2026年國際注冊合規(guī)師核心考核題庫含答案一、單選題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《歐盟通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》（GDPR），個人對其數(shù)據(jù)的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？A.訪問權(quán)B.刪除權(quán)C.商品推廣權(quán)D.限制處理權(quán)2.中國《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定，關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生后多少小時內(nèi)報告？A.2小時B.4小時C.6小時D.8小時3.美國薩班斯法案（SOX）主要針對哪些公司的財務(wù)報告合規(guī)？A.所有上市公司B.僅美國上市公司C.僅跨國公司D.僅中小企業(yè)4.根據(jù)新加坡《個人數(shù)據(jù)保護(hù)法》（PDPA），數(shù)據(jù)控制者處理個人數(shù)據(jù)時必須遵循的核心原則不包括：A.合法、公平、透明B.數(shù)據(jù)最小化C.數(shù)據(jù)商業(yè)化D.安全保障5.日本《個人信息保護(hù)法》（PIPA）要求企業(yè)在收集個人信息時，必須獲得個人的：A.明確同意B.默認(rèn)同意C.家族同意D.法定代表人同意6.香港的《個人資料（私隱）條例》適用于哪些機(jī)構(gòu)？A.僅政府機(jī)構(gòu)B.僅商業(yè)機(jī)構(gòu)C.所有處理個人資料的機(jī)構(gòu)D.僅非營利組織7.英國《金融市場行為監(jiān)管條例》（FCA）對金融從業(yè)者的主要要求不包括：A.勤勉盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.數(shù)據(jù)本地化D.風(fēng)險管理8.根據(jù)美國《健康保險流通與責(zé)任法案》（HIPAA），以下哪項(xiàng)行為屬于違規(guī)使用受保護(hù)健康信息（PHI）？A.在治療中共享PHIB.為科研目的匿名化PHIC.獲得患者授權(quán)后使用PHID.向執(zhí)法部門提供PHI9.澳大利亞《隱私法案》1998年主要保護(hù)哪類數(shù)據(jù)？A.所有個人數(shù)據(jù)B.僅健康數(shù)據(jù)C.僅財務(wù)數(shù)據(jù)D.僅政府?dāng)?shù)據(jù)10.德國《數(shù)據(jù)保護(hù)法》（DSGVO）要求企業(yè)實(shí)施數(shù)據(jù)保護(hù)影響評估（DPIA）的場景不包括：A.處理敏感數(shù)據(jù)B.大規(guī)模監(jiān)控C.數(shù)據(jù)跨境傳輸D.數(shù)據(jù)匿名化處理11.印度《個人信息保護(hù)法案》（PIPA）對自動化決策（如AI評分）的主要限制是：A.禁止使用AI決策B.要求人工復(fù)核C.免除AI決策責(zé)任D.不需透明度12.韓國法律要求企業(yè)在處理個人生物識別信息時，必須獲得個人的：A.書面同意B.電子同意C.口頭同意D.家族同意13.泰國《個人數(shù)據(jù)保護(hù)法》（PDPA）對數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)闹饕笫牵篈.無需額外許可B.必須獲得數(shù)據(jù)主體同意C.必須與接收國法律兼容D.僅限區(qū)域內(nèi)部傳輸14.新西蘭《隱私法》1993年對政府部門的特殊要求是：A.無需遵守隱私法B.必須公開所有數(shù)據(jù)C.限制數(shù)據(jù)共享D.優(yōu)先保護(hù)政府?dāng)?shù)據(jù)15.加拿大《個人信息保護(hù)和電子文件法》（PIPEDA）適用于：A.僅聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)B.僅省級政府機(jī)構(gòu)C.所有處理個人數(shù)據(jù)的組織D.僅金融機(jī)構(gòu)16.荷蘭《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》（GDPR）的適用范圍不包括：A.在荷蘭的歐盟企業(yè)B.在歐盟運(yùn)營的非歐盟企業(yè)C.