控制評(píng)估C.內(nèi)部控制測(cè)試D.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)10.商業(yè)銀行在進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)，通常采用的方法是？A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.合規(guī)測(cè)試C.合規(guī)審計(jì)D.合規(guī)培訓(xùn)二、填空題（總共10題，每題2分）1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)是______。2.商業(yè)銀行的資本充足率是指______。3.巴塞爾協(xié)議III要求商業(yè)銀行的普通股資本充足率不得低于______。4.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率是指______。5.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)是指______。6.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是指______。7.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)是指______。8.商業(yè)銀行的模型分析法是指______。9.商業(yè)銀行的客戶關(guān)系管理是指______。10.商業(yè)銀行的合規(guī)管理是指______。三、判斷題（總共10題，每題2分）1.商業(yè)銀行的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)越低。（）2.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率越高，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低。（）3.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是相互獨(dú)立的。（）4.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是相互獨(dú)立的。（）5.商業(yè)銀行的模型分析法是一種定量分析方法。（）6.商業(yè)銀行的客戶關(guān)系管理是一種定性分析方法。（）7.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。（）8.商業(yè)銀行的合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。（）9.商業(yè)銀行的資產(chǎn)組合管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理方法。（）10.商業(yè)銀行的客戶關(guān)系維護(hù)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理方法。（）四、簡(jiǎn)答題（總共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本充足率的主要作用。2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率的主要作用。3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論商業(yè)銀行如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。2.討論商業(yè)銀行如何進(jìn)行客戶關(guān)系管理。3.討論商業(yè)銀行如何進(jìn)行內(nèi)部控制。4.討論商業(yè)銀行如何進(jìn)行合規(guī)管理。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.D4.A5.B6.D7.C8.B9.A10.A二、填空題1.存款業(yè)務(wù)2.核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比3.4.5%4.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比5.借款人無(wú)法按時(shí)足額償還貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)6.由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)7.利率變動(dòng)對(duì)銀行收益和資本價(jià)值產(chǎn)生的影響8.通過建立數(shù)學(xué)模型來分析風(fēng)險(xiǎn)和收益9.通過建立客戶關(guān)系來增加客戶價(jià)值和銀行收益10.確保銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求三、判斷題1.√2.√3.×4.×5.√6.×7.√8.√9.√10.×四、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行資本充足率的主要作用是確保銀行有足夠的資本來抵御風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定。2.商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率的主要作用是確保銀行有足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)來應(yīng)對(duì)短期資金需求，防止流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和信用風(fēng)險(xiǎn)處置。4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)處置。五、討論題1.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括建立風(fēng)險(xiǎn)管理框架、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。2.商業(yè)銀行進(jìn)行客戶關(guān)系管理的方法包括客戶細(xì)分、