PAGE規(guī)范日常用卡管理制度總則制定目的本制度旨在規(guī)范公司日常用卡行為，加強對各類卡片的管理，保障公司資金安全，提高資金使用效率，防范潛在風(fēng)險，確保公司業(yè)務(wù)的正常開展。適用范圍本制度適用于公司全體員工在工作中涉及的各類銀行卡、信用卡、會員卡、門禁卡等相關(guān)卡片的使用與管理。基本原則1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保用卡行為合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障卡片信息安全和資金安全，防止信息泄露和資金損失。3.規(guī)范性原則：明確各類卡片的申請、使用、保管、注銷等流程，做到操作規(guī)范、流程清晰。4.責(zé)任性原則：明確各部門及人員在用卡管理中的職責(zé)，對違規(guī)行為追究相應(yīng)責(zé)任。銀行卡管理公務(wù)卡管理1.公務(wù)卡定義：公務(wù)卡是公司用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)的信用卡。2.申請流程員工因工作需要申請公務(wù)卡，應(yīng)填寫《公務(wù)卡申請表》，注明申請理由及預(yù)計使用額度。所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至財務(wù)部門。財務(wù)部門對申請信息進行審核，報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后，由財務(wù)部門統(tǒng)一向銀行申請辦理公務(wù)卡。3.使用規(guī)范公務(wù)卡僅用于公務(wù)支出，不得用于個人消費。公務(wù)支出發(fā)生后，持卡人應(yīng)及時取得相應(yīng)發(fā)票等報銷憑證，并在規(guī)定時間內(nèi)到財務(wù)部門辦理報銷手續(xù)。報銷金額不得超過公務(wù)卡信用額度，如有超出部分，需提前向財務(wù)部門申請并經(jīng)批準(zhǔn)。4.還款規(guī)定財務(wù)部門應(yīng)在公務(wù)卡賬單日后及時進行還款操作，確保按時足額還款，避免逾期產(chǎn)生不良信用記錄。持卡人應(yīng)關(guān)注公務(wù)卡還款情況，如有異常及時與財務(wù)部門溝通。5.保管與安全持卡人應(yīng)妥善保管公務(wù)卡密碼，不得隨意透露給他人。如公務(wù)卡遺失或被盜，應(yīng)立即掛失，并及時通知財務(wù)部門。員工工資卡管理1.工資卡設(shè)立：公司統(tǒng)一為員工辦理工資卡，用于發(fā)放工資、獎金等薪酬收入。2.信息管理人力資源部門負(fù)責(zé)收集員工工資卡相關(guān)信息，包括銀行卡號、開戶行等，并確保信息準(zhǔn)確無誤。財務(wù)部門根據(jù)人力資源部門提供的信息，將工資等款項按時足額發(fā)放至員工工資卡。3.使用要求員工應(yīng)妥善保管工資卡，不得出租、出借或轉(zhuǎn)讓給他人使用。如因個人原因需要更換工資卡，應(yīng)及時向人力資源部門和財務(wù)部門報備。4.安全保障公司采取必要措施保障工資卡信息安全，防止信息泄露。員工應(yīng)注意保護工資卡密碼等信息安全，避免因密碼泄露導(dǎo)致資金損失。信用卡管理信用卡申請1.員工因個人合理需求申請信用卡，需向公司提交《信用卡申請表》，詳細說明申請信用卡的用途、還款能力等情況。2.所在部門負(fù)責(zé)人對申請進行初步審核，評估其合理性及對工作的影響。3.財務(wù)部門對申請人的財務(wù)狀況進行審查，確保其具備按時還款能力。4.經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可由員工自行向銀行申請信用卡。信用卡使用1.員工使用信用卡應(yīng)嚴(yán)格遵守信用卡領(lǐng)用合約及相關(guān)規(guī)定，僅用于個人合理消費，不得用于與工作無關(guān)的高風(fēng)險或非法活動。2.信用卡消費應(yīng)保留相關(guān)憑證，以備日后查詢及報銷（如有需要）。3.員工應(yīng)按時足額償還信用卡欠款，避免逾期產(chǎn)生不良信用記錄及額外費用。信用卡還款1.員工應(yīng)自行負(fù)責(zé)信用卡還款，確保在還款日前足額還款。2.如因特殊原因無法按時還款，應(yīng)提前向公司說明情況，并采取必要措施避免逾期。3.公司不承擔(dān)員工信用卡逾期產(chǎn)生的任何費用及責(zé)任。信用卡保管與安全1.員工應(yīng)妥善保管信用卡，避免遺失或被盜。如發(fā)生此類情況，應(yīng)立即掛失并通知銀行及公司相關(guān)部門。2.不得隨意透露信用卡密碼、驗證碼等重要信息，防止信息泄露導(dǎo)致資金損失。會員卡管理會員卡種類及用途1.