僅歐盟公民數(shù)據(jù)D.處理歐盟居民數(shù)據(jù)的外國企業(yè)17.中國《反不正當(dāng)競爭法》禁止的經(jīng)營行為不包括：A.商業(yè)賄賂B.濫用市場支配地位C.數(shù)據(jù)壟斷D.虛假宣傳18.美國證券交易委員會（SEC）對上市公司信息披露的主要要求不包括：A.定期披露財務(wù)報表B.禁止關(guān)聯(lián)交易C.重大事件及時披露D.數(shù)據(jù)本地化存儲19.香港證監(jiān)會（SFC）對基金經(jīng)理的主要合規(guī)要求是：A.限制投資組合集中度B.強(qiáng)制最低業(yè)績承諾C.禁止使用杠桿D.限制員工薪酬20.英國《金融行為監(jiān)管條例》對消費(fèi)者的主要保護(hù)措施不包括：A.權(quán)益披露B.禁止不公平條款C.強(qiáng)制投資最低回報D.禁止誤導(dǎo)性銷售二、多選題（每題2分，共10題）1.中國《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)安全義務(wù)包括：A.建立安全管理制度B.定期進(jìn)行安全評估C.主動監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)攻擊D.禁止數(shù)據(jù)跨境傳輸2.歐盟GDPR對自動化決策（包括profiling）的限制包括：A.必須提供人工復(fù)核選項(xiàng)B.禁止僅基于自動化決策采取法律效力措施C.必須確保決策透明度D.免除企業(yè)責(zé)任3.美國SOX法案對財務(wù)報告的內(nèi)部控制要求包括：A.建立內(nèi)部控制機(jī)制B.管理層評估內(nèi)部控制有效性C.外部審計師獨(dú)立審計D.禁止管理層篡改數(shù)據(jù)4.新加坡PDPA對數(shù)據(jù)保護(hù)者的要求包括：A.制定隱私政策B.獲得個人同意C.限制數(shù)據(jù)訪問權(quán)限D(zhuǎn).實(shí)施數(shù)據(jù)泄露通知制度5.日本PIPA對敏感個人信息的處理要求包括：A.限制處理目的B.加密存儲C.僅限內(nèi)部授權(quán)人員訪問D.免除敏感數(shù)據(jù)合規(guī)要求6.香港個人資料（私隱）條例對數(shù)據(jù)控制者的要求包括：A.制定私隱政策B.安排專人負(fù)責(zé)私隱事務(wù)C.數(shù)據(jù)主體可查閱資料D.禁止數(shù)據(jù)跨境傳輸7.英國FCA對金融從業(yè)者的職業(yè)操守要求包括：A.勤勉盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.不得利益沖突D.禁止私人盈利8.HIPAA對健康信息處理的要求包括：A.實(shí)施數(shù)據(jù)加密B.限制授權(quán)訪問C.記錄訪問日志D.免除醫(yī)療研究數(shù)據(jù)合規(guī)9.澳大利亞《隱私法案》對政府機(jī)構(gòu)的要求包括：A.公開隱私政策B.限制數(shù)據(jù)使用范圍C.數(shù)據(jù)主體可請求刪除D.禁止數(shù)據(jù)商業(yè)化10.德國DSGVO對數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)囊蟀ǎ篈.接收國法律兼容B.使用標(biāo)準(zhǔn)合同條款C.獲得充分性認(rèn)定D.免除傳輸風(fēng)險三、判斷題（每題1分，共10題）1.中國《公司法》要求上市公司必須設(shè)立合規(guī)部門。（×）2.美國FCPA禁止外國人在美國進(jìn)行賄賂行為。（√）3.新加坡PDPA允許企業(yè)無條件收集個人數(shù)據(jù)用于市場分析。（×）4.德國DSGVO允許企業(yè)將個人數(shù)據(jù)傳輸至美國，只要符合COPPA協(xié)議。（×）5.香港SFC要求基金經(jīng)理必須持有執(zhí)業(yè)資格。（√）6.英國FCA禁止金融機(jī)構(gòu)使用AI進(jìn)行客戶風(fēng)險評估。（×）7.澳大利亞《隱私法案》適用于所有政府機(jī)構(gòu)。（√）8.日本PIPA允許企業(yè)在未獲同意的情況下處理個人生物識別信息。（×）9.中國《網(wǎng)絡(luò)安全法》要求關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營者必須購買網(wǎng)絡(luò)安全保險。（×）10.加拿大PIPEDA禁止企業(yè)處理敏感個人數(shù)據(jù)。