2026年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)過(guò)關(guān)試題及答案考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱(chēng)：2026年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)過(guò)關(guān)試題考核對(duì)象：證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)科目考生題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）：總分20分-單選題（總共10題，每題2分）：總分20分-多選題（總共10題，每題2分）：總分20分-簡(jiǎn)答題（總共3題，每題4分）：總分12分-案例分析題（總共3題，每題6分）：總分18分-論述題（總共2題，每題11分）：總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷(xiāo)金融債券業(yè)務(wù)。2.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)。3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶。4.證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的交易信息。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)。8.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬承銷(xiāo)的證券進(jìn)行盡職調(diào)查。9.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，可以代理客戶進(jìn)行證券交易。10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.利益沖突原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則3.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)？A.與客戶賬戶合并管理B.在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立C.以個(gè)人名義開(kāi)立D.由客戶自行管理4.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，承銷(xiāo)團(tuán)的牽頭組織者應(yīng)當(dāng)是？A.證券公司B.證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)5.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的條件是？A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷B.具有證券從業(yè)資格C.具有五年以上工作經(jīng)驗(yàn)D.具有碩士以上學(xué)歷6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)？A.與自有資產(chǎn)混合管理B.由第三方托管C.以個(gè)人名義管理D.由證券公司自行管理7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)？A.由證券公司自行決定B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定C.由證券交易所規(guī)定D.由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)？A.低于其凈資本的百分之五十B.高于其凈資本的百分之五十C.等于其凈資本的百分之五十D.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定9.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)期限一般不超過(guò)？A.七日B.十五日C.一個(gè)月D.三個(gè)月10.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德是？A.誠(chéng)實(shí)守信B.利益沖突C.收入最大化D.風(fēng)險(xiǎn)最小化三、多選題（每題2分，共20分）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)E.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？A.具有證券從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.具有三年以上工作經(jīng)驗(yàn)D.具有良好的職業(yè)道德E.具有碩士以上學(xué)歷3.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？A.低于其凈資本的百分之五十B.高于其凈資本的百分之五十C.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.由證券交易所規(guī)定E.由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定4.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)團(tuán)的組成成員包括？A.主承銷(xiāo)商B.參與承銷(xiāo)商C.證監(jiān)會(huì)代表D.證券交易所代表E.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)代表5.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括？A.誠(chéng)實(shí)守信B.利益沖突C.客戶利益優(yōu)先D.收入最大化E.風(fēng)險(xiǎn)最小化6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？A.與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離B.由第三方托管C.以個(gè)人名義管理D.由證券公司自行管理E.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？A.由證券公司自行決定B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定C.由證券交易所規(guī)定D.由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定E.不得低于百分之五十8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？A.以公司名義開(kāi)立B.在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立C.與客戶賬戶合并管理D.由個(gè)人名義開(kāi)立E.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定9.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)期限一般不超過(guò)？A.七日B.十五日C.一個(gè)月D.三個(gè)月E.六個(gè)月10.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的資格包括？A.證券從業(yè)資格B.大學(xué)本科以上學(xué)歷C.三年以上工作經(jīng)驗(yàn)D.良好的職業(yè)道德E.碩士以上學(xué)歷四、簡(jiǎn)答題（每題4分，共12分）1.簡(jiǎn)述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。2.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的要求。3.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德。五、案例分析題（每題6分，共18分）1.某證券公司接受客戶委托，為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)?？蛻鬉向該證券公司借入資金100萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)某股票。后該股票價(jià)格下跌，客戶A無(wú)法按時(shí)償還資金，證券公司決定強(qiáng)制平倉(cāng)。請(qǐng)問(wèn)證券公司在此次操作中應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？2.某證券公司承銷(xiāo)某上市公司股票，承銷(xiāo)團(tuán)由主承銷(xiāo)商和參與承銷(xiāo)商組成。在承銷(xiāo)過(guò)程中，主承銷(xiāo)商發(fā)現(xiàn)某參與承銷(xiāo)商存在違規(guī)行為，請(qǐng)問(wèn)主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)如何處理？3.某證券公司從業(yè)人員張某，在為客戶提供投資咨詢(xún)時(shí)，泄露了其他客戶的交易信息。請(qǐng)問(wèn)張某的行為違反了哪些規(guī)定？應(yīng)當(dāng)如何處理？六、論述題（每題11分，共22分）1.論述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)。2.論述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷(xiāo)金融債券業(yè)務(wù)。2.√證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)。3.×證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶。4.