公司業(yè)務(wù)相關(guān)會員卡：包括與供應(yīng)商合作的采購卡、與合作伙伴的聯(lián)名會員卡等，用于享受特定優(yōu)惠、積分兌換等權(quán)益，促進公司業(yè)務(wù)開展。2.員工福利會員卡：如健身卡、餐飲卡等，作為公司提供給員工的福利，豐富員工生活。會員卡申請與發(fā)放1.對于公司業(yè)務(wù)相關(guān)會員卡，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)工作需要提出申請，填寫《會員卡申請表》，注明申請理由、合作單位等信息。2.經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核、公司領(lǐng)導(dǎo)審批后，由指定人員統(tǒng)一辦理申請及領(lǐng)取手續(xù)。3.員工福利會員卡由人力資源部門根據(jù)公司福利政策制定發(fā)放計劃，向符合條件的員工發(fā)放。會員卡使用與管理1.員工應(yīng)按照會員卡規(guī)定的使用范圍和方式使用，不得轉(zhuǎn)借他人或用于違規(guī)行為。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對公司業(yè)務(wù)相關(guān)會員卡的使用情況進行統(tǒng)計分析，評估其對公司業(yè)務(wù)的促進效果。3.人力資源部門應(yīng)關(guān)注員工福利會員卡的使用反饋，及時調(diào)整福利政策。會員卡保管與注銷1.員工應(yīng)妥善保管會員卡，如有遺失應(yīng)及時掛失補辦。2.對于因離職、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因不再使用的會員卡，應(yīng)及時辦理注銷手續(xù)。門禁卡管理門禁卡種類及權(quán)限設(shè)置1.辦公區(qū)域門禁卡：用于員工進入公司辦公區(qū)域，根據(jù)員工崗位和工作需要設(shè)置不同的門禁權(quán)限，如樓層、區(qū)域等。2.特殊區(qū)域門禁卡：如機房、倉庫等重要區(qū)域的門禁卡，僅限相關(guān)人員持有，嚴(yán)格控制訪問權(quán)限。門禁卡申請與發(fā)放1.新員工入職時，由人力資源部門通知行政部門為其辦理門禁卡。2.員工填寫《門禁卡申請表》，注明所在部門、崗位等信息。3.行政部門根據(jù)員工崗位權(quán)限設(shè)置門禁卡權(quán)限，并發(fā)放門禁卡。門禁卡使用與管理1.員工應(yīng)妥善保管門禁卡，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。2.進入辦公區(qū)域或特殊區(qū)域時，應(yīng)主動出示門禁卡，配合門禁管理人員檢查。3.如門禁卡遺失或損壞，應(yīng)及時向行政部門掛失補辦，并繳納相應(yīng)費用。門禁卡注銷1.員工離職或崗位調(diào)動不再需要門禁卡時，應(yīng)將門禁卡交回行政部門辦理注銷手續(xù)。2.行政部門對注銷的門禁卡進行登記備案。監(jiān)督與檢查內(nèi)部審計1.公司內(nèi)部審計部門定期對各類卡片的使用情況進行審計，檢查是否符合本制度規(guī)定及相關(guān)法律法規(guī)要求。2.審計內(nèi)容包括卡片申請、使用記錄、還款情況、費用報銷等方面，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。財務(wù)監(jiān)督1.財務(wù)部門負(fù)責(zé)對公務(wù)卡、工資卡等涉及資金的卡片進行日常監(jiān)督，確保資金安全和準(zhǔn)確使用。2.審核各類費用報銷憑證與卡片使用記錄的一致性，對不符合規(guī)定的報銷予以拒絕。部門自查1.各部門負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對本部門員工的用卡情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，并向公司相關(guān)部門報告。2.加強對部門內(nèi)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工對用卡管理制度的認(rèn)識和遵守意識。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.未按本制度規(guī)定申請、使用、保管各類卡片，如擅自轉(zhuǎn)借公務(wù)卡、信用卡用于個人非法消費等。2.因個人疏忽導(dǎo)致卡片信息泄露、資金損失等情況。3.違反門禁卡管理規(guī)定，擅自為他人開通門禁權(quán)限或使用他人門禁卡進入限制區(qū)域。處理措施1.對于首次違規(guī)且情節(jié)較輕的員工，給予警告處分，并責(zé)令其限期整改。2.對于多次違規(guī)或情節(jié)嚴(yán)重的員工，除給予相應(yīng)經(jīng)濟處罰外，視情節(jié)輕重給予降職、撤職