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述歐盟GDPR對數(shù)據(jù)泄露的處置要求。2.說明美國SOX法案對財務(wù)報告內(nèi)部控制的五項(xiàng)基本原則。3.比較中國《網(wǎng)絡(luò)安全法》與新加坡《個人數(shù)據(jù)保護(hù)法》在跨境數(shù)據(jù)傳輸方面的主要差異。4.解釋英國FCA對金融從業(yè)者“勤勉盡責(zé)”原則的具體要求。五、案例分析題（每題10分，共2題）1.案例背景：某跨國銀行A在2024年發(fā)現(xiàn)其系統(tǒng)被黑客入侵，導(dǎo)致100萬客戶的部分敏感數(shù)據(jù)泄露。銀行立即啟動應(yīng)急響應(yīng)，但發(fā)現(xiàn)部分?jǐn)?shù)據(jù)已傳輸至美國服務(wù)器。銀行合規(guī)部門面臨以下問題：-根據(jù)GDPR，銀行需在多長時間內(nèi)通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)和受影響客戶？-若美國被GDPR認(rèn)定缺乏數(shù)據(jù)保護(hù)充分性，銀行應(yīng)采取哪些補(bǔ)救措施？-若客戶起訴銀行數(shù)據(jù)泄露，銀行在多大程度上可能免除責(zé)任？2.案例背景：某中國科技公司B在美國開展業(yè)務(wù)，其收集美國用戶的生物識別信息用于人臉識別廣告。合規(guī)部門收到法律咨詢：-根據(jù)HIPAA，生物識別信息是否屬于受保護(hù)健康信息（PHI）？-若B公司未獲得用戶明確同意，其廣告業(yè)務(wù)可能面臨哪些法律風(fēng)險？-若B公司計劃將數(shù)據(jù)傳輸至印度數(shù)據(jù)中心，需滿足哪些合規(guī)要求？答案與解析單選題答案1.C2.C3.A4.C5.A6.C7.C8.D9.A10.D11.B12.A13.C14.D15.C16.C17.C18.B19.A20.C多選題答案1.AB2.ABC3.ABC4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC判斷題答案1.×2.√3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.×簡答題解析1.GDPR數(shù)據(jù)泄露處置要求：-企業(yè)需在72小時內(nèi)通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)（若泄露可能造成風(fēng)險，需立即通知）。-必須通知受影響客戶（若可能造成風(fēng)險，需及時告知）。-通知內(nèi)容需包括泄露詳情、影響及補(bǔ)救措施。-必須記錄泄露事件，并定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。2.SOX財務(wù)報告內(nèi)部控制原則：-設(shè)計和實(shí)施有效的內(nèi)部控制體系（薩班斯302條款）。-管理層對內(nèi)部控制有效性負(fù)責(zé)（404條款）。-外部審計師獨(dú)立測試內(nèi)部控制（404條款）。-限制未經(jīng)授權(quán)的訪問權(quán)限。-風(fēng)險評估和持續(xù)監(jiān)控機(jī)制。3.中sing新跨境數(shù)據(jù)傳輸差異：-中國：需通過國家網(wǎng)信部門安全評估或獲得認(rèn)證（如等保三級），需簽訂標(biāo)準(zhǔn)合同條款。-新加坡：需獲得個人同意，數(shù)據(jù)接收國法律兼容即可，無強(qiáng)制性安全評估。4.FCA“勤勉盡責(zé)”原則：-嚴(yán)格履行職業(yè)義務(wù)，不得因利益沖突影響判斷。-對客戶資產(chǎn)盡職調(diào)查，確保投資匹配需求。-主動告知客戶風(fēng)險，避免誤導(dǎo)性銷售。-定期培訓(xùn)員工，提升合規(guī)意識。案例題解析1.銀行數(shù)據(jù)泄露案例：-GDPR通知時限：72小時內(nèi)通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)，及時通知客戶（若數(shù)據(jù)泄露可能造成風(fēng)險）。-補(bǔ)救措施：若美國被認(rèn)定非充分性地區(qū)，需采取加密、認(rèn)證等技術(shù)手段，或與客戶協(xié)商刪除數(shù)據(jù)。-責(zé)任免除可能性：若銀行