√證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的交易信息。5.√證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。6.×證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。7.√證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)。8.√證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬承銷(xiāo)的證券進(jìn)行盡職調(diào)查。9.×證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，可以代理客戶進(jìn)行證券交易。10.√證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度。解析：1.證券公司可以經(jīng)營(yíng)代銷(xiāo)金融債券業(yè)務(wù)，這是證券公司的合法業(yè)務(wù)范圍之一。2.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)，這是證券交易的基本規(guī)則。3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶，這是監(jiān)管要求。4.證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)，不得向客戶透露其他客戶的交易信息，這是保護(hù)客戶隱私的要求。5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這是合規(guī)要求。6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，這是禁止行為。7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)，這是監(jiān)管要求。8.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)擬承銷(xiāo)的證券進(jìn)行盡職調(diào)查，這是合規(guī)要求。9.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，可以代理客戶進(jìn)行證券交易，這是禁止行為。10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，這是監(jiān)管要求。二、單選題1.D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)2.B.客戶利益優(yōu)先原則3.B.在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立4.C.證券交易所5.B.具有證券從業(yè)資格6.B.由第三方托管7.E.不得低于百分之五十8.A.低于其凈資本的百分之五十9.D.三個(gè)月10.A.誠(chéng)實(shí)守信解析：1.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型。2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，這是監(jiān)管要求。3.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)在與客戶賬戶合并管理的情況下，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立，這是監(jiān)管要求。4.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，承銷(xiāo)團(tuán)的牽頭組織者應(yīng)當(dāng)是證券交易所，這是監(jiān)管要求。5.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，這是監(jiān)管要求。6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由第三方托管，這是合規(guī)要求。7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)不得低于百分之五十，這是監(jiān)管要求。8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)?shù)陀谄鋬糍Y本的百分之五十，這是監(jiān)管要求。9.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)期限一般不超過(guò)三個(gè)月，這是監(jiān)管要求。10.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德是誠(chéng)實(shí)守信，這是監(jiān)管要求。三、多選題1.A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2.A.具有證券從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷D.具有良好的職業(yè)道德3.A.低于其凈資本的百分之五十C.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定4.A.主承銷(xiāo)商B.參與承銷(xiāo)商D.證券交易所代表5.A.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶利益優(yōu)先6.A.與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離B.由第三方托管7.B.由證監(jiān)會(huì)規(guī)定E.不得低于百分之五十8.A.以公司名義開(kāi)立B.在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立9.B.十五日C.一個(gè)月D.三個(gè)月10.A.證券從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷D.具有良好的職業(yè)道德解析：1.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保售業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型。2.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷、具有良好的職業(yè)道德，這是監(jiān)管要求。3.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)?shù)陀谄鋬糍Y本的百分之五十，由證監(jiān)會(huì)規(guī)定，這是監(jiān)管要求。4.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，承銷(xiāo)團(tuán)的組成成員包括主承銷(xiāo)商、參與承銷(xiāo)商、證券交易所代表，這是監(jiān)管要求。5.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先，這是監(jiān)管要求。6.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離、由第三方托管，這是合規(guī)要求。7.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例應(yīng)當(dāng)由證監(jiān)會(huì)規(guī)定、不得低于百分之五十，這是監(jiān)管要求。8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)以公司名義開(kāi)立、在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立，這是監(jiān)管要求。9.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)期限一般不超過(guò)十五日、一個(gè)月、三個(gè)月，這是監(jiān)管要求。10.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷、具有良好的職業(yè)道德，這是監(jiān)管要求。四、簡(jiǎn)答題1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：客戶利益優(yōu)先原則、公平公正原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則。2.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括：自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)?shù)陀谄鋬糍Y本的百分之五十、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、自營(yíng)賬戶以公司名義開(kāi)立、自營(yíng)業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求。3.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括：誠(chéng)實(shí)守信、客戶利益優(yōu)先、保守客戶秘密、禁止利益沖突。五、案例分析題1.證券公司在此次操作中應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括：-嚴(yán)格按照融資融券合同約定的期限和金額執(zhí)行，不得超范圍操作。-在客戶無(wú)法按時(shí)償還資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前通知客戶，并按照合同約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。-強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻舻臋?quán)益不受侵害，并按